招商招金宝货币市集基金更新的招募说明    书（二零二四年第二号）    基金管理东谈主：招商基金管理有限公司    基金托管东谈主：中国银行股份有限公司                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                      紧迫指示      招商招金宝货币市集基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会 2014 年 册公开召募。本基金的基金合同于 2014 年 6 月 18 日稳健收效。本基金为契约型盛开式。      招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东谈主”或“管理东谈主”）保证招募说明书的内 容真确、准确、好意思满。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注 册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金没 有风险。      基金管理东谈主依照恪尽责守、古道信用、严慎勤快的原则管理和运用基金财产，但投资 者购买货币市集基金并不就是将资金算作入款存放在银行或者入款类金融机构，基金管理 东谈主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得或会高于或 低于投资东谈主先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求稳重及专科的财务 意见。      投资有风险，投资东谈主拟认购（或申购）基金时应厚爱阅读本招募说明书，全面通晓本基 金家具的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各样风险，包括：因合座政事、经济、 社会等环境要素对质券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券专有的非系统性风险， 由于基金投资东谈主一语气巨额赎回基金产生的流动性风险，基金管理东谈主在基金管理实施过程中 产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。      本基金是货币市集基金，属证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益 低于股票型基金、混杂型基金、债券型基金。投资东谈主应充分接头自身的风险承受智商，并 对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出稳重决策。基金管理东谈主提醒投 资东谈主基金投资的“买者兴隆”原则，在投资东谈主作出投资决策后，基金运营气象与基金净值 变化引致的投资风险，由投资东谈主自行负责。      本基金的投资领域包括债券回购，债券回购为擢升基金组合收益提供了可能，但也存 在一定的风险。如发生债券回购交收负约，质押券可能濒临被处置的风险，因处置价钱、 数目、时辰等的不细目，可能会给基金资产变成损失。      基金的过往功绩并不预示其改日判辨。基金管理东谈主所管理的其它基金的功绩并不组成 对本基金功绩判辨的保证。投资东谈主在认购（或申购）本基金时应厚爱阅读本基金的招募说明 书和基金合同。      《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金管理东谈主应当在三个 做事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更 的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明 书。                    招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金本次更新招募说明书主要根据基金司理变更事项对关连信息进行了更新，更新 截止日为 2024 年 10 月 18 日。除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为 2024 年 6 月 3 日，联系财务和功绩判辨数据截止日为 2024 年 3 月 31 日，财务和功绩判辨数据未 经审计。                                                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）               招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §1 序论   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等 关连法律法例和《招商招金宝货币市集基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚伪纪录、误导性述说或者要紧遗漏，并对 其真确性、准确性、好意思满性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的良友恳求 召募的。本基金管理东谈主莫得录用或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额执有东谈主和基金合同确当事东谈主，其执有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承 认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他联系规则享有权利、承担义务。基金投资东谈主 欲了解基金份额执有东谈主的权利和义务，应凝视查阅基金合同。             招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §2 释义 在本招募说明书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 基金或本基金：     指招商招金宝货币市集基金； 基金合同：       指《招商招金宝货币市集基金基金合同》及对该基金合同的任             何灵验立异和补充； 招募说明书：      指《招商招金宝货币市集基金招募说明书》过火更新； 发售公告：       指《招商招金宝货币市集基金基金份额发售公告》； 托管合同：       指《招商招金宝货币市集基金托管合同》过火任何灵验立异和             补充； 中国证监会：      指中国证券监督管理委员会； 中国银监会：      指中国银行保障监督管理委员会； 《基金法》：      指 2003 年 10 月 28 日经第十届世界东谈主民代表大会常务委员会第             五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届世界东谈主民代表大             会常务委员会第三十次会议立异，自 2013 年 6 月 1 日起实施的             《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出             的立异； 《销售办法》：     指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证             券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其频频作念出的立异； 《运作办法》：     指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公             开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其频频作念出             的立异； 《信息败露办法》：   指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公             开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其频频             作念出的立异； 《流动性规则》：    指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公             开召募盛开式证券投资基金流动性风险管理规则》及颁布机关             对其频频作念出的立异； 元：          指东谈主民币元； 基金管理东谈主：      指招商基金管理有限公司； 基金托管东谈主：      指中国银行股份有限公司； 登记业务：       指本基金登记、存管、算帐和交收业务，具体内容包括投资者             基金账户管理、基金份额注册登记、算帐及基金交易阐述、发              招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）              放红利、建立并维持基金份额执有东谈主名册等和办理非交易过户              等； 登记机构：        指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为招商基金管理有              限公司或接受招商基金管理有限公司录用代为办理登记业务的              机构； 基金账户：        指登记机构为投资东谈主开立的、记录其执有的、基金管理东谈主所管              理的基金份额余额过火变动情况的账户； 基金交易账户：      指销售机构为投资东谈主开立的、记录投资东谈主通过该销售机构办理              认购、申购、赎回、调节及转托管等业务而引起的基金份额变              动及结余情况的账户； 个东谈主投资者：       指依据中华东谈主民共和国联系法律法例不错投资于证券投资基金              的天然东谈主； 机构投资者：       指照章不错投资证券投资基金的、在中华东谈主民共和国境内正当              登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事              业法东谈主、社会团体或其他组织； 及格境外机构投资者：   指相宜关连法律法例规则不错投资于在中国境内照章召募的证              券投资基金的中国境外的机构投资者； 投资东谈主：         指个东谈主投资者、机构投资者和及格境外机构投资者以及法律法              规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称； 基金份额执有东谈主：     指依基金合同和招募说明书正当取得基金份额的投资东谈主； 基金份额执有东谈主大会：   指按照基金合同第八部分之规则召集、召开并由基金份额执有              东谈主或其正当的代理东谈主进行表决的会议； 基金召募期：       自基金份额发售之日起至发售扫尾之日止的期间，最长不得超              过 3 个月； 基金合同收效日：     指基金召募达到法律法例规则及基金合同规则的条件，基金管              理东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并取得中国证监会              书面阐述的日历； 基金合同隔断日：     指基金合同规则的基金合同隔断事由出现后，基金财产算帐完              毕，算帐成果报中国证监会备案并赐与公告的日历； 存续期：         指基金合同收效至隔断之间的不依期期限； 做事日：         指上海证券交易所和深圳证券交易所的平时交易日； 认购：          指在基金召募期内，投资者按照基金合同和招募说明书的规则              恳求购买本基金基金份额的步履； 申购：          指基金合同收效后，投资东谈主根据基金合同和招募说明书的规则             招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）             恳求购买基金份额的步履； 赎回：         指基金合同收效后，基金份额执有东谈主按基金合同和招募说明书             规则的条件要求将基金份额兑换为现款的步履； 基金调节：       指基金份额执有东谈主按照基金合同和基金管理东谈主届时灵验公告规             定的条件，恳求将其执有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金             份额调节为基金管理东谈主管理的其他基金基金份额的步履； 转托管：        指基金份额执有东谈主在本基金的不同销售机构之间实施的变更所             执基金份额销售机构的操作； 依期定额投资规划：   指投资东谈主通过联系销售机构建议恳求，约定每期申购日、扣款             金额及扣款样式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定             银行账户内自动完成扣款及基金申购恳求的一种投资样式； 销售机构：       指招商基金管理有限公司以及相宜《销售办法》和中国证监会             规则的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主缔结             了基金销售服务代理合同，代为办理基金销售业务的机构； 指定媒介：       指中国证监会指定的用以进行信息败露的世界性报刊及指定互             联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监             会基金电子败露网站）等媒介； 盛开日：        指为投资者办理基金申购、赎回等业务的做事日； T 日：        指销售机构在规则时辰受理投资东谈主申购、赎回或其他业务恳求             的盛开日； T+n 日：      指 T 日后（不包括 T 日）第 n 个做事日，n 指天然数； 基金收益：       基金投资所得债券利息、单子投资收益、买卖证券价差、银行             入款利息以过火他收入，因运用基金财产带来的成本和用度的             量入为出计入收益； 摊余成本法：      指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或合同利率并接头             其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法摊销，             逐日计提损益； 每万份基金已达成收益： 指按照关连法例蓄意的每万份基金份额的日已达成收益； 七日年化收益率：    指最近七个天然日（含节沐日）的每万份基金已达成收益折算             出的年收益率； 基金资产总值：     指基金执有的各样有价证券、银行入款本息、应收款项以及以             其他资产等体式存在的基金财产的价值总和； 基金资产净值：     指基金资产总值减去基金欠债后的价值； 基金份额净值：     指以蓄意日基金财产净值除以蓄意日基金份额总额所得的单元             招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）             基金份额的价值； 基金资产估值：     指蓄意、评估基金财产和欠债的价值，以细目基金财产净值、             每万份基金已达成收益和七日年化收益率的过程；             指本基金用于执续销售和服务基金份额执有东谈主的用度，该笔费 销售服务费：             用从基金财产中扣除，属于基金的营运用度；             本基金分设两类基金份额：A 类基金份额和 B 类基金份额。两 基金份额分类：             类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分             别公布每万份基金已达成收益和 7 日年化收益率； A类基金份额：     指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别；             指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别； B类基金份额： 多半赎回：       指本基金单个盛开日，基金净赎回恳求(赎回恳求份额总额加上             基金调节中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金             调节中转入恳求份额总额后的余额)进步上一盛开日基金总份             额的 10%； 货币市集器用：     现款；一年以内(含一年)的银行依期入款、大额存单；剩余期             限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券；期限在一年             以内(含一年)的债券回购；期限在一年以内(含一年)的中央银行             单子；中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有细密流动性             的金融器用； 法律法例：       指中华东谈主民共和国现行灵验的法律、行政法例、司法解释、地             方法例、场合规章、部门规章过火他范例性文献以及对于该等             法律法例的频频修改和补充； 不可抗力：       指基金合同当事东谈主弗成意象、弗成幸免且弗成克服的客不雅事件； 流动性受限资产：    指由于法律法例、监管、合同或操作缺乏等原因无法以合理价             格赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的             逆回购与银行依期入款（含合同约定有条件提前支取的银行存             款）、资产支执证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或交易的             债券等； 基金家具良友概要：   指《招商招金宝货币市集基金基金家具良友概要》过火更新。                       招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                       §3 基金管理东谈主   公司称呼：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号   设立日历：2002 年 12 月 27 日   注册本钱：东谈主民币 13.1 亿元   法定代表东谈主：王小青   办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号   电话：（0755）83199596   传真：（0755）83076974   有计划东谈主：赖想斯   股权结构和公司沿革：   招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字[2002]100 号文 批准设立，是中国第一家中外联合基金管理公司。当今公司注册本钱金为东谈主民币十三亿一 千万元（RMB1,310,000,000 元），鼓舞及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称 “招商银行”）执有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”） 执有公司全部股权的 45%。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成 立时注册本钱金东谈主民币一亿元，鼓舞及股权结构为：招商证券执有公司全部股权的 40%， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）执有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公 司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各执有公司全部股权的 10%。 民币一亿元增多至东谈主民币一亿六千万元，鼓舞及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别执 有的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受 让招商证券执有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的鼓舞及股权结构为： 招商银行执有公司全部股权的 33.4%，招商证券执有公司全部股权的 33.3%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）执有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册本钱金由东谈主民 币一亿六千万元增多至东谈主民币二亿一千万元。                        招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） Management B.V.（荷兰投资）将其执有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让 给招商证券。上述股权转让完成后，公司的鼓舞及股权结构为：招商银行执有全部股权的 证券按原有股权比例向公司同比例增资东谈主民币十一亿元。增资完成后，公司注册本钱金由 东谈主民币二亿一千万元增多至东谈主民币十三亿一千万元，鼓舞及股权结构不变。    公司主要鼓舞招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行持久坚执“因 您而变”的筹划服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的买卖银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券交易所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港聚合交易所上市（股份代号：3968）。    招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成 为领有证券市集业务全执照的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券交易所 上市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港聚合交易所上市（股份代号：    公司以“为投资者创造更多价值”为责任，继承诚信、感性、专科、团结、成长的核 心价值不雅，致力成为中国资产管理行业具有相反化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。    王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行做事。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部做事。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办做事。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司做事。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东谈主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东谈主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委秘书、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东谈主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委秘书、董事长。                      招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、规划财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总 司理兼操立场险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务司帐部副总司理、财务司帐部 总司理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总 司理（2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银 行有限公司董事、招银金融租出有限公司董事、招银国际金融控股有限公司董事、招银国 际金融有限公司董事、招联破钞金融股份有限公司董事、招商信诺东谈主寿保障有限公司董事。 现任公司董事。      缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东谈主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南大路车公 庙证券营业部负责东谈主、钞票管理及机构业务总部机构业务部负责东谈主。2022 年 12 月起任招商 证券钞票管理及机构业务总部钞票管理部负责东谈主（2024 年 6 月起兼任钞票管理与机构业务 总部机构业务部负责东谈主）。现任公司董事。      徐勇先生，复旦大学法学博士。1990 年 7 月至 1992 年 9 月在上海钢铁汽车运载股份有 限公司做事。1998 年 4 月至 2009 年 3 月在上海市政府办公厅做事。2009 年 3 月至 2014 年 副总司理、总司理。2014 年 3 月至 2015 年 7 月历任太保安联健康保障股份有限公司筹备组 副组长、党委委员、副总司理。2015 年 7 月至 2022 年 5 月历任长江养老保障股份有限公司 党委委员、副总司理、常务副总司理、副总司理（主执做事）、党委副秘书、总司理。2022 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委副秘书、董事、总司理。      张想宁女士，中国东谈主民银行金融有计划所金融学博士有计划生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院国际金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任， 中国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委秘书、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会创新部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。当今兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司稳重董事。      陈宏民先生，上海交通大学工学博士有计划生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品相差口公司职工大学西席。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副讲授、讲授，系主任、有计划所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后有计划。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司稳重董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰管理学院讲授，当今兼任上海 交通大学行业有计划院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东谈主民政府参事、 《系统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司稳重董事。现任公司稳重董 事。                      招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      梁上坤先生，南京大学司帐学博士有计划生。2013 年 7 月起在中央财经大学做事，曾任 讲师、副讲授、讲授。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有 限公司稳重董事、上海同达创业投资股份有限公司稳重董事。现任公司稳重董事。      刘杰先生，厦门大学司帐系司帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加做事，曾任招 商证券本钱市集筹办部总司理助理、招商局国际有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有 限公司财务总监，招商局蔼然东谈主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。 