招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资 基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      基金管理东谈主：招商基金管理有限公司     基金托管东谈主：中国民生银行股份有限公司          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                       伏击指示   招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监 督管理委员会 2018 年 9 月 12 日《对于准予招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金 注册的批复》（证监许可【2018】1480 号）注册公开召募。本基金的基金合同于 2018 年 12 月 5 日谨慎奏效。本基金为契约型灵通式。   招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东谈主”或“管理东谈主”）保证招募说明书的内 容委果、准确、完竣。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对基金召募的注册审查 以要件都备和内容合规为基础，以充分的信息露馅和投资者适应性为中枢，以加强投资者利 益保护和小心系统性风险为标的。中国证监会不合基金的投资价值及市集前程等作出本色性 判断或者保证。投资者应当谨慎阅读基金招募说明书、基金合同等信息露馅文献，自主判断 基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金管理东谈主依照恪称职守、敦厚信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财产，但不保证 投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得或会高于或低于投资东谈主 先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求零丁及专科的财务观念。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等要素产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的家具本性，充分探讨自身的风险承受能力，感性判断市集， 并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因举座政事、经济、社会等环境要素对质券价钱 产生影响而形成的系统性风险，个别证券私有的非系统性风险，由于基金投资东谈主连气儿大量赎 回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东谈主在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。   本基金的投资范围包括债券回购，债券回购为普及基金组合收益提供了可能，但也存在 一定的风险。如发生债券回购交收违约，质押券可能靠近被处置的风险，因处置价钱、数目、 时期等的不细则，可能会给基金资产变成损失。   当本基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东谈主履行相应法度后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的筹商章节。侧袋机制实施期间，基金管 理东谈主将对基金简称进行特殊记号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额合手有东谈主仔细阅 读筹商内容并关爱本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金为债券型基金，预期风险和预期收益高于货币市集基金，低于股票型、搀和型基 金。本基金为指数型基金，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券市集相似的风险收益 特征。   基金的过往事迹并不预示其翌日发扬。基金管理东谈主所管理的其它基金的事迹并不组成对 本基金事迹发扬的保证。投资东谈主在认购（或申购）本基金时应谨慎阅读本基金的招募说明书 和基金合同。             招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）     《基金合同》奏效后，基金招募说明书信息发生要紧变更的，基金管理东谈主应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书，并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金终结运作的，基金管理东谈主不错不再更新基金招募说明书。     本基金标的指数为中债-1-5 年收支口行债券指数。     （1）样本考取方法 边报价中间价，若无则取合理的银行间市集加权平均结算价或交游所市集收盘价，再无则直 接接纳中债估值价钱。     筹商标的指数具体编制有议论及成份券信息详见中国债券信息网，网址： www.chinabond.com.cn。     本基金本次更新招募说明书主要根据基金司理变更事项对筹商信息进行了更新，更新截 止日为 2024 年 10 月 18 日。本招募说明书根据管理费调整事项对筹商信息进行更新的截止 日为 2024 年 8 月 30 日。除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为 2023 年 11 月 28 日，筹商财务和事迹发扬数据截止日为 2023 年 9 月 30 日，财务和事迹发扬数据未经 审计。                        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                    §1 序论   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金 销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息露馅管理办 法》（以下简称“《信息露馅办法》”）、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管理 轨则》（以下简称“《流动性风险轨则》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号— —指数基金指引》（以下简称《指数基金指引》）等筹商法律法例和《招商中债 1-5 年收支 口行债券指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性陈述或者要紧遗漏，并对其 委果性、准确性、完竣性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的贵府苦求召募 的。本基金管理东谈主莫得委用或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额合手有东谈主和基金合同确当事东谈主，其合手有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同偏激他筹商轨则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解 基金份额合手有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。         招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                       §2 释义   在本招募说明书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 金合同的任何有用改造和补充 债券指数证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用改造和补充 其更新 发售公告》 行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有不接力的决定、决议、文告等 议通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改造， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出 的改造 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 券投资基金信息露馅管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管理轨则》及颁布机关对其时时作念出的改造 开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关对其时时作念出的改造 体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主            招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 存续或经筹商政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体或其他组织 证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、调整、转托管及依期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主签订了基金销售服务代理合同，代为办理基 金销售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、算帐和结算、代理披发红利、建 立并接济基金份额合手有东谈主名册和办理非交游过户等 受招商基金管理有限公司委用代为办理登记业务的机构 份额余额偏激变动情况的账户 申购、赎回、调整及转托管业务和交游基金而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并取得中国证监会书面阐明的日历 算帐成果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 苦求将其合手有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调整为基金管理东谈主管理的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款阵势，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资阵势 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调整中转入苦求份额总和后的余额) 跳跃上一灵通日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为出 其他投资所形成的价值总和 额净值的过程 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、资产支合手证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或交 易的债券等 将基金调整投资组合的市集冲击成老实派给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额合手有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到公谈对待       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子露馅网站）等媒介 金份额分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码， 并分别公布基金份额净值 销售服务费的基金份额 上钩提销售服务费的基金份额 金财产上钩提，属于基金的营运用度 贵府概要》偏激更新 算，主义在于有用侵犯并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于流动性风险管理用具。 侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在要紧不细则性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不细则性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不细则性的资产          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                        §3 基金管理东谈主    公司称呼：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    设立日历：2002 年 12 月 27 日    注册本钱：东谈主民币 13.1 亿元    法定代表东谈主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    筹商东谈主：赖念念斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字[2002]100 号文批 准设立，是中国第一家中外结伙基金管理公司。现在公司注册本钱金为东谈主民币十三亿一千万 元（RMB1,310,000,000 元），股东及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招商 银行”）合手有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）合手有 公司全部股权的 45%。 财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立时 注册本钱金东谈主民币一亿元，股东及股权结构为：招商证券合手有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）合手有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、中国华能 财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各合手有公司全部股权的 10%。 民币一亿元加多至东谈主民币一亿六千万元，股东及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别合手有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让招 商证券合手有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：招商银 行合手有公司全部股权的 33.4%，招商证券合手有公司全部股权的 33.3%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）合手有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册本钱金由东谈主民币一亿六千万 元加多至东谈主民币二亿一千万元。          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） B.V.（荷兰投资）将其合手有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：招商银行合手有全部股权的 55％，招商证 券合手有全部股权的 45％。 证券按原有股权比例向公司同比例增资东谈主民币十一亿元。增资完成后，公司注册本钱金由东谈主 民币二亿一千万元加多至东谈主民币十三亿一千万元，股东及股权结构不变。   公司主要股东招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行耐久坚合手“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的营业银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券交游所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合交游所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券市集业务全派司的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券交游所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合交游所上市（股份代号：6099）。   公司以“为投资者创造更多价值”为服务，继承诚信、感性、专科、联接、成长的中枢 价值不雅，努力成为中国资产管理行业具有各别化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行服务。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部服务。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办服务。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司服务。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东谈主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东谈主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委文书、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东谈主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委文书、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、贪图财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 理兼操格调险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务司帐部副总司理、财务司帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租出有限公司董事、招银海外金融控股有限公司董事、招银海外金融 有限公司董事、招联花消金融股份有限公司董事、招商信诺东谈主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东谈主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南大路车公庙 证券营业部负责东谈主、金钱管理及机构业务总部机构业务部负责东谈主。2022 年 12 月起任招商证 券金钱管理及机构业务总部金钱管理部负责东谈主（2024 年 6 月起兼任金钱管理与机构业务总 部机构业务部负责东谈主）。现任公司董事。   徐勇先生，复旦大学法学博士。1990 年 7 月至 1992 年 9 月在上海钢铁汽车输送股份有 限公司服务。1998 年 4 月至 2009 年 3 月在上海市政府办公厅服务。2009 年 3 月至 2014 年 副总司理、总司理。2014 年 3 月至 2015 年 7 月历任太保安联健康保障股份有限公司筹备组 副组长、党委委员、副总司理。2015 年 7 月至 2022 年 5 月历任长江养老保障股份有限公司 党委委员、副总司理、常务副总司理、副总司理（主合手服务）、党委副文书、总司理。2022 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委副文书、董事、总司理。   张念念宁女士，中国东谈主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院海外金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委文书、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会立异部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。现在兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司零丁董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品收支口公司职工大学教师。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副锻练、锻练，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司零丁董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰管制学院锻练，现在兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东谈主民政府参事、                                       《系 统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司零丁董事。现任公司零丁董事。   梁上坤先生，南京大学司帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学服务，曾任 讲师、副锻练、锻练。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司零丁董事、上海同达创业投资股份有限公司零丁董事。现任公司零丁董事。           招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      刘杰先生，厦门大学司帐系司帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加服务，曾任招 商证券本钱市集策动部总司理助理、招商局海外有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局和缓东谈主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东谈主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加服务，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行海外业务部总司理助理、深圳分行海外业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东谈主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融职业部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融市集总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融市集总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务司帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银收集科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息技能有限公司董事、台州银行股份有限公司董事。 现任公司监事。      马龙先生，南开大学经济学博士。2009 年 7 月至 2012 年 8 月任职于泰达宏利基金管理 有限公司，曾任研究员；2012 年 11 月加入招商基金管理有限公司，历任固定收益投资部研 究员、基金司理、总监助理、副总监、专科总监，现任公司首席固定收益投资官、职工监事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息技能部软件拓荒岗、业务助理、业务司理、高等工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。      何剑萍女士，华南理工大学司帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金司帐、基金司帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。      徐勇先生，总司理，简历同上。      欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险遏抑岗从事风险管理服务；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 高等司理、副总监、总监、守护长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商金钱资产管理有限公司董事及博时基金（海外）有限公司董事。   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年起始后履新于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高等数目分析师、投资司理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责东谈主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，守护长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务服务；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司守护长。   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通银 行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产管 理部副总司理、总行金钱管理部副总司理、总行金钱平台部副总司理。2023 年 8 月加入招 商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和成都 分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东谈主力资源和社会保障部服务，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司总司理，兼任招商金钱资产管理有限公司董事。   王闯先生，硕士。2010 年 7 月至 2010 年 12 月任中国南山拓荒（集团）股份有限公司 司帐，2010 年 12 月至 2013 年 7 月任德勤华永司帐师事务所审计员，2013 年 8 月至 2014 年 12 月在中国吉祥财产保障股份公司从事财务服务。2014 年 12 月加入招商基金管理有限 公司，曾任基金司帐、交游员，先后从事债券核算及交游服务。2018 年 6 月起加入固定收 益投资部，曾任研究员、投资司理，现任招商招裕纯债债券型证券投资基金基金司理（管理 时期：2021 年 9 月 9 日于今）、招商添旭 3 个月依期灵通债券型发起式证券投资基金基金 司理（管理时期：2021 年 11 月 26 日于今）、招商招丰纯债债券型证券投资基金基金司理 （管理时期：2022 年 11 月 11 日于今）、招商招享纯债债券型证券投资基金基金司理（管 理时期：2022 年 11 月 11 日于今）、招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金基金 司理（管理时期：2023 年 2 月 28 日于今）、招商金融债 3 个月依期灵通债券型证券投资基 金基金司理（管理时期：2023 年 7 月 18 日于今）、招商招恒纯债债券型证券投资基金基金 司理（管理时期：2023 年 8 月 30 日于今）、招商 CFETS 银行间绿色债券指数证券投资基 金基金司理（管理时期：2023 年 10 月 19 日于今）、招商中债 0-3 年政策性金融债指数证            招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 券投资基金基金司理（管理时期：2024 年 3 月 8 日于今）、招商中证国债及政策性金融债 商添福 1 年依期灵通债券型证券投资基金基金司理（管理时期：2024 年 7 月 25 日于今）。    本基金历任基金司理包括：周欣宇先生，管理时期为 2018 年 12 月 5 日至 2021 年 8 月 间为 2021 年 8 月 2 日至 2024 年 10 月 18 日。    公司的投资决策委员会由如下成员组成：徐勇、杨渺、王景、朱红裕、于立勇、马龙。    徐勇先生，简历同上。    杨渺先生，简历同上。    王景女士，总司理助理兼投资管理一部部门负责东谈主。    朱红裕先生，公司首席研究官。    于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东谈主。    马龙先生，公司首席固定收益投资官。    根据《基金法》，基金管理东谈主必须履行以下职责： 售、申购、赎回和登记事宜；       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 办法》、《销售办法》、《信息露馅办法》、《流动性风险轨则》等法律法例及规章的步履， 并承诺建立健全里面遏抑轨制，遴选有用措施，驻扎作恶步履的发生。   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额合手有东谈主之外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额合手有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）清晰因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的交游行径；   （7）玩忽职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会轨则退却的其他步履。   （1）承销证券；   （2）违犯轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱偏激他不刚直的证券交游行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则退却的其他行径。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股股东、履行遏抑东谈主或者 与其有要紧强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当适应本基金的投资标的和投资策略，恪守合手有东谈主利益优先原则，小心利益突破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实践。筹商交游必须预先得到基 金托管东谈主同意，并按法律法例赐与露馅。要紧关联交游应提交基金管理东谈主董事会审议，并经 过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述退却性轨则，如适用于本基金，则本基金投资不再 受筹商限制或按变更后的轨则实践。 