国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投         资基金        招募说明书     （2024 年 11 月第 1 次更新）    基金管制东说念主：国投瑞银基金管制有限公司    基金托管东说念主：中国银行股份有限公司                  国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）                        【重要教唆】   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金（以下简称：“本基金”）经中国证 监会 2015 年 4 月 7 日证监许可2015575 号文注册召募。本基金基金合同于 2015 年 5 月 1 发布《对于国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金加多 C 类基金份额、投资范围 加多存托凭证及加多侧袋机制筹商内容并修改法律文献的公告》，自 2023 年 1 月 4 日起增 设 C 类基金份额、投资范围加多存托凭证及加多侧袋机制筹商内容，本基金的原有基金份 额全部自动划归为本基金 A 类基金份额。   基金管制东说念主保证本招募说明书的内容的确、准确、完好意思。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出实验性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应追究阅读本招募说明书，全面意志 本基金家具的风险收益特征，应充分筹商投资者自身的风险承受才略，并对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数目等投资步履作出寂寞决策。投资者根据所持有份额享受基金的收 益，但同期也需承担相应的投资风险。投本钱基金可能际遇的风险包括：阛阓风险、信用 风险、流动性风险、基金管制风险、操气派险、其他风险，等等。其中，本基金的投资范 围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险，可能加多本基金总 体风险水平。基金管制东说念主提醒投资者详细基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营现象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金为搀和型基金，股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例范围为 0%-95%。权 证投资比例不高于基金资产净值的 3%。每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需 缴纳的交易保证金后，现款或到期日在一年以内的政府债券投资比例系数不低于基金资产 净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资 短期融资券之外的单个债券的久期不卓绝 3 年，信用等第需在 AA+级或以上。本基金属于中 高风险、中高收益的基金品种，其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币阛阓基金， 低于股票型基金。根据 2017 年 7 月 1 日扩充的《证券期货投资者稳妥性管制办法》，基金 管制东说念主和销售机构已对本基金从头进行风险评级，风险评级步履不改变本基金的实验性风 险收益特征，但由于风险等第分类要领的变化，本基金的风险等第表述可能有相应变化，               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 具体风险评级结果应以基金管制东说念主和销售机构提供的评级结果为准。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能面对中国存托凭证价钱大幅波动致使出现较大 耗费的风险，以及与中国存托凭证刊行机制筹商的风险。   基金管制东说念主管制的其他基金的过往功绩不组成对本基金功绩表示的保证。基金管制东说念主 承诺以恪尽责守、针织信用、费力尽责的原则管制和运用基金资产，但不保证本基金一定 盈利，也不保证最低收益。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金管制东说念主履行相应要领后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等筹商章节。侧袋机 制实施期间，基金管制东说念主将对基金简称进行特等记号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请 基金份额持有东说念主仔细阅读筹商内容并原谅本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本次更新的招募说明书主要波及提高基金份额净值精度、基金管制东说念主信息更新等筹商 内容。除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日历为 2024 年 6 月 6 日，其中投资 组合陈诉与基金功绩截止日历为 2024 年 3 月 31 日。筹商财务数据未经审计。                            目 录              国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 一、前言   《国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募 说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开 召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售 管制办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息袒露管制办法》 （以下简称“《信息袒露办法》”）、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管制规 定》（以下简称“《流动性轨则》”）和其他筹商法律法例及《国投瑞银精选收益活泼配 置搀和型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。   本招募说明书施展了国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金的投资标的、策 略、风险、费率等与投资者投资决策筹商的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书。   本基金管制东说念主承诺本招募说明书不存在职何不实记录、误导性论述或紧要遗漏，并对 其的确性、准确性、完好意思性承担法律职责。   本基金根据本招募说明书所载明贵府恳求召募。本招募说明书由国投瑞银基金管制有 限公司解释。本基金管制东说念主莫得委托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信 息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。   本招募说明书依据《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基金合同》是约定 《基金合同》当事东说念主之间权利、义务的法律文献。投资者自依《基金合同》取得基金份额， 即成为基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主，其持有基金份额的步履自己即标明其对 《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》过火他筹商轨则享有权利、 承担义务，投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅《基金合同》。                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 二、释义    本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称 具有如下含义： 金合同的任何灵验矫正和补充 置搀和型证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验矫正和补充 其更新 发售公告》 贵府概要》过火更新（本基金基金家具贵府概要的编制、袒露及更新等内容，将不晚于 20 行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有不断力的决定、决议、文牍等 会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议矫正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其一样作念出 的矫正 券投资基金销售管制办法》及颁布机关对其一样作念出的矫正 《公开召募证券投资基金信息袒露管制办法》及颁布机关对其一样作念出的矫正 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其一样作念出的矫正                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管制轨则》及颁布机关对其一样作念出的矫正 主体，包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 并存续或经筹商政府部门批准确立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 金份额的申购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务 定的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管制东说念主缔结了基金销售服务代理左券，代 为办理基金销售业务的机构 金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的证实、清理和结算、代理披发红利、 建立并守护基金份额持有东说念主名册和办理非交易过户等 公司 金份额余额过火变动情况的账户 购、申购、赎回、调遣及转托管业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户                 国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并获取中国证监会书面证实的日历 毕，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 三个月 基金管制东说念主所管制的绽放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管制东说念主和投资东说念主共 同礼服 金份额的步履 金份额的步履 要求将基金份额兑换为现款的步履 件，恳求将其持有基金管制东说念主管制的、某一基金的基金份额调遣为基金管制东说念主管制的其他 基金基金份额的步履 额销售机构的操作 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款 及基金申购恳求的一种投资方式                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 换中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调遣中转入恳求份额总额后的余额) 卓绝上一绽放日基金总份额的 10% 息、已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的知人善任 他资产的价值总和 份额净值的过程 销售服务费的基金份额 提销售服务费的基金份额 持有东说念主服务的用度 清理，宗旨在于灵验禁锢并化解风险，确保投资者得到公正对待，属于流动性风险管制工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 值存在紧要不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值 存在紧要不细目性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不细目性的资产 格赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行依期入款（含 左券约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开采行股票、 资产救济证券、因刊行东说念主债务背约无法进行转让或交易的债券等 刊”）和/或指定互联网网站（简称“指定网站”，包括基金管制东说念主网站、基金托管东说念主网站、             国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 中国证监会基金电子袒露网站）                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 三、基金管制东说念主  （一）基金管制东说念主概况  称号：国投瑞银基金管制有限公司  英文称号：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD  住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层  办公地址：深圳市福田区福华全部 119 号安信金融大厦 18 楼  法定代表东说念主：傅强  确立日历：2002 年 6 月 13 日  批准确立机关：中国证监会  批准确立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号  组织姿色：有限职责公司  注册本钱：壹亿元东说念主民币  存续期限：持续谋划  筹商东说念主：杨蔓  客服电话：400-880-6868、0755-83160000  传真：（0755）82904048  股权结构：                   鼓动称号                            持股比例              国投泰康相信有限公司                             51%                   瑞银集团                              49%                     系数                              100%  （二）主要东说念主员情况  傅强先生，董事长，中国籍，工商管制硕士，现任国投泰康相信有限公司总司理，曾 任国投相信有限公司公司总司理助理、公司副总司理，国投弘泰相信投资有限公司总司理 助理、相信资产运营部司理，国度开采投资公司金融投资部职责技俩司理，国融资产管制               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 有限公司高等技俩司理、证券投资部副司理，中兴相信投资有限公司部门司理，北京证券 有限公司职员，中国东说念主民银行北京分行行员。   孙欣妍女士，董事，中国籍，管帐学硕士。现任国投泰康相信有限公司财务副总监兼 规划财务部负责东说念主，兼任国彤创丰私募基金管制有限公司董事长。曾任国投泰康相信有限 公司规划财务部高等财务司理、规划财务部临时负责东说念主、规划财务部总司理助理、规划财 务部副总司理、规划财务部总司理，北京派克兰帝有限职责公司财务总监兼集团副总，中 国医药集团总公司财务部高等主管，天职国际管帐师事务扫数限职责公司审计技俩司理， 北京铁说念大厦有限职责公司财务管帐。   王惠玲女士，董事，中国籍，经济学博士。现任瑞银环球资产管制(中国)有限公司总 司理、瑞银资产管制中国主权及机构业务主管；曾任瑞银证券有限职责公司投资银行部私 募融资部主管、董事总司理，资产管制部负责东说念主、董事总司理，摩根士丹利华鑫证券有限 职责公司股权销售部及计划部主管、董事总司理，工银瑞信基金管制有限公司销售总监， 天治基金管制有限公司总司理助理，泰信基金管制有限公司总司理助理，大通证券股份有 限公司投资银行部副总司理，曾任职泰康东说念主寿保障股份有限公司、劳动部社保所。   韦杰夫（Jeffrey R Williams）先生，董事，好意思国籍，哈佛大学商学院工商管制硕士。 现任瑞士银行香港分行照拂人、瑞银环球资产管制(中国)有限公司董事、瑞银慈善基金会董 事，曾任汇添富基金管制股份有限公司寂寞董事，大瀚东说念主力资源集团盘问董事会委员，哈 佛中心（上海）有限公司董事总司理，深圳发展银行行长，渣打银行台湾分行行长，台湾 好意思国国际运通股份有限公司总司理，好意思国运通银行台湾分行副总裁，花旗银行香港分行副 总裁、深圳分行行长，花旗银行台湾分行信贷管制负责东说念主，北京大学番邦行家。   王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士，兼任国投瑞 银本钱管制有限公司董事。曾任泰达宏利基金管制有限公司副总司理兼投资总监，宏利资 产管制投资主管，复华投信香港资产管制有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主 管，元大投信计划部股票分析师，日商大和证券计划部股票分析师，国际证券计划部股票 分析师，国泰东说念主寿理赔业务部理赔专员。   邓传洲先生，寂寞董事，中国籍，经济学博士。现任容诚管帐师事务所上海分所管制 合伙东说念主。曾任职于致同管帐师事务所、上海国度管帐学院、北大未名生物工程集团公司、 厦门国贸集团股份有限公司。   董纯钢先生，寂寞董事，中国籍，法学硕士，领有中国和好意思国纽约州讼师履历。现任                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 北京市竞天公诚讼师事务所讼师、合伙东说念主，兼任香港国际仲裁中心扉事会成员和委任委员 会成员，中国生意法计划会常务理事，中国国际经济贸易仲裁委员会、北京仲裁委员会、 深圳国际仲裁院等仲裁机构仲裁人。曾任中国国际经济贸易仲裁委员会案件承办东说念主。   郝演苏先生，寂寞董事，中国籍，经济学学士。现任中央财经大学保障学院学术委员 会主任、教化、博士生导师，兼任中宏东说念主寿保障有限公司寂寞董事、北京康信保障经纪有 限公司董事、中国金融学会常务理事、中国规划生养委员会常务理事、寰宇保障专科学位 计划生耕作指导委员会常务副主任、耕作部计划生案例专科委员会委员。曾任中央财经学 院院长，曾经任职于香港中青风险管制有限公司、辽宁大学经济学院、台湾东吴大学客座 教化等。还曾担任中国再保障集团公司寂寞董事、新华东说念主寿保障公司寂寞董事、中国东说念主民 健康保障公司寂寞董事、鼎和财产保障公司寂寞董事等。   欧阳高文先生，监事会主席，中国籍，经济学硕士。现任国投瑞银基金管制有限公司 家具及业务拓展部部门总司理。曾任国投瑞银基金管制有限公司家具及业务拓展部家具经 理、高等家具司理、部门总监助理、部门副总司理，民生加银基金管制有限公司家具司理。   陈胜坤先生，监事，中国籍，管制学硕士。现任国投泰康相信有限公司投资管制总部 总司理，历任国投泰康相信有限公司交易部二级业务助理、投资助理，相信财务部投资助 理，资产管制总部助理计划员，投资管制总部投资司理助理、投资司理、高等投资司理、 临时负责东说念主、总司理助理、副总司理。   李拓先生，监事，中国香港籍，理学硕士。现任瑞银资产管制(香港)有限公司中国机 构境外业务主管。曾任中国工商银行资产托管部全球托管处客户司理，工银亚洲托管部业 务拓展主管，摩根基金（亚洲）有限公司高等客户照拂人。   杨俊先生，监事，中国籍，经济学学士。现任国投瑞银基金管制有限公司交易部部门 总司理。曾任大成基金管制有限公司高等交易员，国信证券有限职责公司投资部一级投资 司理。   王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士。兼任国投瑞 银本钱管制有限公司董事。曾任泰达宏利基金管制有限公司副总司理兼投资总监，宏利资 产管制投资主管，复华投信香港资产管制有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主 管，元大投信计划部股票分析师，日商大和证券计划部股票分析师，国际证券计划部股票                  国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 分析师，国泰东说念主寿理赔业务部理赔专员。      靳赟女士，副总司理，中国籍，管制学学士。曾任国泰基金管制有限公司机构部董事 总司理，东莞相信有限公司相信司理，北京电力华商大业资产管制有限公司证券法律部部 门司理，曾经任职于中国有色集团非洲矿业公司赞比亚谦比希公司。      李涛先生，副总司理兼财务负责东说念主，中国籍，管制学硕士。兼任国投瑞银本钱管制有 限公司董事长。曾任国投泰康相信有限公司相信财务部业务主管、副司理、司理，规划财 务部总司理，公司财务总监（副总司理级），公司财务总监（副总司理级）、董事会布告， 国彤创丰私募基金管制有限公司法定代表东说念主、董事长、总司理，国投创丰投资管制有限公 司法定代表东说念主、董事长、总司理，国度开采投资公司金融投资部技俩司理，国融资产管制 有限公司证券投资部业务主管，国投煤炭公司规划财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设 计部职员。      王明辉先生，督察长兼董秘，中国籍，南开大学经济学硕士。兼任国投瑞银本钱管制 有限公司董事，曾任国投瑞银基金管制有限公司监察稽核部副总监、总监、监察稽核部及 风险管制部部门总司理、公司总司理助理、首席风险官，国泰君安证券股份有限公司稽核 审计总部审计总监。      刘艳梅女士，首席国际业务官，中国籍，复旦大学及香港大学工商管制（国际）硕士。 兼任国际业务部部门总司理、上海分公司负责东说念主，曾任国投瑞银基金管制有限公司国际业 务部总监兼东说念主力资源部总监、公司总司理助理兼国际业务部部门总司理兼国投瑞银资产管 理（香港）有限公司总司理，华安基金管制有限公司监察稽核部副总监兼法务主管，天力 投资照拂人有限公司投资银行部技俩司理，中国农业银行天津市分行信贷管制部法律照拂人。      冯伟女士，首席运营官，中国籍，湖南大学（原湖南财经学院）经济学硕士。兼任运 营部部门总司理、深圳分公司负责东说念主，曾任国投瑞银基金管制有限公司运营部副总监、总 监、公司总司理助理兼运营部部门总司理，中融基金管制有限公司运作保障部清理主管， 深圳投资基金管制有限公司计划员，湖南省税务学校教师。      章国贤先生，首席信息官，中国籍，浙江工商大学经济信息管制专科本科学历。兼任 信息时刻部部门总司理，曾任国投瑞银基金管制有限公司开采工程师、副总监，深圳市脉 山龙信息时刻股份有限公司开采部司理，杭州恒生电子股份有限公司开采工程师、技俩经 理。                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   吴默村先生，基金司理，中国籍，清华大学工学硕士。