会秘书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加做事，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行国际业务部总司理助理、深圳分行国际业务部副总经 理、深圳分行中小企业金融部负责东谈主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总 部总司理、深圳分行公司金融作事部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融 市集总部总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融市集总部总裁、广州分行行长 助理、总行同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总 司理、投资管理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务会 计部总司理。兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银网罗科技（深圳）有限公司董事、 深圳市银通智汇信息服务有限公司董事、招银云创信息本领有限公司董事、台州银行股份 有限公司董事。现任公司监事。      马龙先生，南开大学经济学博士。2009 年 7 月至 2012 年 8 月任职于泰达宏利基金管理 有限公司，曾任有计划员；2012 年 11 月加入招商基金管理有限公司，历任固定收益投资部研 究员、基金司理、总监助理、副总监、专科总监，现任公司首席固定收益投资官、职工监 事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息本领部软件斥地岗、业务助理、业务司理、高等工程师、副总监。 总监。2016 年 10 月加入招商基金管理有限公司，现任互联网金融发展部总监、职工监事。      何剑萍女士，华南理工大学司帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金司帐、基金司帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工 监事。                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   徐勇先生，总司理，简历同上。   欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险限定岗从事风险管理做事；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部 高等司理、副总监、总监、防守长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任 招商钞票资产管理有限公司董事及博时基金（国际）有限公司董事。   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年来源后赴任于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程有计划员、行业有计划员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高等数目分析师、投资司理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责东谈主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，防守长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务做事；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司防守长。   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通 银行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产 管理部副总司理、总行钞票管理部副总司理、总行钞票平台部副总司理。2023 年 8 月加入 招商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和 成都分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东谈主力资源和社会保障部做事，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司总司理，兼任招商钞票资产管理有限公司董事。   张宜杰先生，硕士。2016 年 7 月至 2021 年 12 月在博时基金管理有限公司做事，任交 易部高等交易员；2021 年 12 月至 2022 年 10 月在招商证券资产管理有限公司做事，任固定 收益投资部投资司理；2022 年 11 月加入招商基金管理有限公司，现任招商招金宝货币市集 基金基金司理（管理时辰：2023 年 8 月 8 日于今）、招商招财通搭理债券型证券投资基金 基金司理（管理时辰：2023 年 8 月 8 日于今）、招商依期宝六个月期搭理债券型证券投资 基金基金司理（管理时辰：2023 年 11 月 24 日于今）、招商添文 1 年依期盛开债券型发起 式证券投资基金基金司理（管理时辰：2023 年 12 月 29 日于今）、招商添润 3 个月依期开 放债券型发起式证券投资基金基金司理（管理时辰：2024 年 1 月 9 日于今）、招商招盛纯                       招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 债债券型证券投资基金基金司理（管理时辰：2024 年 1 月 9 日于今）、招商招鸿 6 个月定 期盛开债券型发起式证券投资基金基金司理（管理时辰：2024 年 2 月 2 日于今）、招商添 琪 3 个月依期盛开债券型发起式证券投资基金基金司理（管理时辰：2024 年 6 月 8 日于今）。      本基金历任基金司理包括：向霈女士，管理时辰为 2014 年 6 月 18 日至 2016 年 2 月 6 日；许强先生，管理时辰为 2016 年 2 月 6 日至 2024 年 10 月 18 日。      公司的投资决策委员会由如下成员组成：徐勇、杨渺、王景、朱红裕、于立勇、马 龙。      徐勇先生，简历同上。      杨渺先生，简历同上。      王景女士，总司理助理兼投资管理一部部门负责东谈主。      朱红裕先生，公司首席有计划官。      于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东谈主。      马龙先生，公司首席固定收益投资官。      根据《基金法》，基金管理东谈主必须履行以下职责： 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 为；                      招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 办法》、《销售办法》、《信息败露管理办法》等法律法例及规章的步履，并承诺建立健全 的里面限定轨制，采用灵验步伐，退却造孽步履的发生。      （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不公谈地对待其管理的不同基金财产；      （3）利用基金财产为基金份额执有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；      （4）向基金份额执有东谈主非法承诺收益或者承担损失；      （5）依照法律、行政法例联系规则，由国务院证券监督管理机构规则辞谢的其他行 为。      （1）承销证券，然则法律法例或监管部门另有规则的除外；      （2）违反规则向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无穷责任的投资；      （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；      （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；      （6）从事内幕交易、足下证券交易价钱过火他不正大的证券交易行径；      （7）依照法律、行政法例联系规则，由国务院证券监督管理机构规则辞谢的其他活 动。      上述辞谢步履为援用其时灵验的关连法律法例或监管部门的联系辞谢性规则，如法律 法例或监管部门取消上述辞谢性规则，本基金在履行稳妥标准后可不受上述规则的限制。 律、法例及行业范例，古道信用、勤快尽责，不从事以下行径：      （1）越权或非法筹划；      （2）违反基金合同或托管合同；      （3）挑升毁伤基金份额执有东谈主或其他基金关连机构的正当利益；      （4）在向中国证监会报送的良友中平心而论；      （5）断绝、干豫、阻挡或严重影响中国证监会照章监管；      （6）鲁莽责任、毁坏权益；                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （7）泄露在职职期间明察的联系证券、基金的买卖深邃，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资规划等信息；   （8）除为公司进行基金投资外，径直或曲折进行其他股票交易；   （9）协助、接受录用或以其它任何体式为其它组织或个东谈主进行证券交易；   （10）其他法律、行政法例以及中国证监会辞谢的步履。   （1）依照联系法律、法例和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额执有东谈主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不泄露在职职期间明察的联系证券、基金的买卖深邃，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资规划等信息；   （4）不协助、接受录用或以其它任何体式为其它组织或个东谈主进行证券交易。   健全性原则、灵验性原则、稳重性原则、相互制约原则、成本效益原则。   公司的里面限定组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以达成对公司从决 策层到管理层和操作层的全面监督和限定。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司规矩对公司筹划管理行径、董事和公司管理层 的步履应用监督权。   （2）董事会风险限定委员会：风险限定委员会算作董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项紧迫的里面限定轨制并搜检其正当性、合感性和灵验性，负责决定公司风 险管理政策和政策并搜检其推论情况，审查公司关联交易和搜检公司的里面审计和业务稽 查情况等。   （3）防守长：防守长负责监督搜检基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织带领公司监察稽核做事。防守长发现基金和公司存在要紧风险或隐患， 或发生防守长照章觉得需要叙述的其他情形以及中国证监会规则的其他情形时，应当实时 向公司董事会和中国证监会叙述。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司筹划管理中的要紧问题和要紧事项进行风险评估并作出决策，并针 对公司筹划管理行径中发生的要紧突发性事件和要紧危急情况，实施危急处理机制。                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面限定轨制和风险管理政策的推论情 况进行合规性监督搜检，向公司风险管理委员会和总司理叙述。   （6）各业务部门：风险限定是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限领域内，对其负责的业务进行搜检监督和风险限定。职工根据国度法律法例、公司规 章轨制、谈德范例和步履准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内限定度概述   公司内限定度由里面限定大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。   其中，公司内控大纲包括《里面限定大纲》和《法例免除政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的摘要和总览，是对公司规矩规则的内控原则的细化和伸开。   公司基本轨制包括投资管理轨制、基金司帐核算轨制、信息败露轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、良友档案管理轨制、功绩评估窥探轨制、东谈主力资源管理轨制和危急处理制 度等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭竖立、岗亭责任 进行了范例。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了范例。   （2）风险限定轨制   里面风险限定轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面限定大纲、法例免除政策、 岗亭分离轨制、业务阻隔轨制、尺度化功课经由轨制、汇聚交易轨制、权限管理轨制、信 息败露轨制、监察稽核轨制等。   （3）监察稽核轨制   公司设立相对稳重的里面限定组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据 国度的联系法律法例、公司里面限定轨制在所赋予的权限内按照所规则的标准和稳妥的方 法对监察检察对象进行平正客不雅的搜检和评价，包括探询评价公司内限定度的健全性、合 感性和灵验性、搜检公司推论国度法律法例和公司规章轨制的情况、进行日常风险限定的 监控做事、推论公司里面依期不依期的里面审计、探询公司里面的造孽案件等。   里面限定的基本要素包括限定环境、风险评估、限定行径、信息调换、里面监控。   （1）限定环境   公司接力于于设立内控优先和风险限定的理念，培养全体职工的风险防护意志，营造一 个浓厚的风险限定的文化氛围和环境，使全体职工实时了解关连的法律法例、管理层的经 营想想、公司的规章轨制并自愿免除，使风险意志团结到公司各个部门、各个岗亭和各个 业务法子。   （2）风险评估               招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   公司对组织结构、业务经由、筹划运作行径进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险散布点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，采用定性定量的 技能分析考量风险的落魄和危害进程。落实责任东谈主，并束缚完善关连的风险防护步伐。   （3）限定行径   公司限定行径主要包括组织结构限定、操作限定和司帐限定等。   A．组织结构限定   各部门的竖立体现部门之间职责有单干，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金 投资管理、基金运作、市集营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作相互稳重、 相互牵制何况有稳重的叙述系统，形成了权责分明、严实灵验的三谈监控防地：   a.以各岗亭标的责任制为基础的第一谈监控防地：各部门里面做事岗亭合理单干、职 责明确，并有相应的岗亭说明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离竖立，使不同 的岗亭之间形成一种相互搜检、相互制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。   b.各关连部门、关连岗亭之间相互监督和牵制的第二谈监控防地：公司在关连部门、 关连岗亭之间建立尺度化的业务操作经由、紧迫业务处理凭据传递和信息调换轨制，后续 部门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和搜检的责任。   c.以防守长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈 的第三谈监控防地。   B．操作限定   公司设定了一系列的操作限定的轨制技能，如尺度化业务经由、业务、岗亭和空间隔 离轨制、授权分责轨制、汇聚交易轨制、守密轨制、信息败露轨制、档案良友保全轨制、 客户投诉处理轨制等，限定日常运作和筹划中的风险。   C.司帐限定   公司确保基金资产与公司自有财产完全分开，分帐管理，稳重核算；公司司帐核算与 基金司帐核算在业务范例、东谈主员岗亭和办公区域上进行严格别离。公司对所管理的不同基 金以及本基金下分别设立账户，分帐管理，以确保每只基金和基金资产的好意思满和稳重。   （4）信息调换   即指实时地达成信息的流动，如从下到上的叙述和从上至下的反馈。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲述体系，通过建立灵验的信断交流渠谈， 保证公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职责关连的信息，保证信息实时投递稳妥 的东谈主员进行处理。   公司制定管理和业务叙述轨制，包括依期叙述轨制和不依期叙述轨制。依期叙述轨制 按照逐日、每月、每年度等不同的时辰频次进行叙述。   A.推论体系叙述道路：各业务东谈主员向部门负责东谈主叙述；部门负责东谈主向摊派辅导、总经 理叙述；                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   B.监督体系叙述道路：公司职工、各部门负责东谈主向监察稽核部门叙述，监察稽核部门 向总司理、防守长分别叙述；   C.防守长依期出具监察叙述，报送董事会过火下设的风险限定委员会和中国证监会； 如发现要紧非法步履，应立即向董事会和中国证监会叙述。   （5）里面监控   防守长和监察稽核部门东谈主员负责日常监监做事，促使公司职工积极参与和免除里面控 制轨制，保证轨制灵验地实施。公司监事会、董事会风险限定委员会、防守长、风险管理 委员会、监察稽核部门对里面限定轨制执续地进行锻真金不怕火，锻真金不怕火其是否相宜规则要求并加以 充实和改善，实时反应政策法例、市集环境、本领等要素的变化趋势，保证内限定度的有 效性。                      招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                      §4 基金托管东谈主   称呼：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初度注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册本钱：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东谈主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息败露有计划东谈主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有职工 110 余东谈主，大部分员器用有丰富的银行、 证券、基金、相信从业教会，且具有国外做事、学习或培训经历，60％以上的员器用有硕 士以上学位或高等职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开 展托管业务。   算作国内首批开展证券投资基金托管业务的买卖银行，中国银行领有证券投资基金、 基金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券 商资产管理规划、相信规划、企业年金、银行搭理家具、股权基金、私募基金、资金托管 等门类都全、家具丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析 等升值服务，为各样客户提供个性化的托管升值服务，是国内当先的大型中资托管银行。   限定 2024 年 3 月 31 日，中国银行已托管 1093 只证券投资基金，其中境内基金 1032 只，QDII 基金 61 只，袒护了股票型、债券型、混杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多 种类型的基金，餍足了不同客户多元化的投资搭理需求，基金托管范畴位居同行前哨。                    招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   中国银行托管业务部风险管理与限定做事是中国银行全面风险限定做事的组成部分， 继承中国银行风险限定理念，坚执“范例运作、稳健筹划”的原则。中国银行托管业务部 风险限定做事团结业务各法子，通过风险识别与评估、风险限定步伐设定及轨制竖立、内 外部搜检及审计等步伐强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 先后取得基于 “SAS70”“AAF01/06”、“ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅 准则的 无保留 意见的 审阅 叙述。2020 年 ，中国 银行 络续获 得了基 于“ISAE3402”和 “SSAE16”双准则的里面限定审计叙述。中国银行托管业务内限定度完善，内控步伐严实， 省略灵验保证托管资产的安全。   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管理办法》的 关连规则，基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违反法律、行政法例和其他联系规则， 或者违反基金合同约定的，应当断绝推论，实时文告基金管理东谈主，并实时向国务院证券监 督管理机构叙述。基金托管东谈主如发现基金管理东谈主依据交易标准一经收效的投资指示违反法 律、行政法例和其他联系规则，或者违反基金合同约定的,应当实时文告基金管理东谈主，并及 时向国务院证券监督管理机构叙述。                        招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                       §5 关连服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   招商基金官网交易平台   交易网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免远程话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   有计划东谈主：李璟   招商基金机构业务部   地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801   电话：（010）56937404   有计划东谈主：贾晓航   地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼   电话：（021）38577388   有计划东谈主：胡祖望   地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 23 楼   电话：（0755）83190401   有计划东谈主：张鹏   招商基金直销交易服务有计划样式   地址：广东省深圳市福田区深南大路 7028 号期间科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   有计划东谈主：冯敏                        招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金代销机构信息请详见基金管理东谈主官网公示的销售机构信息表。基金管理东谈主可根 据联系法律法例规则诊治销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。   称呼：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东谈主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   有计划东谈主：宋宇彬   称呼：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东谈主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   有计划东谈主：刘佳   称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊豪迈合伙）   注册地址：北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层   推论事务合伙东谈主：邹俊   电话：(0755）2547 1000   传真：(0755）8266 8930   承办注册司帐师：吴钟鸣 刘西茜 吴巧莉   有计划东谈主: 蔡正轩                       招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                     §6 基金份额的分类      本基金根据投资者执有的基金份额按照不同的费率计提销售服务用度，因此形成不同 的基金份额类别。本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额，两类基金份额分别竖立基金代码， 并单独公布每万份基金已达成收益和 7 日年化收益率。      A 类基金份额的基金代码为 000644，B 类基金份额的基金代码为 000651。                     A 类基金份额                B 类基金份额 年销售服务费率             0.25%/年                0.01%/年 初度单笔认（申）购最低金        0.01 元   （直销柜台为 50 万   500 万元   （直销柜台为 500 额                   元）                     万元） 追加认（申）购最低金额         0.01 元                 500 万元 单笔赎回最低份额     0.01 份        0.01 份   基金管理东谈主不错根据市集情况，在法律法例允许的情况下，诊治认（申）购各样基金份 额的最低限制及相互调节规则，基金管理东谈主必须至少在运行诊治之日前 2 日依照《信息败露 办法》的联系规则在指定媒介上公告。 金份额执过剩额达到或进步 500 万份时，须自行恳求 A 类基金份额至 B 类基金份额之间的互 相调节业务。今后通达本基金 A 类、B 类基金份额自动份额类别诊治业务时，本公司将另行 公告。 基金的登记机构根据上述规则阐述的基金份额类别为准。      在不违反法律法例规则和基金合同约定以及对基金份额执有东谈主利益无本质性不利影响 下： 整并公告。                招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 基金份额的最低金额限制及相互调节规则，基金管理东谈主必须在运行诊治之日前 2 日在指定 媒介上刊登公告。 基金份额自动份额级别诊治业务并公告。                       招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）               §7 基金的召募与基金合同的收效    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办法》、 《业务规则》等联系法律、法例、规章及《基金合同》，并经中国证券监督管理委员会证监 许可〔2014〕471 号文注册公开召募。召募期从 2014 年 6 月 3 日起到 2014 年 6 月 16 日止， 公斥地售，共召募 1,271,562,184.15 份基金份额，灵验认购户数为 2,849 户。    本基金的基金合同于 2014 年 6 月 18 日稳健收效。自基金合同收效之日起，本基金管理 东谈主稳健运行管理本基金。    《基金合同》收效后，基金份额执有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万 元的，基金管理东谈主应当实时叙述中国证监会；一语气 20 个做事日出现前述情形的，基金管理 东谈主应当向中国证监会说明原因并报送贬责决议。    法律法例或监管部门另有规则时，从其规则。                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §8 基金份额的申购、赎回   办理本基金的申购、赎回及调节的销售机构为基金管理东谈主和基金管理东谈主录用的销售代 理东谈主。   其中，直销机构为招商基金管理有限公司，代销渠谈为中国银行股份有限公司等。