律、法例及行业表率，敦厚信用、发愤尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违纪经营；         招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （2）违犯基金合同或托管合同；   （3）挑升损伤基金份额合手有东谈主或其他基金筹商机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；   （5）拒接、禁锢、贫穷或严重影响中国证监会照章监管；   （6）玩忽职守、滥用权利；   （7）清晰在职职期间明察的筹商证券、基金的营业奥密，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资贪图等信息；   （8）协助、接受委用或以其它任何体式为其它组织或个东谈主进行证券交游；   （9）其他法律、行政法例以及中国证监会退却的步履。   （1）依照筹商法律、法例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额合手有东谈主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不清晰在职职期间明察的筹商证券、基金的营业奥密，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资贪图等信息；   （4）不协助、接受委用或以其它任何体式为其它组织或个东谈主进行证券交游。   健全性原则、有用性原则、零丁性原则、彼此制约原则、成本效益原则。   公司的里面遏抑组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以杀青对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和遏抑。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司轨则对公司经营管理行径、董事和公司管理层 的步履驾驭监督权。   （2）董事会风险遏抑委员会：风险遏抑委员会当作董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项伏击的里面遏抑轨制并查验其正当性、合感性和有用性，负责决定公司风险 管理策略和政策并查验其实践情况，审查公司关联交游和查验公司的里面审计和业务检察情 况等。   （3）守护长：守护长负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核服务。守护长发现基金和公司存在要紧风险或隐患，       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 或发生守护长照章以为需要申报的其他情形以及中国证监会轨则的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会申报。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的要紧问题和要紧事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司经营管理行径中发生的要紧突发性事件和要紧危险情况，实施危险处理机制。   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面遏抑轨制和风险管理政策的实践情 况进行合规性监督查验，向公司风险管理委员会和总司理申报。   （6）各业务部门：风险遏抑是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限范围内，对其负责的业务进行查验监督和风险遏抑。职工根据国度法律法例、公司规章 轨制、谈德表率和步履准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内控轨制概述   公司内控轨制由里面遏抑大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。   其中，公司内控大纲包括《里面遏抑大纲》和《法例恪守政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的纲目和总览，是对公司轨则轨则的内控原则的细化和伸开。   公司基本轨制包括投资管理轨制、基金司帐核算轨制、信息露馅轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、贵府档案管理轨制、事迹评估侦查轨制、东谈主力资源管理轨制和危险处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭树立、岗亭责任进行 了表率。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了表率。   （2）风险遏抑轨制   里面风险遏抑轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面遏抑大纲、法例恪守政策、 岗亭分离轨制、业务侵犯轨制、圭臬化功课历程轨制、鸠合交游轨制、权限管理轨制、信息 露馅轨制、监察稽核轨制等。   （3）监察稽核轨制   公司设立相对零丁的里面遏抑组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的筹商法律法例、公司里面遏抑轨制在所赋予的权限内按照所轨则的法度和适应的方法对 监察检察对象进行平正客不雅的查验和评价，包括拜谒评价公司内控轨制的健全性、合感性和 有用性、查验公司实践国度法律法例和公司规章轨制的情况、进行日常风险遏抑的监控服务、 实践公司里面依期不依期的里面审计、拜谒公司里面的作恶案件等。   里面遏抑的基本要素包括遏抑环境、风险评估、遏抑行径、信息疏导、里面监控。   （1）遏抑环境   公司致力于诞生内控优先和风险遏抑的理念，培养全体职工的风险小心相识，营造一个 浓厚的风险遏抑的文化氛围和环境，使全体职工实时了解筹商的法律法例、管理层的经营念念           招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 想、公司的规章轨制并自发恪守，使风险相识连接到公司各个部门、各个岗亭和各个业务环 节。      （2）风险评估      公司对组织结构、业务历程、经营运作行径进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险漫衍点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，遴选定性定量的手 段分析考量风险的高下和危害进程。落实责任东谈主，并连接完善筹商的风险小心措施。      （3）遏抑行径      公司遏抑行径主要包括组织结构遏抑、操作遏抑和司帐遏抑等。      A．组织结构遏抑      各部门的树立体现部门之间职责有单干，但部门之间又彼此合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、市集营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作彼此零丁、相 互牵制而况有零丁的申报系统，形成了权责分明、严实有用的三谈监控防地：      a. 以各岗亭标的责任制为基础的第一谈监控防地：各部门里面服务岗亭合理单干、职 责明确，并有相应的岗亭说明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离树立，使不同的 岗亭之间形成一种彼此查验、彼此制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。      b. 各筹商部门、筹商岗亭之间彼此监督和牵制的第二谈监控防地：公司在筹商部门、 筹商岗亭之间建立圭臬化的业务操作历程、伏击业务处理凭据传递和信息疏导轨制，后续部 门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的责任。      c. 以守护长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈 的第三谈监控防地。      B．操作遏抑      公司设定了一系列的操作遏抑的轨制妙技，如圭臬化业务历程、业务、岗亭和空间侵犯 轨制、授权分责轨制、鸠合交游轨制、阴私轨制、信息露馅轨制、档案贵府保全轨制、客户 投诉处理轨制等，遏抑日常运作和经营中的风险。      C.司帐遏抑      公司确保基金资产与公司自有财产完全分开，分账管理，零丁核算；公司司帐核算与基 金司帐核算在业务表率、东谈主员岗亭和办公区域上进行严格分裂。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的完竣和零丁。      （4）信息疏导      即指实时地杀青信息的流动，如从下到上的申报和从上至下的反馈。      公司建立了里面办公自动化信息系统与业务申报体系，通过建立有用的信拒却流渠谈， 保证公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职责筹商的信息，保证信息实时投递适应的 东谈主员进行处理。       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   公司制定管理和业务申报轨制，包括依期申报轨制和不依期申报轨制。依期申报轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的时期频次进行申报。   a.实践体系申报道路：各业务东谈主员向部门负责东谈主申报；部门负责东谈主向分摊指挥、总司理 申报；   b.监督体系申报道路：公司职工、各部门负责东谈主向监察稽核部门申报，监察稽核部门向 总司理、守护长分别申报；   c.守护长依期出具监察申报，报送董事会偏激下设的风险遏抑委员会和中国证监会；如 发现要紧违纪步履，应立即向董事会和中国证监会申报。   （5）里面监控   守护长和监察稽核部门东谈主员负责日常监管服务，促使公司职工积极参与和恪守里面遏抑 轨制，保证轨制有用地实施。公司监事会、董事会风险遏抑委员会、守护长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面遏抑轨制合手续地进行老练，老练其是否适应轨则要求并加以充实和 改善，实时响应政策法例、市集环境、技能等要素的变化趋势，保证内控轨制的有用性。          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                         §4 基金托管东谈主   称呼：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）   住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号   法定代表东谈主：高迎欣   成立日历：1996 年 2 月 7 日   基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号   组织体式：其他股份有限公司（上市）   注册本钱：43,782,418,502 元东谈主民币   电话：010-58560666   筹商东谈主：罗菲菲   中国民生银行成立于 1996 年，是中国第一家主要由民营企业发起设立的世界性股份制 营业银行，亦然严格按照中国《公司法》和《营业银行法》设立的一家当代金融企业。 上市。2005 年 10 月 26 日，中国民生银行完成股权分置更动，成为国内首家实施股权分置 更动的营业银行。2009 年 11 月 26 日，中国民生银行 H 股股票（代码：01988）在香港证券 交游所挂牌上市。上市以来，中国民生银行连接完善公司治理，莽撞股东更动转型，合手续创 新营业模式和家具服务，致力于成为一家“让东谈主相信、受东谈主尊敬”的上市公司。   崔岩女士，中国民生银行资产托管部负责东谈主，博士研究生，具有基金托管东谈主高等管理东谈主 员任职经验，从事过全球托管业务、托管业务运作、银行信息管理等服务，具有多年金融从 业经历，具备塌实的总部管理经历。曾任中国工商银行总行资产托管部营销巨匠。   中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日取得基金托管经验，成为《中华东谈主民共 和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地阐发后发上风， 莽撞发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立源流就本着充分保护基金 合手有东谈主的利益、为客户提供高品性托管服务的原则，高起点地建立系统、完善轨制、组织东谈主         招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 员。资产托管部现在共有职工 93 东谈主，平均年岁 37 岁，100%职工领有大学本科以上学历，   中国民生银行坚合手以客户需求为导向，继承“诚信、严谨、高效、求实”的经营理念， 依托丰富的资产托管教育、专科的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境表里客户提供 安全、准确、实时、高效的专科托管服务。中国民生银行资产托管部于 2018 年 2 月 6 日发 布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合作念客户的代表受邀参加了启动典礼。资产托管 部耐久坚合手以客户为中心，致力于为客户提供全面的概述金融服务。对内莽撞整合行内资源， 对外鄙俚搭建客户服务平台，向各类托管客户提供专科化、升值化的托管概述金融服务，得 到各界的充分认同，也在市集上诞生了高超品牌形象，成为市集上一家有特质的托管银行。 自 2010 年于今，中国民生银行荣获《金融情愿》杂志颁发的“最具后劲托管银行”、“最 佳立异托管银行”、“金牌立异力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖，荣获《21 世 纪经济报谈》颁发的“最好金融服务托管银行”奖，连气儿三年获评中央国债登记结算有限责 任公司颁发的“优秀资产托管机构”奖项，尤其继 2019 年被《金融时报》评为年度独一“最 佳资产托管银行”之后，在 2020 年度再次被评为独一“最具资产托管立异力银行”。   戒指 2023 年 6 月 30 日，中国民生银行托管建信踏实得利债券型证券投资基金、中银新 趋势生动配置搀和型证券投资基金、长信利盈生动配置搀和型证券投资基金等共 347 只证券 投资基金，基金托管鸿沟 11,131.04 亿元。   (1)建立完竣、严实、高效的风险遏抑体系，形成科学的决策机制、实践机制和监督机制， 小心和化解经营风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财产的安全完竣。   (2)莽撞拔擢合规文化，自发形成称职经营、表率运作的经营念念想和经营理念，严格遏抑 合规风险，保证资产托管业务适应国度筹商法律法例和行业监管王法。   (3)以彼此制衡健全有用的风控组织结构为保障，以完善健全的轨制为基础，以落实到位 的过程遏抑为着眼点，以先进的信息技能妙技为依托，建立全面、系统、动态、主动、故意 于差错防弊、堵塞破绽、排斥隐患、保证业务稳健运行的风险遏抑轨制，确保托管业务信息 委果、准确、完竣、实时。   总行高等管理层负责部署全行的风险管理服务。总行风险管理委员会是总行高等管理层 下设的风险管理专科委员会，对高等管理层负责，支合手高等管理层履行职责。资产托管业务 风险遏抑服务在总行风险管理委员会的和洽部署和指导下开展。         招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   总行各部门邃密配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与单干如下：总 行风险管理部当作总行风险管理委员会秘书机构，是全行风险管理的统筹部门，对资产托管 部的风险遏抑服务进行指导；总行法律合规部负责资产托管业务项下的筹商合同、合同等法 律性文献的毅力，对业务开展进行合规查验并督导问题整改落实；总行审计部对全行托管业 务进行里面审计，包括依期里面审计、现场和非现场查验等；总行办公室与资产托管部共同 制定声誉风险救急预案。   (1)正当合规原则。风险遏抑应适应和体现国度法律、法例、规章和各项政策。   (2)全面性原则。风险遏抑遮蔽托管部的各个业务中心、各个岗亭和各级东谈主员，并涵盖资 产托管业务各才智。   (3)有用性原则。资产托管业务从业东谈主员应全力爱戴里面遏抑轨制的有用实践，任何东谈主都 莫得卓绝轨制不竭的权力。   (4)预防性原则。必须诞生“预防为主”的管理理念，遏抑资产托管业务中风险发生的源 头，注意于未然，尽量幸免业务操作中各式问题的产生。   (5)实时性原则。资产托管业务风险遏抑轨制的制定应当具有前瞻性，而况跟着托管部经 营策略、经营方针、经营理念等里面环境的变化和国度法律法例、政策轨制等外部环境的改 变进行实时的修改或完善。发现问题，要实时处理，堵塞破绽。   (6)零丁性原则。各业务中心、各岗亭职能上保合手相对零丁性。风险合规管理中心是资产 托统辖下设的实践机构，不受其他业务中心和个东谈骨干与。业务操作主谈主员和查验东谈主员严格分开， 以保证风险遏抑机构的服务不受禁锢。   (7)彼此制约原则。各业务中心、各岗亭权责明确，彼此牵制，通过切实可行的彼此制衡 措施来排斥风险遏抑的盲点。   (8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日常操作部门与 行政、研发和营销等部门侵犯。   (1)轨制建造：建立了明确的岗亭职责、科学的业务历程、详备的操作手册、严格的东谈主员 步履表率等一系列规章轨制。   (2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗亭彼此牵制。   (3)风险识别与评估：依期组织进行风险识别、评估，制定并实施风险遏抑措施。   (4)相对零丁的业务操作空间：业务操作区相对零丁，实施门禁管理和音像监控。   (5)东谈主员管理：进行依期的业务与职业谈德培训，使职工诞生风险小心与遏抑理念，并签 订承诺书。   (6)救急预案：制定完备的救急预案，并组织职工依期演练；建立他乡灾备中心，保证业 务不中断。         招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   中国民生银行股份有限公司从遏抑环境、风险评估、遏抑行径、信息疏导、监控等五个 方面构建了托管业务风险遏抑体系。   (1)坚合手风险管理与业务发展同等伏击的理念。中国民生银行股份有限公司资产托管部 从成立之日起就特地强调表率运作，一直将建立一个系统、高效的风险小心和遏抑体系当作 服务要点。跟着市集环境的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况连接出现，中国民生 银行耐久将风险管理放在与业务发展同等伏击的位置，视风险小心和遏抑为托管业务活命和 发展的生命线。   (2)实施全员风险管理。将风险遏抑责任落实到具体业务中心和业务岗亭，每位职工对自 己岗亭职责范围内的风险负责。   (3)建立单干明确、彼此牵制的风险遏抑组织结构。中国民生银行通过建立纵向双东谈主制， 横向多中心制的里面组织结构，形成不同中心、不同岗亭彼此制衡的组织结构。   (4)以轨制建造当作风险管理的中枢。中国民生银行特地醉心里面遏抑轨制的建造，依然 建立了一整套里面风险遏抑轨制，包括业务管理办法、里面遏抑轨制、职工步履表率、岗亭 职责及涵括所有后台运作才智的操作手册。以上轨制跟着外部环境和业务的发展还会连接增 加和完善。   (5)轨制的实践和监督是风险遏抑的要道。轨制落实查验是风险遏抑管理的有劲保证。资 产托管部里面树立风险合规管理中心，依照筹商法律规章，依期对业务的运行进行查验。总 行审计部不依期对托管业务进行审计。   (6)将先进的技能妙技运用于风险遏抑中。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从风 险遏抑方面都要经过多方论证，托管业务技能系统具有较强的自动风险遏抑功能。   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管理办法》《公 开召募证券投资基金信息露馅管理办法》等筹商法律法例的轨则及基金合同、基金托管合同 的约定，基金托管东谈主对基金的投资范围、基金投资比例、基金资产的核算、基金资产净值的 议论、基金管理东谈主薪金的计提和支付、基金托管东谈主薪金的计提和支付、基金申购及赎回的价 格、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分派等进行监督和核查。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主违犯《中华东谈主民共和国证券投资基金法》等筹商法律法例规 定及基金合同、基金托管合同约定的步履，应实时以书面体式文告基金管理东谈主限期纠正，基 金管理东谈主收到文告后应实时查对阐明，并以书面体式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基 金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主通 知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧违纪步履，应立即申报中国证监会，同期文告基金管 理东谈主限期纠正。          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                        §5 筹商服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   招商基金官网交游平台   交游网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免远程话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   筹商东谈主：李璟   招商基金机构业务部   地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801   电话：（010）56937404   筹商东谈主：贾晓航   地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼   电话：（021）38577388   筹商东谈主：胡祖望   地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 23 楼   电话：（0755）83190401   筹商东谈主：张鹏   招商基金直销交游服务筹商阵势   地址：广东省深圳市福田区深南大路 7028 号时间科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   筹商东谈主：冯敏          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金代销机构信息请详见基金管理东谈主官网公示的销售机构信息表。基金管理东谈主可根据 筹商法律法例轨则调整销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。   称呼：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东谈主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   筹商东谈主：宋宇彬   称呼：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东谈主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   筹商东谈主：刘佳   称呼：德勤华永司帐师事务所（特殊普通合伙）   注册地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   实践事务合伙东谈主：付建超   电话：021-6141 8888   传真：021-6335 0003   承办注册司帐师：曾浩、江丽雅   筹商东谈主：曾浩、江丽雅          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §6 基金的召募与基金合同的奏效    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息露馅办法》、 《业务王法》、《流动性风险轨则》等筹商法律、法例、规章及《基金合同》，并经中国证 券监督管理委员会证监许可【2018】1480 号文注册公开召募。召募期从 2018 年 11 月 20 日 起至 2018 年 12 月 4 日止，共召募 3,700,117,659.28 份基金份额，有用认购总户数为 284 户。    本基金的基金合同已于 2018 年 12 月 5 日谨慎奏效。    基金合同奏效后，连气儿二十个服务日出现基金份额合手有东谈主数目不悦二百东谈主或者基金资产 净值低于五千万元情形的，基金管理东谈主应当在依期申报中赐与露馅；连气儿六十个服务日出现 前述情形的，基金管理东谈主应当向中国证监会申报并提议惩处有议论，如调整运作阵势、与其他 基金合并或者终结基金合同等，并召开基金份额合手有东谈主大会进行表决。    法律法例或监管部门另有轨则时，从其轨则。        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）             §7 基金份额的申购、赎回及调整   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主在招募说明 书或其他筹商公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业现象或按销售机构提供的其他阵势办理基金份额的申购 与赎回。   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交游所、深圳证 券交游所的平淡交游日的交游时期，但基金管理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券交游市集，证券交游所交游时期变更或其他特殊情况， 基金管理东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时期进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 露馅办法》的筹商轨则在指定媒介上公告。   基金管理东谈主自基金合同奏效之日起不跳跃 3 个月出手办理申购，具体业务办理时期在申 购出手公告中轨则。   基金管理东谈主自基金合同奏效之日起不跳跃 3 个月出手办理赎回，具体业务办理时期在赎 回出手公告中轨则。   在细则申购出手与赎回出手时期后，基金管理东谈主应在申购、赎回灵通日前依照《信息披 露办法》的筹商轨则进行公告。   本基金管理东谈主在条件熟习的情况下提供本基金与基金管理东谈主管理的其他基金之间的转 换服务。调整业务通达时期由基金管理东谈主届时另行公告。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回、调整苦求且登记机构阐明接 受的，其基金份额申购、赎回或调整价钱为下一灵通日基金份额申购、赎回或调整的价钱并 按照下一灵通日的苦求处理。           招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 基准进行议论； 门径赎回； 名额，但应最迟在新的名额实施前依照《信息露馅办法》的筹商轨则在指定媒介上公告；   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东谈主必须在新规 则出手实施前依照《信息露馅办法》的筹商轨则在指定媒介上公告。   原则上，投资者通过代销机构网点每笔申购本基金的最低金额为 10 元（含申购费）， 追加申购单笔最低金额为 10 元（含申购费）；通过本基金管理东谈主官网交游平台申购，每笔 最低金额为 10 元（含申购费），追加申购单笔最低金额为 10 元（含申购费）；通过本基金 管理东谈主直销机构申购，初次最低申购金额为 50 万元（含申购费），追加申购单笔最低金额 为 10 元（含申购费）。履行操作中，以各销售机构的具体轨则为准。   投资东谈主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。   当接受申购苦求对存量基金份额合手有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时，基金管理东谈主应当 遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒接大额申购、暂停基金申 购等措施，切实保护存量基金份额合手有东谈主的正当权益。具体请参见筹商公告。   通过各销售机构网点及本基金管理东谈主官网交游平台赎回的，每次赎回基金份额不得低于 基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。履行操作中，以各销售机构及基金管 理东谈主官网交游平台的具体轨则为准。   如遇多数赎回等情况发生而导致脱期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同筹商多数赎回或连气儿多数赎回的条件处理。   基金调整分为调整转入和调整转出。通过各销售机构网点调整的，转出的基金份额不得 低于 1 份。        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   通过本基金管理东谈主官网交游平台调整的，每次转出份额不得低于 1 份。留存份额不及 1 份的，只可一次性赎回，不行进行调整。 元。履行操作中，以各销售机构的具体轨则为准。 限制。基金管理东谈主必须在调整实施前依照《信息露馅办法》的筹商轨则在指定媒介上公告。   投资东谈主必须根据销售机构轨则的法度，在灵通日的具体业务办理时期内提议申购或赎回 的苦求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构轨则的阵势备足申购资金，投资者在提交赎回申 请时，必须有满盈的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求无效而不予成交。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理王法等在遵 守基金合同和招募说明书轨则的前提下，以各销售机构的具体轨则为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须在轨则时期内全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项， 申购成立；登记机构阐明基金份额时，申购奏效。   基金份额合手有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。投资东谈主赎 回苦求奏效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生多数赎回或 基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同 筹商条件处理。   遇交游所或交游市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基 金管理东谈主及基金托管东谈主所能遏抑的要素影响业务处理历程，则赎回款项划付时期相应顺延。   