9 年证券从业经历。2015 年 7 月加入国投瑞银基金管制有限公司计划部，2019 年 12 月 9 日至 2020 年 12 月 25 日历间担 任国投瑞银鲜艳中国活泼配置搀和型证券投资基金的基金司理助理，2021 年 12 月 9 日起担 任国投瑞银信息消耗活泼配置搀和型证券投资基金的基金司理，2021 年 12 月 29 日起兼任 国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金基金司理。曾于 2021 年 1 月 23 日至 2023 年 9 月 25 日历间担任国投瑞银改换医疗活泼配置搀和型证券投资基金基金司理，2020 年 1 基金司理。   本基金历任基金司理：   桑俊先生，2015 年 05 月 19 日至 2018 年 12 月 28 日；   邓彬彬先生，2018 年 01 月 06 日至 2019 年 12 月 27 日；   孙文龙先生，2018 年 12 月 29 日至 2021 年 12 月 30 日；   （1）投资决策委员会召集东说念主：王彦杰先生，总司理   （2）投资决策委员会成员：    王彦杰先生：总司理    綦缚鹏先生：基金投资部部门总司理，基金司理    李达夫先生：固定收益部部门总司理，基金司理    桑俊先生：计划部部门总司理，基金司理    殷瑞飞先生：量化投资部部门副总司理，基金司理    杨俊先生：交易部部门总司理    焦洁女士：信用计划部部门副总司理    周宏成先生：资产配置部，基金司理    张弛先生：专户投资部部门副总司理   （3）总司理和督察长列席投资决策委员会会议。   （三）基金管制东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜；                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 东说念主分派收益； 为；      （四）基金管制东说念主承诺 监会的筹商轨则，建立健全里面箝制轨制，采纳灵验措施，防护违背现行灵验的筹商法律、 法例、规章、基金合同和中国证监会筹商轨则的步履发生。      （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不公正地对待本基金管制东说念主管制的不同基金财产；      （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；      （4）向基金份额持有东说念主违法承诺收益或者承担损失；      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）清晰因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的交易行径；      （7）野蛮职责，不按照轨则履行职责；      （8）法律法例或中国证监会辞让的其他步履。                  国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 律、法例及行业范例，针织信用、费力尽责，不从事以下行径：      （1）越权或违法谋划；      （2）违背基金合同或托管左券；      （3）挑升损伤基金份额持有东说念主或其他基金筹商机构的正当利益；      （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；      （5）断绝、滋扰、禁锢或严重影响中国证监会照章监管；      （6）野蛮职责、浪掷权利；      （7）违背现行灵验的筹商法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的筹商轨则，泄 露在职职期间细察的筹商证券、基金的生意奥妙梵衲未照章公开的基金投资内容、基金投 资规划等信息；      （8）违背证券交易风光业务规则，利用对敲、倒仓等技巧主管阛阓价钱，侵扰阛阓秩 序；      （9）贬损同行，以举高我方；      （10）以不刚直技巧谋求业务发展；      （11）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；      （12）在公开信息袒露和告白中挑升含有不实、误导、诓骗要素；      （13）其他法律、行政法例以及中国证监会辞让的步履。      （五）基金司理承诺 联关系的机构和个东说念主等的利益发生碎裂时，坚持基金份额持有东说念主利益优先的原则； 司各项规章轨制，不为了基金功绩名次等实施拉抬尾市、打压股价等损伤证券阛阓顺序的 步履，或者进行其他违背轨则的操作； 授权范围内就投资、计划等事项作出客不雅、公正的寂寞判断； 息为我方或者他东说念主谋取利益，不得违背筹商轨则向公司鼓动、与公司有业务筹商的机构、 公司其他部门和职工传递与投资行径筹商的未公开信息；              国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 或者配合他东说念主从事损伤基金份额持有东说念主利益的行径。   （六）基金管制东说念主的里面箝制轨制   （1）在灵验箝制风险的前提下，已毕基金份额持有东说念主利益最大化；   （2）确保国度筹商法律法例、行业规章和公司各项规章轨制的贯彻执行；   （3）建立合乎现代企业轨制要求的法东说念主治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机 制和监督机制；   （4）将种种风险箝制在合理的范围内，保障公司发展计谋和谋划标的的全面实施，维 护基金份额持有东说念主、公司及公司鼓动的正当权益；   （5）建立行之灵验的风险箝制系统，保障业务稳健运行，缩小或躲闪种种风险对公司 发展计谋和谋划标的的滋扰。   （1）最高性原则：风险箝制作为基金管制公司的中枢办事，代表着公司谋划管制层对 企业前途的承诺，公司谋划管制层将长久把风险箝制放在公司里面箝制的首要隘位并对此 作出留心承诺。   （2）实时性原则：风险箝制轨制的制订应当具有前瞻性，公司开办新的业务品种必须 作念到轨制先行，在谋划运作之前建章立制。   （3）定性与定量相结合的原则：形成一套比较完备的轨制体系和量化宗旨体系，使风 险箝制办事更具科学性和可操作性。   （1）风险箝制轨制体系   公司风险箝制轨制体系由五个不同头绪的轨制组成：第一个头绪是公司轨则；第二个 头绪是里面箝制大纲；第三个头绪是基本管制轨制；第四个头绪是部门管制轨制；第五个 头绪是各项具体业务规则。   （2）风险箝制组织体系   风险箝制组织体系包括两个头绪：   第一头绪：公司董事会层面对公司谋划管制过程中的种种风险进行退却和箝制的组织， 主如果通过董事会下设的合规风险箝制委员会和督察长来已毕的。它们在风险箝制中的职 责分别是：            国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   ①合规风险箝制委员会的主要职责是：对公司谋划管制和自有资产的运作的正当性、 合规性进行查验和评估；对基金资产谋划的正当性、合规性进行查验和评估；对公司内控 机制、风险箝制轨制的灵验性进行评价，提倡建议有估量打算提交董事会。   ②督察长履行的职责包括对基金运作、里面管制、轨制执行及遵规称职情况进行里面 监察、稽核；就以上监察、稽核中发现的问题向公司谋划管制层通报并提倡整改和处理意 见；依期向合规风险箝制委员会提交办事陈诉；发现公司的违法步履，应立即向董事长和 中国证监会陈诉。   第二头绪：公司谋划管制层设合规与风险箝制委员会、法律合规部、风险管制部及各 职能部门对谋划风险的退却和箝制。   ①合规与风险箝制委员会的主要职责是：评估公司里面箝制轨制的正当合规性、全面 性、审慎性和当令性；评估公司合规与风险箝制的现象；审议基金投资的风险评估与绩效 分析陈诉；审议基金投资的紧要关联方股票名单；评估公司业务授权有估量打算；审议业务勾搭 伙伴（如席位券商、交易敌手、其他销售机构等）的风险权衡陈诉；评估公司新家具、新 业务、新阛阓营销渠说念等的风险权衡和合规评价陈诉；融合各筹商部门制定突发性紧要风 险事件和违法事件的责罚有估量打算；界定紧要风险事件和违法事件的职责；评估法例政策、市 场环境等发生紧要变化对公司产生的影响等。   合规与风险箝制委员会下设功绩与风险评估小组，负责投资的功绩与风险分析评价， 并向合规与风险箝制委员会提供筹商陈诉。   ②法律合规部的主要职责是组织和融合公司里面箝制轨制的编写、矫正办事，确保公 司里面箝制轨制合规、完善；查验公司里面箝制轨制和业务进程的执行情况，出具监察稽 核陈诉；负责信息袒露事务管制；探问基金过火他类型家具的颠倒投资和交易以及对违法 步履的探问；负责公司的法律事务、合规盘问、合规培训等办事。   ③风险管制部是履行风险管制职能的专门机构，在各业务部门合规与风险自我管制的 基础上，从上至下建立公司层面风险管制体系，全面、精雅地开展风险管制办事。风险管 理部在风险箝制中的职责包括对公司种种风险进行充分的揭示、对公司日常运营进行风险 管制等。   ④公司各职能部门的主要职责是对自身办事中潜在风险的自我查验和箝制，各业务部 门作为公司风险箝制的具体实施单元，应在公司各项基本管制轨制的基础上，根据具体情 况制订本部门的业务管制轨则、操作进程及里面箝制轨则并严格执行。               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （1）授权轨制   公司的授权轨制汇聚于通盘公司业务。鼓动会、董事会、监事会和谋划管制层必须充 分履行各自的权利，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻执行；各项经 营业务和管制要领必须确信管制层制定的操作规程，承办东说念主员的每一项办事必须是在业务 授权范围内进行；公司紧要业务的授权必须采纳书面姿色，授权书应当明确授权内容和时 效；公司授权要稳妥，对已获授权的部门和东说念主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适 用的授权应实时修改或取消授权。   （2）公司计划业务   计划办事应保持寂寞、客不雅，不受任何部门及个东说念主的不刚直影响；建立严实的计划工 功课务进程，形成科学、灵验的计划方法；建立投资家具备选库轨制，计划部门根据投资 家具的特征，在充分计划的基础上建立和珍贵备选库；建立计划与投资的业务交流轨制， 保持流通的交流渠说念；建立计划陈诉质地评价体系，赓续提高计划水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险驻防原则和成果性原则制定合理的 决策要领；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的不断轨制 和观看轨制；建立严格的投资辞让和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性；建立投 资风险评估与管制轨制，将要点投资限制在一定的风险权名额度内；对于投资结果建立科 学的投资管制功绩评价体系。   （4）交易业务   建立交易部,实行围聚交易轨制，投资指示通过交易部完成；建立交易监测系统、预警 系统和交易反馈系统，完善筹商的安全设施；交易部搪塞交易指示进行审核，建立公正的 交易分派轨制，确保各基金利益的公正；交易记录应完善，并实时进行反馈、查对和归档 守护；建立科学的投资交易绩效评价体系。   （5）基金管帐核算   根据法律法例及业务的要求建立管帐轨制，并根据风险箝制点建立严实的管帐系统， 对于不同基金、不同客户寂寞建账，寂寞核算；通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值方 法和估值要领等管帐措施的确、完好意思、实时地记录每一笔业务并正确进行管帐核算和业务 核算；建立了管帐档案守护轨制，确保档案的确完好意思。              国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （6）信息袒露   建立了完善的信息袒露轨制，保证公开袒露的信息的确、准确、完好意思；确立了信息披 露负责东说念主，并建立了相应的要领进行信息的网罗、组织、审核和发布，加强对信息的审查 查对，使所公布的信息合乎法律法例的轨则；加强对信息袒露的查验和评价，对存在的问 题实时提倡改进方法。   （7）监察稽核   公司确立督察长。督察长由董事会聘任或解聘，报中国证监会筹商派出机构备案，并 向董事会负责。督察长依据法律法例和公司轨则的轨则履行职责，不错列席公司任何筹商 会议，调阅公司任何筹商轨制、文献；要求被督察部门对所提倡的问题提供筹商材料和作念 出理论或书面说明；驾驭中国证监会赋予的其他陈诉权和监督权。   公司确立法律合规部，开展监察稽核办事，并保证法律合规部的寂寞性和巨擘性。公 司明确了法律合规部及里面各岗亭的具体职责，配备了充足的东说念主员，严格制订了监察稽核 办事的专科任职条件、操作要领和组织圭表；法律合规部强化里面查验轨制，通过依期或 不依期查验里面箝制轨制的执行情况，确保公司各项谋划管制行径的灵验运行；公司董事 会和谋划管制层充分意思和救济监察稽核办事，对违背法律、法例和公司里面箝制轨制的， 根究筹商部门和东说念主员的职责。   （1）建立内控结构，完善内控轨制：公司建立、健全了内控结构，高管东说念主员具有明确 的内控单干，确保各项业务行径有稳妥的组织和授权，确保监察行径的寂寞进行，并得到 高管东说念主员的救济，同期，置备操作手册，并对其进行依期更新。   （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项轨制，作念到基金司理分 开，计划、决策分开，基金交易围聚，形成不同部门、不同岗亭之间的制衡机制，从轨制 上减少和驻防风险。   （3）建立、健全岗亭职责制：建立、健全了岗亭职责制，使每个职工都明确我方的任 务、职责，并实时将各自办事规模中的风险隐患上报，以驻防和减少风险。   （4）建立风险分类、识别、评估、陈诉、教唆要领：建立了合规与风险箝制委员会及 其功绩与风险评估小组，使用适合的要领，证实和评估与公司运作筹商的风险；建立了自 下而上的风险陈诉要领，对风险隐患进行层层陈诉，使各个头绪的东说念主员实时掌抓风险现象， 从而以最快速率作念出决策。             国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （5）建立灵验的里面监控系统：建立了充足、灵验的里面监控系统，如规划机预警系 统、投资监控系统，能对可能出现的种种风险进行全面和实时的监控。   （6）使用数目化的风险管制技巧：采纳数目化、时刻化的风险箝制技巧，建立数目化 的风险管制模子，用以教唆指数趋势、行业及个股的风险，以便公司实时采纳灵验的措施， 对风险进行溜达、箝制和躲闪，尽可能地减少损失。   （7）提供充足的培训：制定了完好意思的培训规划，为扫数职工提供充足和稳妥的培训， 使职工明确其职责所在，箝制风险。 化及公司的发展赓续完善合规箝制。                  国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 四、基金托管东说念主   （一）基本情况   称号：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初度注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册本钱：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东说念主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息袒露筹商东说念主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   （二）基金托管部门及主要东说念主员情况   中国银行托管业务部确立于 1998 年，现有职工 110 余东说念主，大部分员器具有丰富的银行、 证券、基金、相信从业训诲，且具有国外办事、学习或培训经历，60％以上的员器具有硕 士以上学位或高等职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开 展托管业务。   作为国内首批开展证券投资基金托管业务的生意银行，中国银行领有证券投资基金、 基金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券 商资产管制规划、相信规划、企业年金、银行领会家具、股权基金、私募基金、资金托管 等门类都全、家具丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析 等升值服务，为种种客户提供个性化的托管升值服务，是国内起始的大型中资托管银行。   （三）证券投资基金托管情况   限度 2024 年 3 月 31 日，中国银行已托管 1093 只证券投资基金，其中境内基金 1032 只，QDII 基金 61 只，障翳了股票型、债券型、搀和型、货币型、指数型、FOF、REITs 等 多种类型的基金，闲逸了不同客户多元化的投资领会需求，基金托管限度位居同行前哨。   （四）托管业务的里面箝制轨制   中国银行托管业务部风险管制与箝制办事是中国银行全面风险箝制办事的组成部分， 承袭中国银行风险箝制理念，坚持“范例运作、稳健谋划”的原则。中国银行托管业务部                 国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 风险箝制办事汇聚业务各法子，通过风险识别与评估、风险箝制措施设定及轨制成立、内 外部查验及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 先后获取基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅 准则的无保属意见的审阅陈诉。2020 年，中国银行接续获取了基于“ISAE3402”和“SSAE 灵验保证托管资产的安全。   （五）托管东说念主对管制东说念主运作基金进行监督的方法和要领   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管制办法》 的筹商轨则，基金托管东说念主发现基金管制东说念主的投资指示违背法律、行政法例和其他筹商轨则， 或者违背基金合同约定的，应当断绝执行，实时文牍基金管制东说念主，并实时向国务院证券监 督管制机构陈诉。基金托管东说念主如发现基金管制东说念主依据交易要领依然成效的投资指示违背法 律、行政法例和其他筹商轨则，或者违背基金合同约定的,应当实时文牍基金管制东说念主，并及 时向国务院证券监督管制机构陈诉。                     国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 五、筹商服务机构  基金份额销售机构  A 类基金份额销售机构：  称号：国投瑞银基金管制有限公司直销中心  办公地址：深圳市福田区福华全部 119 号安信金融大厦 18 楼  法定代表东说念主：傅强  电话：(0755)83575993 83575994  传真：0755-82904048  筹商东说念主：马征、李沫  客服电话：400-880-6868、0755-83160000  网址：www.ubssdic.com  （1）吉祥银行股份有限公司  住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号  办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号  法定代表东说念主：谢永林  电话：0755-82080387  传真：021-82080386  筹商东说念主：赵杨  客服电话：95511-3  网址：www.bank.pingan.com  （2）中国民生银行股份有限公司  住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号  办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号民生银行大厦  法定代表东说念主：高迎欣  电话：010-58560975  传真：010-58560720                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 筹商东说念主：卿涛 客服电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （3）中国银行股份有限公司 住所：北京市复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市复兴门内大街 1 号 法定代表东说念主：葛海蛟 电话：010-66596688 传真：010-66016871 筹商东说念主：史辰方 客服电话：95566 网址：www.boc.cn （4）中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东说念主：张金良 电话：95580 传真：010-68858165 筹商东说念主：李红霞 客服电话：95580 网址：www.psbc.com （5）江苏苏州农村生意银行股份有限公司 住所：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号 办公地址：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号 法定代表东说念主：徐晓军 电话：0512-63969966 传真：0512-63969800 筹商东说念主：葛晓亮 客服电话：956111                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 网址：www.szrcb.com （6）招商银行股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南正途 7088 号 办公地址：广东省深圳市福田区深南正途 7088 号 法定代表东说念主：缪建民 电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 筹商东说念主：季平伟 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （7）兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦 办公地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦 法定代表东说念主：吕家进 电话：0591-87824863 传真：0591-87842633 筹商东说念主：杨天明 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （8）上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海市黄浦区中山东全部 12 号 办公地址：上海市黄浦区中山东全部 12 号 法定代表东说念主：张为忠 电话：021-61618888 传真：021-63230807 筹商东说念主：吴雅婷 客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn （9）大连银行股份有限公司                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 住所：辽宁省大连市中山区中山路 88 号 办公地址：大连市中山区中山路 88 号 法定代表东说念主：彭寿斌 电话：0411-82356627 传真：0411-82356590 筹商东说念主：卜书慧 客服电话：4006640099 网址：www.bankofdl.com （10）渤海银行股份有限公司 住所：天津市河东区海河东路 218 号 办公地址：天津市河东区海河东路 218 号 法定代表东说念主：王锦虹 电话：022-58789668 传真：022-58316529 筹商东说念主：刘碧城、潘鹏程 客服电话：95541 网址：www.cbhb.com.cn （11）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区开国门内大街 69 号 办公地址：北京市东城区开国门内大街 69 号 法定代表东说念主：谷澍 电话：010-85109619 传真：010-85126571 筹商东说念主：李紫钰 客服电话：95599 网址：www.abchina.com （12）交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号                      国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   法定代表东说念主：任德奇   电话：021-58766688   传真：021-58798398   筹商东说念主：姜泱   客服电话：95559   网址：www.bankcomm.com   （13）宁波银行股份有限公司   住所：宁波市鄞州区宁东路 345 号   办公地址：宁波市鄞州区宁东路 345 号   法定代表东说念主：陆华裕   电话：0574-87050028   传真：0574-87050027   筹商东说念主：陈佳瑜   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （14）东莞农村生意银行股份有限公司   住所：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号   办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号   法定代表东说念主：卢国锋   电话：0769-22866632   传真：0769-22866632   筹商东说念主：刘托付   客服电话：(0769) 961122   网址：www.drcbank.com   （15）深圳前海微众银行股份有限公司   住所：深圳前海深港勾搭区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务布告有限 公司）   办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座   法定代表东说念主：顾敏                      国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   电话：95384   筹商东说念主：鲁文迪   客服电话：95384   网址：深圳前海深港勾搭区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务布告有限 公司）   （16）江苏银行股份有限公司   住所：江苏省南京市中华路 26 号   办公地址：江苏省南京市秦淮区中华路 26 号江苏银行总部大厦 1803 室   法定代表东说念主：葛仁余   电话：025-58587039   传真：86-25-58588273   筹商东说念主：展舟师   客服电话：95319   网址：www.jsbchina.cn   （17）中信证券(山东)有限职责公司   住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001   办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层   法定代表东说念主：肖海峰   电话：0532-85725062   传真：0532-85022301   筹商东说念主：赵如意   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com   （18）万联证券股份有限公司   住所：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层   办公地址：广州市河汉区珠江东路 13 号高德置地广场 E 栋 12 层   法定代表东说念主：王达   电话：020-38286588   传真：020-38286588                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 筹商东说念主：吕祥崟 客服电话：95322 网址：www.wlzq.cn （19）渤海证券股份有限公司 住所：天津市经济时刻开采区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址：天津市南开区水上公园东路东侧宁汇大厦 A 座 法定代表东说念主：安志勇 电话：022-28451991 传真：022-28451892 筹商东说念主：王星 客服电话：400-651-5988 网址：www.ewww.com.cn （20）华泰证券股份有限公司 住所：南京市江东中路 228 号 办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表东说念主：张伟 电话：025-83387793 传真：025-83387784 筹商东说念主：刘蓉 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （21）长城证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层 办公地址：广东省深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层 法定代表东说念主：张巍 电话：0755-83516072 传真：0755-83516244 筹商东说念主：王涛 客服电话：95514、400-6666-888                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 网址：www.cgws.com （22）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东说念主：刘秋明 电话：021-22169999 传真：021-62151789 筹商东说念主：姚巍 客服电话：95525、4008888788 网址：www.ebscn.com （23）海通证券股份有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦 法定代表东说念主：周杰 电话：021-23219000 传真：021-63410627 筹商东说念主：鲍清 客服电话：95553 网址：www.htsec.com （24）国投证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街说念福华全部 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华全部 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主：段文务 电话：0755-82558305 传真：0755-81688000 筹商东说念主：彭洁联 客服电话：95517 网址：www.essence.com.cn （25）东吴证券股份有限公司                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 住所：苏州工业园区星阳街 5 号 办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表东说念主：范力 电话：0512-62601555 传真：0512-62938812 筹商东说念主：陆晓 客服电话：95330 网址：www.dwzq.com.cn （26）山西证券股份有限公司 住所：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼 29 层 办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼 29 层 法定代表东说念主：王怡里 电话：0351-8686668 传真：0351-8686667 筹商东说念主：王谷雨 客服电话：95573、400-666-1618 网址：www.sxzq.com （27）东北证券股份有限公司 住所：长春市生态大街 6666 号 办公地址：长春市生态大街 6666 号 法定代表东说念主：李福春 电话：0431-85096806 传真：0431-85096816 筹商东说念主：安岩岩 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn （28）信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 法定代表东说念主：祝瑞敏 电话：010-63080906 传真：010-63080953 筹商东说念主：唐静、付婷 客服电话：95321 网址：www.cindasc.com （29）东莞证券股份有限公司 住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号 办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼 法定代表东说念主：陈照星 电话：0769-22119350 传真：0769-22116999 筹商东说念主：陈士锐 客服电话：95328 网址：www.dgzq.com.cn （30）中信证券华南股份有限公司 住所：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 法定代表东说念主：胡伏云 电话：020-88836999 传真：020-88836900 筹商东说念主：郭杏燕 客服电话：95548 网址：www.gzs.com.cn （31）吉祥证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-25 层 办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号吉祥金融中心 61 层-64 层 法定代表东说念主：何之江 电话：021-38631117                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 传真：0755-82400862 筹商东说念主：周驰、王婷婷 客服电话：95511-8 网址：www.stock.pingan.com （32）华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 29 楼 法定代表东说念主：章宏韬 电话：0551-65161691 传真：0551-65161600 筹商东说念主：孙懿 客服电话：95318 网址：www.hazq.com （33）上海证券有限职责公司 住所：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼 办公地址：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼 法定代表东说念主：何伟 电话：021-53686888 传真：021-53686100-7008 筹商东说念主：邵珍珍 客服电话：4008-918-918 网址：www.shzq.com （34）国联证券股份有限公司 住所：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 7-9 层 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702 法定代表东说念主：葛小波 电话：0510-82833209 传真：0510-82833124 筹商东说念主：郭逸斐                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 客服电话：95570 网址：www.glsc.com.cn （35）中国星河证券股份有限公司 住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦 法定代表东说念主：王晟 电话：010-86359022 传真：010-66568640 筹商东说念主：辛国政 客服电话：4008-888-888、95551 网址：www.chinastock.com.cn （36）中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市经七路 86 号 办公地址：山东省济南市经七路 86 号 法定代表东说念主：王洪 电话：0531-68889038 传真：0531-68889001 筹商东说念主：李明娟 客服电话：95538 网址：www.zts.com.cn （37）华福证券有限职责公司 住所：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1 楼 3 层、4 层、5 层 办公地址：上海市虹口区欧阳路 218 弄 1 号 4 层 409 室 法定代表东说念主：苏军良 电话：021-20655183 传真：021-20655196 筹商东说念主：陈家旭 客服电话：95547 网址：www.hfzq.com.cn                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） （38）国金证券股份有限公司 住所：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号成证大厦 16 楼 法定代表东说念主：冉云 电话：028-86690021 传真：028-86695681 筹商东说念主：周一涵 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （39）粤开证券股份有限公司 住所：广东省广州市经济时刻开采区科学正途 60 号开采区金控中心 21,22,23 层 办公地址：广东省广州市经济时刻开采区科学正途 60 号开采区金控中心 21,22,23 层 法定代表东说念主：严亦斌 电话：0755-83331195 传真：0752-2119660 筹商东说念主：彭莲 客服电话：95564 网址：www.ykzq.com （40）江海证券有限公司 住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区改换三路 833 号 法定代表东说念主：赵洪波 电话：0451-87765732 传真：0451-82337279 筹商东说念主：周俊 客服电话：956007 网址：www.jhzq.com.cn （41）中航证券有限公司 住所：江西省南昌市红谷滩新区红谷中正途 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层                        国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）      办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中正途 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层      法定代表东说念主：丛中      电话：010-59562468      传真：010-59562637      筹商东说念主：王紫雯      客服电话：95335      网址：www.avicsec.com      （42）申万宏源西部证券有限公司      住所：新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室      办公地址：新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 200      法定代表东说念主：王献军      电话：0991-2307105      传真：010-88085195      筹商东说念主：陈宇      客服电话：95523、4008895523      网址：www.swhysc.com      （43）华宝证券股份有限公司      住所：中国（上海）目田贸易检修区世纪正途 100 号 57 层      办公地址：上海市浦东新区世博正途 1859 号 1 号楼中国宝武大厦 7 楼      法定代表东说念主：刘加海      电话：021-20657517      传真：021-68777992      筹商东说念主：闪雨晴      客服电话：400-820-9898      网址：www.cnhbstock.com      （44）国盛证券有限职责公司      住所：江西省南昌市新建区子实路 1589 号      办公地址：江西省南昌市凤凰中正途 1115 号                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 法定代表东说念主：徐丽峰 电话：0791-86283372 传真：0791-86281305 筹商东说念主：占文驰 客服电话：956080 网址：www.gszq.com （45）国都证券股份有限公司 住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法定代表东说念主：翁振杰 电话：010-84183203 传真：010-84183129 筹商东说念主：蓝天 客服电话：400-818-8118 网址：www.guodu.com （46）兴业证券股份有限公司 住所：福建省福州市湖东路 268 号 办公地址：福建省福州市湖东路 268 号 法定代表东说念主：杨华辉 电话：0591-38507869 传真：0591-38281508 筹商东说念主：乔琳雪 客服电话：95562 网址：www.xyzq.com.cn （47）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号 法定代表东说念主：王常青 电话：010-65608107                      国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   传真：010-65186399   筹商东说念主：许梦园   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com   （48）招商证券股份有限公司   住所：广东省深圳市福田区福田街说念福华全部 111 号   办公地址：广东省深圳市福田区福田街说念福华全部 111 号   法定代表东说念主：霍达   电话：0755-82943666   传真：0755-82944669   筹商东说念主：业清扬   客服电话：95565/0755-95565   网址：www.cmschina.com   （49）中国国际金融股份有限公司   住所：北京开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层   办公地址：北京开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 28 层   法定代表东说念主：沈如军   电话：010-65051166   传真：010-65051156   筹商东说念主：刘澜   客服电话：4009101166   网址：www.cicc.com.cn   （50）中信证券股份有限公司   住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座   办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦/北京市向阳区亮马桥路 4   法定代表东说念主：张佑君   电话：0755-23835383   传真：0755-23835861                       国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）    筹商东说念主：杨柳    客服电话：95548    网址：www.citics.com    （51）东海证券股份有限公司    住所：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层    办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦    法定代表东说念主：王文卓    电话：0519-81595100    传真：021-50498825    筹商东说念主：王一彦    客服电话：95531、400-888-8588    网址：www.longone.com.cn    （52）世纪证券有限职责公司    住所：深圳市前海深港勾搭区南山街说念桂湾五路 128 号前海深港基金小镇对冲基金中 心 406    办公地址：深圳市福田区深南正途招商银行大厦 40－42 层    法定代表东说念主：李剑峰    电话：0755-83199511    传真：0755-83199545    筹商东说念主：徐玲娟    客服电话：4008323000    网址：www.csco.com.cn    （53）第一创业证券股份有限公司    住所：广东省深圳市福田区福华全部 115 号投行大厦 20 楼    办公地址：广东省深圳市福田区福华全部 115 号投行大厦 16-20 楼    法定代表东说念主：刘学民    电话：0755-23838868    传真：0755-23838877    筹商东说念主：单晶                       国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）    客服电话：95358    网址：www.firstcapital.com.cn    （54）广发证券股份有限公司    住所：广东省广州市黄埔区中新广州常识城升起一街 2 号 618 室    办公地址：广州市河汉区马场路 26 号广发证券大厦    法定代表东说念主：林传辉    电话：020-87550265    传真：020-87554163    筹商东说念主：黄岚    客服电话：95575    网址：www.gf.com.cn    （55）华龙证券股份有限公司    住所：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州钞票中心 21 楼    办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号 