具 体代销渠谈名单以份额发售公告为准。直销及代销机构请参见本招募说明书“关连服务机 构”。   基金管理东谈主可根据联系法律法例的规则，酌情增多或减少相宜要求的机构代理销售本 基金，并在基金管理东谈主网站公示。   销售机构不错酌情增多或减少其销售网点、变更营业局面。   投资者应当通过销售机构指定的营业局面或按销售机构提供的其他样式（如传真、电话 或网上交易等体式）办理基金的申购、赎回及调节。   投资东谈主在盛开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交易所、深圳 证券交易所的平时交易日的交易时辰及基金管理东谈主、基金托管东谈主协商阐述的办理申购、赎 回的其他时辰，但基金管理东谈主公告暂停申购、赎回或调节时除外。具体业务办理时辰由基 金管理东谈主与代销机构约定，每交易日交易时辰以后提交的恳求，按下一交易日的业务恳求 处理。   基金合同收效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时辰变更、新的业务发 展或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述盛开日及盛开时辰进行相应的诊治，但应 在实施日前依照《信息败露办法》的联系规则在指定媒介上公告。   基金管理东谈主自基金合同收效之日起不进步 3 个月运行办理申购，具体业务办理时辰在 申购运行公告中规则。   基金管理东谈主自基金合同收效之日起不进步 3 个月运行办理赎回，具体业务办理时辰在 赎回运行公告中规则。   在细目申购运行与赎回运行时辰后，基金管理东谈主应在申购、赎回盛开日前依照《信息披 露办法》的联系规则在指定媒介上公告申购与赎回的运行时辰。                     招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购或者赎回或 者调节。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或调节恳求且登记机构 阐述接受的，视为下一盛开日的申购、赎回或调节恳求。 算； 基金份额执有东谈主在全部赎回其执有的本基金基金份额余额时，基金管理东谈主自动将该基金份 额执有东谈主的未付收益一并结算并与赎回款通盘支付给该基金份额执有东谈主；基金份额执有东谈主 部分赎回其执有的基金份额时，未付收益为正时，未付收益不进行支付，而是按日结转为 投资东谈主执有的基金份额；未付收益为负时，其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益 为负时的损益，不然将自动按比例结转当前未付收益，再进行赎回款项结算。 但应最迟在新的名额实施前依照《信息败露办法》的联系规则在指定媒介上公告。      基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金管理东谈主必须在新 规则运行实施前依照《信息败露办法》的联系规则在指定媒介上公告。      投资东谈主必须根据销售机构规则的标准，在盛开日的具体业务办理时辰内建议申购或赎 回的恳求。      投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购恳求成 立；登记机构阐述基金份额时，申购收效。      基金份额执有东谈主递交赎回恳求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。投资东谈主 赎回恳求收效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生多半赎回或 基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合 同联系条件处理。                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）    如遇交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它 非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能限定的要素影响业务处理经由，则赎回款项的支付时辰相 应顺延。    基金管理东谈主应以交易时辰扫尾前受理灵验申购和赎回恳求确今日算作申购或赎回恳求 日(T 日)，在平时情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行阐述。T 日提 交的灵验恳求，投资东谈主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规则的其他 样式查询恳求的阐述情况。若申购不告捷或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主，期间的 利息损失由投资东谈主承担。    销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定告捷，而仅代表销售机构照实接 收到恳求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述成果为准。对于恳求的阐述情况，投资者 应实时查询。    本基金可在法律法例允许的领域内，对登记的办理时辰、样式等规则进行诊治。基金 管理东谈主应在新规则运行实施前按照《信息败露办法》的联系规则在指定媒介公告。 为 0.01 元，基金投资者通过直销柜台初度申购本基金 A 类基金份额的最低金额为 500,000 元，追加申购的最低金额为 0.01 元。 额为 0.01 元。 为 0.01 份。 合同的约定，在特定市集条件下暂停或者断绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金 管理东谈主的公告为准。 回及累计赎回设定上限并实时败露。 应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停 基金申购等步伐，切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益。具体请参见关连公告。                         招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 合同的约定，在特定市集条件下暂停或者断绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金 管理东谈主的公告为准。 限制，不必召开基金份额执有东谈主大会。基金管理东谈主必须在诊治前依照《信息败露办法》的有 关规则在指定媒介上公告。 风险，本基金可对以下情形征收强制赎回用度：      （1）发生本基金执有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日 内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例所有这个词低于 5%且偏离度为负时；      （2）本基金前 10 名基金份额执有东谈主的执有份额所有这个词进步基金总份额 50%的，且投资组 合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器用 占基金资产净值的比例所有这个词低于 10%且偏离度为负时；      当出现上述任一情形时，基金管理东谈主应当对当日单个基金份额执有东谈主恳求赎回基金份 额进步基金总份额 1%以上的赎回恳求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入 基金财产。基金管理东谈主与基金托管东谈主协商阐述上述作念法有害于基金利益最大化的情形除 外。 管理东谈主发布的关连公告。      本基金的申购、赎回价钱为每份基金份额净值 1.00 元。      申购份额的蓄意      领受“金额申购”样式，申购价钱为每份基金份额净值 1.00 元，蓄意公式：      申购份额=申购金额/1.00 元      申购份额的蓄意成果保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位运行舍去，舍去部分归基金 财产。      例一：假设某投资东谈主在 T 日投资 1,000 元申购本基金 A 类基金份额，则其可得到的申购 份额蓄意如下：申购份额＝1,000/1.00＝1,000.00 份      赎回金额的蓄意                           招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      领受“份额赎回”样式，赎回价钱为每份基金份额净值 1.00 元。赎回金额的蓄意公式 为：      赎回金额＝赎回份额×基金份额净值      （1）部分赎回      投资者部分赎回基金份额时，如其账户中的累计未付收益为正或该笔赎回完成后剩余 的基金份额按照每份 1.00 元为基准蓄意的价值足以弥补其累计至该日的未付收益负值时， 赎回金额按如下公式蓄意：      赎回金额=赎回份额×1.00      赎回金额按现实阐述的灵验赎回份额乘以 1.00 元蓄意，蓄意成果保留到少量点后 2 位， 少量点后第 3 位运行舍去，舍去部分归基金财产。      例二：某投资者执有本基金的 A 类基金份额 10 万份，累计收益为 100 元，T 日该投资 者赎回 A 类基金份额 5 万份，则其可得到的赎回金额为：      赎回金额＝50,000×1.00＝50,000.00（元）      即：投资者赎回本基金的 A 类基金份额 5 万份，则其可得到的赎回金额为 5 万元，投资 者账户内基金份额余额为 5 万份，剩余累计收益为 100 元。      （2）全部赎回      投资者全部赎回本基金份额余额时，基金管理东谈主自动将投资者账户中的累计未付收益 一并结算并与赎回款通盘支付给投资者，赎回金额按如下公式蓄意：      赎回金额=赎回份额×1.00+该份额对应的累计未付收益      赎回金额按现实阐述的灵验赎回份额乘以 1.00 元蓄意，蓄意成果保留到少量点后 2 位， 少量点后第 3 位运行舍去，舍去部分归基金财产。      例三：某投资者执有本基金的 A 类基金份额 1 万份，当前累计收益为 43 元，T 日该投 资者赎回 A 类基金份额 1 万份，则其可得到的赎回金额为：      赎回金额=10,000×1.00＋43.00=10,043.00 元      即：投资者赎回本基金 A 类份额 1 万份，则其可得到的赎回金额为 10,043.00 元。      发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购恳求： 东谈主的申购恳求。                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 益时。 绩产生负面影响，从而毁伤现有基金份额执有东谈主利益的情形。 基金管理东谈主可暂停本基金的申购。 购业务。 对值达到 0.5%时。 例达到或者进步 50%，或者变相躲藏 50%汇聚度的情形时。 估值本领仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主 应当暂停接受基金申购恳求。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、9、11、12 项暂停申购情形时且基金管理东谈主决定暂 停申购的，基金管理东谈主应当根据联系规则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的 申购恳求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况扬弃时，基 金管理东谈主应实时规复申购业务的办理。发生上述第 9 项情形时，基金管理东谈主应当暂停接受 申购并在 5 个交易日内将正偏离度完全值诊治到 0.5%以内。   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求或降速支付赎回款项： 回恳求或降速支付赎回款项。 基金管理东谈主可暂停本基金的赎回。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 值本领仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应 当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。   发生上述情形且基金管理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管理东谈主应按规 定报中国证监会备案，已阐述的赎回恳求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时弗成足额支付， 应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分拨给赎回恳求东谈主，未支付部分可延 期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关连条件处理。基金份额执有东谈主在申 请赎回时可预先采用将当日可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况扬弃时，基金 管理东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   为公谈对待不同类别基金份额执有东谈主的正当权益，如本基金单个基金份额执有东谈主在单 个盛开日恳求赎回基金份额进步基金总份额 10%的，基金管理东谈主可对其采用缓期办理部分 赎回恳求或者降速支付赎回款项的步伐。   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总额加上基金调节中转出 恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调节中转入恳求份额总额后的余额)进步前一 盛开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决定全额赎回 或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有智商支付投资东谈主的全部赎回恳求时，按平时赎回 标准推论。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回恳求有繁重或觉得因支付投 资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金管理东谈主在 当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回恳求缓期 办理。若进行上述缓期办理，对于单个基金份额执有东谈主当日赎回恳求进步上一日基金总份 额 10%以上的部分，将自动进行缓期办理。对于其余当日非自动缓期办理的赎回恳求，应 当按单个账户非自动缓期办理的赎回恳求量占非自动缓期办理的赎回恳求总量的比例，确 定当日受理的赎回份额。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错采用缓期赎回 或取消赎回。采用缓期赎回的，将自动转入下一个盛开日络续赎回，直到全部赎回为止； 采用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被取销。缓期的赎回恳求与下一盛开日                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 赎回恳求一并处理，无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回恳求 时未作明确采用，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。      （3）暂停赎回：一语气 2 个盛开日以上(含本数)发生多半赎回，如基金管理东谈主觉得有必 要，可暂停接受基金的赎回恳求；一经接受的赎回恳求不错降速支付赎回款项，但不得超 过 20 个做事日，并应当在指定媒介上进行公告。      当发生上述多半赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书 规则的其他样式在 3 个交易日内文告基金份额执有东谈主，说明联系处理方法，并在 2 日内在指 定媒介上刊登公告。 停公告。 新盛开申购或赎回公告，并公布最近 1 个盛开日的每万份基金已达成收益和 7 日年化收益 率。 露办法》的规则在指定媒介刊登公告。      基金管理东谈主不错根据关连法律法例以及基金合同的规则决定开办本基金与基金管理东谈主 管理的其他基金之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费，关连规则由基金管理 东谈主届时根据关连法律法例及基金合同的规则制定并公告，并提前文告基金托管东谈主与关连机 构。      基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制推论等情形而产生的 非交易过户以及登记机构认同、相宜法律法例的其它非交易过户。不管在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资东谈主。      继承是指基金份额执有东谈主弃世，其执有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基 金份额执有东谈主将其正当执有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额执有东谈主执有的基金份额强制划转给其他天然                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的关连良友，对于 相宜条件的非交易过户恳求按基金登记机构的规则办理，并按基金登记机构规则的尺度收 费。      基金份额执有东谈主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 不错按照规则的尺度收取转托管费。      基金管理东谈主不错为投资东谈主持理依期定额投资规划，具体规则由基金管理东谈主另行规则。 投资东谈主在办理依期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金管理东谈主在关连公告或更新的招募说明书中所规则的依期定额投资规划最低申购金额。      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 认同、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的 权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法律法例或监管部门另有规则 的除外。                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §9 基金的投资      在兼顾基金资产的安全性和高流动性的前提下，力求达成非常功绩相比基准的投资回 报。      基金将免除安全性和流动性优先原则，通过对宏不雅经济、政策环境、市集气象和资金 供求的真切分析，在严格限定风险的前提下，主动构建及诊治投资组合，力求获取逾额收 益。      本基金投资于法律法例或监管机构允许投资的金融器用，包括：现款，期限在 1 年以 内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 认同的其他具有细密流动性的货币市集器用。      法律法例或监管机构允许基金投资其他基金的，且允许货币市集基金投资其他货币市 场基金的，在不改变基金投资标的、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其 他货币市集基金的投资，不需召开执有东谈主大会。      如果法律法例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当标准后，不错将其纳入投资领域。      东谈主民币活期入款基准利率（税后）。      本基金定位为现款管理器用，提防基金资产的流动性和安全性，因此领受东谈主民币活期 入款基准利率（税后）算作功绩相比基准。活期入款利率由中国东谈主民银行公布，如果活期存 款利率或利息税发生诊治，则新的功绩相比基准将从诊治当日起运行收效。如果今后法律 法例发生变化，或者中国东谈主民银行诊治或罢手该基准利率的发布，或者市集中出现其他代 表性更强、更科学客不雅的功绩相比基准适用于本基金时，经基金管理东谈主和基金托管东谈主协商 一致后，本基金不错在报中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告，而无需召开基 金份额执有东谈主大会。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金为货币市集基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期 收益低于股票型基金、混杂型基金、债券型基金。   本基金以严谨的市集价值分析为基础，领受稳健的投资组合策略，通过对短期金融工 具的组合操作，在保执本金的安全性与资产流动性的同期，追求踏实确当期收益。   ●根据宏不雅经济主义、货币政策的有计划，细目组合平均剩余到期期限；   ●根据各期限各品种的流动性、收益性以及信用水平来细目组联合产配置；   ●根据市集资金供给情况对组合平均剩余期限以及投资品种比例进行稳妥诊治；   ●在保证组合流动性的前提下，利用现代金融分析方法和器用，寻找价值被低估的投 资品种和无风险套利契机；   ●合理灵验分拨基金的现款流，保执本基金的流动性。   （1）收益率弧线有计划   短期资金市集同债券市集缜密关连，团结两个市集的分析器用是收益率弧线。本基金 将根据债券市集收益率弧线以及隐含的短期收益率和远期利率提供的价值判断基础，为各 种投资策略的制定提供决策依据。   （2）短期资金市集的资金供给与需求有计划   短期利率是短期资金成本的反应。短期货币资金供应与需求决定了短期利率水平。   （3）企业信用分析   径直融资的发展是一个持久趋势，企业债、企业短期融资券因此也将成为货币市集基 金紧迫的投资对象。为了保障基金资产的安全，本基金将按照关连法例仅投资于具有餍足 信用品级要求的企业债券、短期融资券。与此同期，本基金还将真切分析刊行东谈主的财务稳 健性，判断刊行东谈主负约的可能性，严格限定企业债券、短期融资券的负约风险。   （4）市集结构有计划   银行间市集与交易所市集在资金供给者和需求者结构上均存在相反，利率水平因此有 所不同。不同类型市集器用由于存在税负、流动性、信用风险上的相反，其收益率水平也 略有不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的变化。积极利用这些利率 相反、利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上为基金资产带来更高的收益率。   （1）滚动配置策略                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金将根据具体投资品种的市集特质领受执续投资的方法，既能提高基金资产变现 智商的踏实性，又能保证基金资产收益率与市集利率的基本一致。   （2）久期限定策略   本基金将根据对货币市集利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率高涨时， 裁减基金资产的久期，以躲藏本钱损失或取得较高的再投资收益；在预期利率下落时，延 长基金资产的久期，以获取本钱利得或锁定较高的收益率。   （3）套利策略   套利策略包括跨市集套利和跨品种套利。跨市集套利是利用合并金融器用在各个子市 场的不同判辨进行套利。跨品种套利是利用不同金融器用的收益率离别，在餍足基金自身 流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。   （4）时机采用策略   股票、债券刊行以及年末效应等要素可能会使市集资金供求情况发生暂时失衡，从而 推高市集利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。   改日，跟着证券市集投资器用的发展和丰富，本基金可相应诊治和更新关连投资策略， 并在招募说明书更新中公告。   （1）国度联系法律、法例和基金合同的联系规则；   （2）国表里宏不雅经济步地及对中国债券市集的影响；   （3）国度货币政策及债券市集政策；   （4）买卖银行的信贷扩张。   本基金实行投资决策团队制，强调团队合作，充分判辨集体灵敏。本基金管理东谈主将投 资和有计划职能整合，设立了投资有计划部，策略分析师、固定收益分析师、数目分析师和基 金司理，充分判辨主不雅能动性，渗入到投资有计划的环节法子，一心一力，为基金份额执有 东谈主谋取中持久踏实的较高投资报恩。   （1）宏不雅分析师根据宏不雅经济步地、物价步地、货币政策等判断市集利率的走向，提 交策略叙述。   （2）债券策略分析师提交对于债券市集基本面、债券市集供求、收益率弧线瞻望的分 析叙述。   （3）信用分析师负责信用风险的评估、信用利差的分析及信用评级的诊治。                    招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （4）数目分析师对繁衍家具和创新家具进行分析。      （5）在分析有计划叙述的基础上，基金司理建议月度投资规划并提交投资决策委员会审 议。      （6）投资决策委员会审议基金司理提交的投资规划。      （7）如审议通过，基金司理在接头资产配置的情况下，挑选合适的债券品种，天真采 取多样策略，构建投资组合。      （8）汇聚交易室推论交易指示。      ●按法律法例的规则及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下金融器用：      （1）股票；      （2）可调节债券、可交换债券；      （3）信用品级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资器用；      （4）以依期入款为基准利率的浮动利率债券，已参加临了一个利率诊治期的除外；      （5）非在世界银行间债券交易市集或证券交易所交易的资产支执证券；      （6）中国证监会、中国东谈主民银行辞谢投资的其他金融器用。      如法律法例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适 当标准后，则本基金的上述限制相应变更或取消。      ●本基金的投资组合将免除以下投资限制：      （1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得进步 120 天，平均剩孑遗续 期不得进步 240 天；      （2）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融 器用占基金资产净值的比例所有这个词不得低于 10%；      （3）根据本基金份额执有东谈主汇聚度，对（1）、（2）所述投资组合实施如下诊治： 投资组合的平均剩余期限应不得进步 90 天，平均剩孑遗续期不得进步 180 天；投资组合中 现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器用占基 金资产净值的比例所有这个词不得低于 20%； 投资组合的平均剩余期限应不得进步 60 天，平均剩孑遗续期不得进步 120 天；投资组合中 现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器用占基 金资产净值的比例所有这个词不得低于 30%；                     招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）       （4）本基金与由基金管理东谈主管理的其他基金执有一家公司刊行的证券，不得进步该证 券的 10%；       （5）本基金投资于有固依期限银行入款的比例不得进步基金资产净值的 30%，但投资 于有入款期限，根据合同可提前支取的银行入款，不受上述比例限制；       （6）本基金投资于具有基金托管东谈主经验的合并买卖银行的银行入款、同行存单占基金 资产净值的比例所有这个词不得进步 20%，投资于不具有基金托管东谈主经验的合并买卖银行的银行 入款、同行存单占基金资产净值的比例所有这个词不得进步 5%；       （7）除发生多半赎回、一语气 3 个交易日累计赎回 20%以上或者一语气 5 个交易日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得进步 20%；       （8）本基金投资于合并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器用过火算作原始权益 东谈主的资产支执证券占基金资产净值的比例所有这个词不得进步 10%，国债、中央银行单子、政策 性金融债券除外；       （9）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例所有这个词不得低 于 5%；       （10）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得进步基金资产净值的 20%；       （11）本基金执有的合并（指合并信用级别）资产支执证券的比例，不得进步该资产支 执证券范畴的 10%；       （12）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支执证券的比例，不得进步基金资产净 值的 10%；基金管理东谈主管理的全部证券投资基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支执证 券，不得进步其各样资产支执证券所有这个词范畴的 10%；       （13）本基金投资的资产支执证券须具有评级天禀的资信评级机构进行执续信用评级。 