基金管理东谈主不错在法律法例允许的范围内，对上述业务办理时期进行调整，并提前公告。   基金管理东谈主应以交游时期收尾前受理有用申购和赎回苦求确今日当作申购或赎回苦求 日（T 日），在平淡情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有用性进行阐明。T 日 提交的有用苦求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构规 定的其他阵势查询苦求的阐明情况。若申购不告捷或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。 如筹商法律法例以及中国证监会另有轨则，则依轨则实践。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定告捷，而仅代表销售机构已 经经受到申购、赎回苦求。申购与赎回的阐明以登记机构的阐明成果为准。对于苦求的阐明       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 情况，投资者应实时查询并妥善驾驭正当权利，不然，由于投资东谈主的罪状产生的投资东谈主任何 损失由投资东谈主自行承担。   基金管理东谈主可在法律法例允许的范围内、在不合基金份额合手有东谈主利益变成损伤的前提下， 对上述业务的办理时期、阵势等王法进行调整。基金管理东谈主应在新王法出手实施前按照《信 息露馅办法》的筹商轨则在指定媒介公告。   本基金申购 A 类基金份额需缴纳申购费，C 类基金份额不收取申购用度。本基金接纳金 额申购阵势，A 类基金份额的申购费率如下表。投资者在一天之内如果有多笔申购，费率按 单笔分别议论。       申购金额（M）                    申购费率        M＜100 万元                   0.50%        M≥500 万元              每笔 1000 元   本基金的申购用度由 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金资产，用于基金的市集 推论、销售、登记等各项用度。   申购用度的议论方法：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率），或净申购金额=申购金额-固定申购费金额   申购用度=申购金额－净申购金额，或申购用度=固定申购费金额   申购用度以东谈主民币元为单元，议论成果保留到少量点后第 2 位，少量点后第 3 位出手舍 去，舍去部分归基金财产。   本基金 A 类基金份额的赎回费率按基金份额合手有期限递减，费率如下表：      连气儿合手有时期（N）                   赎回费率            N＜7 天                  1.50%         N≥30 天                 0   赎回用度的议论方法：赎回用度＝赎回份额×赎回受理当日 A 类基金份额净值×A 类 基金份额赎回费率   赎回用度以东谈主民币元为单元，议论成果保留到少量点后第 2 位，少量点后第 3 位出手舍 去，舍去部分归基金财产。           招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      A 类基金份额的赎回用度由赎回 A 类基金份额的基金份额合手有东谈主承担，在基金份额合手 有东谈主赎回 A 类基金份额时收取。对 A 类基金份额合手有东谈主收取的赎回费全额计入基金财产。      如法律法例对赎回费的强制性轨则发生变动，本基金将依新法例进行修改，不需召开合手 有东谈主大会。      C 类基金份额不收取认购、申购费，赎回用度如下：          连气儿合手有时期（N）                   赎回费率               N＜7 天                   1.50%            N≥30 天                  0      赎回用度的议论方法：赎回用度＝赎回份额×赎回受理当日 C 类基金份额净值×C 类基 金份额赎回费率      赎回用度以东谈主民币元为单元，议论成果保留到少量点后第 2 位，少量点后第 3 位出手舍 去，舍去部分归基金财产。      C 类基金份额的赎回用度由赎回 C 类基金份额的基金份额合手有东谈主承担，在基金份额合手有 东谈主赎回 C 类基金份额时收取。对 C 类基金份额合手有东谈主收取的赎回费全额计入基金财产。如 法律法例对赎回费的强制性轨则发生变动，本基金将依新法例进行修改，不需召开合手有东谈主大 会。      （1）各基金间调整的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。      （2）每笔调整苦求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据筹商法律法例 及基金合同、招募说明书的轨则收取，并根据上述轨则按比例归入基金财产。      （3）每笔调整苦求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金调整时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）头绪进行补差议论。从申购费率（用度）高向低的基金调整时，不收取申购补差用度。      （4）基金调整遴选单笔议论法，投资者当日屡次调整的，单笔议论调整用度。      www.cmfchina.com 网上交游，详备费率圭臬或费率圭臬的调整请查阅官网交游平台及基 金管理东谈主公告。 本色不利影响的前提下调整费率或收费阵势，并最迟应于新的费率或收费阵势实施日前依照 《信息露馅办法》的筹商轨则在指定媒介上公告。 额合手有东谈主无本色性不利影响的前提下根据市集情况制定基金促销贪图，依期或不依期地开展 基金促销行径。在基金促销行径期间，按筹商监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主可 以适应调低本基金的申购费率和赎回费率，并进行公告。           招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东谈主不错针对特定投资东谈主（如待业金客户等）开展费率优惠行径，详见基金管理 东谈主发布的筹商公告。 值的公谈性。具体处理原则和操作表率须恪守筹商法律法例以及监管部门、自律王法的轨则。   （1）本基金 A 类基金份额申购份额的议论阵势   申购本基金 A 类基金份额的有用份额为按履行阐明的申购金额在扣除申购用度后除以 苦求当日 A 类基金份额净值，有用份额单元为份，申购份额的议论成果保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位出手舍去，舍去部分归基金财产。   A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   申购用度适用比例费率时，申购份额的议论方法如下：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   申购用度为固定金额时，申购份额的议论方法如下：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   例一：某投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购苦求被全额阐明， 对应的申购费率为 0.50%，假设申购当日基金 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则可得到的 申购份额为：   申购金额=50,000 元   净申购金额=50,000/(1+0.50%)=49,751.24 元   申购用度=50,000－49,751.24=248.76 元   申购份额=49,751.24/1.0160=48,967.75 份   即投资者选拔投资 50,000 元本金申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日基金 A 类基 金份额净值为 1.0160 元，可得到 48,967.75 份 A 类基金份额。   （2）本基金 C 类基金份额申购份额的议论阵势：   申购本基金 C 类基金份额的有用份额为按履行阐明的申购金额除以苦求当日 C 类基金 份额净值，有用份额单元为份，申购份额的议论成果保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位出手舍去，舍去部分归基金财产。           招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）    申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值    例二：某投资者投资 101,200 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额 净值为 1.2000 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=101,200/1.2000=84,333.33 份    即投资者选拔投资 101,200 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日本基金 C 类基金 份额净值为 1.2000 元，可得到 84,333.33 份 C 类基金份额。 当日基金份额净值的金额，赎回金额为赎回总额扣除赎回用度的金额，赎回金额单元为元， 议论成果保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位出手舍去，舍去部分归基金财产。    基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，其中：    赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值    赎回用度=赎回总额×赎回费率    赎回金额=赎回总额－赎回用度    例三：某投资者赎回 10,000 份本基金 A 类基金份额且合手有时期为 1 年，赎回费率为 0%， 假设赎回苦求当日的 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0680 元，则可得到的赎回金额为：    赎回总额=10,000×1.0680=10,680.00 元    赎回用度=10,680.00×0%=0 元    赎回金额=10,680.00-0=10,680.00 元    即：投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额且合手有时期为 1 年，假设赎回当日 A 类基金份 额的基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10,680.00 元。    例四：某投资东谈主赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，合手有时期为 20 天，对应的赎回费 率为 0.10%，假设赎回当日 C 类基金份额的基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回 金额为：    赎回总额=10,000×1.0680=10,680.00 元    赎回用度=10,680.00×0.10%=10.68 元    赎回金额=10,680.00-10.68=10,669.32 元    即：投资东谈主赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，合手有期限为 20 天，假设赎回当日本基 金 C 类基金份额的基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10,669.32 元。    T 日基金份额净值=T 日闭市后的该基金资产净值/T 日该基金份额的余额数目。    T 日的各类基金份额净值在当日收市后议论，并按照基金合同的约定进行公告。遇特殊 情况，经中国证监会同意，不错适应延长议论或公告。如筹商法律法例以及中国证监会另有 轨则，则依轨则实践。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别议论并公告基金份额净        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 值。基金份额净值的议论，按四舍五入法保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入， 由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。   投资者申购基金告捷后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续， 投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资者赎回基金告捷后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。   基金管理东谈主不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时期进行调整，但不得本色 影响投资者的正当权益，基金管理东谈主最迟于出手实施前依照《信息露馅办法》的筹商轨则在 指定媒介上公告。   发生下列情况时，基金管理东谈主可拒接或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 绩产生负面影响，或发生其他损伤现有基金份额合手有东谈主利益的情形。 基金登记系统或基金司帐系统无法平淡运行。 达到或者跳跃 50%，或者变相避开 50%鸠合度的情形时。 值技能仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与基金托管东谈主协商一致后，基金管理东谈主应当 暂停接受基金申购苦求。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受申购 苦求时，基金管理东谈主应当根据筹商轨则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购 苦求被拒接，被拒接的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金管理 东谈主应实时复原申购业务的办理。         招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项： 值技能仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与基金托管东谈主协商一致后，基金管理东谈主应当 减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受基金份额合手有东谈主的赎回苦求或减速支付 赎回款项时，基金管理东谈主应按轨则报中国证监会备案，已阐明的赎回苦求，基金管理东谈主应足 额支付；如暂时不行足额支付，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基 金合同的筹商条件处理。在暂停赎回的情况排斥时，基金管理东谈主应实时复原赎回业务的办理 并公告。   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金调整中转出 苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调整中转入苦求份额总和后的余额）跳跃前一 灵通日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合现象决定全额赎回、 部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有能力支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按平淡赎回 法度实践。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有壅塞或以为因支付投 资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金管理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回苦求脱期办理。 若进行上述脱期办理，对于单个基金份额合手有东谈主当日赎回苦求跳跃上一日基金总份额 10% 以上的部分，将自动进行脱期办理。对于其余当日非自动脱期办理的赎回苦求，应当按单个 账户非自动脱期办理的赎回苦求量占非自动脱期办理的赎回苦求总量的比例，细则当日受理 的赎回份额。投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回苦求时选拔将当日未获办理部分予          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 以澌灭外，延长至下一个灵通日办理，赎回价钱为下一个灵通日的价钱。依照上述轨则转入 下一个灵通日的赎回不享有赎回优先权，并依此类推，直到全部赎回为止。部分顺延赎回不 受单笔赎回最低份额的限制。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个灵通日以上（含）发生多数赎回，如基金管理东谈主以为有必要， 可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项，但不得跳跃 20 个服务日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并脱期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他阵势在 3 个交游日内文告基金份额合手有东谈主，说明筹商处理方法，并在 2 日内在指定 媒介上刊登公告。 停公告。 关轨则，在指定媒介上刊登基金从头灵通申购或赎回公告；也不错根据履行情况在暂停公告 中明确从头灵通申购或赎回的时期，届时不再另行发布从头灵通的公告。   基金管理东谈主不错根据筹商法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金管理东谈主 管理的其他基金之间的调整业务，基金调整不错收取一定的调整费，筹商王法由基金管理东谈主 届时根据筹商法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并提前在合理时期内见告基金托管东谈主 与筹商机构。   基金的非交游过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实践等情形而产生的非 交游过户以及登记机构认同、适应法律法例的其它非交游过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额合手有东谈主升天，其合手有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基金 份额合手有东谈主将其正当合手有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制实践是 指司法机构依据奏效司法文书将基金份额合手有东谈主合手有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的筹商贵府，对于适应条件 的非交游过户苦求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的圭臬收费。   基金份额合手有东谈主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照轨则的圭臬收取转托管费。   基金管理东谈主不错为投资东谈主理理依期定额投资贪图，具体王法由基金管理东谈主另行轨则。投 资东谈主在办理依期定额投资贪图时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东谈主在筹商公告或更新的招募说明书中所轨则的依期定额投资贪图最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、适应法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，但被冻结的部分份额仍然参与收益分派与支付。法律法例或监管部门另有轨则的 除外。   如筹商法律法例允许基金管理东谈主理理基金份额的其他基金业务，基金管理东谈主将制定和实 施相应的业务王法。   根据届时有用的筹商法律法例和政策的轨则，本基金不错以除申购、赎回之外的其他交 易阵势进行转让。   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的筹商公告。                   §8 基金的投资           招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前取得与标的指数相似的总答复，追求 追踪偏离度及追踪误差的最小化。      本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好杀青投资标的，还不错投资于 具有高超流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的政策性金融债、债券回购以及银行存 款。      本基金不投资于除政策性金融债之外的债券资产。      基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中标 的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；每个交游日终现款 或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适应法度后，可 以将其纳入投资范围。      中债-1-5 年收支口行债券指数。      本基金为指数基金，主要接纳抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有代 表性和流动性的成份券和备选成份券，或选拔非成份券当作替代，构造与标的指数风险收益 特征相似的资产组合，以杀青对标的指数的有用追踪。      在平淡市集情况下，本基金力图追求日均追踪偏离度的实足值不跳跃 0.3%，将年化跟 踪误差遏抑在 3%以内。如因标的指数编制王法调整等其他原因，导致基金追踪偏离度和跟 踪误差跳跃了上述范围，基金管理东谈主应遴选合理措施，幸免追踪误差进一步扩大。      基金的投资组合应恪守以下限制：      （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中标的指数成份券和备选成 份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；      （2）本基金插足世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳跃基金资产净值 的 40%；在世界银行间同行市集中的债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不缓期；       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （3）基金资产总值不得跳跃基金资产净值的 140%；   （4）本基金每个交游日日终应当保合手不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以 内的政府债券；   （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆想不得跳跃本基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、基金鸿沟变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金不适应前述所轨则比例限 制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （6）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；   （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。   除上述第（4）、（5）、（6）项之外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟 变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金投资比例不适应上述轨则投资比例的，基金管理东谈主应 当在 10 个交游日内进行调整，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适应基金合同 的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起出手。   如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适应法度 后，则本基金投资不再受筹商限制，但须提前公告。   为爱戴基金份额合手有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱偏激他不刚直的证券交游行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则退却的其他行径。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股股东、履行遏抑东谈主或者 与其有要紧强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当适应本基金的投资标的和投资策略，恪守合手有东谈主利益优先原则，小心利益突破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实践。筹商交游必须预先得到基 金托管东谈主同意，并按法律法例赐与露馅。要紧关联交游应提交基金管理东谈主董事会审议，并经 过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   法律法例或监管部门取消或变更上述退却性轨则，如适用于本基金，则本基金投资不再 受筹商限制或按变更后的轨则实践。   本基金的事迹相比基准为：中债-1-5 年收支口行债券指数收益率×95%+同期银行活期 进款利率（税后）×5%   翌日若出现标的指数不适应《指数基金指引》要求（因成份券价钱波动等指数编制方法 变动之外的要素致使标的指数不适应要求及法律法例、监管机构另有轨则的除外）、指数编 制机构退出等情形，基金管理东谈主应当自该情形发生之日起十个服务日向中国证监会申报并提 出惩处有议论，如更换基金标的指数、调整运作阵势，与其他基金合并、或者终结基金合同等， 并在 6 个月内召集基金份额合手有东谈主大会进行表决，基金份额合手有东谈主大会未告捷召开或就上述 事项表决未通过的，基金合同终结。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩处有议论确依期间，基金管理东谈主应按照指 数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息恪守基金份额合手有东谈主利益优先原则接济基金 投资运作。   除前述情形外，若翌日法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集遍及接受的业 绩相比基准推出，或者本基金事迹相比基准住手发布或变改称呼，或者市集发生变化导致本 事迹相比基准不再适用，本基金管理东谈主不错依据爱戴投资者正当权益的原则，在与基金托管 东谈主协商一致并报中国证监会备案后，适应调整事迹相比基准并实时公告。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于搀和型基金、股 票型基金。本基金为指数型基金，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券市集相似的风 险收益特征。 利益； 欠妥利益。          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额合手有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考司帐师事务所观念后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额合手有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本章量入为出定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法度、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的轨则。   招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金管理东谈主－招商基金管理有限公司的董 事会及董事保证本申报所载贵府不存在伪善纪录、误导性陈述或要紧遗漏，并对其内容的真 实性、准确性和完竣性承担个别及连带责任。   本投资组合申报所载数据戒指 2023 年 9 月 30 日，来源于《招商中债 1-5 年收支口行债 券指数证券投资基金 2023 年第 3 季度申报》。                                                占基金总资产的比例     序号            款式         金额（元）                                                   （%）              其中：股票                         -              -              其中：债券            801,104,559.53          99.36                   资产支合手证券                   -              -              其中：买断式回购的                     -              -              买入返售金融资产              金臆想            招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）  本基金本申报期末未合手有股票。  本基金本申报期末未合手有港股通投资股票。  本基金本申报期末未合手有股票。                                                         金额单元：东谈主民币元                                                         占基金资产净值比例       序号                 债券品种       公允价值（元）                                                            （％）                     其中：政策性金融债          801,104,559.53               99.42                                                         金额单元：东谈主民币元                                                                   占基金资  序号         债券代码           债券称呼     数目（张）        公允价值（元）          产净值比                                                                   例（％）       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 资明细   本基金本申报期末未合手有资产支合手证券。   