19 楼    法定代表东说念主：祁建邦    电话：0931-4890208    传真：0931-4890628    筹商东说念主：谢彦虎    客服电话：95368    网址：www.hlzq.com    （56）中国中金钞票证券有限公司    住所：深圳福田区益田路与福中路交壤处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层考中 04 层 01-    办公地址：深圳福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层    法定代表东说念主：高涛    电话：0755-820236907    传真：0755-82026539    筹商东说念主：陈梓基    客服电话：400-600-8008、95532                       国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）     网址：www.ciccwm.com     （57）申万宏源证券有限公司     住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层     办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层     法定代表东说念主：黄昊     电话：0991-2301870     传真：021-33388224     筹商东说念主：陈宇     客服电话：95523、4008895523     网址：www.swhysc.com     （58）华鑫证券有限职责公司     住所：深圳市福田区莲花街说念福中社区深南正途 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 20C-1 房     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中社区深南正途 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 20C-1 房     法定代表东说念主：俞洋     电话：021-64339000     传真：021-54967293     筹商东说念主：刘熠     客服电话：95323     网址：www.shchinafortune.com     （59）国泰君安证券股份有限公司     住所：上海市浦东新区目田贸易检修区商城路 618 号     办公地址：上海市静安区南京西路 768 号     法定代表东说念主：贺青     电话：021-38676798     传真：021-38670798     筹商东说念主：钟伟镇     客服电话：95521、4008888666     网址：www.gtja.com                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） （60）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：广东省深圳市福田区福华全部 125 号国信金融大厦 法定代表东说念主：张纳沙 电话：0755－82130833 传真：0755-82133952 筹商东说念主：于智勇 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （61）国海证券股份有限公司 住所：广西桂林市辅星路 13 号 办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号国海大厦 法定代表东说念主：何春梅 电话：0771-5539038 传真：0771-5530903 筹商东说念主：李健 客服电话：95563 网址：www.ghzq.com.cn （62）东方钞票证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦 法定代表东说念主：其实 电话：021-23586603 传真：021-23586860 筹商东说念主：付佳 客服电话：95357 网址：www.eastmoney.com （63）阳光东说念主寿保障股份有限公司 住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层                         国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）      办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心      法定代表东说念主：李科      电话：95510      传真：010-59053929      筹商东说念主：王超      客服电话：95510      网址：https://fund.sinosig.com/      （64）浙江同花顺基金销售有限公司      住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室      办公地址：杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号同花顺大楼 4 层      法定代表东说念主：吴强      电话：952555      传真：0571-86800423      筹商东说念主：董一锋      客服电话：952555      网址：www.5ifund.com      （65）京东肯特瑞基金销售有限公司      住所：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06      办公地址：北京市通州区亦庄经济时刻开采区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 1      法定代表东说念主：邹保威      电话：95118      传真：010-89189566      筹商东说念主：薛晓奥      客服电话：95118      网址：fund.jd.com      （66）上海利得基金销售有限公司      住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室      办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 法定代表东说念主：李兴春 电话：400-032-5885 传真： 86-21-61101630 筹商东说念主：伍豪 客服电话：400-032-5885 网址：www.leadfund.com.cn （67）通华钞票（上海）基金销售有限公司 住所：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 法定代表东说念主：沈丹义 电话：400-101-9301 传真：021-60810695 筹商东说念主：庄洁茹 客服电话： 400-101-9301 网址： www.tonghuafund.com （68）上海汇付基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元 办公地址：上海市徐汇区田州路 99 号 11 号楼 4 楼 法定代表东说念主：金佶 电话：021-34013999-3011 传真：021-34013999 筹商东说念主：甄宝林 客服电话：021-34013999 网址：www.hotjijin.com （69）天投合资照拂人有限公司 住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505 法定代表东说念主：林义相 电话：010-66045182                     国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   传真：010-66045518   筹商东说念主：谭磊   客服电话：010-66045678   网址：http://jijin.txsec.com/   （70）上海天天基金销售有限公司   住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层   办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦   法定代表东说念主：其实   电话：021-54509977   传真：021-64385308   筹商东说念主：王遂一   客服电话：95021   网址：www.1234567.com.cn   （71）腾安基金销售（深圳）有限公司   住所：深圳市前海深港勾搭区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务布告有 限公司）   办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼   法定代表东说念主：林海峰   电话：95017   传真：95017   筹商东说念主：谭广锋   客服电话：95017   网址：https://www.txfund.com/   （72）北京汇成基金销售有限公司   住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2   办公地址：北京市西城区西直门外大街甲一号环球财讯中心 D 座 401   法定代表东说念主：王伟刚   电话：010-62680527   传真：010-62680827                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 筹商东说念主：王骁骁 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcfunds.com （73）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室 法定代表东说念主：杨文斌 电话：021-36696820 传真：021-68596919 筹商东说念主：鲁育铮 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （74）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号 1503 法定代表东说念主：王翔 电话：021-65370077 传真：021-58350979 筹商东说念主：张巍婧、骆晥 客服电话：400-820-5369 网址：https://www.jigoutong.com/ （75）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 法定代表东说念主：张跃伟 电话：021-20691935 传真：021-20691861 筹商东说念主：刘畅 客服电话：400-820-2899                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 网址：www.erichfund.com （76）北京展恒基金销售股份有限公司 住所：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604 、607 办公地址：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604 、607 法定代表东说念主：闫振杰 电话：010-59601399 传真：010-59601399 筹商东说念主：宋晋荣 客服电话：400-818-8000 网址：www.myfund.com （77）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区源深路 1088 号吉祥钞票大厦 法定代表东说念主：陈祎彬 电话：021-20665952 传真：021-22066653 筹商东说念主：江怡 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （78）和讯信息科技有限公司 住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表东说念主：章知方 电话：010-85657353 传真：010-65884788 筹商东说念主：陈慧慧 客服电话：400 920 0022 网址：http://licaike.hexun.com/ （79）珠海盈米基金销售有限公司                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层 法定代表东说念主：肖雯 电话：020-89629099 传真：020-89629011 筹商东说念主：邱湘湘 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （80）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室 法定代表东说念主：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 筹商东说念主：龚江江 客服电话：4006-788-887 网址：www.jjmmw.com （81）诺亚正行基金销售有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号长阳谷 2 号楼 法定代表东说念主：汪静波 电话：021-80358523 传真：021-38509777 筹商东说念主：李娟 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （82）上海大灵巧基金销售有限公司 住所：中国（上海）目田贸易检修区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 办公地址：中国（上海）目田贸易检修区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元                        国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）     法定代表东说念主：申健     电话：021-20292031     传真：021-20219923     筹商东说念主：张蜓     客服电话：021-20292031     网址：https://www.wg.com.cn/     （83）中信期货有限公司     住所：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层     办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、     法定代表东说念主：张皓     电话：010-60833754     传真：0755-83217421     筹商东说念主：梁好意思娜     客服电话：400-990-8826     网址：www.citicsf.com     （84）上海联泰基金销售有限公司     住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室     办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号     法定代表东说念主：尹彬彬     电话：021-52822063     传真：021-52975270     筹商东说念主：陈东、兰敏     客服电话：400-118-1188     网址：www.66liantai.com     （85）中信建投期货有限公司     住所：重庆市渝中区中山三路 131 号希尔顿商务中心 27 楼、30 楼     办公地址：中国(上海)目田贸易检修区浦电路 490 号,世纪正途 1589 号 8 楼 10-11 单                        国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 元     法定代表东说念主：彭文德     电话：023-86769637     传真：023-86769629     筹商东说念主：王丹、李倩     客服电话：400-8877-780     网址：www.cfc108.com     （86）和耕传承基金销售有限公司     住所：河南自贸检修区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503     办公地址：河南自贸检修区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503     法定代表东说念主：温丽燕     电话：0371-85518396     传真：0371-85518397     筹商东说念主：高培     客服电话：4000555671     网址：www.hgccpb.com     （87）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司     住所：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室     办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号     法定代表东说念主：王珺     电话：95188-8     传真：95188-8     筹商东说念主：韩爱彬     客服电话：95188-8     网址：www.fund123.cn     （88）宜信普泽（北京）基金销售有限公司     住所：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元     办公地址：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元     法定代表东说念主：才殿阳                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 电话：010-58664558 传真：010-58664558 筹商东说念主：魏晨 客服电话：4006099200 网址：http://www.yixinfund.com/ （89）北京雪球基金销售有限公司 住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区创远路 34 号融新科技中心 C 座 17 层 法定代表东说念主：李楠 电话：400-159-9288 传真：400-159-9288 筹商东说念主：田文晔 客服电话：400-159-9288 网址：danjuanapp.com （90）南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁正途 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁正途 1-5 号 法定代表东说念主：钱燕飞 电话：18551601389 筹商东说念主：冯鹏鹏 客服电话： 95177 网址：www.snjijin.com （91）中国东说念主寿保障股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 16 号 办公地址：北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东说念主：白涛 电话：010-63631752 传真：010-66222276 筹商东说念主：杨子彤                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 客服电话：95519 网址：www.e-chinalife.com （92）泛华普益基金销售有限公司 住所：成都市成华区成立路 9 号高地中心 1101 室 办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 1201 号 法定代表东说念主：于海锋 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 筹商东说念主：史若芬 客服电话：400-080-3388 网址： https://www.puyifund.com/ （93）北京度小满基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法定代表东说念主：盛超 电话：010-59403028 传真：010-59403027 筹商东说念主：林天赐 客服电话：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com （94）上海中原钞票投资管制有限公司 住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 法定代表东说念主：毛淮平 电话：010-88066326 传真：010-63136184 筹商东说念主：张静怡 客服电话：4008175666 网址：www.amcfortune.com                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） （95）博时钞票基金销售有限公司 住所：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 办公地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 法定代表东说念主：王德英 电话：0755-83169999 传真：0755-83195220 筹商东说念主：崔丹 客服电话：4006105568 网址：www.boserawealth.com （96）上海中正达广基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 法定代表东说念主：黄欣 电话：021-33768132 传真：021-33768132-802 筹商东说念主：何源 客服电话：4006767523 网址：https://www.zhongzhengfund.com （97）玄元保障代理有限公司 住所：中国（上海）目田贸易检修区张杨路 707 号 1105 室 办公地址：中国（上海）目田贸易检修区张杨路 707 号 1105 室 法定代表东说念主：马永谙 电话：010-58732256 传真：021-50701053 筹商东说念主：姜帅伯 客服电话：400-080-8208 网址：https://www.licaimofang.cn/ （98）泰信钞票基金销售有限公司 住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东说念主：彭浩 电话：4000048821 筹商东说念主：孙小梦 客服电话：4000048821 网址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 （99）北京中植基金销售有限公司 住所：北京市北京经济时刻开采区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心 