本基金投资的资产支执证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或至极于 AAA 级。执有 资产支执证券期间，如果其信用品级下落、不再相宜投资尺度，本基金应在评级叙述发布 之日起 3 个月内赐与全部卖出；       （14）在世界银行间同行市集的债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；       （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得进步本基金资产净值的 10%；       因证券市集波动、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金不相宜前款所规则 比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；       （16）基金管理东谈主管理的全部货币市集基金投资合并买卖银行的银行入款过火刊行的同 业存单与债券，不得进步该买卖银行最近一个季度末净资产的 10%；       （17）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器用占基金资产净值的比 例所有这个词不得进步 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比例所有这个词不得进步                    招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银行入款、同行存单、关连机构 算作原始权益东谈主的资产支执证券及中国证监会认定的其他品种；      （18）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资领域保执一致；      （19）法律法例或监管部门对上述比例、限制另有规则的，从其规则。      基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的联系约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起运行。      如果法律法例及监管政策等对基金合同约定的投资辞谢步履和投资组合比例限制进行 变更的，本基金可相应诊治辞谢步履和投资比例限制规则，不需经基金份额执有东谈主大会审 议。《基金法》过火他联系法律法例或监管部门取消上述限制的，如适用于本基金，则本基 金不受上述限制，但须提前公告，不需要经基金份额执有东谈主大会审议。      除中国证监会规则的特殊情形以及上述第（1）、（9）、（13）、（15）、（18）项外， 由于证券市集波动、基金份额执有东谈主赎回、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的原因导致的 投资组合不相宜上述约定的比例，基金管理东谈主应在 10 个交易日内进行诊治，以达到规则的 投资比例限制要求。法律法例另有规则的从其规则。      本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行入款与同行存单的，应当经 基金管理东谈主董事会审议批准，关连交易应当预先征得基金托管东谈主的同意，并算作要紧事项 履行信息败露标准。      为真贵基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：      （1）承销证券；      （2）违反规则向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无穷责任的投资；      （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；      （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；      （6）从事内幕交易、足下证券交易价钱过火他不正大的证券交易行径；      （7）法律、行政法例和中国证监会规则辞谢的其他行径。      法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关连限 制。      货币市集基金投资组合平均剩余期限的蓄意公式为：                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   货币市集基金投资组合平均剩孑遗续期限的蓄意公式为：   其中：   投资于金融器用产生的资产包括现款、期限在一年以内（含一年）银行入款、同行存单、 逆回购、中央银行单子、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融 资器用、资产支执证券、买断式回购产生的待回购债券、或中国证监会及中国东谈主民银行认同 的其他具有细密流动性的货币市集器用。   投资于金融器用产生的欠债包括期限在一年以内（含一年）正回购、买断式回购产生的 待返售债券等。   领受“摊余成本法”蓄意的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包 括债券投资成本和内在应收利息。   （1）银行活期入款、算帐备付金、交易保证金的剩余期限和剩孑遗续期限为 0 天；证 券算帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以蓄意日死党收日的剩余交易日天数蓄意；   （2）银行依期入款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以蓄意日至合同到期日的实 际剩余天数蓄意；有入款期限，根据合同可提前支取且莫得利息损失的银行入款，剩余期限 和剩孑遗续期限以蓄意日至合同到期日的现实剩余天数蓄意；银行文告入款的剩余期限和剩 孑遗续期限以入款合同中约定的文告期蓄意；   （3）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指蓄意日至债券到期日为止所剩余的天 数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以蓄意日至下一个利率 诊治日的现实剩余天数蓄意；允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以蓄意日 至债券到期日的现实剩余天数蓄意；   （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以蓄意日至回购合同到 期日的现实剩余天数蓄意；   （5）中央银行单子的剩余期限和剩孑遗续期限以蓄意日至中央银行单子到期日的现实                     招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 剩余天数蓄意；      （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础债券的剩余期 限；      （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以蓄意日至回购合同到 期日的现实剩余天数蓄意；      （8）法律法例、中国证监会另有规则的，从其规则。      平均剩余期限和剩孑遗续期限的蓄意成果保留至整数位，少量点后四舍五入。如法律法 规或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限蓄意方法另有规则的从其规则。 欠妥利益； 的利益。      本基金不错根据届时灵验的联系法律法例和政策的规则进行融资、融券。      招商招金宝货币市集基金管理东谈主－招商基金管理有限公司的董事会及董事保证本叙述 所载良友不存在虚伪纪录、误导性述说或要紧遗漏，并对其内容的真确性、准确性和好意思满 性承担个别及连带责任。      本投资组合叙述所载数据限定 2024 年 3 月 31 日，来源于《招商招金宝货币市集基金                                                 占基金总资产的比例       序号           花样        金额（元）                                                    （%）                        招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                 其中：债券            5,415,127,302.21           10.29                       资产支执证券                    -               -                 其中：买断式回购的                       -               -                 买入返售金融资产                 金所有这个词                                          金额单元：东谈主民币元 序号              花样             占基金资产净值的比例（％）                 资余额                 其中：买断式回购融                                       -                 资 序号              花样             金额（元）                占基金资产净值的比                                                     例（％）                 资余额              其中：买断式回购融          -         -              资      注：叙述期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为叙述期内每个交易日融资余 额占资产净值比例的浅易平均值。      本基金本叙述期内债券正回购的资金余额未进步资产净值的 20%。          花样                                    天数 叙述期末投资组合平均剩余期限                                                39 叙述期内投资组合平均剩余期限最高值                                             77 叙述期内投资组合平均剩余期限最低值                                             34                     招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金本叙述期内投资组合平均剩余期限未进步 120 天。                             各期限资产占基金资           各期限欠债占基金资    序号          平均剩余期限                             产净值的比例（%）           产净值的比例（%）            其中：剩孑遗续期超                        -             -            过 397 天的浮动利率            债            其中：剩孑遗续期超                        -             -            过 397 天的浮动利率            债            其中：剩孑遗续期超                        -             -            过 397 天的浮动利率            债            其中：剩孑遗续期超                        -             -            过 397 天的浮动利率            债            （含）            其中：剩孑遗续期超                        -             -            过 397 天的浮动利率            债            所有这个词                         105.54           5.51   本基金本叙述期内投资组合平均剩孑遗续期未进步 240 天。                                                 占基金资产净值比例    序号           债券品种          公允价值                                                    （％）                              招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                       其中：政策性金融债        3,276,102,405.76                  6.57                       天的浮动利率债券                                                           金额单元：东谈主民币元                                                                       占基金                                       债券数目                            资产净   序号          债券代码           债券称呼                     公允价值                                        （张）                            值比例                                                                       （％）                            SCP001                            CD198                            CD018                            CD199                            SCP001                 花样                                 偏离情况 叙述期内偏离度的完全值在 0.25（含）-0.5%                                                   - 间的次数 叙述期内偏离度的最高值                                                           0.0150% 叙述期内偏离度的最低值                                                           0.0027% 叙述期内每个做事日偏离度的完全值的浅易                                                   0.0081%                          招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 平均值       本基金本叙述期内无负偏离度的完全值达到 0.25%的情况。       本基金本叙述期内无正偏离度的完全值达到 0.5%的情况。 资明细       本基金本叙述期末未执有资产支执证券。       本基金估值领受摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按现实利率并接头其买入 时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内摊销，逐日计提损益。本基金通过逐日分成使基金份 额净值维持在 1.0000 元。       叙述期内基金投资的前十名证券除 19 农发 04（证券代码 190404）、21 相差 03（证券 代码 210303）、22 相差 12（证券代码 220312）、23 长沙银行 CD198（证券代码 112388332）、 （证券代码 230304）、24 沪百联 SCP001（证券代码 012480311）、24 民生银行 CD018（证 券代码 112415018）外其他证券的刊行主体未有被监管部门立案探询，不存在叙述编制日前 一年内受到公开责问、处罚的情形。       根据发布的关连公告，该证券刊行东谈主在叙述期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违反税收管理规则等原因，屡次受到监管机构的处罚。                         招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      根据发布的关连公告，该证券刊行东谈主在叙述期内因涉嫌违反法律法例、未照章履行职 责等原因，屡次受到监管机构的处罚。      根据发布的关连公告，该证券刊行东谈主在叙述期内因涉嫌违反法律法例、未照章履行职 责等原因，屡次受到监管机构的处罚。      根据发布的关连公告，该证券刊行东谈主在叙述期内因非法筹划、未照章履行职责、涉嫌 违反法律法例，屡次受到监管机构的处罚。      根据发布的关连公告，该证券刊行东谈主在叙述期内因非法筹划、未照章履行职责、涉嫌 违反法律法例，屡次受到监管机构的处罚。      根据发布的关连公告，该证券刊行东谈主在叙述期内因非法筹划、未照章履行职责，屡次 受到监管机构的处罚。      根据发布的关连公告，该证券刊行东谈主在叙述期内因涉嫌违反法律法例、未照章履行职 责等原因，屡次受到监管机构的处罚。      根据 2023 年 7 月 19 日发布的关连公告，该证券刊行东谈主因非法筹划,提供虚伪良友讲解 文献被上海市市集监管局处以罚金,并充公造孽所得。      根据发布的关连公告，该证券刊行东谈主在叙述期内因非法筹划、里面轨制不完善、违反 反洗钱法、非法提供担保及财务资助、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处 罚。      对上述证券的投资决策标准的说明：本基金投资上述证券的投资决策标准相宜关连法 律法例和公司轨制的要求。           序号                   称呼         金额（元）      招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                                     招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                                     §10 基金的功绩                基金管理东谈主依照恪尽责守、古道信用、严慎勤快的原则管理和运用基金财产，但投资           者购买本基金并不就是将资金算作入款存放在银行或入款类金融机构，本基金管理东谈主不保           证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日判辨。投资有风险，           投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                本基金合同收效以来的投资功绩及与同期基准的相比如下表所示：                招商招金宝货币 A：                                                功绩相比      功绩相比基                          净值增长       净值增长率            阶段                                  基准收益      准收益率标       ①-③       ②-④                           率①        尺度差②                                                率③        准差④ 自基金成立起至 2024.03.31 27.4966%          0.0027%   3.4757%    0.0000%   24.0209%   0.0027%        招商招金宝货币 B：                                                功绩相比      功绩相比基                          净值增长       净值增长率            阶段                                  基准收益      准收益率标       ①-③       ②-④                           率①        尺度差②                                                 率③        准差④ 自基金成立起至 2024.03.31    30.4310%  0.0027%   3.4757%         0.0000%   26.9553%   0.0027%                注：本基金合同收效日为 2014 年 6 月 18 日。 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §11 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的有价证券、银行入款本息、基金应收款项以过火他资产 的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金托管东谈主根据关连法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构 和基金注册登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相稳重。   本基金财产稳重于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主 维持。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金注册登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担 其自身的法律责任，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其他权利。除照章 律法例和《基金合同》的规则贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章取销或者被照章宣告收歇等原因进行清 算的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得相互抵销。                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                 §12 基金资产的估值   本基金通过逐日蓄意基金收益并分拨的样式，使基金份额净值保执在东谈主民币 1.00 元。 该基金份额净值是蓄意基金申购与赎回价钱的基础。   本基金的估值日为本基金关连的证券交易局面的交易日以及国度法律法例规则需要对 外败露基金净值的非交易日。   基金所领有的各样证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。 议利率并接头其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法摊销，逐日计提损益。 本基金不领受市集利率和上市交易的债券和单子的市价蓄意基金资产净值。 基金资产净值发生要紧偏离，从而对基金份额执有东谈主的利益产生稀释和不公谈的成果，基 金管理东谈主于每一估值日，领受估值本领，对基金执有的估值对象进行再行评估，即“影子 订价”。当“影子订价”细主义基金资产净值与“摊余成本法”蓄意的基金资产净值的负 偏离度完全值达到 0.25%时，基金管理东谈主应当在 5 个交易日内将负偏离度完全值诊治到 0.25% 以内，当正偏离度完全值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将 正偏离度完全值诊治到 0.5%以内。当负偏离度完全值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当使用风 险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度完全值限定在 0.5%以内。当负偏离 度完全值一语气两个交易日进步 0.5%时，基金管理东谈主应当领受公允价值估值方法对执有投资 组合的账面价值进行诊治，或者采用暂停接受整个赎回恳求并隔断基金合同进行财产算帐 等步伐。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 规则估值。                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、标准及关连 法律法例的规则或者未能充分真贵基金份额执有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原 因，两边协商贬责。   根据联系法律法例，基金资产净值蓄意和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本 基金的基金司帐责任方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经关连 各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金净值信息 的蓄意成果对外赐与公布。 确到少量点后第 4 位，少量点后第 5 位舍去。7 日年化收益率所以最近 7 个天然日(含节假 日)每万份基金已达成收益所折算的年资产收益率，精准到百分号内少量点后 3 位，百分号 内少量点后第 4 位四舍五入。国度另有规则的，从其规则。 的规则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个做事日对基金资产估值后，将基金估值成果发送 基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采用必要、稳妥、合理的步伐确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金资产的计价导致每万份基金已达成收益少量点后 4 位或 7 日年化收益率百分 号内少量点后 3 位以内发生差错时，视为估值舛错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、 或投资东谈主自身的过错变成估值舛错，导致其他当事东谈主遭受损失的，过错的责任东谈主应当对由 于该估值舛错遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值舛错处理原则”给予 抵偿，承担抵偿责任。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数据蓄意差 错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值舛错责任方应实时谐和各方， 实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错责任方承担；由于估值舛错责任方 未实时更正已产生的估值舛错，给当事东谈主变成损失的，由估值舛错责任方对径直损失承担                招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 抵偿责任；若估值舛错责任方一经积极谐和，何况有协助义务确当事东谈主有弥漫的时辰进行 更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责任。估值舛错责任方草率更正的情况向联系当事 东谈主进行阐述，确保估值舛错已得到更正。   （2）估值舛错的责任方春联系当事东谈主的径直损失负责，分歧曲折损失负责，何况仅对 估值舛错的联系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值舛错 责任方仍草率估值舛错负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得 利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错责任方应抵偿受损方的损失，并 在其支付的抵偿金额的领域内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如 果取得欠妥得利确当事东谈主一经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其一经获 得的抵偿额加上一经取得的欠妥得利返还的总和进步其现实损失的差额部分支付给估值错 误责任方。   （4）估值舛错诊治领受尽量规复至假设未发生估值舛错的正确情形的样式。   估值舛错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值舛错发生的原因细目 估值舛错的责任方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错变成的损失进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的责任方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛错的更正向联系当事东谈主进行阐述。   （1）基金资产净值蓄意出现舛错时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并采用合理的步伐退却损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；舛错偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 有东谈主的利益，决定蔓延估值； 值本领仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商一致的，基金管理东谈主应 当暂停基金估值；   用于基金信息败露的基金净值信息由基金管理东谈主负责蓄意，基金托管东谈主负责进行复核。 基金管理东谈主应于每个盛开日交易扫尾后蓄意当日的基金资产净值、基金份额的每万份基金 已达成收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主复核阐述后发送给基金管 理东谈主，由基金管理东谈主按规则赐与公布。 成的时弊不算作基金估值舛错处理。 和基金托管东谈主天然一经采用必要、稳妥、合理的步伐进行搜检，但未能发现舛错的，由此 变成的基金资产估值舛错，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除抵偿责任。但基金管理东谈主和基金 托管东谈主应当积极采用必要的步伐削弱或扬弃由此变成的影响。                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §13 基金的收益与分拨   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连用度后 的余额；基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   本基金收益分拨应免除下列原则： 算当日收益并分拨。频频情况下，本基金每月汇聚支付收益，结转为相应的基金份额；此 外，本基金的收益支付样式经基金管理东谈主和销售机构两边协商一致后不错按日支付。无论 何种支付样式，当日收益均参与下一日的收益分拨，不影响基金份额执有东谈主现实取得的投 资收益。投资东谈主当日收益分拨的蓄意保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位按去尾原则处理。 因去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止； 投资东谈主记正收益；若当日已达成收益小于零时，为投资东谈主记负收益；若当日已达成收益等 于零时，当日投资东谈主不记收益； 金份额)样式，投资东谈主可通过赎回基金份额取得现款收益；若投资东谈主在每月累计收益支付时， 其累计收益为恰好，则为投资东谈主增多相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资东谈主 基金份额。基金管理东谈主和销售机构两边协商一致后按日支付的，若当日已达成收益大于零 时，则为投资东谈主增多相应的基金份额；若当日已达成收益就是零时，则保执投资东谈主基金份 额不变；若当日已达成收益小于零时，则缩减投资东谈主基金份额。若投资东谈主赎回基金份额时， 其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资东谈主赎回基金款中扣除； 金份额自下一个做事日起，不享有基金的收益分拨权益；   在对基金份额执有东谈主利益无本质性不利影响及不违反现行法律法例的前提下，基金管 理东谈主、登记机构可对基金收益分拨原则进行诊治，不需召开基金份额执有东谈主大会。                招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金收益分拨决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核后细目。   本基金每个做事日进行收益分拨。每个盛开日公告前一个盛开日每万份基金已达成收 益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日扫尾后第二个天然日，败露节沐日历 间的每万份基金已达成收益和节沐日临了一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个盛开 日的每万份基金已达成收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，不错稳妥蔓延蓄意或 公告。法律法例另有规则的，从其规则。   本基金每月例行对上月达成的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，每月例行的收益 结转不再另行公告。若基金管理东谈主和销售机构两边协商一致后按日支付收益的，逐日收益 结转亦不再另行公告。 基金合同第十八部分。                        招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                       §14 基金的用度与税收      本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的蓄意方法如 下：      H＝E×0.33%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管理费      E 为前一日的基金资产净值      基金管理费逐日蓄意，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主 查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个做事日内从基金财产中一次性支付给基金 管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延至最近可支付日支付。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的蓄意方法如 下：      H＝E×0.05%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金托管费逐日蓄意，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主 查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个做事日内从基金财产中一次性支取。若遇 法定节沐日、公休日或不可抗力等,支付日历顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类通过相互调节为 A 类的基 金份额执有东谈主，年销售服务费率应自其相互调节后的下一个做事日起适用 A 类基金份额的 费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类通过相互调节为 B 类的基金份 额执有东谈主，年销售服务费率应自其调节后的下一个做事日起享受 B 类基金份额的费率。两 类基金份额的销售服务费计提的蓄意公式同样，具体如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。经基金管理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基 金托管东谈主于次月首日起 2-5 个做事日从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代 付给销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延 至最近可支付日支付。   上述“基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据联系法例及相应合同规则，按用度 现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 损失；   基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可根据基金发展情况诊治基金管理费率、基金 托管费率、基金份额的销售服务费率等关连费率。调高基金管理费率、基金托管费率或基 金份额的销售服务费率等关连费率，须召开基金份额执有东谈主大会；调低基金管理费率、基 金托管费率或基金份额的销售服务费率，不必召开基金份额执有东谈主大会。基金管理东谈主必须 最迟于新的费率实施日前按照《信息败露办法》的规则在指定媒介上刊登公告。               招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例推论。                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §15 基金的司帐和审计 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按照联系法律法例规则编制基金司帐报表； 式阐述。 格的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息败露办法》的联系规则在指定媒介公告。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §16 基金的信息败露 基金合同过火他联系规则。关连法律法例对信息败露的败露样式、登载媒介、 报备样式等规则发生变化时，本基金从其最新规则。   本基金信息败露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额执有东谈主大会的基 金份额执有东谈主过火日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会规则的天然东谈主、法东谈主和 罪犯东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额执有东谈主利益为根蒂起点，按照法律法例和中 国证监会的规则败露基金信息，并保证所败露信息的真确性、准确性、好意思满性、实时性、 简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会规则时辰内，将应予败露的基金信息通过中 国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定 网站”）等媒介败露，并保证基金投资者省略按照《基金合同》约定的时辰和样式查阅或者 复制公开败露的信息良友。 息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除非常说明外，货币单元为东谈主民币元。                      招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）     公开败露的基金信息包括：     （1）       《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额执 有东谈主大会召开的规则及具体标准，说明基金家具的特质等波及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。     （2）基金招募说明书应当最大限定地败露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特质、风险揭示、信息败露及基金份额执有东谈主 服务等内容。      《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金管理东谈主应 当在三个做事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募 说明书。     （3）基金托管合同是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产维持及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。     （4）基金家具良友概若是基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》收效后，基金家具良友概要信息发生要紧变更的，基金管理东谈主应当 在三个做事日内，更新基金家具良友概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金家具良友概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作 的，基金管理东谈主不再更新基金家具良友概要。     基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募说明 书确当日登载于指定媒体上。     基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定媒体上登载《基金合同》收效 公告。     （1）本基金的基金合同收效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主将 至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已达成收益和 7 日年化收益率；     每万份基金已达成收益和 7 日年化收益率的蓄意方法如下：     日每万份基金已达成收益＝当日该类基金份额的已达成收益/当日该类基金份额总额×                           招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 收益率。蓄意公式为：                  ?? ? 7                                   ??                                ?     Ri  ??                   ? ??         ?1+       ??            ? 1? ? 1 0 0 %                   ?? ? i = 1   ?   10000 ??               ??   其中，Ri 为最近第 i 个天然日(包括蓄意当日)的每万份基金已达成收益。   每万份基金已达成收益领受舍去余数的方法保留至少量点后第 4 位，7 日年化收益率采 用四舍五入保留至百分号内少量点后第 3 位。其中，当日该类基金份额总额包括限定上一工 作日(包括节沐日)未结转份额。   （2）在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主将在不晚于每个盛开日的次日， 通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点败露盛开日的每万份基金已达成收益和 7 日年 化收益率。   （3）基金管理东谈主将在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站败露半年度和 年度临了一日的每万份基金已达成收益和 7 日年化收益率。   基金管理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度叙述，将年度叙述登载 在指定网站上，并将年度叙述指示性公告登载在指定报刊上。基金年度叙述中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货关连业务经验的司帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期叙述，将中期叙述登 载在指定网站上，并将中期叙述指示性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度扫尾之日起十五个做事日内，编制完成基金季度叙述，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度叙述指示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度叙述、中期叙述或者 年度叙述。   本基金执续运作过程中，应当在基金年度叙述和中期叙述中败露基金组联合产情况过火 流动性风险分析等。   如叙述期内出现单一投资者执有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在基金依期叙述“影响投资者决策的其他紧迫信息” 项下败露该投资者的类别、叙述期末执有份额及占比、叙述期内执有份额变化情况及家具的 专有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      基金管理东谈主应当在年度叙述、中期叙述中，至少败露叙述期末基金前 10 名份额执有东谈主 的类别、执有份额及占总份额的比例等信息。      本基金发生要紧事件，联系信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时叙述书，并登载在指 定报刊和指定网站上。      前款所称要紧事件，是指可能对基金份额执有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件：      （1）基金份额执有东谈主大会的召开及决定的事项；      （2）基金合同隔断、基金算帐；      （3）调节基金运作样式、基金合并；      （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；      （5）基金管理东谈主录用基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；      （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；      （7）基金管理东谈主变更执有百分之五以上股权的鼓舞、变更公司的现实限定东谈主；      （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；      （9）基金管理东谈主高等管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生 变动；      （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更进步百分之五十，基金管理东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进步百分之三十；      （11）波及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；      （12）基金管理东谈主或其高等管理东谈主员、基金司理因基金管理业务关连步履受到要紧行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关连步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；      （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、现实限定 东谈主或者与其有要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联交易事项，中国证监会另有规则的情形除外；      （14）基金管理费、基金托管费、销售服务费等用度计提尺度、计提样式和费率发生变 更；      （15）基金资产净值计价舛错达基金资产净值百分之零点五；                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （16）本基金运行办理申购、赎回；   （17）本基金发生多半赎回并缓期办理；   （18）本基金一语气发生多半赎回并暂停接受赎回恳求或降速支付赎回款项；   （19）本基金暂停接受申购、赎回恳求或再行接受申购、赎回恳求；   （20）当“影子订价”细主义基金资产净值与“摊余成本法”蓄意的基金资产净值的正 负偏离度完全值达到 0.5%的情形；当“影子订价”细主义基金资产净值与“摊余成本法” 蓄意的基金资产净值一语气 2 个交易日出现负偏离度完全值进步 0.5%的情形；   （21）本基金遭受极点风险情形时，基金管理东谈主过火鼓舞使用固有资金从本基金购买相 关金融器用；   （22）本基金变更份额类别竖立；   （23）发生波及基金申购、赎回事项诊治或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （24）基金信息败露义务东谈主觉得可能对基金份额执有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集玄妙传的音问可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额执有东谈主权益的，关连 信息败露义务东谈主明察后应当立即对该音问进行公开流露，并将联系情况立即叙述中国证监会。   基金份额执有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同隔断的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并制 作算帐叙述。基金财产算帐小组应当将算帐叙述登载在指定网站上，并将算帐叙述指示性公 告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门及高等管理 东谈主员负责管理信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当相宜中国证监会关连基金信息败露内容 与边幅准则等法律法例的规则。                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      基金托管东谈主应当按照关连法律法例、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主编制的基金资产净值、每万份基金已达成收益和 7 日年化收益率、基金依期叙述、 更新的招募说明书、基金家具良友概要、基金算帐叙述等公开败露的关连基金信息进行复 核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐述。      基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采用一家报刊败露本基金信息。基金管理 东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证关连 报送信息的真确、准确、好意思满、实时。      为强化投资者保护，擢升信息败露服务质料，基金管理东谈主应当自中国证监会规则之日 起，按照中国证监会规则向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的信息。      基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他公 共媒介败露信息，然则其他群众媒介不得早于指定媒介败露信息，何况在不同媒介上败露 合并信息的内容应当一致。      基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提 供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金平时投资操作的 前提下，自主擢升信息败露服务的质料。具体要求应当相宜中国证监会及自律规则的关连 规则。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。      为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计叙述、法律意见书的专科机构， 应当制作做事底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》隔断后十年。      照章必须败露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律法例规则将 信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。 时； 益，决定蔓延估值；                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                 §17 风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种持久投资器用，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等省略提供固定收益预期 的金融器用，投资东谈主购买基金，既可能按其执有份额共享基金投资所产生的收益，也可能 承担基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能濒临多样风险，既包括市集风险， 也包括基金自身的管理风险、本领风险和合规风险等。   基金分为股票基金、混杂基金、债券基金、货币市集基金等不同类型，投资东谈主投资不 同类型的基金将取得不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收益 预期越高，投资东谈主承担的风险也越大。投资东谈主应当厚爱阅读基金合同、招募说明书等基金 法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资主义、投资期限、投资教会、资 产气象等判断基金是否和投资东谈主的风险承受智商相适合。   本基金属于货币市集基金，在证券投资基金中属于较低风险品种。本基金妥贴具有较 低风险承受智商、并能正确通晓和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。   证券市集受多样要素的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起市集 风险的主要要素有：   货币政策、财政政策、产业政策、国有股减执与畅达政策等国度经济政策的变化会对 证券市集产生影响，导致证券市集价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品 种可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利坦白接影响着债券的价 格和收益率，引起基金收益水平的变化。非常是短期利率变化以及货币市集投资器用市集 价钱的关连波动，会影响基金组合投资功绩。   本基金的利润将采用现款体式分拨，如果发生通货彭胀，基金投资于证券所取得的收 益可能会被通货彭胀对消，从而影响基金所产生的现实收益率。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   久期等主义对利率风险的测度是建立在收益率弧线只发生平行位移的前提下。但收益 率弧线可能会发生诬蔑或蝶形等非平行变化，并导致久期等主义无法全面反应利率风险的 真确水平。   流动性风险是指因证券市集交易量不及，导致证券弗成速即、低成腹地变现的风险。 流动性风险还包括基金出现多半赎回，致使莫得弥漫的现款应付赎回支付所引致的风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“§8 基金份额的申购、赎回”章节。   本基金主要投资于现款及各样货币市集器用，同期本基金基于分散投资的原则在行业 和个券方面未有高汇聚度的特征，空洞评估在平时市集环境下本基金的流动性风险适中。   基金出现多半赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合气象或多半赎回 份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额执有东谈主在单个 盛开日恳求赎回基金份额进步基金总份额一定比例以上的，基金管理东谈主有权对其采用缓期 办理赎回恳求的步伐。   在市集大幅波动、流动性短少等极点情况下发生无法草率投资者赎回需求的情形时， 基金管理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的规则，严慎 登科缓期办理多半赎回恳求、暂停接受赎回恳求、降速支付赎回款项、暂停基金估值等流 动性风险管理器用算作赞成步伐。