本基金本申报期末未合手有贵金属。   本基金本申报期末未合手有权证。   根据本基金合同轨则，本基金不参与股指期货交游。   根据本基金合同轨则，本基金不参与股指期货交游。   根据本基金合同轨则，本基金不参与国债期货交游。   根据本基金合同轨则，本基金不参与国债期货交游。           招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）     根据本基金合同轨则，本基金不参与国债期货交游。     申报期内基金投资的前十名证券除 15 收支 14（证券代码 150314）、20 收支 15（证券 代码 200315）、21 收支 05（证券代码 210305）、22 收支 05（证券代码 220305）、22 收支 有被监管部门立案拜谒，不存在申报编制日前一年内受到公开责备、处罚的情形。     根据发布的筹商公告，该证券刊行东谈主在申报期内因涉嫌违犯法律法例、未照章履行职责 等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的筹商公告，该证券刊行东谈主在申报期内因涉嫌违犯法律法例、未照章履行职责 等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的筹商公告，该证券刊行东谈主在申报期内因涉嫌违犯法律法例、未照章履行职责 等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的筹商公告，该证券刊行东谈主在申报期内因涉嫌违犯法律法例、未照章履行职责 等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的筹商公告，该证券刊行东谈主在申报期内因涉嫌违犯法律法例、未照章履行职责 等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的筹商公告，该证券刊行东谈主在申报期内因涉嫌违犯法律法例、未照章履行职责 等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的筹商公告，该证券刊行东谈主在申报期内因涉嫌违犯法律法例、未照章履行职责 等原因，屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的筹商公告，该证券刊行东谈主在申报期内因涉嫌违犯法律法例、未照章履行职责 等原因，屡次受到监管机构的处罚。           招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）     根据发布的筹商公告，该证券刊行东谈主在申报期内因违纪经营、违犯反洗钱法、违纪提供 担保及财务资助、信息露馅伪善或严重误导性陈述等原因，屡次受到监管机构的处罚。     对上述证券的投资决策法度的说明：本基金投资上述证券的投资决策法度适应筹商法律 法例和公司轨制的要求。     根据基金合同轨则，本基金的投资范围不包括股票。                                         金额单元：东谈主民币元         序号                    称呼        金额（元）     本基金本申报期末未合手有处于转股期的可调整债券。     本基金本申报期末未合手有股票。                                   §9 基金的事迹           基金管理东谈主依照恪称职守、敦厚信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财产，但投资者       购买本基金并不就是将资金当作进款存放在银行或进款类金融机构，本基金管理东谈主不保证基       金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其翌日发扬。投资有风险，投资       者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。           本基金合同奏效以来的投资事迹及与同期基准的相比如下表所示：           招商中债 1-5 年收支口行 A：                                                        事迹相比基                         净值增长      净值增长率     事迹相比基            阶段                                          准收益率标     ①-③      ②-④                          率①       圭臬差②      准收益率③                                                         准差④ 自基金成立起至 2023.09.30 12.10%           0.06%     0.93%      0.07%   11.17%   -0.01%      招商中债 1-5 年收支口行 C：                                                        事迹相比基                         净值增长      净值增长率     事迹相比基            阶段                                          准收益率标     ①-③      ②-④                          率①       圭臬差②      准收益率③                                                         准差④ 自基金成立起至 2023.09.30 10.29% 0.05%               0.93%      0.07%   9.36%    -0.02%      注：本基金合同奏效日为 2018 年 12 月 5 日。          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                    §10 基金的财产   基金资产总值是指购买的各类证券及单据价值、银行进款本息和基金应收款项以偏激他 投资所形成的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东谈主根据筹商法律法例、表任性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相零丁。   本基金财产零丁于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权东谈主不得对本基金财产驾驭请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的轨则责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章放胆、被照章澌灭或者被照章宣告停业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。            招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                     §11 基金资产的估值   本基金的估值日为本基金筹商的证券交游现象的交游日以及国度法律法例轨则需要对 外露馅基金净值的非交游日。   基金所领有的债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）交游所上市实行净价交游的债券，对于存在活跃市集的情况下，按第三方估值机 构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境 未发生要紧变化，按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；如最近交游 日后经济环境发生了要紧变化的，接纳估值技能细则公允价值；   （2）交游所上市未实行净价交游的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变 化，按最近交游日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变 化的，接纳估值技能细则公允价值；   （3）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值技能细则公允价值。交游所上 市的资产支合手证券、中小企业私募债，接纳估值技能细则公允价值，在估值技能难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。         招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 轨则估值。 舞动订价机制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率恪守筹商法律法例以及 监管部门、自律组织的轨则。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、法度及筹商法 律法例的轨则或者未能充分爱戴基金份额合手有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   根据筹商法律法例，基金资产净值议论和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基 金的基金司帐责任方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金筹商的司帐问题，如经筹商各方 在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的观念，按照基金管理东谈主对基金净值信息的议论 成果对外赐与公布。 份额的余额数目议论，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。法律法例或基金合同 另有轨则的，从其轨则。   基金管理东谈主于每个服务日议论基金资产净值及各类基金份额净值，并按轨则公告。 的轨则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个服务日对基金资产估值后，将基金净值信息成果发 送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。   基金管理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、适应、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额的基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值误差时， 视为基金份额净值误差。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪状变成估值误差，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪状的责任东谈主应当对由于该 估值误差遭遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值误差处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   上述估值误差的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据议论差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值误差已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值误差责任方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值误差发生的用度由估值误差责任方承担；由于估值误差责任方未 实时更正已产生的估值误差，给当事东谈主变成损失的，由估值误差责任方对径直损失承担补偿 责任；若估值误差责任方依然积极协调，而况有协助义务确当事东谈主有满盈的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值误差责任方打发更正的情况向筹商当事东谈主进行确 认，确保估值误差已得到更正。   （2）估值误差的责任方对筹商当事东谈主的径直损失负责，不合迤逦损失负责，而况仅对 估值误差的筹商径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值误差而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值误差 责任方仍打发估值误差负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值误差责任方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果取得 欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然取得的补偿 额加上依然取得的欠妥得利返还的总和跳跃其履行损失的差额部分支付给估值误差责任方。   （4）估值误差调整接纳尽量复原至假设未发生估值误差的正确情形的阵势。   估值误差被发现后，筹商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法度如下：   （1）查明估值误差发生的原因，列明所有确当事东谈主，并根据估值误差发生的原因细则 估值误差的责任方；   （2）根据估值误差处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值误差变成的损失进行评估；   （3）根据估值误差处理原则或当事东谈主协商的方法由估值误差的责任方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值误差处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值误差的更正向筹商当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值议论出现误差时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并遴选合理的措施驻扎损失进一步扩大。   （2）各类基金份额的基金份额净值议论误差偏差达到本类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；误差偏差达到本类基金份额净值的   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 基金管理东谈主应当暂停基金估值；   用于基金信息露馅的基金净值信息由基金管理东谈主负责议论，基金托管东谈主负责进行复核。 基金管理东谈主应于每个服务日交游收尾后议论当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值议论成果复核阐明后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主 对基金净值信息赐与公布。 金资产估值误差处理； 力原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然依然遴选必要、适应、合理的措施进行查验，然而未 能发现该误差的，由此变成的基金资产估值误差，基金管理东谈主和基金托管东谈主应罢职补偿责任。 但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极遴选必要的措施放松或排斥由此变成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本章节的约定对主袋账户资产进行估值并露馅主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停露馅侧袋账户的基金净值信息。           招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §12 基金的收益与分派      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除筹商用度后的 余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      基金可供分派利润指戒指收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已杀青收益 的孰低数。 收益分派次数最多为 12 次，每次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的 10%，若《基 金合同》奏效不悦 3 个月可不进行收益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的收益分 配阵势是现款分成； 基金份额净值减去本类每单元基金份额收益分派金额后不行低于面值； 售服务费将导致在可供分派利润上有所不同；本基金归拢类别的每份基金份额享有同中分派 权； 后第 3 位出手舍去，舍去部分归基金资产；      在不影响基金份额合手有东谈主利益的情况下，基金管理东谈主可在法律法例允许的前提下酌情调 整以上基金收益分派原则，此项调整不需要召开基金份额合手有东谈主大会，但应于变更实施日前 在指定媒介公告。            招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      基金收益分派有议论中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时期、分派数额及比例、分派阵势等内容。      本基金收益分派有议论由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在指定媒介公 告。      基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润议论截止日）的时期不得跳跃      收益分派接纳红利再投资阵势免收再投资的用度。      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额合手 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的议论方法等筹商事项恪守《业 务王法》的筹商轨则。      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的轨则。           招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                       §13 基金的用度与税收      本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的议论方法如下：      H＝E×0.15%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管理费      E 为前一日的基金资产净值      基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金托管东谈主发 送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性 支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。托管费的议论方法如 下：      H＝E×0.05%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值           招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金托管东谈主发 送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性 支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    本基金当作指数基金，需根据与中债金融估值中心有限公司签署的指数许可使用合同的 约定向中债金融估值中心有限公司支付指数许可使用费。在时时情况下，指数许可使用费按 前一日的基金资产净值所适用的年度费率计提。指数许可使用费逐日议论，逐日累计。 基金资产季度平均净值            季度费率          年度费率 （不包括 10 亿东谈主民币整） （包括 10 亿东谈主民币整，不包 括 20 亿东谈主民币整） 跳跃 20 亿东谈主民币            0.625 bp      2.5bp （包括 20 亿东谈主民币整）    注： 1bp=基本点数=1/10,000=0.01%    议论方法如下：    H=E×前一日的基金资产净值所适用的年度费率/当年天数    H 为逐日应计提的指数许可使用费    E 为前一日的基金资产净值    指数许可使用费的计费时期从基金成立日的后一日出手议论；基金成立的首个季度用度 按照基金成立日所在季度剩余天然日计提。    指数许可使用费的支付阵势为每季度支付一次，自基金家具《基金合同》奏效日的后一 日起，基金管理东谈主于每年 1 月，4 月，7 月，10 月的前十个服务日内，按照两边阐明的金额 向中债金融估值中心有限公司支付上一季度的基金合同奏效后服务费。    若中债金融估值中心有限公司与基金管理东谈主对指数许可使用费的费率及支付阵势另有 约定的，从其最新约定。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额合手有东谈主服务，基金管理东谈主将在基金年 度申报中对该项用度的列支情况作专项说明。        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   销售服务费计提的议论公式如下：   H=E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金托管 东谈主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个服务日内从基金财产 中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   销售服务费主要用于本基金合手续销售以及基金份额合手有东谈主服务等各项用度。   上述“13.1 基金用度的种类”中第 5－10 项用度，根据筹商法例及相应合同轨则，按费 用履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 损失；   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节或筹商公告。   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §14 基金份额的登记   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、算帐和结算业务，具体内容包括投资东谈主 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、算帐和结算、代理披发红利、 建立并接济基金份额合手有东谈主名册和办理非交游过户等。   本基金的登记业务由基金管理东谈主或基金管理东谈主委用的其他适应条件的机构办理。基金管 理东谈主委用其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主签订委用代理合同，以明确基金管理 东谈主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、算帐及基金交游阐明、披发红利、建 立并接济基金份额合手有东谈主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额合手有东谈主的正当权益。   基金登记机构享有以下权利： 始实施前在指定媒介上公告；   基金登记机构承担以下义务： 基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于二十年；       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 金带来的损失，须承担相应的补偿责任，但司法强制查验情形及法律法例及中国证监会轨则 的和《基金合同》约定的其他情形除外； 服务；        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §15 基金的司帐和审计 如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按照筹商轨则编制基金司帐报表； 式阐明。 格的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定媒介公告。          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §16 基金的信息露馅 《基金合同》偏激他筹商轨则。相应法律法例对于信息露馅的轨则发生变化时， 本基金从其最新轨则。      本基金信息露馅义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额合手有东谈主大会的基金 份额合手有东谈主偏激日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会轨则的天然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。      本基金信息露馅义务东谈主以保护基金份额合手有东谈主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的轨则露馅基金信息，并保证所露馅信息的委果性、准确性、完竣性、实时性、简明 性和易得性。      本基金信息露馅义务东谈主应当在中国证监会轨则时期内，将应予露馅的基金信息通过中国 证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”，包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子露馅网站）等媒介露馅， 并保证基金投资者好像按照《基金合同》约定的时期和阵势查阅或者复制公开露馅的信息资 料。 露馅义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。      本基金公开露馅的信息接纳阿拉伯数字；除特地说明外，货币单元为东谈主民币元。          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   公开露馅的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 合手有东谈主大会召开的王法及具体法度，说明基金家具的本性等触及基金投资者要紧利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地露馅影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具本性、风险揭示、信息露馅及基金份额合手有东谈主 服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金管理东谈主应 当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金终结运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产接济及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵府概如果基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》奏效后，基金家具贵府概要信息发生要紧变更的，基金管理东谈主应当 在三个服务日内，更新基金家具贵府概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金家具贵府概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金终结运作 的，基金管理东谈主不再更新基金家具贵府概要。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在露馅招募说明 书确当日登载于指定媒介上。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》奏效 公告。   《基金合同》奏效后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每周 公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个灵通日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或营业网点露馅灵通日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站露馅半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息露馅文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的议论阵势及筹商申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。   基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度申报登载 在指定网站上，并将年度申报指示性公告登载在指定报刊上。基金年度申报中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货筹营业务经验的司帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中期申报登 载在指定网站上，并将中期申报指示性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度收尾之日起十五个服务日内，编制完成基金季度申报，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度申报指示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度申报、中期申报或者 年度申报。   基金管理东谈主应当在基金年度申报和中期申报中露馅基金组结伙产情况偏激流动性风险 分析等。   