A 座 28 层 法定代表东说念主：武建华 电话：010-59313555 传真：010-56642623 筹商东说念主：丛瑞丰 客服电话：400-8180-888 网址：http://www.zzfund.com （100）上海攀赢基金销售有限公司 住所：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室 办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 室 法定代表东说念主：沈茹意 电话：021-68889082 传真：021-68889283 筹商东说念主：邓琦 客服电话：021-68889082 网址：www.pytz.cn （101）上海万得基金销售有限公司 住所：中国（上海）目田贸易检修区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 法定代表东说念主：宋晓言 电话：021-50712782                       国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）    传真：021-50712782    筹商东说念主：董怡芳    客服电话：400-799-1888    网址：www.520fund.com.cn    （102）嘉实钞票管制有限公司    住所：海南省三亚市海角区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心酒店 B 座（2#楼）    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 11 层    法定代表东说念主：张峰    电话：010-65185678    传真： 010-65185678    筹商东说念主： 胡秋语    客服电话：400-021-8850    网址：www.harvestwm.cn    C 类基金份额销售机构：    称号：国投瑞银基金管制有限公司直销中心    办公地址：深圳市福田区福华全部 119 号安信金融大厦 18 楼    法定代表东说念主：傅强    电话：(0755)83575993 83575994    传真：0755-82904048    筹商东说念主：马征、李沫    客服电话：400-880-6868、0755-83160000    网址：www.ubssdic.com    （1）吉祥银行股份有限公司    住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号    办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号                      国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   法定代表东说念主：谢永林   电话：0755-82080387   传真：021-82080386   筹商东说念主：赵杨   客服电话：95511-3   网址：www.bank.pingan.com   （2）宁波银行股份有限公司   住所：宁波市鄞州区宁东路 345 号   办公地址：宁波市鄞州区宁东路 345 号   法定代表东说念主：陆华裕   电话：0574-87050028   传真：0574-87050027   筹商东说念主：陈佳瑜   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （3）深圳前海微众银行股份有限公司   住所：深圳前海深港勾搭区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务布告有限 公司）   办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座   法定代表东说念主：顾敏   电话：95384   筹商东说念主：鲁文迪   客服电话：95384   网址：深圳前海深港勾搭区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务布告有限 公司）   （4）海通证券股份有限公司   住所：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦   办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦   法定代表东说念主：周杰                      国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   电话：021-23219000   传真：021-63410627   筹商东说念主：鲍清   客服电话：95553   网址：www.htsec.com   （5）吉祥证券股份有限公司   住所：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-25 层   办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号吉祥金融中心 61 层-64 层   法定代表东说念主：何之江   电话：021-38631117   传真：0755-82400862   筹商东说念主：周驰、王婷婷   客服电话：95511-8   网址：www.stock.pingan.com   （6）中信建投证券股份有限公司   住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼   办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号   法定代表东说念主：王常青   电话：010-65608107   传真：010-65186399   筹商东说念主：许梦园   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com   （7）中信证券股份有限公司   住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座   办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦/北京市向阳区亮马桥路 4   法定代表东说念主：张佑君   电话：0755-23835383                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 传真：0755-23835861 筹商东说念主：杨柳 客服电话：95548 网址：www.citics.com （8）东方钞票证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦 法定代表东说念主：其实 电话：021-23586603 传真：021-23586860 筹商东说念主：付佳 客服电话：95357 网址：www.eastmoney.com （9）阳光东说念主寿保障股份有限公司 住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心 法定代表东说念主：李科 电话：95510 传真：010-59053929 筹商东说念主：王超 客服电话：95510 网址：https://fund.sinosig.com/ （10）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号同花顺大楼 4 层 法定代表东说念主：吴强 电话：952555 传真：0571-86800423 筹商东说念主：董一锋                        国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）      客服电话：952555      网址：www.5ifund.com      （11）京东肯特瑞基金销售有限公司      住所：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06      办公地址：北京市通州区亦庄经济时刻开采区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 1      法定代表东说念主：邹保威      电话：95118      传真：010-89189566      筹商东说念主：薛晓奥      客服电话：95118      网址：fund.jd.com      （12）上海利得基金销售有限公司      住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室      办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层      法定代表东说念主：李兴春      电话：400-032-5885      传真： 86-21-61101630      筹商东说念主：伍豪      客服电话：400-032-5885      网址：www.leadfund.com.cn      （13）上海天天基金销售有限公司      住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层      办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦      法定代表东说念主：其实      电话：021-54509977      传真：021-64385308      筹商东说念主：王遂一      客服电话：95021                     国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   网址：www.1234567.com.cn   （14）腾安基金销售（深圳）有限公司   住所：深圳市前海深港勾搭区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务布告有 限公司）   办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼   法定代表东说念主：林海峰   电话：95017   传真：95017   筹商东说念主：谭广锋   客服电话：95017   网址：https://www.txfund.com/   （15）北京汇成基金销售有限公司   住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2   办公地址：北京市西城区西直门外大街甲一号环球财讯中心 D 座 401   法定代表东说念主：王伟刚   电话：010-62680527   传真：010-62680827   筹商东说念主：王骁骁   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com   （16）上海好买基金销售有限公司   住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号   办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室   法定代表东说念主：杨文斌   电话：021-36696820   传真：021-68596919   筹商东说念主：鲁育铮   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） （17）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号 1503 法定代表东说念主：王翔 电话：021-65370077 传真：021-58350979 筹商东说念主：张巍婧、骆晥 客服电话：400-820-5369 网址：https://www.jigoutong.com/ （18）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 法定代表东说念主：张跃伟 电话：021-20691935 传真：021-20691861 筹商东说念主：刘畅 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （19）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区源深路 1088 号吉祥钞票大厦 法定代表东说念主：陈祎彬 电话：021-20665952 传真：021-22066653 筹商东说念主：江怡 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （20）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层 法定代表东说念主：肖雯 电话：020-89629099 传真：020-89629011 筹商东说念主：邱湘湘 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （21）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室 法定代表东说念主：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 筹商东说念主：龚江江 客服电话：4006-788-887 网址：www.jjmmw.com （22）诺亚正行基金销售有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号长阳谷 2 号楼 法定代表东说念主：汪静波 电话：021-80358523 传真：021-38509777 筹商东说念主：李娟 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （23）上海大灵巧基金销售有限公司 住所：中国（上海）目田贸易检修区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 办公地址：中国（上海）目田贸易检修区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 法定代表东说念主：申健                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 电话：021-20292031 传真：021-20219923 筹商东说念主：张蜓 客服电话：021-20292031 网址：https://www.wg.com.cn/ （24）和耕传承基金销售有限公司 住所：河南自贸检修区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503 办公地址：河南自贸检修区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503 法定代表东说念主：温丽燕 电话：0371-85518396 传真：0371-85518397 筹商东说念主：高培 客服电话：4000555671 网址：www.hgccpb.com （25）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 法定代表东说念主：王珺 电话：95188-8 传真：95188-8 筹商东说念主：韩爱彬 客服电话：95188-8 网址：www.fund123.cn （26）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 住所：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 办公地址：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 法定代表东说念主：才殿阳 电话：010-58664558 传真：010-58664558                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 筹商东说念主：魏晨 客服电话：4006099200 网址：http://www.yixinfund.com/ （27）北京雪球基金销售有限公司 住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区创远路 34 号融新科技中心 C 座 17 层 法定代表东说念主：李楠 电话：400-159-9288 传真：400-159-9288 筹商东说念主：田文晔 客服电话：400-159-9288 网址：danjuanapp.com （28）南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁正途 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁正途 1-5 号 法定代表东说念主：钱燕飞 电话：18551601389 筹商东说念主：冯鹏鹏 客服电话： 95177 网址：www.snjijin.com （29）泛华普益基金销售有限公司 住所：成都市成华区成立路 9 号高地中心 1101 室 办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 1201 号 法定代表东说念主：于海锋 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 筹商东说念主：史若芬 客服电话：400-080-3388 网址： https://www.puyifund.com/                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） （30）济安钞票（北京）基金销售有限公司 住所：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 法定代表东说念主：杨健 电话：010-65309516 传真：010-65330699 筹商东说念主：宋静 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （31）北京度小满基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法定代表东说念主：盛超 电话：010-59403028 传真：010-59403027 筹商东说念主：林天赐 客服电话：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com （32）上海中原钞票投资管制有限公司 住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 法定代表东说念主：毛淮平 电话：010-88066326 传真：010-63136184 筹商东说念主：张静怡 客服电话：4008175666 网址：www.amcfortune.com （33）博时钞票基金销售有限公司 住所：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 办公地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 法定代表东说念主：王德英 电话：0755-83169999 传真：0755-83195220 筹商东说念主：崔丹 客服电话：4006105568 网址：www.boserawealth.com （34）上海中正达广基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 法定代表东说念主：黄欣 电话：021-33768132 传真：021-33768132-802 筹商东说念主：何源 客服电话：4006767523 网址：https://www.zhongzhengfund.com （35）玄元保障代理有限公司 住所：中国（上海）目田贸易检修区张杨路 707 号 1105 室 办公地址：中国（上海）目田贸易检修区张杨路 707 号 1105 室 法定代表东说念主：马永谙 电话：010-58732256 传真：021-50701053 筹商东说念主：姜帅伯 客服电话：400-080-8208 网址：https://www.licaimofang.cn/ （36）泰信钞票基金销售有限公司 住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东说念主：彭浩                       国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）    电话：4000048821    筹商东说念主：孙小梦    客服电话：4000048821    网址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    （37）北京中植基金销售有限公司    住所：北京市北京经济时刻开采区宏达北路 10 号五层 5122 室    办公地址：北京向阳区大望路金地中心 A 座 28 层    法定代表东说念主：武建华    电话：010-59313555    传真：010-56642623    筹商东说念主：丛瑞丰    客服电话：400-8180-888    网址：http://www.zzfund.com    （38）上海万得基金销售有限公司    住所：中国（上海）目田贸易检修区福山路 33 号 11 楼 B 座    办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦    法定代表东说念主：宋晓言    电话：021-50712782    传真：021-50712782    筹商东说念主：董怡芳    客服电话：400-799-1888    网址：www.520fund.com.cn    （39）嘉实钞票管制有限公司    住所：海南省三亚市海角区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心酒店 B 座（2#楼）    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 11 层    法定代表东说念主：张峰    电话：010-65185678    传真： 010-65185678                  国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 筹商东说念主： 胡秋语 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （二）注册登记机构 称号：国投瑞银基金管制有限公司 住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层 办公地址：深圳市福田区福华全部 119 号安信金融大厦 18 楼 法定代表东说念主：傅强 筹商东说念主：冯伟 电话：（0755）83575836 传真：（0755）82912534 （三）出具法律意见书的讼师事务所 称号：上海源泰讼师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼 负责东说念主：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 筹商东说念主：刘佳 承办讼师：廖海、刘佳 （四）管帐师事务所和承办注册管帐师 称号：安永华明管帐师事务所(特等普通合伙) 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 执行事务合伙东说念主：毛鞍宁 电话：（010）58153000、（0755）25028288 传真：（010）85188298、（0755）25026188 签章注册管帐师：高鹤、邓雯 筹商东说念主：高鹤                     国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 六、基金的召募与基金合同的成效   （一）基金召募的依据   本基金由基金管制东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息袒露办 法》、《基金合同》过火它法律法例的筹商轨则，经 2015 年 4 月 7 日中国证监会证监许可 2015575 号文注册召募。   