对于各样流动性风险管理器用的使用，基金管理东谈主将依 照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批 标准并与基金托管东谈主协商一致。在现实运用各样流动性风险管理器用时，投资者的赎回申 请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理东谈主将严格依照法律法例及基金合同的约 定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   信用风险主要指债券、资产支执证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用气象恶化， 到期弗成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易敌手因负约而产生的 证券交割风险。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 动性风险。货币市集利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的 变动。同期为草率赎回进行资产变当前，可能会由于货币市集器用流动性不及而濒临流动 性风险。   本基金为货币市集基金，基金的份额净值持久保执为 1.00 元，逐日分拨收益。但投资 者购买本基金并不就是将资金算作入款存放在银行或入款类金融机构，基金逐日分拨的收 益将根据市集情况高下波动，在极点情况下可能为负值，存在吃亏的可能。   债券回购为擢升基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购交易中， 交易敌手在回购到期时弗成偿还全部或部分证券或价款，变成基金资产损失的风险；回购 利率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组 合风险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性 （尺度差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险表现进程也就越高，对基金净 值变成损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收负约，质押券可能濒临被处置的风险， 因处置价钱、数目、时辰等的不细目，可能会给基金资产变成损失。   在基金管理运作过程中，管理东谈主的常识、技能、教会、判断等主不雅要素会影响其对相 关信息和经济步地、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   本基金将通过对市集走势的正确判断达成较高的完全报恩，但并不保证基金投资收益 为正。管理东谈主可能因信息不全等原因导致判断虚伪，使得基金投资标的无法完成，以致造 成基金资产损失。 的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资领域、投资比例、证券 市集广阔端正等作念出的概述性描写，代表了一般市集情况下本基金的持久风险收益特征。 销售机构(包括直销机构和其他销售机构)根据关连法律法例对本基金进行风险评价，不同 的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险 收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受智商与家具风险之间的匹配锻真金不怕火。                招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   关连当事东谈主在业务各法子操作过程中，因里面限定存在劣势或者东谈主为要素变成操作失 误或违反操作规程等引致的风险，举例，越权非法交易、司帐部门诈骗、交易舛错、IT 系 统故障等风险。   在盛开式基金的多样交易步履或者后台运作中，可能因为本领系统的故障或者差错而 影响交易的平时进行或者导致投资者的利益受到影响。这种本领风险可能来自基金管理公 司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。   由于法律法例方面的原因，某些市集步履受到限制或合同弗成平时推论，导致基金资 产的损失。   干戈、天然灾害等不可抗力要素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基 金资产的损失。金融市集危急、行业竞争、代理商负约、托管行负约等超出基金管理东谈主自 身径直限定智商之外的风险，可能导致基金或者基金份额执有东谈主利益受损。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）         §18 基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐 的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额执有东谈主大会决议通 过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效之日起两日内在指定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行关连标准后，《基金合同》应当隔断： 相接的； 组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券、期货关连业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产算帐小组融合收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐叙述；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐叙述进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐叙述出具法 律意见书；                      招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （6）将算帐叙述报中国证监会备案并公告；      （7）对基金财产进行分拨。 变现的，算帐期限相应顺延。      算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度，算帐费 用由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。      依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐 用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金份额比例进行分 配。      算帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产算帐叙述经具有证券、期货关连业 务经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐叙述报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产算帐 小组进行公告。      基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。      本基金可与其它同类基金合并，无需召开基金份额执有东谈主大会，但此合并必须正当合 规、不毁伤基金份额执有东谈主利益，且需按照法律法例和监管机构的要求履行稳妥标准和必 要手续后方可推论。                     招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §19 基金合同的内容选录      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》稳重运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例规则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照规则召集基金份额执有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及联系法律规则监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违反了《基 金合同》及国度联系法律规则，应报告中国证监会和其他监管部门，并采用必要步伐保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连步履进行监督和处理；      （9）担任或录用其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》规则的用度；      （10）依据《基金合同》及联系法律规则决定基金收益的分拨决议；      （11）在《基金合同》约定的领域内，断绝或暂停受理申购与赎回恳求；      （12）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；      （13）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额执有东谈主的利益应用诉讼权利或者实施其他法 律步履；      （14）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （15）在相宜联系法律、法例的前提下，制订和诊治联系基金认购、申购、赎回、调节 和非交易过户的业务规则；      （16）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；      （3）自《基金合同》收效之日起，以古道信用、严慎勤快的原则管理和运用基金财产；                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （4）配备弥漫的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹划样式 管理和运作基金财产；      （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东谈主的财产相互稳重，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进 行证券投资；      （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系规则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主运作基金财产；      （7）照章接受基金托管东谈主的监督；      （8）采用稳妥合理的步伐使蓄意基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法相宜《基 金合同》等法律文献的规则，按联系规则蓄意并公告基金净值信息，各样基金份额的每万份 基金已达成收益和 7 日年化收益率；      （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐叙述；      （10）编制季度叙述、中期叙述和年度叙述；      （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他联系规则，履行信息败露及叙述义务；      （12）保守基金买卖深邃，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过火他联系规则另有规则外，在基金信息公开败露前应予守密，不向他东谈主泄露；      （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分拨决议，实时向基金份额执有东谈主分拨基金 收益；      （14）按规则受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系规则召集基金份额执有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；      （16）按规则保存基金财产管理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他关连良友 15 年以上；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或良友在规则时辰发出，何况保证投资者 省略按照《基金合同》规则的时辰和样式，随时查阅到与基金联系的公开良友，并在支付合 理成本的条件下得到联系良友的复印件；      （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的维持、清理、估价、变现和分 配；      （19）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时叙述中国证监会并文告基金 托管东谈主；      （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额执有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿责任，其抵偿责任不因其退任而免除；                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额执有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；      （22）当基金管理东谈主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额执有东谈主利益应用诉讼权利或实施其他法律行 为；      （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成收效，基金 管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；      （25）推论收效的基金份额执有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额执有东谈主名册；      （27）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。      （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的规则安全维持基金财 产；      （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例规则或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违反《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的情形，应报告中国证 监会，并采用必要步伐保护基金投资者的利益；      （4）根据关连市集规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金算帐；      （5）提议召开或召集基金份额执有东谈主大会；      （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；      （7）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以古道信用、勤快尽责的原则执有并安全维持基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业局面，配备弥漫的、及格的熟谙 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；      （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互稳重； 对所托管的不同的基金分别竖立账户，稳重核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设 置、资金划拨、账册记录等方面相互稳重；                     招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系规则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主托管基金财产；      （5）维持由基金管理东谈主代表基金缔结的与基金联系的要紧合同及联系凭证；      （6）按规则开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基 金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；      （7）保守基金买卖深邃，除《基金法》、《基金合同》过火他联系规则另有规则外， 在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东谈主泄露；      （8）复核、审查基金管理东谈主蓄意的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已达成 收益和 7 日年化收益率；      （9）办理与基金托管业务行径联系的信息败露事项；      （10）对基金财务司帐叙述、季度叙述、中期叙述和年度叙述出具意见，说明基金管理 东谈主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金管理东谈主有未推论《基 金合同》规则的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采用了稳妥的步伐；      （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关连良友 15 年以上；      （12）建立并保存基金份额执有东谈主名册；      （13）按规则制作关连账册并与基金管理东谈主查对；      （14）依据基金管理东谈主的指示或联系规则向基金份额执有东谈主支付基金收益和赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系规则，召集基金份额执有东谈主大会或配 合基金管理东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；      （16）按照法律法例和《基金合同》的规则监督基金管理东谈主的投资运作；      （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的维持、清理、估价、变现和分拨；      （18）濒临终结、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时叙述中国证监会和银行监管 机构，并文告基金管理东谈主；      （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，原意担抵偿责任，其抵偿责任不因其 退任而免除；      （20）按规则监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违反《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额执有东谈主利益向基金管理东谈主追 偿；      （21）推论收效的基金份额执有东谈主大会的决议；      （22）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。 限于：      （1）共享基金财产收益；      （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；                招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （3）照章恳求赎回其执有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额执有东谈主大会或召集基金份额执有东谈主大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额执有东谈主大会，对基金份额执有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息良友；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）厚爱阅读并治服《基金合同》；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受智商，自行承担投资风险；   （3）情切基金信息败露，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其执有的基金份额领域内，承担基金吃亏或者《基金合同》隔断的有限责任；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）推论收效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。 代表基金份额执有东谈主出席会议并表决。基金份额执有东谈主执有的每一基金份额领有对等的投 票权。   （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额执有东谈主大会： 外）； 外）；                    招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 的除外）； 定的除外）； 另有约定的除外）； 有约定的除外）； 基金管理东谈主收到提议当日的基金份额蓄意，下同）就合并事项书面要求召开基金份额执有东谈主 大会； 事项。      （2）以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额执有东谈主大 会： 或在对现有基金份额执有东谈主利益无本质性不利影响的前提下设立新的基金份额类别或诊治 基金份额类别的竖立； 金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化； 内，在分歧基金份额执有东谈主权益产生本质性不利影响的情况下诊治联系认购、申购、赎回、 调节、非交易过户、转托管等业务规则； 离度完全值一语气两个交易日进步 0.5%时，基金管理东谈主采用采用暂停接受整个赎回恳求并终 止基金合同进行财产算帐等步伐时；                      招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （3）基金合同收效后的存续期内，出现以下情形之一的，本基金可与其他同类基金合 并或隔断基金合同，不需召开基金份额执有东谈主大会： 个做事日达到百分之九十以上。      （1）除法律法例规则或《基金合同》另有约定外，基金份额执有东谈主大会由基金管理东谈主 召集；      （2）基金管理东谈主未按规则召集或弗成召集时，由基金托管东谈主召集；      （3）基金托管东谈主觉得有必要召开基金份额执有东谈主大会的，应当向基金管理东谈主建议书面 提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告基金托管 东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不 召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集；      （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主就合并事项书面要求召开基金 份额执有东谈主大会，应当向基金管理东谈主建议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面文告建议提议的基金份额执有东谈主代表和基金托管东谈主。基金 管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主 建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告 建议提议的基金份额执有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面 决定之日起 60 日内召开；      （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主就合并事项要求召开基金份额 执有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或所有这个词代表基金份额 10%以上 （含 10%）的基金份额执有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份 额执有东谈主照章自行召集基金份额执有东谈主大会的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得 阻碍、干豫；      （6）基金份额执有东谈主会议的召集东谈主负责采用细目开会时辰、地点、样式和权益登记 日。      （1）召开基金份额执有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基金 份额执有东谈主大和会知应至少载明以下内容：                招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 投递时辰和地点；   （2）采用通信开会样式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文告中说明本 次基金份额执有东谈主大会所采用的具体通信样式、录用的公证机关过火有计划样式和有计划东谈主、 书面表决意见寄交的截止时辰和收取样式。   （3）如召集东谈主为基金管理东谈主，还应另行书面文告基金托管东谈主到指定地点对表决意见的 计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管理东谈主到指定地点对表决 意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额执有东谈主，则应另行书面文告基金管理东谈主和基金 托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书 面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票服从。   基金份额执有东谈主大会可通过现场开会样式、通信开会样式或法律法例和监管机关允许 的其他样式召开，会议的召开样式由会议召集东谈主细目。   （1）现场开会。由基金份额执有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权录用讲解委派代表出席， 现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额执有东谈主大会，基金管理 东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期相宜以下条件时，不错进行 基金份额执有东谈主大会议程： 的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用讲解相宜法律法例、《基金合同》和会议文告的规则， 何况执有基金份额的凭证与基金管理东谈主执有的登记良友相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额执有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额执有东谈主大会。再行召集的基金份额执有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验 的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额执有东谈主将其对表决事项的投票以书面体式在表 决限定日昔日投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面样式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的样式视为灵验：                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 示性公告； 东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管 东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告规则的样式收取基金份额 执有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经文告不参加收取书面表决意见的，不 影响表决服从； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具书面 意见或授权他东谈主代表出具书面意见基金份额执有东谈主执有的基金份额少于本基金在权益登记 日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额执有东谈主大会召开时辰的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额执有东谈主大会。