如申报期内出现单一投资者合手有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在基金依期申报“影响投资者决策的其他伏击信息” 项下露馅该投资者的类别、申报期末合手有份额及占比、申报期内合手有份额变化情况及家具的 私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金发生要紧事件，筹商信息露馅义务东谈主应当在 2 日内编制临时申报书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额合手有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件：   （1）基金份额合手有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同终结、基金算帐；   （3）调整基金运作阵势、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金管理东谈主委用基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主委用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更合手有百分之五以上股权的股东、变更公司的履行遏抑东谈主；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （9）基金管理东谈主高等管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生 变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更跳跃百分之五十，基金管理东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之三十；   （11）触及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高等管理东谈主员、基金司理因基金管理业务筹商步履受到要紧行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务筹商步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股股东、履行遏抑 东谈主或者与其有要紧强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联交游事项，中国证监会另有轨则的情形除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提 阵势和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价误差达本类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金出手办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并脱期办理；   （19）本基金连气儿发生多数赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或从头接受申购、赎回苦求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （22）基金管理东谈主接纳舞动订价机制进行估值；   （23）基金信息露馅义务东谈主以为可能对基金份额合手有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在市集崇高传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额合手有东谈主权益的，筹商 信息露馅义务东谈主明察后应当立即对该音书进行公开清爽，并将筹商情况立即申报中国证监会。   基金份额合手有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同终结的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐申报。算帐申报应当经过具有证券、期货筹营业务经验的司帐师事务所审计，并由律 师事务所出具法律观念书。基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在指定网站上，并将算帐 申报指示性公告登载在指定报刊上。        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金实施侧袋机制的，筹商信息露馅义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的轨则进行信息露馅，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的轨则。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息露馅管理轨制，指定专门部门及高等管理东谈主 员负责管理信息露馅事务。   基金信息露馅义务东谈主公开露馅基金信息，应当适应中国证监会筹商基金信息露馅内容与 格式准则等法例的轨则。   基金托管东谈主应当按照筹商法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额申购赎回价钱、基金依期报 告、更新的招募说明书、基金家具贵府概要、基金算帐申报等公开露馅的筹商基金信息进行 复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐明。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中选拔露馅信息的报刊，单只基金只需选拔一 家报刊。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子露馅网站报送拟露馅的基金信息， 并保证筹商报送信息的委果、准确、完竣、实时。   为强化投资者保护，普及信息露馅服务质地，基金管理东谈主应当自中国证监会轨则之日起， 按照中国证监会轨则向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上露馅信息外，还不错根据需要在其他民众 媒介露馅信息，然而其他民众媒介不得早于指定媒介露馅信息，而况在不同媒介上露馅归拢 信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求露馅信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金平淡投资操作的前提 下，自主普及信息露馅服务的质地。具体要求应当适应中国证监会及自律王法的筹商轨则。 前述自主露馅如产生信息露馅用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息露馅义务东谈主公开露馅的基金信息出具审计申报、法律观念书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》终结后 10 年。   照章必须露馅的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照筹商法律法例轨则将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长露馅基金筹商信息：       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §17 侧袋机制   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额合手有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考司帐师事务所观念后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额合手有东谈主大会。基金管理东谈主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主和基金服务机构应以基金份额合手有东谈主的原有账户份额为 基础，阐明相应侧袋账户合手有东谈主名册和份额。   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调整。基金份额合手有东谈主 苦求申购、赎回或调整侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调整苦求将被拒接。   （2）主袋账户   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额合手有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理细则申购事项，具体事项届时将由基金管理东谈主在筹商公告中轨则。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回苦求，基金管理东谈主仅办理主袋账户的赎回苦求并支付 赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购苦求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户 提交的申购苦求。基金管理东谈主应照章向投资者进行充分露馅。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作方针和基金事迹方针应当以主袋账户资产为 基准。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东谈主不错将与侧袋账户筹商的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的盘考、审计用度等由基金管理东谈主承担。       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额知足基金合同收益分派条件的情形下，基金管理东谈主 可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当暂停露馅侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   （2）依期申报   侧袋机制实施期间，基金依期申报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户筹商信息在依期申报中单独进行露馅，包括但不限于：申报期内的特定资产处置进展情 况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不当作基金管理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时申报   基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、终结侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及法度、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险指示等伏击信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账户份额合手有 东谈主支付的款项、筹商用度发生情况等伏击信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主将在每次处 置变现后按轨则实时发布临时公告。   基金管理东谈主将按照基金份额合手有东谈主利益最大化原则制定变现有议论，将侧袋账户资产处置 变现。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东谈主都应实时向侧袋账户对应的基金份 额合手有东谈主支付已变现部分对应的款项。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和终结侧袋机制后，实时遴聘适应《中华东谈主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所进行审计并露馅专项审计观念，具体如下：   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的筹商事宜取得适应《中华东谈主民共 和国证券法》轨则的司帐师事务所的专科观念。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后五个服务日内，遴聘于侧袋机制启用日发表观念的会 计师事务所针对侧袋机制启用日本基金合手有的特定资产情况出具专项审计观念，内容应包含 侧袋账户的出手资产、份额、净资产等信息。   司帐师事务所对基金年度申报进行审计时，打发申报期间基金侧袋机制运行筹商的司帐 核算和年报露馅，实践适应法度并发表审计观念。       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东谈主应参照基金算帐申报的筹商要求，遴聘符 合《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所对侧袋账户进行审计并露馅专项审计观念。 分，如将来法律法例或监管王法修改导致筹商内容被取消或变更的，基金管理东谈主 经与基金托管东谈主协商一致并履行适应法度后，在对基金份额合手有东谈主利益无本色性 不利影响的前提下，可径直对本部老实容进行修改和调整，无需召开基金份额合手 有东谈主大会审议。          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                     §18 风险揭示      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资用具，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等好像提供固定收益预期的 金融用具，投资东谈主购买基金，既可能按其合手有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能靠近各式风险，既包括市集风险，也包 括基金自身的管理风险、技能风险和合规风险等。      多数赎回风险是灵通式基金所私有的一种风险，即当单个灵通日基金的净赎回苦求跳跃 上一日本基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回合手有的全部基金份额。      基金分为股票基金、搀和基金、债券基金、货币市集基金等不同类型，投资东谈主投资不同 类型的基金将取得不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收益预期 越高，投资东谈主承担的风险也越大。投资东谈主应当谨慎阅读基金合同、招募说明书等基金法律文 件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资主义、投资期限、投资教育、资产现象等 判断基金是否和投资东谈主的风险承受能力相适合。      基金管理东谈主建议基金投资者在选拔本基金之前，通过正规的路子，如：招商基金客户服 务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他代销机构， 对本基金进行充分、详备的了解。在对我方的资金现象、投资期限、收益预期和风险承受能 力作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投本钱基金后，即使出 现短期的牺牲也不会给我方的平淡生活带来很大的影响。      投资东谈主应当充分了解基金依期定额投资和零存整取等储蓄阵势的区别。依期定额投资是 指点投资东谈主进行耐久投资、平均投资成本的一种粗浅易行的投资阵势。然而依期定额投资并 不行避开基金投资所固有的风险，不行保证投资东谈主取得收益，也不是替代储蓄的等效情愿方 式。      基金管理东谈主承诺以敦厚信用、发愤尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金管理东谈主管理的其他基金的事迹不组成对本基金事迹发扬的 保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投资决策后，基金运营 现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行职守。      证券市集受各式要素的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起市集风 险的主要要素有：        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   货币政策、财政政策、产业政策、国有股减合手与通顺政策等国度经济政策的变化会对质 券市集产生影响，导致证券市集价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品种 可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券市集资金供求关系，并 在一定进程上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进程上影响本基金的收益。   如果发生通货扩展，基金投资于证券所取得的收益可能会被通货扩展对消，从而影响基 金资产的保值升值。   再投资风险响应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率高涨 所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   流动性风险是指因证券市集交游量不及，导致证券不行速即、低成土产货变现的风险。流 动性风险还包括基金出现多数赎回，致使莫得满盈的现款应付赎回支付所引致的风险。   本基金的投资市集主要为证券交游所、世界银行间债券市集等流动性较好的表率型交游 现象，主要投资对象为具有高超流动性的债券和货币市集用具等，同期本基金通过合理配置 组合等阵势，积极小心流动性风险，概述评估在平淡市集环境下本基金的流动性风险适中。   基金出现多数赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合现象或多数赎回份 额占比情况决定全额赎回或脱期办理赎回苦求。同期，如本基金单个基金份额合手有东谈主在单个 灵通日苦求赎回基金份额跳跃基金总份额一定比例以上的，基金管理东谈主有权对其遴选脱期办 理赎回苦求的措施。   在市集大幅波动、流动性阑珊等极点情况下发生无法打发投资者赎回需求的情形时，基 金管理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的轨则，严慎考取 脱期办理多数赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基 金估值、舞动订价等流动性风险管理用具当作辅助措施。对于各类流动性风险管理用具的使 用，基金管理东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 用前经过里面审批法度并与基金托管东谈主协商一致。在履交运用各类流动性风险管理用具时， 投资者的赎回苦求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理东谈主将严格依照法律法例及 基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   信用风险主要指债券、资产支合手证券等信用证券刊行主体信用现象恶化，导致信用评级 下降以致到期不行履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交游敌手因违约而 产生的证券交割风险。   在基金管理运作过程中，管理东谈主的常识、技能、教育、判断等主不雅要素会影响其对筹商 信息和经济时势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   操格调险是指基金运作过程中，因里面遏抑存在舛误或者东谈主为要素变成操作作假或违犯 操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交游、司帐部门诓骗、交游误差、IT 系统故障等 风险。   合规风险指基金管理或运作过程中，违犯国度法律、法例的轨则，或者违犯《基金合同》 筹商轨则的风险。   本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，债券的特定风险即成为 本基金及投资者主要面对的特定投资风险。   （1）标的指数的风险   ①标的指数着落的风险   标的指数成份券的价钱可能受到政事要素、经济要素、投资者神色和交游轨制等各式因 素的影响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。   ②标的指数议论出错的风险         招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   指数编制方法的舛误可能导致标的指数的发扬与总体市集发扬产生各别，从而使基金收 益发生变化。同期，中债金融估值中心有限公司不合指数的实时性、完竣性和准确性作念出任 何承诺。标的指数值可能出现误差，投资者若参考指数值进行投资决策可能导致损失。   ③标的指数变更的风险   根据基金合同的轨则，如果指数发布机构变更或住手该指数的编制及发布、或由于指数 编制方法等要紧变更导致该指数不宜络续当作标的指数，或证券市集有其他代表性更强、更 适应投资的指数推出时，本基金管理东谈主不错依据爱戴投资者正当权益的原则，在履行适应程 序后变更本基金的标的指数。基金投资组合将随之调整，基金的风险收益特征将与新标的指 数一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。   基金在追踪标的指数时由于各式原因导致基金的事迹发扬与标的指数发扬之间可能产 生各别，主要影响要素可能包括：   （1）本基金接纳分层抽样和动态最优化策略，投资于标的指数中具有代表性和流动性 的成份券和备选成份券，或选拔非成份券当作替代，基金投资组合与标的指数组成可能存在 各别，从而可能导致基金履行收益率与标的指数收益率产生偏离；   （2）在标的指数编制中，债券利息议论再投资收益，而基金再投资中未必能取得同样 的收益率；   （3）指数调整成份券时，基金在相应的组合调整中可能暂时扩大与标的指数的组成差 异，而且会产生相应的交游成本；   以下要素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：   （1）由于标的指数调整成份债券或变更编制方法，使本基金在相应的组合调整中产生 追踪偏离度与追踪误差。   （2）由于标的指数成份债券在标的指数中的权重发生变化，使本基金在相应的组合调 整中产生追踪偏离度和追踪误差。   （3）由于标的指数是每天将利息进行再投资的，而组合债券利息收入只在卖券时和债 券付息时才收到利息部分的现款，然后才可能进行这部分资金的再投资，因此在利息再投资 方面可能会导致基金收益率偏离标的指数收益率，从而产生追踪偏离度。另外，指数成份债 券在付息时，根据法例，合手有东谈主需缴纳利息税，因此履行收到的利息金额将低于票面利息金 额，相应的，利息再投资收益也较全额票面利息裁汰，该两方面各别也进一步导致基金收益 率偏离标的指数收益率和加大追踪误差偏离度。   （4）由于成份债券流动性差等原因使本基金无法实时调整投资组合或承担冲击成本而 产生追踪偏离度和追踪误差。        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （5）由于基金投资过程中的证券交游成本，以及基金管理费和托管费等用度的存在， 使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪误差。   （6）在本基金指数化投资过程中，基金管理东谈主的管理能力，举例追踪指数的水平、技 术妙技、买入卖出的时机选拔等，都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指 数的追踪进程。   （7）其他要素产生的偏离。基金投资组合中个别债券的合手有比例与标的指数中该债券 的权重可能不完全同样；因壅塞卖空、对冲机制偏激他用具变成的指数追踪成本较大；因基 金申购与赎回带来的现款变动；因指数发布机构指数编制误差等，由此产生追踪偏离度与跟 踪误差。   本基金力图将日均追踪偏离度的实足值遏抑在 0.3%以内，年化追踪误差遏抑在 3%以内， 但因标的指数编制王法调整或其他要素可能导致追踪误差，本基金净值发扬与指数价钱走势 可能发生较大偏离。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和爱戴，翌日指数编制机构可能由于各式 原因住手对指数的管理和爱戴，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个服务 日向中国证监会申报并提议惩处有议论，如更换基金标的指数、调整运作阵势，与其他基金合 并、或者终结基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额合手有东谈主大会进行表决，基金份额合手有 东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终结。投资东谈主将靠近更换基金标的 指数、调整运作阵势，与其他基金合并、或者终结基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩处有议论细则并实施前，基金管理东谈主应按 照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息恪守基金份额合手有东谈主利益优先原则接济 基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数发扬与筹商市集发扬有在 各别，影响投资收益。   标的指数成份券可能因各式原因临时或耐久停牌，发生成份券停牌时，基金可能因无法 实时调整投资组合而导致追踪偏离度和追踪误差扩大。   债券回购为普及基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购交游中， 交游敌手在回购到期时不行偿还全部或部分证券或价款，变成基金资产损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（圭臬 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险领路进程也就越高，对基金净值变成        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收违约，质押券可能靠近被处置的风险，因处置 价钱、数目、时期等的不细则，可能会给基金资产变成损失。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手露馅基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和调整。启用侧袋机制时合手有基金份额的合手有东谈主将在启用侧袋机制后 同期合手有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变当前 间具有不细则性，最终变现价钱也具有不细则性而况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额合手有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，基金管理东谈主议论各项投资运作方针和基金事迹方针时以主袋账户资 产为基准，不响应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金不露馅侧袋账户份额的 净值，即便基金管理东谈主在基金依期申报中露馅申报期末特定资产可变现净值或净值区间的， 也不当作特定资产最终变现价钱的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管 理东谈主不承担任何保证和承诺的责任。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理细则申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   干戈、天然灾害等不可抗力要素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危险、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理东谈主自身直 接遏抑能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额合手有东谈主利益受损。 的风险   本基金法律文献投资章节筹商风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场遍及王法等作念出的概述性描写，代表了一般市集情况下本基金的耐久风险收益特征。销售 机构(包括直销机构和其他销售机构)根据筹商法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售 机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征 的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产 品风险之间的匹配老练。        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）        §19 基金合同的变更、终结与基金财产的算帐 的事项的，应召开基金份额合手有东谈主大会决议通过。对于法律法例和基金合同轨则的可不经基 金份额合手有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 效后依照《信息露馅办法》的筹商轨则在指定媒介公告。   有下列情形之一的，《基金合同》应当终结： 相接的； 动之外的要素致使标的指数不适应要求及法律法例、监管机构另有轨则的除外）、指数编制 机构退出等情形，基金管理东谈主召集基金份额合手有东谈主大会对惩处有议论进行表决，基金份额合手有 东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的； 基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券、期货筹营业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》终结情形出当前，由基金财产算帐小组和洽继承基金；         招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申报；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐申报出具法 律观念书；   （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的所有合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产算帐的分派有议论，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的基金份额比例进行分派。   算帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产算帐申报经具有证券、期货筹营业务 经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐申报报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组 进行公告。   