自 2015 年 4 月 27 日到 2015 年 5 月 15 日，本基金面向个东说念主投资者和机构投资者同期 发售，共召募 2,703,598,969.40 份基金份额，灵验认购户数为 21,943 户。   （二）基金合同的成效   根据筹商轨则，本基金闲逸基金合同成效条件，基金合同于 2015 年 5 月 19 日老成生 效。自基金合同成效日起，本基金管制东说念主老成脱手管制本基金。   （三）基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产限度   《基金合同》成效后，连气儿 20 个办事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管制东说念主应当在依期陈诉中赐与袒露；连气儿 60 个办事 日出现前述情形的，基金管制东说念主应当向中国证监会陈诉并提倡责罚有估量打算，如调遣运作方式、 与其他基金合并或者停止基金合同等，并召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律法例或监管部门另有轨则时，从其轨则。                 国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 七、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回风光   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东说念主在本招募 说明书中列明。基金管制东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管制东说念主网站公示。 基金投资东说念主应当在销售机构办理基金销售业务的营业风光或按销售机构提供的其他方式办 理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的绽放日实时辰   投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日的交易时辰，但基金管制东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或 基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券交易阛阓、证券交易所交易时辰变更或其他特等情 况，基金管制东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时辰进行相应的养息，但应在实施日前依照 《信息袒露办法》的筹商轨则在指定媒介上公告。   本基金 A 类基金份额已于 2015 年 7 月 13 日起绽放日常申购、赎回业务，C 类基金份额 自 2023 年 1 月 4 日起脱手办理申购、赎回业务。   基金管制东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者 调遣。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰提倡申购、赎回或调遣恳求且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回或调遣价钱为下一绽放日基金份额申购、赎回或调遣的 价钱。   （三）申购与赎回的原则 进行规划；              国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 金管制东说念主应当实时暂停申购、赎回业务。   基金管制东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行养息。基金管制东说念主必须在新 规则脱手实施前依照《信息袒露办法》的筹商轨则在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的要领   投资东说念主必须根据销售机构轨则的要领，在绽放日的具体业务办理时辰内提倡申购或赎 回的恳求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申购成立； 登记机构证实基金份额时，申购成效。   投资东说念主在提交赎回恳求时，必须有充足的基金份额余额。基金份额持有东说念主递交赎回申 请，赎回成立；登记机构证实赎回时，赎复活效。投资东说念主赎回恳求成效后，基金管制东说念主将 在 T＋7 日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有东说念主账户。在发生无数赎回或基金合同 载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同筹商条 款处理。   遇交易所或交易阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非 基金管制东说念主及基金托管东说念主所能箝制的因素影响业务处理进程，则赎回款顺延至上述情形消 除后的下一个办事日划往基金份额持有东说念主银行账户。   基金管制东说念主应以交易时辰收尾前受理灵验申购和赎回恳求确今日作为申购或赎回恳求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行证实。T 日提 交的灵验恳求，投资东说念主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构轨则的其他 方式查询恳求的证实情况。若申购不奏凯或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表该恳求一定奏凯，而仅代表销售机构确乎 接收到申购、赎回恳求。申购、赎回的证实以登记机构的证实结果为准。对于申购恳求及 申购份额的证实情况，投资东说念主应实时查询并妥善驾驭正当权利。   （五）申购和赎回的数额限制 申购单笔最低名额为东说念主民币 1 元。在不低于上述轨则的金额下限的前提下，如基金销售机              国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 构有不同轨则，投资者在销售机构办理波及上述规则的业务时，需同期解任该销售机构的 筹商轨则。 份。在不低于上述轨则的基金份额下限的前提下，如基金销售机构有不同轨则，投资者在 销售机构办理波及上述规则的业务时，需同期解任该销售机构的筹商轨则。 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停 基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。具体轨则请参见招募说明书 或筹商公告。 限制。基金管制东说念主必须在养息前依照《信息袒露办法》的筹商轨则在指定媒介上公告。   （六）申购和赎回的价钱、用渡过火用途 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基金份额净值在今日收市后规划， 并在 T+1 日内公告。遇特等情况，经中国证监会同意，不错稳妥蔓延规划或公告。 上述规划结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。 用，赎回金额单元为元。上述规划结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。其中，对峙续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费全 额计入基金财产。 产，C 类基金份额不收取申购用度。 种种基金份额时收取。赎回用度应根据筹商轨则按照比例归入基金财产，未计入基金财产 的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。   （七）申购用度和赎回用度                 国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   本基金根据投资东说念主申购金额的大小，将 A 类基金份额的申购用度分歧为三档：           申购金额（M）                            申购费率            M＜100 万元                           1.50 %   投资东说念主在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别规划。   本基金 C 类基金份额不收取申购用度。   本基金根据投资东说念主办有基金份额的时辰，将 A 类基金份额的赎回用度分歧为五档：            持有期（Y）                            赎回费率              Y＜7 日                            2.00%   对于持续持有 A 类基金份额少于 30 日的投资东说念主收取的赎回费，将全额计入基金财产； 对峙续持有 A 类基金份额长于 30 日但少于 3 个月的投资东说念主收取的赎回费，将不低于赎回费 总额的 75%计入基金财产；对峙续持有 A 类基金份额长于 3 个月但少于 6 个月的投资东说念主收取 的赎回费，将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产；对峙续持有 A 类基金份额长于 6 个月 的投资东说念主收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 25%归入基金财产。未计入基金财产的部 分用于支付登记费和其他必要的手续费。   本基金根据投资东说念主办有基金份额的时辰，将 C 类基金份额的赎回用度分歧为三档：           持有期（Y）                            赎回费率              Y＜7 日                            1.50%                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）    对峙续持有 C 类基金份额少于 30 日的投资东说念主收取的赎回费，将全额计入基金财产。 率或收费方式实施日前依照《信息袒露办法》的筹商轨则在指定媒介上公告。 履行必要的报备和信息袒露手续。    （八）申购份额与赎回金额的规划    本基金申购接纳金额申购的方式。    （1）本基金 A 类基金份额申购份额的规划公式为：    申购用度=申购金额×申购费率÷（1+申购费率）    （注：对于申购金额在 500 万元（含）以上的投资东说念主， 适用固定金额申购费）    净申购金额=申购金额－申购用度    申购份额=净申购金额÷申购当日 A 类基金份额净值    例：某投资东说念主投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，适用的申购费率为 1.50%，假 设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购用度=10,000×1.50%÷（1+1.50%）=147.78 元    净申购金额=10,000－147.78=9,852.22 元    申购份额＝9,852.22÷1.0500=9,383.07 份    即该投资东说念主投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则其可得到 9,383.07 份 A 类基金份额。    （2）本基金 C 类基金份额申购份额的规划公式为：    申购份额=申购金额÷申购当日 C 类基金份额净值    例：某投资东说念主投资 10,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净 值为 1.0400 元，则其可得到的基金份额规划如下：    申购份额＝10,000÷1.0400=9,615.38 份    即该投资东说念主投资 10,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 为 1.0400 元，则其可得到 9,615.38 份 C 类基金份额。    在 C 类基金份额存续期间，本基金从 C 类基金份额的基金资产上钩提销售服务费。    本基金接纳“份额赎回”方式，赎回金额为按实验证实的灵验赎回份额以当日该类基 金份额净值为基准并扣除相应的用度来规划，赎回金额规划结果保留到一丝点后 2 位，小 数点后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的谬误计入基金财产。A 类基金份额赎回金额的 规划公式为：    赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额－赎回用度    例：某投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持偶然辰为 5 天，适用的赎回费率 为 2.00%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为：    赎回总金额=10,000×1.0500=10,500 元    赎回用度＝10,500×2.00%=210.00 元    净赎回金额=10,500－210.00＝10,290.00 元    即：投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持偶然辰为 5 天，假定赎回当日 A 类 基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为 10,290.00 元。    C 类基金份额与 A 类基金份额赎回金额规划方法调换。    （九）申购和赎回的登记    正常情况下，投资东说念主 T 日申购基金奏凯后，登记机构在 T+1 日为投资东说念主加多权益并办 理登记手续，投资东说念主自 T+2 日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。    基金份额持有东说念主 T 日赎回基金奏凯后，正常情况下，登记机构在 T+1 日为其办理扣除 权益的登记手续。    在法律法例允许的范围内，登记机构不错对上述登记办理时辰进行养息，基金管制东说念主 最迟于脱手实施日前依照《信息袒露办法》的筹商轨则在指定媒介上公告。    （十）断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管制东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购恳求：                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 值。 益时。 绩产生负面影响，从而损伤现有基金份额持有东说念主利益的情形。 达到或者卓绝基金总份额的 50%，或者变相躲闪 50%围聚度的情形时。 基金管制东说念主应当暂停接受基金申购恳求。      发生上述第 1、2、3、5、8 项暂停申购情形时，基金管制东说念主应当根据筹商轨则在指定 媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购恳求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还 给投资东说念主。在暂停申购的情况抹杀时，基金管制东说念主应实时复原申购业务的办理。      （十一）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形      发生下列情形时，基金管制东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回恳求或减速支付赎回款项： 值。 基金管制东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。      发生上述第 1、2、3、6 项情形时，基金管制东说念主应在当日报中国证监会备案，已证实的 赎回恳求，基金管制东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户申 请量占恳求总量的比例分派给赎回恳求东说念主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的筹商要求处理。基金份额持有东说念主在恳求赎回时可事前采用将当日可 能未获受理部分赐与吊销。在暂停赎回的情况抹杀时，基金管制东说念主应实时复原赎回业务的               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 办理并公告。   （十二）无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总额加上基金调遣中转出 恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调遣中转入恳求份额总额后的余额)卓绝前一 绽放日的基金总份额的 10%，即合计是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管制东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回 或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东说念主合计有才略支付投资东说念主的全部赎回恳求时，按正常赎回 要领执行。   （2）部分宽限赎回：当基金管制东说念主合计支付投资东说念主的赎回恳求有艰难或合计因支付投 资东说念主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金管制东说念主在 当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回恳求宽限 办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，细目当 日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回恳求时不错采用宽限赎回或取 消赎回。采用宽限赎回的，将自动转入下一个绽放日接续赎回，直到全部赎回为止；采用 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被吊销。宽限的赎回恳求与下一绽放日赎回 恳求一并处理，无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础规划赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回恳求时未作明确采用，投资东说念主未能赎回部 分作自动宽限赎回处理。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）当本基金出现无数赎回时，在单个基金份额持有东说念主赎回恳求卓绝前一绽放日基金 总份额 30%的情形下，基金管制东说念主合计支付该基金份额持有东说念主的全部赎回恳求有艰难或者 因支付该基金份额持有东说念主的全部赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较 大波动时，可对该基金份额持有东说念主的赎回恳求卓绝前一绽放日基金总份额 30%的部分进行 宽限办理。宽限的赎回恳求与下一绽放日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一绽放日的 该类基金份额净值为基础规划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。而对该单个基金 份额持有东说念主赎回比例在前一绽放日基金总份额 30%以内（含 30%）的赎回恳求与其他投资者 的赎回恳求一并按上述（1）、（2）方式处理。                  国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）      （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽放日以上(含本数)发生无数赎回，如基金管制东说念主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回恳求；依然接受的赎回恳求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个办事日，并应当在指定媒介上进行公告。      当发生上述宽限赎回并宽限办理时，基金管制东说念主应当依照《信息袒露办法》的筹商规 定在指定媒介上刊登公告，同期通过邮寄、传真或者招募说明书轨则的其他方式在 3 个交 易日内文牍基金份额持有东说念主，说明筹商处理方法。      （十三）暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 停公告。 新绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的种种基金份额净值。 购或赎回时，基金管制东说念主将依照《信息袒露办法》的筹商轨则在指定媒介上刊登基金从头 绽放申购或赎回的公告，并在从头绽放申购或赎回日公告最近 1 个绽放日的种种基金份额 净值。 基金从头绽放申购或赎回时，基金管制东说念主应依照《信息袒露办法》的筹商轨则在指定媒介 上连气儿刊登基金从头绽放申购或赎回的公告，并在从头绽放申购或赎回日公告最近 1 个开 放日的种种基金份额净值。      （十四）基金调遣      基金管制东说念主不错根据筹商法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金管制东说念主 管制的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费，筹商规则由基金管制 东说念主届时根据筹商法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并提前文牍基金托管东说念主与筹商机 构。      （十五）基金的非交易过户      基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的 非交易过户以及登记机构认同、合乎法律法例的其它非交易过户，或者按照筹商法律法例               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上述何种情况下，接受划转的主体必 须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主，或者按照筹商法律法例或国度有权机关要求 的方式进行处理。      继承是指基金份额持有东说念主物化，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基 金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东说念主办有的基金份额强制划转给其他天然 东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的筹商贵府，对于 合乎条件的非交易过户恳求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的要领收 费。      （十六）基金的转托管      基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 不错按照轨则的要领收取转托管费。      （十七）依期定额投资规划      基金管制东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资规划，具体规则由基金管制东说念主另行轨则。 投资东说念主在办理依期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金管制东说念主在筹商公告或更新的招募说明书中所轨则的依期定额投资规划最低申购金额。      （十八）基金的冻结、解冻与质押      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 认同、合乎法律法例的其他情况下的冻结与解冻。      基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有 权机关的要求来决定是否冻结。在国度有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益先 行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分派。      如筹商法律法例允许基金管制东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管制 东说念主将制定和实施相应的业务规则。      （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回      本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章 节或届时发布的筹商公告。               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 八、基金的投资   （一）投资标的   在严格箝制风险的基础上，通过对不同资产类别的优化配置及组合精选，勉力已毕基 金资产的持久稳健升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有细密流动性的金融器具，包括国内照章上市的股票（包括中 小板、创业板过火他经中国证监会核准刊行上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、 央行单子、金融债、企业债、公司债、可转债（含可分离交易可调遣债券）、次级债、短 期融资券、中期单子、中小企业私募债券等）、资产救济证券、债券回购、银行入款、货 币阛阓器具、股指期货、国债期货、权证以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其它 金融器具（但须合乎中国证监会的筹商轨则）。   基金的投资组合比例为：股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例范围为 0%-95%； 投资于权证的比例不卓绝基金资产净值的 3%。每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货 合约需缴纳的交易保证金后，现款或到期日在一年以内的政府债券投资比例系数不低于基 金资产净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基 金投资短期融资券之外的单个债券的久期不卓绝 3 年，信用等第需在 AA+级或以上。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行稳妥要领后， 不错将其纳入投资范围。   （三）投资策略   本基金的投资策略包括类别资产配置策略、股票投资管制策略、债券投资管制策略、 繁衍品投资策略等。   本基金根据种种资产的阛阓趋势和预期收益风险的比较判别，对股票、债券及货币市 场器具等类别资产的配置比例进行动态养息，以期在投资中达到风险和收益的优化平衡。   本基金接纳多因素分析框架，从宏不雅经济环境、政策因素、阛阓利率水平、阛阓投资 价值、资金供求因素、证券阛阓运行内在动量等方面，采纳定量与定性相结合的分析方法， 对质券阛阓投资契机与风险进行空洞研判。   （1）宏不雅经济环境。主如果对质券阛阓基本面产生普遍影响的宏不雅经济环境进行分析，               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 研判宏不雅经济运行趋势以及对质券阛阓的影响。分析的主要宗旨包括：GDP 增长率，收支 口总额与汇率变动，固定资产投资增速，PPI 和 CPI 数据，社会商品零卖总额的增长速率， 要点行业分娩才略利用率等；   （2）政策因素。进行政策的前瞻性分析，计划不同政策发布对不同类别资产的影响。 分析内容包括：范例与发展本钱阛阓的政策与举措，财政政策与货币政策，产业政策，地 区经济发展政策，对外贸易政策等；   （3）阛阓利率水平。分析阛阓利率水平的变化趋势及对固定收益证券的影响。分析指 标包括存贷款利率、短期金融器具利率和债券收益率弧线形态变化，等等；   （4）资金供求因素。指证券阛阓供求的平衡关系，主要考量宗旨包括：货币供应量及 流向的变化，保证金数据，阛阓换手率水平；IPO 及再融资速率，限售股份开释日历与数 量，种种型绽放式基金认购与赎回现象，融资融券政策的进展，等等；   （5）投资价值。包括内在价值—阛阓合座或行业盈利现象（收入、利润、现款流等） 变化，阛阓价值—阛阓或行业 P/E、P/B 与 P/CF 等的估值水平的变化以及国际比较；   （6）阛阓运行内在动量。指证券阛阓自身的内在运行惯性与回顾（法例）。参考内容 包括：对政策的阛阓反应特征，国际股市趋势性特征，投资东说念主基于对上市公司投资价值认 可进程的阛阓信心，阛阓投资主题，等等；可是，分析中枢着眼于发现驱动证券阛阓进取 或向下的基本因素。   本基金管制东说念主空洞以上因素的分析结果，给出股票、债券和货币阛阓器具等资产投资 契机的合座评估，作为资产配置的重要依据。基金管制东说念主将根据股市、债市等的相对风险 收益预期，养息股票、债券和货币阛阓器具等资产的配置比例。   此外，本基金还将利用基金管制东说念主在持久投资管制过程中所积聚的训诲，根据阛阓突 发事件、阛阓非灵验例外效应等所形成的阛阓波动作念战术性资产配置养息。   （1）行业配置策略   在进行行业配置时，将接纳从上至下与从下到上相结合的方式细目行业权重。在投资 组合管制过程中，基金管制东说念主也将根据宏不雅经济步地以及各个行业的基本面特征对行业配 置进行持续动态地养息。   ①从上至下的行业配置   从上至下的行业配置策略是指通过长远分析宏不雅经济宗旨和不同行业自身的周期变化               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 特征以及在国民经济中所处的位置，细目在当前宏不雅配景下稳妥投资的要点行业。   ②从下到上的行业配置   从下到上的行业配置策略是指从行业的成长才略、盈利趋势、价钱动量、阛阓估值等 因素来细目基金要点投资的行业。对行业的具体分析主要包括以下方面：   行业的景气进程可通过不雅测销量、价钱、产能利用率、库存、毛利率等关键宗旨进行 追踪。行业的景气进程与宏不雅经济、产业政策、竞争模式、科技发展与时刻跳跃等因素密 切筹商。   行业财务分析的主要宗旨是评价行业的成长性、成长的可持续性以及盈利质地，同期 亦然对行业景气分析论断的进一步证实。财务分析考量的关键宗旨主要包括净资产收益率、 主营业务收入增长率、毛利率、净利率、存货盘活率、应收账款盘活率、谋划性现款流状 况、债务结构等等。   结合上述分析，本基金管制东说念主将根据各行业的不同本性细目适合该行业的估值方法， 同期参考可比国度肖似行业的估值水平，来细目该行业的合理估值水平，并将合理估值水 平与阛阓估值水平比较较，从而得出该行业高估、低估或中性的判断。估值分析中还将运 用行业估值历史比较、行业间估值比较等相对估值方法进行赞成判断。   此外，本基金还将运用数目化方法对上述行业配置策略进行赞成，并在稳妥情形下对 行业配置进行战术性养息，使用的方法包括行业动量与回转策略，行业间筹商性追踪与分 析等。   （2）优选个股策略   ①细目股票初选库   本基金将接纳定量与定性分析相结合的方式细目股票初选库。定量分析方面，基金管 理东说念主将空洞筹商个股的价值进程、成长才略、盈利趋势、价钱动量等量化宗旨对个股进行 初选。为克服纯量化策略的裂缝，投研团队还将根据行业景气进程、个股基本面预期等基 本面分析宗旨，结合对筹商上市公司实地调研结果，提供优质个股组合并纳入股票初选库。   ②股票基本面分析   本基金严格解任“价钱/内在价值”的投资理念。天然证券的阛阓价钱波动不定，但随                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 着时辰的推移，价钱一定会响应其内在价值。      个股基本面分析的主要内容包括价值评估、成长性评估、现款流权衡和行业环境评估 等。基本面分析的宗旨是从定性和定量两个方面考量行业竞争趋势、短期和持久内公司现 金流增长的主要驱动因素，业务发展的关键点等，从而明确财务权衡（包括现款流贴现模 型输入变量）的重要假定条件，并对这些假定的可靠性加以评估。 利巩固性，判断相对投资价值。主要宗旨包括：EV/EBITDA、EV/Sales、P/E、P/B、P/RNA V、股息率、ROE、谋划利润率和净利润率等。 续增长期景。 金流量。 历改换期、增长富贵期 I、颤动期、增长富贵期 II 和时刻熟练期。其中增长富贵期 I 和增 长富贵期 II 是投资的黄金期。      ③现款流贴现股票估值模子      用现款流贴现模子等方法对股票估值是基本面分析中的重要内容。本基金接纳的现款 流贴现模子是一个多阶段目田现款流折现模子，其中，目田现款流的增长率被分红四个阶 段。 经济现象和其他因素，比如货币政策、税收政策、产业政策对收入和成本的影响等等。公 司里面因素包括新家具的引入导致的阛阓份额变化、业务重整、以及资金面变化，比如债 务削减和本钱回购。 荣也非衰败，公司达到了可持续的持久增长水平。当今，公司现款流的增长速率和所在的 行业增长速率基本一致。 阛阓平均水平逼近。这是阛阓竞争的结果，因为高额的利润会诱骗新的干预者，竞争越来 越强烈，新干预者赓续挤压利润空间，直到通盘行业利润水平跌落到阛阓平均水平，在这                  国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 个水平上，不会再有新的干预者。 平。      模子终末得到股票的内在价值，即四阶段现款流的现值总和。      阛阓价钱与内在价值的差额是基金买入或卖出股票的依据。阛阓价钱低于内在价值的 幅度，标明股票的诱骗力大小。本基金在使用现款流贴现模子方法的同期，还将筹商中国 股票阛阓本性和某些行业或公司的具体情况。在实践中，现款流量贴现模子可能有应用效 果不睬念念的情形，为此，咱们不搁置选用其它合适的估值方法，如 P/E、P/B、EV/EBITDA、 PE/G、P/RNAV 等。      ④构建及养息投资组合      本基金结合多年的计划训诲，在充分评估风险的基础上，将分析师最有价值的计划成 果引入，评估股票价钱与内在价值偏离幅度的可靠性，买入估值更具诱骗力的股票，卖出 估值诱骗力下降的股票，构建股票投资组合，并对其进行养息。      ⑤权证投资管制 史与预期波动率和无风险收益率等要素，估量权证合理价值。 合理价值对订价参数的明锐性，结合标的股票合理价值考量，决策买入、持有或沽出权证。      （3）存托凭证投资策略      本基金将根据本基金的投资标的和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的长远研 究判断，进行存托凭证的投资。      本基金采纳“从上至下”的债券分析方法，细目债券投资组合，并管制组合风险。      （1）基本价值评估      债券基本价值评估的主要依据是平衡收益率弧线（Equilibrium Yield Curves）。均 衡收益率弧线是指，当扫数筹商的风险都得到补偿时，收益率弧线的合理位置。风险补偿 包括五个方面：资金的时辰价值（补偿）、通货推广补偿、期限补偿、流动性补偿及信用 风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析，得到平衡收益率弧线过火预期变化。 阛阓收益率弧线与平衡收益率弧线的各异是估算种种剩余期限的个券及组合预期薪金的基                  国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 础。      基于平衡收益率弧线，规划不同资产类别、不同剩余期限配置的预期逾额薪金，并对 预期逾额薪金进行排序，得到投资评级。在此基础上，卖出里面收益率低于平衡收益率的 债券，买入里面收益率高于平衡收益率的债券。      （2）债券投资策略      债券投资策略主要包括：久期策略、收益率弧线策略、类别采用策略和个券采用策略。 在不同的时期，接纳以良策略对组合收益和风险的孝敬不尽调换，具体接纳何种策略取决 于债券组合允许的风险进程。      久期策略是指，根据基本价值评估、经济环境和阛阓风险评估，以及基金债券投资对 风险收益的特定要求，细目债券组合的久期配置。      收益率弧线策略是指，起始评估平衡收益率水平，以及平衡收益率弧线合理形态。然 后通过阛阓收益率弧线与平衡收益率弧线的对比，评估不同剩余期限下的价值偏离进程。 在闲逸既定的组合久期要求下，根据风险养息后的预期收益率大小进行配置。      类别采用策略是指在国债、金融债、企业债和次级债等债券类别间的配置。债券类别 间估值比较基于类别债券阛阓基本因素的数目化分析（包括利差波动、信用转机概率、流 动性等数目分析），在解任价钱/内在价值原则下，根据类别资产间的利差合感性进行债券 类别采用。      个券采用策略是指，通过从下到上的债券分析进程，鉴识出价值被阛阓误估的债券， 择机投资低估债券，抛出高估债券。个券分析建立在价钱/内在价值分析基础上，并将筹商 信用风险、流动性和个券的独到因素等。      对于中小企业私募债券，本基金将要点原谅刊行东说念主财务现象、个券增信措施等因素， 以及对基金资产流动性的影响，在充分筹商信用风险、流动性风险的基础上，进行投资决 策。      对于可转债投资策略，本基金在空洞分析可转债的股性特征、债性特征、流动性等因 素的基础上，接纳订价模子等数目化估值器具评定其投资价值，审慎筛选其中安全角落较 高、刊行要求相对优惠、流动性细密，以及基础股票基本面优良的品种进行投资。本基金 还将密切原谅调遣溢价率等宗旨，积极捕捉筹商套利契机。      对于资产救济证券，其订价受阛阓利率、刊行要求、标的资产的组成及质地、提前偿 还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券阛阓宏不雅分析的基础上，以数目化模                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 型细目其内在价值。   （3）组合构建及养息   本公司债券策略组将结合各成员债券投资管制训诲，评估债券价钱与内在价值偏离幅 度是否可靠，据此构建债券投资组合。   债券策略组每两周开会谋划债券投资组合，买入低估债券，卖出高估债券。同期从风 险管制的角度，评估养息对组合久期、类别权重等的影响。   为更好地已毕投资标的，本基金在注重风险管制的前提下，以套期保值为宗旨，限度 运用股指期货、国债期货等金融繁衍品。本基金利用金融繁衍品合约流动性好、交易成本 低和杠杆操作等本性，提高投资组合的运作成果。   （四）投资管制要领   （1）须合乎筹商法律、法例和《基金合同》的轨则；   （2）以珍贵基金份额持有东说念主利益为基金投资决策的准则；   （3）国内宏不雅经济发展态势、微不雅经济运行环境、政策指向及全球经济因素分析；   投资决策委员会是公司投资方面最高层决策机构，依期就投资管制紧要问题进行谋划， 细目基金投资策略。投资团队包括分析师、基金司理和交易员，他们寂寞办事，职责明确， 相互间密切勾搭。   （1）投资决策委员会每月或不依期召开，决定基金投资管制计谋、资产分派等紧要事 项，细目对基金司理的授权，审批卓绝投资权限的投资规划。   （2）债券策略组和股票策略组投资决策会议依期分别或联合召开一次，细目前周资产 组合的配置安排，包括对基金大类资产配置有估量打行为念战术性养息、行业配置和个券采用。同 时，检查近一周投资功绩，提倡下周投资规划。   （3）基金司理在其授权范围内，根据例会细宗旨资产配置策略，充分参考分析师组合， 进行具体的个券配置。   （4）基金司理下达投资交易指示，由交易部完成交易。   （5）定量分析师负责完成基金里面功绩和风险评估，提交评价陈诉。   投资决策委员会有权根据阛阓变化和实验情况，对上述管制要领作出养息。               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （五）功绩比较基准   本基金的功绩比较基准为：沪深 300 指数收益率×50%＋中债空洞指数收益率×50%。   沪深 300 指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同推出的沪深两个阛阓第一个统 一指数，该指数编制合理、透明，有一定阛阓障翳率，抗主管性强，而况有较高的有名度 和阛阓影响力。中债空洞指数由中央国债登记结算有限职责公司编制，样本债券涵盖的范 围全面，具有渊博的阛阓代表性，涵盖主要交易阛阓、不同刊行主体和期限，简略很好地 响应中国债券阛阓总体价钱水柔顺变动趋势。空洞筹商基金资产配置与阛阓指数代表性等 因素，本基金选用沪深 300 指数和中债空洞指数加权作为本基金的投资功绩评价基准。   在本基金的运作过程中，在分歧份额持有东说念主利益产生实验性不利影响的情况下，如果 法律法例变化或者出现更有代表性、更巨擘、更为阛阓普遍接受的功绩比较基准，则基金 管制东说念主与基金托管东说念主协商一致，并报中国证监会备案后公告，对功绩比较基准进行变更， 而无需召开基金份额持有东说念主大会。   （六）风险收益特征   本基金为搀和型基金，属于中高风险、中高收益的基金品种，其预期风险和预期收益 高于债券型基金和货币阛阓基金，低于股票型基金。根据 2017 年 7 月 1 日扩充的《证券期 货投资者稳妥性管制办法》，基金管制东说念主和销售机构已对本基金从头进行风险评级，风险 评级步履不改变本基金的实验性风险收益特征，但由于风险等第分类要领的变化，本基金 的风险等第表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管制东说念主和销售机构提供的评 级结果为准。   （七）投资限制   基金的投资组合应解任以下限制：   （1）本基金股票投资（含存托凭证）占基金资产的比例为 0%-95%；   （2）每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现款或 到期日在一年以内的政府债券投资比例系数不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （4）本基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证），其市值不卓绝基金资产净值的               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （5）本基金管制东说念主管制的全部基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证），不卓绝 该证券的 10％；本基金管制东说念主管制的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放期的 依期绽放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得卓绝该上市公司可流通股票的 上市公司可流通股票的 30%；   （6）本基金持有的全部权证，其市值不得卓绝基金资产净值的 3％；   （7）本基金管制东说念主管制的全部基金持有的吞并权证，不得卓绝该权证的 10％；   （8）本基金在职何交易日买入权证的总金额，不得卓绝上一交易日基金资产净值的 0.   （9）本基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资产救济证券的比例，不得卓绝基金资产净 值的 10％；   （10）本基金持有的全部资产救济证券，其市值不得卓绝基金资产净值的 20％；   （11）本基金持有的吞并(指吞并信用级别)资产救济证券的比例，不得卓绝该资产支 持证券限度的 10％；   （12）本基金管制东说念主管制的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资产救济证券，不 得卓绝其种种资产救济证券系数限度的 10％；   （13）本基金投资短期融资券之外的单个债券久期在 3 年以内，信用评级为 AA+级以上 （含）。上述债券在持有期间，如果其信用等第下降、不再合乎投资要领，应在评级陈诉 发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （14）本基金应投资于信用级别评级为 AA+以上(含 AA+)的资产救济证券。基金持有资 产救济证券期间，如果其信用等第下降、不再合乎投资要领，应在评级报揭发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （15）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下要领： 追踪评级具备下列条件之一：   A.国内信用评级机构评定的 AA+ 级或十分于 AA+ 级的持久信用级别；   B.国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。