再行召集的基金份额 执有东谈主大会应当有代表三分之一以上基金份额的执有东谈主径直出具书面意见或授权他东谈主代表 出具书面意见； 的代理东谈主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理东谈主出具的录用东谈主执 有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用讲解相宜法律法例、《基金合同》和会议通 知的规则，并与基金登记注册机构记录相符；   （3）在不与法律法例突破的前提下，基金份额执有东谈主大会可通过网罗、电话或其他非 现场样式或者以现场样式与非现场样式相结合的样式召开，会议标准比照现场开会和通信 样式开会的标准进行；基金份额执有东谈主不错领受书面、网罗、电话、短信或其他样式进行 表决，具体样式由会议召集东谈主细目并在会议文告中列明。   （4）在法律法例和监管机关允许的情况下，基金份额执有东谈主授权他东谈主代为出席会议并 表决的，授权样式不错领受纸质、网罗、电话、短信或其他样式，具体样式在会议文告中 列明。   （5）再行召集基金份额执有东谈主大会的条件   基金份额执有东谈主大会应当有代表二分之一以上基金份额的执有东谈主参加，方可召开。   参加基金份额执有东谈主大会的执有东谈主的基金份额低于上述规则比例的，召集东谈主不错在原 公告的基金份额执有东谈主大会召开时辰的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额执有东谈主大会。再行召集的基金份额执有东谈主大会应当有代表三分之一以上基金份 额的执有东谈主参加，方可召开。   （1）议事内容及提案权                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      议事内容为关系基金份额执有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》规则的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额执有东谈主大会计议的其他事项。      基金份额执有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠集议的文告后，对原有提案的修改应当在基金 份额执有东谈主大会召开前实时公告。      基金份额执有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。      （2）议事标准      在现场开会的样式下，起初由大会主执东谈主按照下列第 8 条文定标准细目和公布监票东谈主， 然后由大会主执东谈主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。大会主执东谈主为基金管 理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主执大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主执；如果基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主执 大会，则由出席大会的基金份额执有东谈主和代理东谈主所执表决权的二分之一以上（含二分之一） 选举产生又名基金份额执有东谈主算作该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主。基金管理东谈主和基金 托管东谈主拒不出席或主执基金份额执有东谈主大会，不影响基金份额执有东谈主大会作出的决议的效 力。      会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份讲解文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、录用东谈主姓名（或单元称呼）和 有计划样式等事项。      在通信开会的情况下，起初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后 议。      基金份额执有东谈主所执每份基金份额有一票表决权。      基金份额执有东谈主大会决议分为一般决议和非常决议：      （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额执有东谈主或其代理东谈主所执表决权的 50% 以上（含 50%）通过方为灵验；除下列第（2）项所规则的须以非常决议通过事项之外的其 他事项均以一般决议的样式通过。      （2）非常决议，非常决议应当经参加大会的基金份额执有东谈主或其代理东谈主所执表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除本合同另有约定外，调节基金运作样式、更 换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》、与其他基金合并以非常决议通过方为有 效。      基金份额执有东谈主大会采用记名样式进行投票表决。                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      采用通信样式进行表决时，除非在计票时有充分的违反凭据讲解，不然提交相宜会议 文告中规则的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头相宜会议文告规则 的书面表决意见视为灵验表决，表决意见轻佻不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计 入出具书面意见的基金份额执有东谈主所代表的基金份额总额。      基金份额执有东谈主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项 表决。      （1）现场开会 运行后告示在出席会议的基金份额执有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额执有东谈主代表与大会 召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额执有东谈主自行召集或大会天然 由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额 执有东谈主大会的主执东谈主应当在会议运行后告示在出席会议的基金份额执有东谈主中选举三名基金 份额执有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效 力。 果。 布表决成果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主执东谈主应当就地公布再行盘货成果。 响计票的服从。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票样式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授 权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机 关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决意见的计票进行 监督的，不影响计票和表决成果。      基金份额执有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额执有东谈主大会的决议自完成备案手续之日起收效。      基金份额执有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果领受通信样式 进行表决，在公告基金份额执有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓 名等一同公告。                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主应当推论收效的基金份额执有东谈主大会的决 议。收效的基金份额执有东谈主大会决议对全体基金份额执有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均 有拘谨力。 定，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关连内容被取消或变更的， 基金管理东谈主提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和诊治，无需召开基金份额执有东谈主 大会审议。   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连用度后 的余额；基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   本基金收益分拨应免除下列原则：   （1）本基金合并类别内的每份基金份额享有同中分拨权；   （2）本基金收益分拨样式为红利再投资，免收再投资的用度；   （3）本基金根据逐日基金收益情况，以每万份基金已达成收益为基准，为投资东谈主逐日 蓄意当日收益并分拨。频频情况下，本基金每月汇聚支付收益，结转为相应的基金份额； 此外，本基金的收益支付样式经基金管理东谈主和销售机构两边协商一致后不错按日支付。不 论何种支付样式，当日收益均参与下一日的收益分拨，不影响基金份额执有东谈主现实取得的 投资收益。投资东谈主当日收益分拨的蓄意保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位按去尾原则处 理。因去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止；   （4）本基金根据逐日收益情况，将当日收益全部分拨，若当日已达成收益大于零时， 为投资东谈主记正收益；若当日已达成收益小于零时，为投资东谈主记负收益；若当日已达成收益 就是零时，当日投资东谈主不记收益；   （5）本基金逐日进行收益蓄意并分拨时，收益支付样式只领受红利再投资(即红利转基 金份额)样式，投资东谈主可通过赎回基金份额取得现款收益；若投资东谈主在每月累计收益支付时， 其累计收益为恰好，则为投资东谈主增多相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资东谈主 基金份额。基金管理东谈主和销售机构两边协商一致后按日支付的，若当日已达成收益大于零 时，则为投资东谈主增多相应的基金份额；若当日已达成收益就是零时，则保执投资东谈主基金份 额不变；若当日已达成收益小于零时，则缩减投资东谈主基金份额。若投资东谈主赎回基金份额时， 其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资东谈主赎回基金款中扣除；                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （6）当日申购的基金份额自下一个做事日起，享有基金的收益分拨权益；当日赎回的 基金份额自下一个做事日起，不享有基金的收益分拨权益；   （7）法律法例或监管机构另有规则的从其规则。   在对基金份额执有东谈主利益无本质性不利影响及不违反现行法律法例的前提下，基金管 理东谈主、登记机构可对基金收益分拨原则进行诊治，不需召开基金份额执有东谈主大会。   基金收益分拨决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核后细目。   本基金每个做事日进行收益分拨。每个盛开日公告前一个盛开日每万份基金已达成收 益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日扫尾后第二个天然日，败露节沐日历 间的每万份基金已达成收益和节沐日临了一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个盛开 日的每万份基金已达成收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，不错稳妥蔓延蓄意或 公告。法律法例另有规则的，从其规则。   本基金每月例行对上月达成的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，每月例行的收益 结转不再另行公告。若基金管理东谈主和销售机构两边协商一致后按日支付收益的，逐日收益 结转亦不再另行公告。 十八部分。   （1）基金管理东谈主的管理费；   （2）基金托管东谈主的托管费；   （3）销售服务费；   （4）《基金合同》收效后与基金关连的信息败露用度；   （5）《基金合同》收效后与基金关连的司帐师费、讼师费、仲裁费和诉讼费；   （6）基金份额执有东谈主大会用度；   （7）基金的证券交易用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）基金的账户开户用度、账户真贵用度；   （10）按照国度联系规则和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。   （1）基金管理东谈主的管理费                       招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的蓄意方法如 下：      H＝E×0.33%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管理费      E 为前一日的基金资产净值      基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主 查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个做事日内从基金财产中一次性支付给基金 管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延至最近可支付日支付。      （2）基金托管东谈主的托管费      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的蓄意方法如 下：      H＝E×0.05%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主 查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个做事日内从基金财产中一次性支取。若遇 法定节沐日、公休日或不可抗力等,支付日历顺延至最近可支付日支付。      （3）基金销售服务费      本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%。B 类基金份额的年销售服务费率为      H＝E×年销售服务费率÷当年天数      H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费      E 为前一日该类基金份额的基金资产净值      基金销售服务费逐日计提，按月支付。经基金管理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基 金托管东谈主于次月首日起 2-5 个做事日从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代 付给销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延 至最近可支付日支付。      上述“1、基金用度的种类”中第(4)－(10)项用度，根据联系法例及相应合同规则， 按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      下列用度不列入基金用度：      （1）基金管理东谈主和基金托管东谈主因未履行或未完全履行义务导致的用度支拨或基金财产 的损失；      （2）基金管理东谈主和基金托管东谈主处理与基金运作无关的事项发生的用度；                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （3）《基金合同》收效前的关连用度；      （4）其他根据关连法律法例及中国证监会的联系规则不得列入基金用度的花样。      本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例推论。      基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可根据基金发展情况诊治基金管理费率、基金 托管费率、基金份额的销售服务费率等关连费率。调高基金管理费率、基金托管费率或基 金份额的销售服务费率等关连费率，须召开基金份额执有东谈主大会；调低基金管理费率、基 金托管费率或基金份额的销售服务费率，不必召开基金份额执有东谈主大会。基金管理东谈主必须 最迟于新的费率实施日前按照《信息败露办法》的规则在指定媒介上刊登公告。      在兼顾基金资产的安全性和高流动性的前提下，力求达成非常功绩相比基准的投资回 报。      本基金投资于法律法例或监管机构允许投资的金融器用，包括：现款，期限在 1 年以 内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 认同的其它具有细密流动性的货币市集器用。      法律法例或监管机构允许基金投资其他基金的，且允许货币市集基金投资其他货币市 场基金的，在不改变基金投资标的、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其 他货币市集基金的投资，不需召开执有东谈主大会。      如果法律法例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当标准后，不错将其纳入投资领域。      （1）组合限制      ●按法律法例的规则及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下金融器用：                     招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）       如法律法例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适 当标准后，则本基金的上述限制相应变更或取消。       ●本基金的投资组合将免除以下投资限制： 不得进步 240 天； 具占基金资产净值的比例所有这个词不得低于 10%；       ①当本基金前 10 名基金份额执有东谈主的执有份额所有这个词进步基金总份额的 20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限应不得进步 90 天，平均剩孑遗续期不得进步 180 天；投资组合中 现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器用占基 金资产净值的比例所有这个词不得低于 20%；       ②当本基金前 10 名基金份额执有东谈主的执有份额所有这个词进步基金总份额的 50%时，本基金 投资组合的平均剩余期限应不得进步 60 天，平均剩孑遗续期不得进步 120 天；投资组合中 现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器用占基 金资产净值的比例所有这个词不得低于 30%； 的 10%； 有入款期限，根据合同可提前支取的银行入款，不受上述比例限制； 产净值的比例所有这个词不得进步 20%，投资于不具有基金托管东谈主经验的合并买卖银行的银行存 款、同行存单占基金资产净值的比例所有这个词不得进步 5%； 的资产支执证券占基金资产净值的比例所有这个词不得进步 10%，国债、中央银行单子、政策性 金融债券除外； 证券范畴的 10%；                     招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 的 10%；基金管理东谈主管理的全部证券投资基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支执证券， 不得进步其各样资产支执证券所有这个词范畴的 10%； 基金投资的资产支执证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或至极于 AAA 级。执有资 产支执证券期间，如果其信用品级下落、不再相宜投资尺度，本基金应在评级叙述发布之 日起 3 个月内赐与全部卖出；       因证券市集波动、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金不相宜前款所规则 比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 存单与债券，不得进步该买卖银行最近一个季度末净资产的 10%； 所有这个词不得进步 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比例所有这个词不得进步       前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银行入款、同行存单、关连机构 算作原始权益东谈主的资产支执证券及中国证监会认定的其他品种； 交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资领域保执一致；       基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的联系约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起运行。       如果法律法例及监管政策等对基金合同约定的投资辞谢步履和投资组合比例限制进行 变更的，本基金可相应诊治辞谢步履和投资比例限制规则，不需经基金份额执有东谈主大会审 议。《基金法》过火他联系法律法例或监管部门取消上述限制的，如适用于本基金，则本基 金不受上述限制，但须提前公告，不需要经基金份额执有东谈主大会审议。       除中国证监会规则的特殊情形以及上述第 1）、9）、13）、15）、18）项外，由于证 券市集波动、基金份额执有东谈主赎回、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的原因导致的投资组 合不相宜上述约定的比例，基金管理东谈主应在 10 个交易日内进行诊治，以达到规则的投资比 例限制要求。法律法例另有规则的从其规则。       本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行入款与同行存单的，应当经 基金管理东谈主董事会审议批准，关连交易应当预先征得基金托管东谈主的同意，并算作要紧事项 履行信息败露标准。                    招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （2）辞谢步履      为真贵基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：      法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关连限 制。      基金资产总值是指基金领有的有价证券、银行入款本息、基金应收款项以过火他资产 的价值总和。      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      （1）本基金的基金合同收效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主将 至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已达成收益和 7 日年化收益率；      （2）在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主将在不晚于每个盛开日的次日， 通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点败露盛开日的每万份基金已达成收益和 7 日 年化收益率。      （3）基金管理东谈主将在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站败露半年度和 年度临了一日的每万份基金已达成收益和 7 日年化收益率。      （1）变更基金合同波及法律法例规则或本合同约定应经基金份额执有东谈主大会决议通过 的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额执有东谈主大会决议通 过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （2）对于《基金合同》变更的基金份额执有东谈主大会决议自完成备案手续后方可推论， 并自决议收效之日起两日内在指定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行关连标准后，《基金合同》应当隔断：   （1）基金份额执有东谈主大会决定隔断的；   （2）基金管理东谈主、基金托管东谈主职责隔断，在 6 个月内莫得新基金管理东谈主、新基金托管 东谈主相接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）关连法律法例和中国证监会规则的其他情况。   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友 好协商未能贬责的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会其时灵验的仲裁规则进 行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有拘谨力，仲裁用度、 讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东谈主应坚守各自的职责，络续忠实、勤快、尽责地履行 基金合同规则的义务，真贵基金份额执有东谈主的正当权益。   本《基金合同》受中国法律统领。   基金合同可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金代销机构和注册登 记机构的办公局面和营业局面查阅；投资者也可按工本费购买基金合同复制件或复印件， 但内容应以基金合同底本为准。                       招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §20 基金托管合同的内容选录   称呼：招商基金管理有限公司   住所：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东谈主：王小青   设立日历：2002 年 12 月 27 日   批准设立文号：中国证监会证监基金字[2002]100 号文   组织体式：有限责任公司   注册本钱：13.1 亿元东谈主民币   筹划领域：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   存续期间：执续筹划   电话：（0755）83199596   传真：（0755）83076974   有计划东谈主：赖想斯   称呼：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初度注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册本钱：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东谈主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息败露有计划东谈主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   组织体式：股份有限公司   筹划领域：经受东谈主民币入款；披发短期、中期和持久贷款；办理结算；办理单子贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提 供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇入款；外汇 贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借 款；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票之外的外币有价证券；买卖和代理买卖 股票之外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 信用卡的刊行及付款；资信探询、商讨、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买 卖；国外分支机构筹划与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地功令 可刊行或参与代理刊行当地货币；经中国东谈主民银行批准的其他业务。   存续期间：执续筹划 对基金管理东谈主的投资运作进行监督。主要包括以下方面：   （1）对基金的投资领域、投资对象进行监督。   本基金投资于法律法例或监管机构允许投资的金融器用，包括：现款，期限在 1 年以 内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 认同的其它具有细密流动性的货币市集器用。   