基金财产算帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §20 基金合同的内容摘抄      （一）基金管理东谈主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例轨则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照轨则召集基金份额合手有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及筹商法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违犯了《基 金合同》及国度筹商法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并遴选必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商步履进行监督和处理；      （9）担任或委用其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》轨则的用度；      （10）依据《基金合同》及筹商法律轨则决定基金收益的分派有议论；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒接或暂停受理申购、赎回或调整苦求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司驾驭股东权利，为基金的利益驾驭因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额合手有东谈主的利益驾驭诉讼权利或者实施其他法 律步履；      （14）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （15）在适应筹商法律、法例的前提下，制订和调整筹商基金认购、申购、赎回、调整 和非交游过户等业务王法；      （16）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；         招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以敦厚信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营阵势 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东谈主的财产彼此零丁，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他筹商轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）遴选适应合理的措施使议论基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法适应《基 金合同》等法律文献的轨则，按筹商轨则议论并公告基金净值信息，细则基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度、中期和年度基金申报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他筹商轨则，履行信息露馅及申报义务；   （12）保守基金营业奥密，不清晰基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》偏激他筹商轨则另有轨则外，在基金信息公开露馅前应予阴私，不向他东谈主清晰，向审 计、法律等外部专科参谋人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分派有议论，实时向基金份额合手有东谈主分派基金 收益；   （14）按轨则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他筹商轨则召集基金份额合手有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他筹商贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在轨则时期发出，而况保证投资者 好像按照《基金合同》轨则的时期和阵势，随时查阅到与基金筹商的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到筹商贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的接济、清理、估价、变现和分派；   （19）靠近放胆、照章被澌灭或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会并文告基金 托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额合手有东谈主正当权益时，应 当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而罢职；          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额合手有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；      （22）当基金管理东谈主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理筹商基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额合手有东谈主利益驾驭诉讼权利或实施其他法律步履；      （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行奏效，基金 管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后      （25）实践奏效的基金份额合手有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额合手有东谈主名册；      （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东谈主的权利与义务      （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全接济基金财 产；      （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违犯《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的情形，应呈报中国证监 会，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据筹商市集王法，为基金开设证券账户、资金账户偏激他投资所需账户，为基 金办理证券交游资金算帐；      （5）提议召开或召集基金份额合手有东谈主大会；      （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；      （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以敦厚信用、发愤尽责的原则合手有并安全接济基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有适应要求的营业现象，配备满盈的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；      （3）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产彼此零丁；对 所托管的不同的基金分别树立账户，零丁核算，分账管理，保证不同基金之间在账户树立、 资金划拨、账册记录等方面彼此零丁；          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他筹商轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主托管基金财产；      （5）接济由基金管理东谈主代表基金签订的与基金筹商的要紧合同及筹商凭证；      （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户，按照《基金 合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；      （7）保守基金营业奥密，除《基金法》、《基金合同》偏激他筹商轨则另有轨则外， 在基金信息公开露馅前赐与阴私，不得向他东谈主清晰，向审计、法律等外部专科参谋人提供的除 外；      （8）复核、审查基金管理东谈主议论的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；      （9）办理与基金托管业务行径筹商的信息露馅事项；      （10）对基金财务司帐申报、季度、中期和年度基金申报出具观念，说明基金管理东谈主在 各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金管理东谈主有未实践《基金 合同》轨则的步履，还应当说明基金托管东谈主是否遴选了适应的措施；      （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他筹商贵府 15 年以上；      （12）从基金管理东谈主或其委用的登记机构处经受并保存基金份额合手有东谈主名册；      （13）按轨则制作筹商账册并与基金管理东谈主查对；      （14）依据基金管理东谈主的指示或筹商轨则向基金份额合手有东谈主支付基金收益和赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他筹商轨则，召集基金份额合手有东谈主大会或配 合基金管理东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会；      （16）按照法律法例和《基金合同》的轨则监督基金管理东谈主的投资运作；      （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的接济、清理、估价、变现和分派；      （18）靠近放胆、照章被澌灭或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会和银行监管 机构，并文告基金管理东谈主；      （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿责任，其补偿责任不因其 退任而罢职；      （20）按轨则监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违犯《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额合手有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；      （21）实践奏效的基金份额合手有东谈主大会的决议；      （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      （三）基金份额合手有东谈主的权利与义务 限于：      （1）共享基金财产收益；         招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其合手有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开或自行召集基金份额合手有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额合手有东谈主大会，对基金份额合手有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开露馅的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）谨慎阅读并治服《基金合同》、招募说明书等信息露馅文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关爱基金信息露馅，实时驾驭权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其合手有的基金份额范围内，承担基金牺牲或者《基金合同》终结的有限责任；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）实践奏效的基金份额合手有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   基金份额合手有东谈主大会由基金份额合手有东谈主组成，基金份额合手有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额合手有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有轨则或基金合同另有约定外，基金份额合手 有东谈主合手有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额合手有东谈主大会未设立日常机构，若翌日本基金份额合手有东谈主大会成立日常机构， 则按照届时有用的法律法例的轨则实践。   （一）召开事由 国证监会或基金合同另有轨则的除外：   （1）终结《基金合同》；          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调整基金运作阵势；   （5）调整基金管理东谈主、基金托管东谈主的薪金圭臬或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额合手有东谈主大会法度；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额合手有东谈主大会；   （11）单独或臆想合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额合手有东谈主（以 基金管理东谈主收到提议当日的基金份额议论，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额合手有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额合手有东谈主大会 的事项。 管东谈主协商后修改，不需召开基金份额合手有东谈主大会：   （1）对基金份额合手有东谈主利益无本色性不利影响的情况下，调低基金管理费、基金托管 费之外其他应由基金承担的用度；   （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （3）对基金份额合手有东谈主利益无本色性不利影响的情况下，调整基金的申购费率、调低 赎回费率、调低销售服务费率或变更收费阵势；   （4）对基金份额合手有东谈主利益无本色性不利影响的情况下，加多或调整本基金的基金份 额类别树立；   （5）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东谈主利益无本色性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （7）对基金份额合手有东谈主利益无本色性不利影响的情况下，基金管理东谈主、销售机构、登 记机构调整筹商基金认购、申购、赎回、调整、非交游过户、转托管等业务的王法；   （8）对基金份额合手有东谈主利益无本色性不利影响的情况下，经中国证监会允许，基金推 出新业务或服务；   （9）按照法律法例和《基金合同》轨则无需召开基金份额合手有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集阵势          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 集。 议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东谈主。 基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集 或在轨则时期内未能作出版面回应，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自 行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 份额合手有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集或在规 定时期内未能作出版面回应，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东谈主仍以为有 必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额合手有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 合手有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的或在轨则时期内未能作出版面回应，单 独或臆想代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东谈主有权自行召集，并至少提前 东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得龙套、禁锢。      （三）召开基金份额合手有东谈主大会的文告时期、文告内容、文告阵势 额合手有东谈主大和会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时期、场所、阵势和会议体式；      （2）会议拟审议的事项、议事法度和表决阵势；      （3）有权出席基金份额合手有东谈主大会的基金份额合手有东谈主的权益登记日；      （4）授权委用说明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时期和场所；      （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东谈主需要文告的其他事项。          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 基金份额合手有东谈主大会所遴选的具体通信阵势、委用的公证机关偏激筹商阵势和筹商东谈主、表决 观念寄交的截止时期和收取阵势。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管理东谈主到指定场所对表决观念 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额合手有东谈主，则应另行书面文告基金管理东谈主和基金托管东谈主 到指定场所对表决观念的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决观念的 计票进行监督的，不影响表决观念的计票效能。   （四）基金份额合手有东谈主出席会议的阵势   基金份额合手有东谈主大会可通过现场开会阵势、通信开会阵势或法律法例及监管机关允许的 其他阵势召开，会议的召开阵势由会议召集东谈主细则。 现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额合手有东谈主大会，基金管理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期适应以下条件时，不错进行 基金份额合手有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委用东谈主合手有基金份 额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用说明适应法律法例、                          《基金合同》和会议文告的轨则， 而况合手有基金份额的凭证与基金管理东谈主合手有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证自大，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。 文告载明的其他体式在表决戒指日夙昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面阵势或 大和会知载明的其他体式进行表决。   在同期适应以下条件时，通信开会的阵势视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个服务日内连气儿公布筹商 指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定场所对表决观念的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告轨则的阵势收取基金份额合手 有东谈主的表决观念；基金托管东谈主或基金管理东谈主经文告不参加收取表决观念的，不影响表决效能；   （3）本东谈主径直出具表决观念或授权他东谈主代表出具表决观念的，基金份额合手有东谈主所合手有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）；   （4）上述第（3）项中径直出具表决观念的基金份额合手有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具表决观念的代理东谈主出具的委用东谈主合手       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用说明适应法律法例、《基金合同》和会议通 知的轨则，并与基金登记机构记录相符；   （5）会议文告公布前报中国证监会备案。 （3）项轨则比例的，召集东谈主不错在原公告的基金份额合手有东谈主大会召开时期的三个月以后、 六个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额合手有东谈主大会。从头召集的基金份额合手有东谈主大 会，到会者所合手有的基金份额不少于在权益登记日基金份额总和的三分之一（含三分之一）。 召开，基金份额合手有东谈主不错接纳书面、收集、电话、短信或其他阵势进行表决，具体阵势由 会议召集东谈主细则并在会议文告中列明。 电话、短信或其他阵势，具体阵势在会议文告中列明。   （五）议事内容与法度   议事内容为关系基金份额合手有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、法律法例及《基金合同》轨则的其他 事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额合手有东谈主大会议论的其他事项。   基金份额合手有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份 额合手有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的阵势下，最初由大会主合手东谈主按照下列第（七）条文定法度细则和公布监票 东谈主，然后由大会主合手东谈主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。大会主合手东谈主为基金 管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主合手大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主合手；如果基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主合手大 会，则由出席大会的基金份额合手有东谈主和代理东谈主所合腕表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额合手有东谈主当作该次基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出 席或主合手基金份额合手有东谈主大会，不影响基金份额合手有东谈主大会作出的决议的效能。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份说明文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、委用东谈主姓名（或单元称呼）和 筹商阵势等事项。   （2）通信开会          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后      （六）表决      基金份额合手有东谈主所合手每份基金份额有同等表决权。      基金份额合手有东谈主大会决议分为一般决议和特地决议： 以上（含 50%）通过方为有用；除下列第 2 项所轨则的须以特地决议通过事项之外的其他事 项均以一般决议的阵势通过。 以上（含 2/3）通过方可作念出。除法律法例另有轨则或本合同另有约定外，调整基金运作方 式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、终结《基金合同》、与其他基金合并以特地决议通过 方为有用。      基金份额合手有东谈主大会遴选记名阵势进行投票表决。      遴选通信阵势进行表决时，除非在计票时有充分的相悖字传说明，不然提交适应会议通 知中轨则的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头适应会议文告轨则的表 决观念视为有用表决，表决观念恶浊不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 观念的基金份额合手有东谈主所代表的基金份额总和。      基金份额合手有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主应当在会 议出手后晓谕在出席会议的基金份额合手有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额合手有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额合手有东谈主自行召集或大会天然 由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额合手 有东谈主大会的主合手东谈主应当在会议出手后晓谕在出席会议的基金份额合手有东谈主中选举三名基金份 额合手有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效能。      （2）监票东谈主应当在基金份额合手有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主合手东谈主就地公布计票 成果。      （3）如果会议主合手东谈主或基金份额合手有东谈主或代理东谈主对于提交的表决成果有怀疑，不错在 晓谕表决成果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行从头盘货，从头盘货以 一次为限。从头盘货后，大会主合手东谈主应当就地公布从头盘货成果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证,基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不影 响计票的效能。          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      在通信开会的情况下，计票阵势为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决观念的计票进行监督的， 不影响计票和表决成果。      （八）奏效与公告      基金份额合手有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额合手有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。      基金份额合手有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息露馅办法》的筹商轨则在指定媒介上 公告。如果接纳通信阵势进行表决，在公告基金份额合手有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主应当实践奏效的基金份额合手有东谈主大会的决议。 奏效的基金份额合手有东谈主大会决议对全体基金份额合手有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均有不竭 力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额合手有东谈主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则筹商基金份额或表决权的比例指主袋份额合手有东谈主和侧袋份额 合手有东谈主分别合手有或代表的基金份额或表决权适应该等比例，但若筹商基金份额合手有东谈主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额合手有东谈主合手有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日筹商基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日筹商基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额合手有东谈主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额合手有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）筹商基金份额的合手有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额合手有东谈主大会投票； 选举产生又名基金份额合手有东谈主当作该次基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主； 二分之一）通过；           招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） （含三分之二）通过。      侧袋机制实施期间，基金份额合手有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额合手有东谈主进行表决，归拢类别账户内的每份基金份额具有平 等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。      侧袋机制实施期间，对于基金份额合手有东谈主大会的筹商轨则以本节特殊约定内容为准，本 节莫得轨则的适用上文筹商约定。      （十）本部分对于基金份额合手有东谈主大会的召开事由、召开条件、议事法度和表决条件等 内容，但凡径直援用法律法例或监管轨则的部分，如法律法例或监管轨则修改导致筹商内容 被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对该部老实容进 行修改或调整，无需召开基金份额合手有东谈主大会。      （一）基金收益分派原则 收益分派次数最多为 12 次，每次收益分派比例不得低于该次可供分派利润的 10%，若《基 金合同》奏效不悦 3 个月可不进行收益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的收益分 配阵势是现款分成； 基金份额净值减去本类每单元基金份额收益分派金额后不行低于面值； 售服务费将导致在可供分派利润上有所不同；本基金归拢类别的每份基金份额享有同中分派 权； 后第 3 位出手舍去，舍去部分归基金资产；      在不影响基金份额合手有东谈主利益的情况下，基金管理东谈主可在法律法例允许的前提下酌情调 整以上基金收益分派原则，此项调整不需要召开基金份额合手有东谈主大会，但应于变更实施日前 在指定媒介公告。      （二）收益分派有议论            招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      基金收益分派有议论中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时期、分派数额及比例、分派阵势等内容。      （三）收益分派有议论的细则、公告与实施      本基金收益分派有议论由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在指定媒介公 告。      基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润议论截止日）的时期不得跳跃      （四）实施侧袋机制期间的收益分派      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的轨则。      （一）基金用度的种类      （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付阵势      本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的议论方法如下：      H＝E×0.15%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管理费      E 为前一日的基金资产净值      基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金托管东谈主发 送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性 支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。           招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。托管费的议论方法如 下：      H＝E×0.05%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金托管东谈主发 送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性 支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      本基金当作指数基金，需根据与中债金融估值中心有限公司签署的指数许可使用合同的 约定向中债金融估值中心有限公司支付指数许可使用费。用度的议论方法及支付阵势详见招 募说明书及筹商公告。      若中债金融估值中心有限公司与基金管理东谈主对指数许可使用费的费率及支付阵势另有 约定的，从其最新约定。      本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额合手有东谈主服务，基金管理东谈主将在基金年 度申报中对该项用度的列支情况作专项说明。      销售服务费计提的议论公式如下：      H=E×0.10%÷当年天数      H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费      E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值      基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金托管 东谈主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个服务日内从基金财产 中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      销售服务费主要用于本基金合手续销售以及基金份额合手有东谈主服务等各项用度。      上述“（一）基金用度的种类”中第 5－10 项用度，根据筹商法例及相应合同轨则，按 用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      （三）不列入基金用度的款式      下列用度不列入基金用度： 损失；           招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （四）实施侧袋机制期间的基金用度      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见招 募说明书的轨则或筹商公告。      （五）基金税收      本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实践。      （一）投资范围      本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好杀青投资标的，还不错投资于 具有高超流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的政策性金融债、债券回购以及银行存 款。      本基金不投资于除政策性金融债之外的债券资产。      基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中标 的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；每个交游日终现款 或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适应法度后，可 以将其纳入投资范围。      （二）标的指数      中债-1-5 年收支口行债券指数。      如果指数发布机构变更或住手该指数的编制及发布、或由于指数编制方法等要紧变更导 致该指数不宜络续当作标的指数，或证券市集有其他代表性更强、更适应投资的指数推出时， 本基金管理东谈主不错依据爱戴投资者正当权益的原则，在履行适应法度后变更本基金的标的指 数。      （三）投资限制      基金的投资组合应恪守以下限制：      （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中标的指数成份券和备选成 份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；      （2）本基金插足世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳跃基金资产净值 的 40%；在世界银行间同行市集中的债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不缓期；      （3）基金资产总值不得跳跃基金资产净值的 140%；       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （4）本基金每个交游日日终应当保合手不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以 内的政府债券；   （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆想不得跳跃本基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、基金鸿沟变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金不适应前述所轨则比例限 制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （6）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；   （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。   除上述第（4）、（5）、（6）项之外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟 变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金投资比例不适应上述轨则投资比例的，基金管理东谈主应 当在 10 个交游日内进行调整，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适应基金合同 的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之日起出手。   如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适应法度 后，则本基金投资不再受筹商限制，但须提前公告。   为爱戴基金份额合手有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱偏激他不刚直的证券交游行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则退却的其他行径。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股股东、履行遏抑东谈主或者 与其有要紧强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当适应本基金的投资标的和投资策略，恪守合手有东谈主利益优先原则，小心利益突破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实践。筹商交游必须预先得到基 金托管东谈主同意，并按法律法例赐与露馅。要紧关联交游应提交基金管理东谈主董事会审议，并经 过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述退却性轨则，如适用于本基金，则本基金投资不再 受筹商限制或按变更后的轨则实践。         招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （一）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （二）估值方法   （1）交游所上市实行净价交游的债券，对于存在活跃市集的情况下，按第三方估值机 构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境 未发生要紧变化，按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；如最近交游 日后经济环境发生了要紧变化的，接纳估值技能细则公允价值；   （2）交游所上市未实行净价交游的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变 化，按最近交游日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变 化的，接纳估值技能细则公允价值；   （3）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值技能细则公允价值。交游所上 市的资产支合手证券、中小企业私募债，接纳估值技能细则公允价值，在估值技能难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 轨则估值。 舞动订价机制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率恪守筹商法律法例以及 监管部门、自律组织的轨则。        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、法度及筹商法 律法例的轨则或者未能充分爱戴基金份额合手有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   根据筹商法律法例，基金资产净值议论和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基 金的基金司帐责任方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金筹商的司帐问题，如经筹商各方 在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的观念，按照基金管理东谈主对基金净值信息的议论 成果对外赐与公布。   （三）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每周 公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个灵通日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或营业网点露馅灵通日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站露馅半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额合手有东谈主大会决议通过。对于法律法例和基金合同轨则的可不经 基金份额合手有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 效后依照《信息露馅办法》的筹商轨则在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的终结事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当终结： 相接的； 动之外的要素致使标的指数不适应要求及法律法例、监管机构另有轨则的除外）、指数编制 机构退出等情形，基金管理东谈主召集基金份额合手有东谈主大会对惩处有议论进行表决，基金份额合手有 东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的；         招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （三）基金财产的算帐 基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券、期货筹营业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》终结情形出当前，由基金财产算帐小组和洽继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申报；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐申报出具法 律观念书；   （6）将算帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的所有合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派有议论，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产算帐申报经具有证券、期货筹营业务 经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐申报报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组 进行公告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争议，如经友 好协商未能惩处的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁委员会根据该会届时有用的 仲裁王法进行仲裁，仲裁场所为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有不接力， 仲裁费和讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东谈主应坚守各自的职责，络续诚恳、发愤、尽责地履行 基金合同轨则的义务，爱戴基金份额合手有东谈主的正当权益。   本《基金合同》受中国法律（为本合同之主义不包括香港、澳门及台湾地区法律）统辖。   《基金合同》原本一式六份，除上报筹商监管机构二份外，基金管理东谈主、基金托管东谈主各 合手有二份，每份具有同等的法律效能。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公现象 和营业现象查阅。          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                 §21 基金托管合同的内容摘抄   称呼：招商基金管理有限公司   住所：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东谈主：王小青   设立日历：2002 年 12 月 27 日   批准设立文号：中国证监会证监基金字[2002]100 号文   组织体式：有限责任公司   注册本钱：13.1 亿元东谈主民币   经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   存续期间：合手续经营   电话：（0755）83199596   传真：（0755）83076974   筹商东谈主：赖念念斯   称呼：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）   住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号   法定代表东谈主：高迎欣   成立日历：1996 年 2 月 7 日   基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号   组织体式：其他股份有限公司（上市）   注册本钱：43,782,418,502 元东谈主民币   存续期间：合手续经营   电话：010-58560666   筹商东谈主：罗菲菲   经营范围：经受公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑与贴现、刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证 服务及担保；代理收付款项；保障兼业代理业务（有用期至 2020 年 02 月 18 日）；提供保 管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 资对象进行监督。      本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好杀青投资标的，还不错投资于 具有高超流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的政策性金融债、债券回购以及银行存 款。      本基金不投资于除政策性金融债之外的债券资产。      基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中标 的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；每个交游日终现款 或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适应法度后，可 以将其纳入投资范围。 例进行监督。      （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中标的指数成份券和备选成 份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；      （2）本基金插足世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳跃基金资产净值 的 40%；在世界银行间同行市集中的债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不缓期；      （3）基金资产总值不得跳跃基金资产净值的 140%；      （4）本基金每个交游日日终应当保合手不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以 内的政府债券；      （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆想不得跳跃本基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、基金鸿沟变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金不适应前述所轨则比例限 制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （6）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；      （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。      除上述第（4）、（5）、（6）项之外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟 变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金投资比例不适应上述轨则投资比例的，基金管理东谈主应 当在 10 个交游日内进行调整，但中国证监会轨则的特殊情形除外。      基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适应基金合同 的筹商约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起出手。          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适应法度 后，则本基金投资不再受筹商限制，但须提前公告。   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额合手有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考司帐师事务所观念后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额合手有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体王法依照筹商法律法例的轨则和基金合同的约定实践。 为进行监督：   为爱戴基金份额合手有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱偏激他不刚直的证券交游行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则退却的其他行径。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股股东、履行遏抑东谈主或者 与其有要紧强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当适应本基金的投资标的和投资策略，恪守合手有东谈主利益优先原则，小心利益突破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实践。筹商交游必须预先得到基 金托管东谈主同意，并按法律法例赐与露馅。要紧关联交游应提交基金管理东谈主董事会审议，并经 过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述退却性轨则，如适用于本基金，则本基金投资不再 受筹商限制或按变更后的轨则实践。 行间债券市集进行监督。   （1）基金托管东谈主按以下阵势对基金管理东谈主参与银行间市集交游的交游敌手资信风险控 制措施进行监督。   基金管理东谈主向基金托管东谈主提供适应法律法例及行业圭臬的银行间市集交游敌手的名单， 并按照审慎的风险遏抑原则在该名单中约定各交游敌手所适用的交游结算阵势。基金管理东谈主 应依期或不依期对银行间市集现券及回购交游敌手的名单进行更新，名单中加多或减少银行       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 间市集交游敌手时须提前书面文告基金托管东谈主对名单进行更新。基金管理东谈主收到基金托管东谈主 书面阐明后，被阐明调整的名单出手奏效，新名单奏效前已与本次剔除的交游敌手所进行但 尚未结算的交游，仍应按照合同进行结算。   如果基金托管东谈主发现基金管理东谈主与不在名单内的银行间市集交游敌手进行交游，应实时 提醒基金管理东谈主澌灭交游，经提醒后基金管理东谈主仍实践交游并变成基金资产损失的，基金托 管东谈主不承担责任，发生此种情形时，基金托管东谈主有权申报中国证监会。   （2）基金托管东谈主对于基金管理东谈主参与银行间市集交游的交游阵势的遏抑   基金管理东谈主在银行间市集进行现券买卖和回购交游时，需按交游敌手名单中约定的该交 易敌手所适用的交游结算阵势进行交游。如果基金托管东谈主发现基金管理东谈主莫得按照预先约定 的交游阵势进行交游时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主与交游敌手从头细则交游阵势， 经提醒后仍未改正时变成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担责任。   （3）基金管理东谈主在参与银行间债券市集交游时，有责任对交游敌手的资信风险进行风 险遏抑。基金托管东谈主的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核交游敌手是否在名单内列明， 如果基金托管东谈主在运作中严格恪守了上述监督历程，则对于由于交游敌手资信风险引起的损 失，不承担补偿责任。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立依期对账机制，确保基金银行进款业务账 目及核算的委果、准确。基金托管东谈主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、 复核筹商合同、账户贵府、投资指示、进款证实书等筹商文献，切实履行托管职责。基金管 理东谈主在签署银行进款合同前，应将起草的银行进款合同送基金托管东谈主审核。 算、基金份额净值议论、应收资金到账、基金用度开支及收入细则、基金收益分派、筹商信 息露馅、基金宣传推介材料中登载基金事迹发扬数据等进行监督和核查。 基金托管合同筹商轨则时，应实时以书面体式文告基金管理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收到书 面文告后应不才一个服务日实时查对，并以书面体式向基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主 的合理疑义进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对书面文告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金 管理东谈主对基金托管东谈主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。 基金托管东谈主有义务要求基金管理东谈主补偿因其违犯《基金合同》而致使投资者遭遇的损失。   对于依据交游法度尚未成交的且基金托管东谈主在交游前好像监控的投资指示，基金托管东谈主 发现该投资指示违犯筹商法律法例轨则或者违犯《基金合同》约定的，应当拒接实践，立即 书面文告基金管理东谈主，并向中国证监会申报。        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   对于必须于估值完成后方可获知的监控方针或依据交游法度依然成交的投资指示，基金 托管东谈主发现该投资指示违犯法律法例或者违犯《基金合同》约定的，应当立即书面文告基金 管理东谈主，并申报中国证监会。   基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在轨则时期内回应基金托 管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法律法例要求需 向中国证监会报送基金监督申报的，基金管理东谈主应积极配合提供筹商数据贵府和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧违纪步履，应立即申报中国证监会，同期书面文告基 金管理东谈主限期纠正。   基金管理东谈主无刚直原理，拒接、贫穷基金托管东谈主根据本合同轨则驾驭监督权，或遴选拖 延、诓骗等妙技妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提议书面教育仍不 改正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。   基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管 东谈主安全接济基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需其他账户、复核基金 管理东谈主议论的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、根据基金管理东谈主指示办理算帐 交收、筹商信息露馅和监督基金投资运作等步履。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未执 行或无故延长实践基金管理东谈主资金划拨指示、清晰基金投资信息等违犯《基金法》、《基金 合同》、本托管合同偏激他筹商轨则时，基金管理东谈主应实时以书面体式文告基金托管东谈主限期 纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对阐明并以书面体式向基金管理东谈主发出回函。在限期 内，基金管理东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金 托管东谈主对基金管理东谈主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金管理东谈主应申报中国证监会。 基金管理东谈主有义务要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭遇的损失。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违纪步履，应立即申报中国证监会和银行业监督管理 机构，同期文告基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交筹商贵府以供基金 管理东谈主核查托管财产的完竣性和委果性，在轨则时期内回应基金管理东谈主并改正。   基金托管东谈主无刚直原理，拒接、贫穷基金管理东谈主根据本合同轨则驾驭监督权，或遴选拖 延、诓骗等妙技妨碍基金管理东谈主进行有用监督，情节严重或经基金管理东谈主提议教育仍不改正 的，基金管理东谈主应申报中国证监会。        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （1）基金财产应零丁于基金管理东谈主、基金托管东谈主的固有财产。基金财产的债权不得与 基金管理东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得彼此抵销。 基金管理东谈主、基金托管东谈主以其自有资产承担法律责任，其债权东谈主不得对基金财产驾驭请求冻 结、扣押和其他权利。   （2）基金托管东谈主应安全接济基金财产。未经基金管理东谈主的刚直指示，不得自交运用、 责罚、分派基金的任何财产。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制实践。   （3）基金托管东谈主按照轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需的账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别树立账户，与基金托管东谈主的其他业务和 其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完竣与零丁。   （5）基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示，按照基金合同和本合同的约定接济基金财产， 如有特殊情况两边可另行协商惩处。   （6）对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理东谈主负责 与筹商当事东谈主细则到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金托管东谈主处的， 基金托管东谈主应实时文告基金管理东谈主遴选措施进行催收。由此给基金变成损失的，基金管理东谈主 应负责向筹商当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主赐与必要的协助配合，但对此不承担相应 责任。   召募期内销售机构按销售与服务代理合同的约定，将认购资金划入基金管理东谈主在具有托 管经验的营业银行开设的招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金认购专户。该账户 由基金管理东谈主开立并管理。基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金募 集金额、基金份额合手有东谈主东谈主数适应《基金法》、《运作办法》等筹商轨则后，由基金管理东谈主 遴聘具有从事证券业务经验的司帐师事务所进行验资，出具验资申报，出具的验资申报应由 参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名有用。验资完成，基金管理东谈主应将召募 的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在 收到资金当日出具阐明文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》奏效的条件，由基金管理东谈主按轨则办理退 款事宜。   基金托管东谈主以本基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，接济基金的银行进款，并 根据基金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。该账户的开设和管原理基金托管东谈主承担。账 户称呼、账户预留印鉴以基金管理东谈主向基金托管东谈主出具的开户委用文献为准，基金托管东谈主负 责账户预留印鉴的接济和使用。该账户为不可提现账户。本基金的一切货币收支行径，均需 通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。资产托管专户的开立和使用，限于知足开展本基金业       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 务的需要。基金托管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得 使用基金的任何银行账户进行本基金业务之外的行径。   资产托管专户的管理当适应《东谈主民币银行结算账户管理办法》、《现款管理暂行条例》、 《东谈主民币利率管理轨则》、《利率管理暂行轨则》、《支付结算办法》以及银行业监督管理 机构的其他轨则。   基金托管东谈主在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为本基金开立基 金托管东谈主与本基金联名的证券账户。   基金证券账户的开立和使用，仅限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金管 理东谈主不得出借或未经对方书面同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务之外的行径。   基金证券账户的开立由基金托管东谈主负责，账户资产的管理和运用由基金管理东谈主负责。   基金托管东谈主以自身法东谈主口头在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，并 代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法东谈主算帐服务，基金管理东谈主 应赐与积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公 司的轨则实践。   若中国证监会或其他监管机构在本托管合同签订日之后允许基金从事其他投资品种的 投资业务，触及筹商账户的开立、使用的，若无筹商轨则，则基金托管东谈主比照上述对于账户 开立、使用的轨则实践。   （1）《基金合同》奏效后，基金管理东谈主负责以本基金的口头苦求并取得插足世界银行 间同行拆借市集的交游经验，并代表基金进行交游；基金托管东谈主负责以本基金的口头在中央 国债登记结算有限责任公司和银行间市集算帐所股份有限公司开设银行间债券市集债券托 管自营账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的算帐。   （2）基金管理东谈主和基金托管东谈主应一齐负责为基金对外签订世界银行间债券市集回购主 合同，原本由基金托管东谈主接济，基金管理东谈主保存副本。   基金投资依期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或假造账户。依期进款账户户 名应与托管专户保合手一致,该账户预留印鉴经与基金托管东谈主商议后预留。基金管理东谈主应该在 合理的时期内进行依期进款的投资和支取事宜。对于任何的依期进款投资，基金管理东谈主都必 须和进款机构签订依期进款合同，合同内容应至少包含起息日、到期日、进款金额、进款账 户、进款利率、进款是否不错提前支取、定存到期支取账户、进款证实书何如嘱咐以及进款 证实书不得转让质押等条件。合同须约定基金托管东谈主承办行称呼、地址和账户，并将本基金          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 托管专户指定为独一趟款账户，合同中触及基金托管东谈主筹商职责的约定须由基金管理东谈主和基 金托管东谈主两边协商一致后签署。      在本托管合同签订日之后，本基金被允许从事适应法律法例轨则和《基金合同》约定的 其他投资品种的投资业务时，如果触及筹商账户的开设和使用，由基金管理东谈主协助基金托管 东谈主根据筹商法律法例的轨则和《基金合同》的约定，开立筹商账户。该账户按筹商王法使用 并管理。      基金财产投资的筹商什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的接济库；其中什物证券 也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深 圳分公司、银行间市集算帐所股份有限公司或单据营业中心的代接济库。什物证券的购买和 转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主履行有用遏抑下的什物证 券在基金托管东谈主接济期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主 对基金托管东谈主之外机构履行有用遏抑或接济的证券不承担接济责任。      由基金管理东谈主代表基金签署的与基金筹商的要紧合同的原件分别应由基金托管东谈主、基金 管理东谈主接济。除本合同另有轨则外，基金管理东谈主在代表基金签署与基金筹商的要紧合同期应 保证基金一方合手有两份以上的原本，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各合手有一份原本的原 件。基金管理东谈主在合同签署后 5 个服务日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全阵势将合同原件 投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金管理东谈主和基金托管东谈主各自文献接济部门 15 年以 上。      对于无法取得二份以上的原本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合 同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得调动。      （1）基金资产净值      基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。      各类基金份额净值是按照每个服务日闭市后，各类基金资产净值除以当日该类基金份额 的余额数目议论，精准到 0.0001 元，少量点后第五位四舍五入，由此产生的误差计入基金 财产。国度另有轨则的，从其轨则。      基金管理东谈主于每个服务日议论基金资产净值及各类基金份额净值，并按轨则公告。      （2）复核法度          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东谈主每个服务日对基金资产估值后，将基金净值信息成果发送基金托管东谈主，经基 金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。   （1）证券交游所上市的有价证券的估值 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未 发生要紧变化，按第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；如最近交游日 后经济环境发生了要紧变化的，接纳估值技能细则公允价值； 或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化， 按最近交游日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值 全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化 的，接纳估值技能细则公允价值； 的资产支合手证券、中小企业私募债，接纳估值技能细则公允价值，在估值技能难以可靠计量 公允价值的情况下，按成本估值。   （2）初次公拓荒行未上市的债券，接纳估值技能细则公允价值，在估值技能难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）世界银行间债券市集交游的债券、资产支合手证券等固定收益品种，接纳第三方估 值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （4）归拢债券同期在两个或两个以上市集交游的，按债券所处的市集分别估值。   （5）合手有的银行依期进款或文告进款以本金列示，按相应利率逐日计提利息。   （6）如有可信字据标明按上述方法进行估值不行客不雅响应其公允价值的，基金管理东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （7）筹商法律法例以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项，按国度最 新轨则估值。   （8）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错接纳舞动订价机制，以确保基金 估值的公谈性。具体处理原则与操作表率恪守筹商法律法例以及监管部门、自律组织的轨则。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、法度及筹商法 律法例的轨则或者未能充分爱戴基金份额合手有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   根据筹商法律法例，基金资产净值议论和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基 金的基金司帐责任方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金筹商的司帐问题，如经筹商各方        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的观念，按照基金管理东谈主对基金净值信息的议论 成果对外赐与公布。   基金管理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、适应、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额的基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值误差时， 视为基金份额净值误差。   当事东谈主应按照以下约定处理：   （1）估值误差类型   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪状变成估值误差，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪状的责任东谈主应当对由于该 估值误差遭遇损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估值误差处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。   上述估值误差的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据议论差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （2）估值误差处理原则 实时进行更正，因更正估值误差发生的用度由估值误差责任方承担；由于估值误差责任方未 实时更正已产生的估值误差，给当事东谈主变成损失的，由估值误差责任方对径直损失承担补偿 责任；若估值误差责任方依然积极协调，而况有协助义务确当事东谈主有满盈的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值误差责任方打发更正的情况向筹商当事东谈主进行确 认，确保估值误差已得到更正。 值误差的筹商径直当事东谈主负责，不合第三方负责。 任方仍打发估值误差负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利造 成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值误差责任方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果取得 欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然取得的补偿 额加上依然取得的欠妥得利返还的总和跳跃其履行损失的差额部分支付给估值误差责任方。   （3）估值误差处理法度   估值误差被发现后，筹商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法度如下： 值误差的责任方；          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 失； 行更正，并就估值误差的更正向筹商当事东谈主进行阐明。      （4）基金份额净值估值误差处理的方法如下： 并遴选合理的措施驻扎损失进一步扩大。 金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；误差偏差达到本类基金份额净值的      （1）基金管理东谈主按估值方法的第（6）项进行估值时，所变成的误差不当作基金资产估 值误差处理；      （2）由于证券交游所及登记结算公司等级三方机构发送的数据误差，或由于其他不可 抗力原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然依然遴选必要、适应、合理的措施进行查验，然而 未能发现该误差的，由此变成的基金资产估值误差，基金管理东谈主和基金托管东谈主应罢职补偿责 任。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极遴选必要的措施放松或排斥由此变成的影响。      基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》奏效后，应按照筹商各方约定的归拢记账方法 和司帐处理原则，分别独偶然树立、登录和接济本基金的全套账册，对筹商各方各自的账册 依期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以 基金管理东谈主的处理方法为准。      经对账发现筹商各方的账目存在不符的，基金管理东谈主和基金托管东谈主必须实时查明原因并 纠正，保证筹商各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金净值信息的议论和公告的，以基金管理东谈主的账册为准。      基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月分别零丁编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个服务日内完成。      《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金管理东谈主应当在三个 服务日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金终结运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度申报登载在 指定网站上，并将年度申报指示性公告登载在指定报刊上。基金年度申报中的财务司帐申报 应当经过具有证券、期货筹营业务经验的司帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中期申报登 载在指定网站上，并将中期申报指示性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度收尾之日起十五个服务日内，编制完成基金季度申报，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度申报指示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度申报、中期申报或者 年度申报。   基金管理东谈主在 5 个服务日内完成月度申报，在月度申报完成当日，对申报加盖公章后， 以加密传真阵势将筹商申报提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 3 个服务日内进行复核，并 将复核成果实时书面文告基金管理东谈主。基金管理东谈主在 7 个服务日内完成季度申报，在季度报 告完成当日，将筹商申报提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 7 个服务日内进行复核， 并将复核成果书面文告基金管理东谈主。基金管理东谈主在 30 日内完成中期申报，在中期申报完成 当日，将筹商申报提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 30 日内进行复核，并将复核 成果书面文告基金管理东谈主。基金管理东谈主在 45 日内完成年度申报，在年度申报完成当日，将 筹商申报提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 45 日内复核，并将复核成果书面文告 基金管理东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现筹商各方的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主 应共同查明原因，进行调整，调整以筹商各方认同的账务处理阵势为准。查对无误后，基金 托管东谈主在基金管理东谈主提供的申报上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意 见书，筹商各方各自留存一份。如果基金管理东谈主与基金托管东谈主不行于应当发布公告之日之前 就筹商报抒发成一致，基金管理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就 筹商情况报中国证监会备案。   基金托管东谈主在对财务司帐申报、依期申报复核完了后，需盖印阐明或出具相应的复核确 认书，以备有权机构对筹商文献审核时指示。   （1）基金投资所触及的证券交游市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力致使基金管理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商一致后， 基金管理东谈主应当暂停基金估值；   （4）法律法例、中国证监会和基金合同认定的其它情形。         招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并露馅主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停露馅侧袋账户的基金净值信息。   基金份额合手有东谈主名册的内容必须包括基金份额合手有东谈主的称呼和合手有的基金份额。基金份 额合手有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和接济，基金管理东谈主和基金 托管东谈主应按照现在筹商王法分别接济基金份额合手有东谈主名册。接济阵势不错接纳电子或文档的 体式。基金管理东谈主和基金托管东谈主接济期限为 15 年，法律法例另有轨则或有权机关另有要求 的除外。   在基金托管东谈主要求或编制中期申报和年报前，基金管理东谈主应将筹商贵府送交基金托管东谈主， 不得无故拒接或延误提供，并保证其委果性、准确性和完竣性。基金托管东谈主不得将所接济的 基金份额合手有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应治服阴私义务。法律法例另有 轨则或有权机关另有要求的除外。   筹商各方当事东谈主同意，因本合同而产生的或与本合同筹商的一切争议，除经友好协商可 以惩处的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会届时有用的仲裁王法进行仲裁，仲 裁场所为北京，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有不接力，仲裁用度、讼师用度由败 诉方承担。   争议处理期间，筹商各方当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，络续诚恳、发愤、 尽责地履行《基金合同》和托管合同轨则的义务，爱戴基金份额合手有东谈主的正当权益。   本合同受中国法律（为本合同之主义不包括香港、澳门及台湾地区法律）统辖。   （1）托管合同的变更法度   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同的内容进行变更。变更后的托管合同，其内 容不得与《基金合同》的轨则有任何突破。基金托管合同的变更报中国证监会备案。   （2）基金托管合同终结的情形   发生以下情况，在履行筹商法度后，本托管合同终结：        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （1）基金财产算帐小组：自出现基金合同终结事由之日起 30 个服务日内成立算帐小组， 基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金管理东谈主、基金托管东谈主、具 有从事证券、期货筹营业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。   （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的接济、清理、估价、 变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （4）基金财产算帐法度： 观念书；   （5）基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所合手证券的流动性受到限制而不行及 时变现的，算帐期限相应顺延。   （6）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的所有合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （7）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派有议论，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额合手有东谈主合手有的基金份额比例进行分派。   算帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产算帐申报经具有从事证券、期货筹商 业务经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐申报报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐 小组进行公告。   基金财产算帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。         招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §22 对基金份额合手有东谈主的服务   本基金管理东谈主承诺向基金份额合手有东谈主提供下列服务。同期，基金管理东谈主有权根据投资东谈主 的需要和市集的变化，对以下服务内容进行相应调整。   客户合手有指定银行的账户，通过招商基金官网交游平台，不错杀青在线开户交游。   招商基金网址：www.cmfchina.com 单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或更正。服务用度由本基 金管理东谈主承担，客户无需特等承担用度。 的通信地址及筹商阵势，并实时进行更新。本基金管理东谈主提供的贵府邮寄服务原则上接纳邮 政平信邮寄阵势，并不合邮寄贵府的投递作念出承诺和保证；也不合因邮寄贵府出现遗漏、泄 露而导致的径直或迤逦损伤承担任何补偿责任。 内容，也无法完全保证其安全性与实时性。因此招商基金管理公司不合电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互联网或通信等原因变成的信息不完竣、清晰等 而导致的径直或迤逦损伤承担任何补偿责任。   基金份额合手有东谈主不错通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制苦求，基 金管理东谈主通过手机短讯或 E-MAIL 阵势发送基金份额合手有东谈主定制的信息。可定制的信息包括： 基金净值、投研不雅点、公司最新公告指示等，基金公司还将根据业务发展的履行需要，当令 调整定制信息的内容。   除了发送基金份额合手有东谈主定制的各类信息外，基金公司也会依期或不依期向预留手机号 码及 EMAIL 地址的基金份额合手有东谈主发送基金分成、节日致意、家具推论等信息。如基金份 额合手有东谈主不但愿经受到该类信息，不错通过招商基金客户服务热线取消该项服务。         招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金份额合手有东谈主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享有账 户查询、信息定制、贵府修改、情愿刊物查阅等多项在线服务。   招商基金网址：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额合手有东谈主可进 行基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东谈主工咨 询服务。基金份额合手有东谈主可通过该热线享受业务盘考、信息查询、投诉建议、信息定制、资 料修改等专项服务。   招商基金世界和洽客户服务热线: 400-887-9555（免远程话费）   基金份额合手有东谈主不错通过直销和代销机构网点柜台的观念簿、基金公司网站、客户服务 热线、书信及电子邮件等不同的渠谈对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。   对于服务日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不行实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非服务日提议的投诉，将在顺延的服务日当日进行处理。          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §23 其他应露馅事项 序号                    公告事项                      公告日历      料概要更新      二二年第一号）      料概要更新      告      料概要更新      二三年第一号）      料概要更新      期定额投资）和调整转入业务的公告      告      金销售业务的公告      理旗下基金销售业务的公告      期定额投资）和调整转入业务的公告      告          招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）       招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）           §24 招募说明书的存放及查阅阵势   本招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主的住所，并刊登在基金管理东谈主的网站上。   投资东谈主可在办公时期免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但应以本基金招募说明书的原本为准。        招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §25 备查文献   投资者如果需了解更详备的信息，可向基金管理东谈主、基金托管东谈主或销售机构苦求查阅以 下文献：   （一）中国证监会准予招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金注册的文献；   （二）《招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金基金合同》；   （三）《招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金托管合同》；   （四）基金管理东谈主业务经验批件、营业执照；   （五）基金托管东谈主业务经验批件、营业执照；   （六）讼师事务所法律观念书；   （七）中国证监会要求的其他文献。                                     招商基金管理有限公司