法律法例或监管机构允许基金投资其他基金的，且允许货币市集基金投资其他货币市 场基金的，在不改变基金投资标的、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其 他货币市集基金的投资，不需召开执有东谈主大会。   如果法律法例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当标准后，不错将其纳入投资领域。   基金管理东谈主应将拟投资的债券库等各投资品种的具体领域提供给基金托管东谈主。基金管 理东谈主不错根据现实情况的变化，对各投资品种的具体领域赐与更新和诊治，并文告基金托 管东谈主。基金托管东谈主根据上述投资领域对基金的投资进行监督；   （2）对基金投融资比例进行监督: 不得进步 240 天； 的其他金融器用占基金资产净值的比例所有这个词不得低于 10%；   ①当本基金前 10 名基金份额执有东谈主的执有份额所有这个词进步基金总份额的 20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限应不得进步 90 天，平均剩孑遗续期不得进步 180 天；投资组合中 现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器用占基 金资产净值的比例所有这个词不得低于 20%；   ②当本基金前 10 名基金份额执有东谈主的执有份额所有这个词进步基金总份额的 50%时，本基金 投资组合的平均剩余期限应不得进步 60 天，平均剩孑遗续期不得进步 120 天；投资组合中                    招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器用占基 金资产净值的比例所有这个词不得低于 30%； 于有入款期限，根据合同可提前支取的银行入款不受上述比例限制；    本基金投资于具有基金托管东谈主经验的合并买卖银行的银行入款、同行存单占基金资产 净值的比例所有这个词不得进步 20%，投资于不具有基金托管东谈主经验的合并买卖银行的银行入款、 同行存单占基金资产净值的比例所有这个词不得进步 5%； 的资产支执证券占基金资产净值的比例所有这个词不得进步 10%，国债、中央银行单子、政策性 金融债券除外； 以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得进步基金资产净值的 会规则的特殊品种除外； 券范畴的 10%； 的 10%；本基金管理东谈主管理的全部证券投资基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产支执证 券，不得进步其各样资产支执证券所有这个词范畴的 10%； 其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或至极于 AAA 级的信用级别。本基金执 有的资产支执证券信用品级下落、不再相宜投资尺度的，基金管理东谈主应在评级叙述发布之 日起 3 个月内对其赐与全部卖出； 所有这个词不得低于 5%；    因证券市集波动、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金不相宜前款所规则 比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 业存单与债券，不得进步该买卖银行最近一个季度末净资产的 10%；                     招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 所有这个词不得进步 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比例所有这个词不得进步       前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银行入款、同行存单、关连机构 算作原始权益东谈主的资产支执证券及中国证监会认定的其他品种； 交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资领域保执一致；       基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的约定。期间，本基金的投资领域、投资策略应当相宜基金合同的约定。       除上述第 1）、11）、13）、14）、17）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金份额执有东谈主赎回、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金投资不相宜基金合同 约定的投资比例规则的，基金管理东谈主应当在 10 个交易日内进行诊治。如果法律法例对基金 合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规则为准。法律法例或监管部门取消 上述限制，如适用于本基金，则在履行稳妥标准后，本基金不再受关连限制。       本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行入款与同行存单的，应当经 基金管理东谈主董事会审议批准，关连交易应当预先征得基金托管东谈主的同意，并算作要紧事项 履行信息败露标准。       （3）对基金辞谢从事的步履进行监督：       按法律法例的规则及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下金融器用：       如法律法例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适 当标准后，则本基金的上述限制相应变更或取消。 算、各样基金份额每万份基金已达成收益和七日年化收益率蓄意、应收资金到账、基金费 用开支及收入细目、基金收益分拨、关连信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表 现数据等进行复核。 《基金合同》及本合同的约定，应实时文告基金管理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收到文告后应 实时查对阐述并以书面体式对基金托管东谈主发出回函并改正。在限期内，基金托管东谈主有权随                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 时对文告县项进行复查。基金管理东谈主对基金托管东谈主文告的非法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应实时向中国证监会叙述。 定，应当断绝推论，立即文告基金管理东谈主，并依照法律法例的规则实时向中国证监会叙述。 基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交易标准一经收效的指示违反法律法例和其他联系规则， 或者违反《基金合同》、本合同约定的，应当立即文告基金管理东谈主，并依照法律法例的规则 实时向中国证监会叙述。 间内回应基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督叙述的，基金管理东谈主应积极配合提供关连数据良友和 轨制等。 律法例过火行业监管要求的基础上，基金管理东谈主有权对基金托管东谈主履行本合同的情况进行 必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主安全维持基金财产、开设基金财产的资金 账户和证券账户、复核基金管理东谈主蓄意的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已实 现收益和七日年化收益率等公开败露的关连基金信息、根据基金管理东谈主指示办理算帐交收、 关连信息败露和监督基金投资运作等步履。 当情理未推论或蔓延推论基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反法律法例、 《基金合同》及本合同联系规则时，应实时以书面体式文告基金托管东谈主限期纠正，基金托管 东谈主收到文告后应实时查对并以书面体式对基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有 权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金管理东谈主文告的非法 事项未能在限期内纠正的，基金管理东谈主应依照法律法例的规则叙述中国证监会。 基金管理东谈主核查托管财产的好意思满性和真确性，在规则时辰内回应基金管理东谈主并改正。   （1）基金财产应稳重于基金管理东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （2）基金托管东谈主应安全维持基金财产。除依据法律法例规则、基金合同和本托管合同 约定及基金管理东谈主的正大指示外，不得自走时用、贬责、分拨基金的任何财产。                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （3）基金托管东谈主按照规则开设基金财产的资金账户、证券账户。      （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别竖立账户，确保基金财产的好意思满与独 立。      （5）除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》过火他联系法律法例规则外， 基金托管东谈主不得录用第三东谈主托管基金财产。      （1）基金召募期满或基金管理东谈主告示罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金 额、基金份额执有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等联系规则的，由基金管理东谈主在法 依期限内遴聘具有从事关连业务经验的司帐师事务所对基金进行验资，并出具验资叙述， 出具的验资叙述应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为灵验。      （2）基金管理东谈主应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管东谈主处为本基金开立的 基金银行账户中，并确保划入的资金与验资阐述金额相一致。      （1）基金托管东谈主应负责本基金的银行账户的开设和管理。      （2）基金托管东谈主以本基金的口头开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴由基 金托管东谈主维持和使用。本基金的一切货币收支行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。      （3）本基金银行账户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户 进行本基金业务之外的行径。      （4）基金银行账户的管理当相宜法律法例的联系规则。      基金管理东谈主以基金口头在基金托管东谈主认同的入款银行的指定营业网点开立入款账户， 基金托管东谈主负责该账户银行预留印鉴的维持和使用。在上述账户开立和账户关连信息变更 过程中，基金管理东谈主应提前向基金托管东谈主提供开户或账户变更所需的关连良友。      （1）基金托管东谈主应现代表本基金，以基金托管东谈主和本基金联名的样式在中国证券登记 结算有限责任公司开设证券账户。      （2）本基金证券账户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管理东谈主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金 业务之外的行径。      （3）基金托管东谈主以自身法东谈主口头在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账 户，用于办理基金托管东谈主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 所波及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规则执 行。      （4）在本托管合同收效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，波及 关连账户的开设、使用的，若无关连规则，则基金托管东谈主应当比照并治服上述对于账户开 设、使用的规则。      基金合同收效后，基金管理东谈主负责以基金的口头恳求并取得参加世界银行间同行拆借 市集的交易经验，并代表基金进行交易；基金托管东谈主负责以基金的口头开立银行间债券市 场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市集债券和资金的算帐。      基金财产投资的什物证券、银行依期入款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善维持。 基金托管东谈主对其之外机构现实灵验限定的有价凭证不承担责任。      基金托管东谈主按照法律法例维持由基金管理东谈主代表基金签署的与基金联系的要紧合同及 联系凭证。基金管理东谈主代表基金签署联系要紧合同后应在收到合同底本后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东谈主。除本合同另有规则外，基金管理东谈主在代表基金签署与基金有 关的要紧合同期应保证基金一方执有两份以上的底本，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少 各执有一份底本的原件。对于无法取得二份以上的底本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提 供合同复印件，并在复印件上加盖公章，未经两边协商或未在合同约定领域内，合同原件 不得改革。要紧合同由基金管理东谈主与基金托管东谈主按规则各自维持至少 15 年。      （1）基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。本基金领受摊余成本法计价， 通过逐日蓄意收益并分拨的样式，使每份基金份额净值持久保执在东谈主民币 1.00 元，国度另 有规则的，从其规则。      （2）基金管理东谈主应每盛开日对基金财产估值。但基金管理东谈主根据法律法例或基金合同 的规则暂停估值时除外。估值原则应相宜《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务指引》 过火他法律法例的规则。用于基金信息败露的基金净值信息由基金管理东谈主负责蓄意，基金 托管东谈主复核。基金管理东谈主应于每个盛开日扫尾后蓄意得出当日的该基金各样基金份额的每 万份基金已达成收益和七日年化收益率，并在盖印后以两边约定的样式发送给基金托管东谈主。 基金托管东谈主草率净值蓄意成果进行复核，并以两边约定的样式将复核成果传送给基金管理                   招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 东谈主，由基金管理东谈主按规则对外公布。月末、年中庸年末估值复核与基金司帐账主义查对同 时进行。      （3）当关连法律法例或《基金合同》规则的估值方法弗成客不雅反应基金财产公允价值 时，基金管理东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。      （4）基金管理东谈主、基金托管东谈主发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、标准 以及关连法律法例的规则或者未能充分真贵基金份额执有东谈主利益时，两边应实时进行协商 和纠正。      （5）当基金资产的估值导致每万份基金已达成收益少量点后四位以内（含第四位）或 七日年化收益率百分号内少量点后三位以内（含第三位）发生差错时，视为估值舛错。当每 万份基金已达成收益和七日年化收益率蓄意出现舛错时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正， 并采用合理的步伐退却损失进一步扩大；当计价舛错达到基金资产净值的 0.25%时，基金 管理东谈主应当报中国证监会备案；当计价舛错达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当 在报中国证监会备案的同期并实时进行公告。如法律法例或监管机关对前述内容另有规则 的，按其规则处理。      （6）由于基金管理东谈主对外公布的每万份基金已达成收益和七日年化收益率数据舛错， 导致该基金财产或基金份额执有东谈主的现实损失，基金管理东谈主草率此承担责任。若基金托管 东谈主蓄意的每万份基金已达成收益和七日年化收益率数据正确，则基金托管东谈主对该损失不承 担责任；若基金托管东谈主蓄意的每万份基金已达成收益和七日年化收益率数据也不正确，则 基金托管东谈主也原意担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述舛错变成了基金财产或基 金份额执有东谈主的欠妥得利，且基金管理东谈主及基金托管东谈主已各自承担了抵偿责任，则基金管 理东谈主应负责向欠妥得利之主体观念返还欠妥得利。如果返还金额不及以弥补基金管理东谈主和 基金托管东谈主已承担的抵偿金额，则两边按照各自抵偿金额的比例对返还金额进行分拨。      （7）由于证券交易所过火登记结算公司发送的数据舛错，或由于其他不可抗力原因， 基金管理东谈主和基金托管东谈主天然一经采用必要、稳妥、合理的步伐进行搜检，然则未能发现 该舛错的，由此变成的基金资产估值舛错，基金管理东谈主和基金托管东谈主不错免除抵偿责任。 但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采用必要的步伐扬弃由此变成的影响。      （8）如果基金托管东谈主的复核成果与基金管理东谈主的蓄意成果存在相反，且两边经协商未 能达成一致，基金管理东谈主不错按照其对基金份额的每万份基金已达成收益和 7 日年化收益 率的蓄意成果对外赐与公布，基金托管东谈主不错将关连情况报中国证监会备案。      （1）基金账册的建立      基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照两边约定的合并记账方法和会 计处理原则，分别独马上竖立、登记和维持基金的全套账册，对两边各自的账册依期进行                 招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金管 理东谈主的处理方法为准。   （2）司帐数据和财务主义的查对   基金管理东谈主和基金托管东谈主应依期就司帐数据和财务主义进行查对。如发现有在不符， 两边应实时查明原因并纠正。   （3）基金财务报表和依期叙述的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月分别稳重编制。月度报表的编制，应于 每月晦了后 5 个做事日内完成。《基金合同》收效后，招募说明书的信息发生要紧变更的， 基金管理东谈主应当在三个做事日内，更新招募说明书并登载在指定网站上。招募说明书其他 信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次；基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更新 招募说明书。基金管理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度叙述，将年 度叙述登载在指定网站上，并将年度叙述指示性公告登载在指定报刊上。基金管理东谈主应当 在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期叙述，将中期叙述登载在指定网站上， 并将中期叙述指示性公告登载在指定报刊上。基金管理东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个做事 日内，编制完成基金季度叙述，将季度叙述登载在指定网站上，并将季度叙述指示性公告 登载在指定报刊上。《基金合同》收效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度叙述、 中期叙述或者年度叙述。   基金管理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主 在收到后应 3 个做事日内进行复核，并将复核成果书面文告基金管理东谈主。基金管理东谈主在季 度叙述完成当日，将联系叙述提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 5 个做事日 内完成复核，并将复核成果书面文告基金管理东谈主。基金管理东谈主在中期叙述完成当日，将有 关叙述提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 10 个做事日内完成复核，并将复核 成果书面文告基金管理东谈主。基金管理东谈主在年度叙述完成当日，将联系叙述提供基金托管东谈主 复核，基金托管东谈主应在收到后 15 个做事日内完成复核，并将复核成果书面文告基金管理东谈主。 基金管理东谈主和基金托管东谈主之间的上述文献来去均以加密传果真样式或两边约定的其他样式 进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应 共同查明原因，进行诊治，诊治以两边认同的账务处理样式为准；若两边无法达成一致以 基金管理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金管理东谈主提供的叙述上加盖托 管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子阐述，两边各自 留存一份。如果基金管理东谈主与基金托管东谈主弗成于应当发布公告之日之前就关连报抒发成一 致，基金管理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就关连情况报证监 会备案。                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金份额执有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额执有东谈主的称呼和执有的基金份额。   基金份额执有东谈主名册包括以下几类：   （1）基金召募期扫尾时的基金份额执有东谈主名册；   （2）基金权益登记日的基金份额执有东谈主名册；   （3）基金份额执有东谈主大会登记日的基金份额执有东谈主名册；   （4）每半年度临了一个交易日的基金份额执有东谈主名册。   对于每半年度临了一个交易日的基金份额执有东谈主名册，基金管理东谈主应在每半年度扫尾 后 5 个做事日内依期向基金托管东谈主提供。对于基金召募期扫尾时的基金份额执有东谈主名册、 基金权益登记日的基金份额执有东谈主名册以及基金份额执有东谈主大会登记日的基金份额执有东谈主 名册，基金管理东谈主应在关连的名册生成后 5 个做事日内向基金托管东谈主提供。   基金托管东谈主应妥善维持基金份额执有东谈主名册。如基金托管东谈主无法妥善保存执有东谈主名册， 基金管理东谈主应实时向中国证监会叙述，并代为履行维持基金份额执有东谈主名册的职责。基金 托管东谈主草率基金管理东谈主由此产生的维持费给予补偿。 商贬责。但若自一方书面建议协商贬责争议之日起 60 日内争议未能以协商样式贬责的，任 何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁，仲裁地点为北京。仲裁 裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有拘谨力，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。 管合同两边当事东谈主的法定代表东谈主或授权署名东谈主署名并加盖公章，合同当事东谈主两边根据中国 证监会的意见修改托管合同草案。托管合同以经中国证监会注册的文本为稳健文本。 收效之日起至基金财产算帐成果报中国证监会备案并公告之日止。               招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 每份具有同等法律服从。                      招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §21 对基金份额执有东谈主的服务   本基金管理东谈主承诺向基金份额执有东谈主提供下列服务。同期，基金管理东谈主有权根据投资 东谈主的需要和市集的变化，对以下服务内容进行相应诊治。   客户执有指定银行的账户，通过招商基金网上交易平台，不错达成在线开户交易。   招商基金网址：www.cmfchina.com 单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或转变。服务用度由本 基金管理东谈主承担，客户无需非常承担用度。 的通信地址及有计划样式，并实时进行更新。本基金管理东谈主提供的良友邮寄服务原则上领受 邮政平信邮寄样式，并分歧邮寄良友的投递作念出承诺和保证；也分歧因邮寄良友出现遗漏、 泄露而导致的径直或曲折毁伤承担任何抵偿责任。 内容，也无法完全保证其安全性与实时性。因此招商基金管理公司分歧电子邮件或短信息 电子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信等原因变成的信息不好意思满、泄 露等而导致的径直或曲折毁伤承担任何抵偿责任。   基金份额执有东谈主不错通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制恳求， 基金管理东谈主通过手机短讯或 E-MAIL 样式发送基金份额执有东谈主定制的信息。可定制的信息包 括：基金净值、投研不雅点、公司最新公告指示等，基金公司还将根据业务发展的现实需要， 应时诊治定制信息的内容。   除了发送基金份额执有东谈主定制的各样信息外，基金公司也会依期或不依期向预留手机 号码及 EMAIL 地址的基金份额执有东谈主发送基金分成、节日致意、家具推广等信息。如基金 份额执有东谈主不但愿接收到该类信息，不错通过招商基金客户服务热线取消该项服务。                         招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      基金份额执有东谈主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享有账 户查询、信息定制、良友修改、搭理刊物查阅等多项在线服务。      招商基金网址：www.cmfchina.com      招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com      招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额执有东谈主可进 行基金份额净值等信息的查询。      招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东谈主工咨 询服务。基金份额执有东谈主可通过该热线享受业务商讨、信息查询、信息服务定制、良友修 改、投诉建议等专项服务。      招商基金世界融合客户服务热线: 400-887-9555（免远程话费）      基金份额执有东谈主不错通过直销和代销机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客户服 务热线、书信及电子邮件等不同的渠谈对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。      对于做事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于弗成实时回复的投诉，基金公 司将在承诺的时限内进行处理。对于非做事日建议的投诉，将在顺延的做事日当日进行处 理。                    招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §22 其他应败露事项 序号                 公告事项                     公告日历      金销售业务的公告      理旗下基金销售业务的公告      告      下基金销售业务的公告                  招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）             §23 招募说明书的存放及查阅样式      本招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主的住所，并刊登在基金管理东谈主的网站 上。      投资东谈主可在办公时辰免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印 件，但应以本基金招募说明书的底本为准。              招商招金宝货币市集基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）              §24 备查文献 投资者如果需了解更注主义信息，可向基金管理东谈主、基金托管东谈主恳求查阅以下文献：                               招商基金管理有限公司