（吞并刊行东说念主同 时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准）；                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）      上述短期融资券在持有期间，如果其信用等第下降、不再合乎投资要领，应在评级报 揭发布之日起 20 个交易日内赐与全部减持；      （16）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得卓绝基金资产净值的 10%；      （17）本基金投资可调遣公司债券的比例不卓绝基金资产净值的 10%；      （18）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓绝本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；      （19）本基金干预寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得卓绝基金资产净 值的 40%，本基金在寰宇银行间阛阓中债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （20）本基金在职何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得卓绝基金资产 净值的 10%；本基金在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得卓绝基金资 产净值的 15%；      （21）任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证券市值之 和，不得卓绝基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以 内的政府债券）、权证、资产救济证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；      （22）本基金在职何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得卓绝基金持有的 股票总市值的 20%；本基金在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得卓绝基 金持有的债券总市值的 30%；      （23）本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超 过上一交易日基金资产净值的 20%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期 货合约的成交金额不得卓绝上一交易日基金资产净值的 30%；      （24）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得卓绝基金资产净值的 15%；      因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金管制东说念主之外的因素致使基 金不合乎前款所轨则比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （25）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆 回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；      （26）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票执行，与内地照章发 行上市的股票合并规划；      （27）筹商法律法例以及监管部门和本《基金合同》轨则的其它投资比例限制。              国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   除上述第（2）、（13）、（14）、（15）、（24）、（25）项之外，因证券、期货市 场波动、证券刊行东说念主合并、基金限度变动等基金管制东说念主之外的因素致使基金投资比例不符 合上述轨则投资比例的，基金管制东说念主应当在 10 个交易日内进行养息，但中国证监会轨则的 特等情形除外。法律、法例另有轨则时，从其轨则。   基金管制东说念主应当自基金合同成效之日起六个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的筹商约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金托管东说念主 对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起脱手。   如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的轨则为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受筹商限制，但 须提前公告，不需要经基金份额持有东说念主大会审议。   为珍贵基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交易、主管证券交易价钱过火他不刚直的证券交易行径；   （6）依照法律法例筹商轨则，由中国证监会轨则辞让的其他行径。   本基金运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、实验箝制东说念主或者与 其有其他紧要横暴关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联 交易的，应当解任基金份额持有东说念主利益优先的原则，驻防利益碎裂，合乎中国证监会的规 定，并履行信息袒露义务。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受筹商限制。   （八）基金管制东说念主代表基金驾驭筹商权利的处理原则及方法 利益； 欠妥利益。                 国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （九）基金的融资融券   本基金不错根据届时灵验的筹商法律法例和政策的轨则进行融资融券。   （十）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份额持有 东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘问管帐师事务所意见后，不错 依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比较基 准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施要领、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付 等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的轨则。   （十一）投资组合陈诉   本投资组合陈诉所载数据限度 2024 年 3 月 31 日，本陈诉中所列财务数据未经审计。                                                      占基金总资产  序号           技俩                   金额(元)                                                      的比例(%)       其中：股票                         202,407,857.70       92.36       其中：债券                                     -             -          资产救济证券                                 -             -               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）      其中：买断式回购的买入返售                                               -               -      金融资产 注：1、本基金本陈诉期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。 （1）陈诉期末按行业分类的境内股票投资组合                                                        占基金资产净 代码          行业类别                 公允价值（元）                                                        值比例（％） A    农、林、牧、渔业                       50,669,896.80          23.21 B    采矿业 C    制造业                           117,276,324.95          53.72      电力、热力、燃气及水分娩和供 D                                    6,546,618.00           3.00      应业 E    建筑业                                           -           - F    批发和零卖业                         15,241,267.24           6.98 G    交通运载、仓储和邮政业                         3,449.55           0.00 H    住宿和餐饮业                                        -           - I    信息传输、软件和信息时刻服务                      9,936.74           0.00                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）      业 J    金融业                                   2,558,688.00        1.17 K    房地产业                                            -             - L    租出和商务服务业                                 3,062.40         0.00 M    科学计划和时刻服务业                               5,148.97         0.00 N    水利、环境和全球设施管制业                         1,821,846.05        0.83 O    住户服务、修理和其他服务业                                   -             - P    耕作                                              -             - Q    卫生和社会办事                                         -             - R    文化、体育和文娱业                                       -             - S    空洞                                              -             -      系数                                  202,407,857.70       92.72 （2）陈诉期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 无。                                                           占基金资产净 序号       股票代码     股票称号     数目(股)         公允价值(元)                                                           值比例(％)                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）     无。     无。 细     无。     无。     无。     （1）陈诉期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细     本陈诉期末无股指期货投资。     （2）本基金投资股指期货的投资政策     为更好地已毕投资标的，本基金在注重风险管制的前提下，以套期保值为宗旨，限度 运用股指期货。本基金利用股指期货流动性好、交易成本低和杠杆操作等本性，通过股指 期货就本基金投资组合进行实时、灵验地养息，并提高投资组合的运作成果。                    国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （1）本期国债期货投资政策   为更好地已毕投资标的，本基金在注重风险管制的前提下，以套期保值为宗旨，限度 运用国债期货。本基金利用国债期货流动性好、交易成本低和杠杆操作等本性，提高投资 组合的运作成果。   （2）陈诉期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细   本陈诉期末无国债期货投资。   （3）本期国债期货投资评价   无。   （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未被监管部门立案探问，也未在陈诉 编制日前一年内受到公开诽谤、处罚。   （2）本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同轨则的备选库的情况。   （3）其他资产组成  序号           称号                           金额(元)   （4）陈诉期末持有的处于转股期的可调遣债券明细           国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 无。 （5）陈诉期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 无。 （6）投资组合陈诉附注的其他笔墨刻画部分 由于四舍五入的原因，分项之和与系数项之间可能存在尾差。                      国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 九、基金的功绩   基金管制东说念主依照恪尽责守、针织信用、严慎费力的原则管制和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来表示。投资有风险， 投资东说念主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   基金净值表示详见下表：   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金历史各时辰段净值增长率与同期功绩 比较基准收益率比较表（截止 2024 年 3 月 31 日） 国投瑞银精选收益搀和 A：                                                 功绩比                                       功绩比                               净值增               较基准                     净值增               较基准        阶段                     长率标               收益率      ①-③      ②-④                     长率①               收益率                               准差②               要领差                                            ③                                                  ④   基金合同成效日   （2015 年 5 月 19                     -17.30%   1.45%   -7.15%    1.40%   -10.15%   0.05% 日）至 2015 年 12 月                     -15.11%   1.24%   -6.01%    0.70%   -9.10%    0.54%                     -29.00%   1.60%   -11.03%   0.66%   -17.97%   0.94%                      国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）                     -10.36%   1.62%   -10.80%   0.64%    0.44%    0.98%                     -18.71%   0.83%   -4.68%    0.42%   -14.03%   0.41%                     -0.98%    1.26%    2.30%    0.51%   -3.28%    0.75% 自基金合同成效日至                     -6.77%    1.28%   -2.96%    0.68%   -3.81%    0.60%        今 国投瑞银精选收益搀和 C：                                                 功绩比                                       功绩比                               净值增               较基准                     净值增               较基准        阶段                     长率标               收益率      ①-③      ②-④                     长率①               收益率                               准差②               要领差                                            ③                                                  ④   基金合同成效日 （2023 年 1 月 4 日）                     -19.37%   0.83%   -4.92%    0.42%   -14.45%   0.41%  至 2023 年 12 月 31         日                      国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）  自基金合同成效日至                     -20.25%   0.93%   -2.73%   0.44%   -17.52%   0.49%         今    注：1、本基金属于活泼配置搀和型基金。沪深 300 指数是上海证券交易所和深圳证券 交易所共同推出的沪深两个阛阓第一个融合指数，该指数编制合理、透明，有一定阛阓覆 盖率，抗主管性强，而况有较高的有名度和阛阓影响力。中债空洞指数由中央国债登记结 算有限职责公司编制，样本债券涵盖的范围全面，具有渊博的阛阓代表性，涵盖主要交易 阛阓、不同刊行主体和期限，简略很好地响应中国债券阛阓总体价钱水柔顺变动趋势。综 合筹商基金资产配置与阛阓指数代表性等因素，本基金选用沪深 300 指数指数和中债空洞 指数加权作为本基金的投资功绩评价基准，具体为沪深 300 指数收益率×50%+中债空洞指 数收益率×50%。 肇端日为于 2023 年 1 月 4 日。               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行入款本息和基金应收款项以过火他 资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据筹商法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相寂寞。   （四）基金财产的守护和责罚   本基金财产寂寞于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主 守护。基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产驾驭请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法 规和《基金合同》的轨则责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章遣散、被照章吊销或者被照章宣告歇业等原因进行清 算的，基金财产不属于其清理睬产。基金管制东说念主管制运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务相互抵销；基金管制东说念主管制运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得相互抵销。                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十一、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金筹商的证券、期货交易风光的交易日以及国度法律法例轨则 需要对外袒露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、股指期货、国债期货、权证、债券和银行入款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近 交易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参 考肖似投资品种的现行市价及紧要变化因素，养息最近交易市价，细目公允价钱。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的吞并股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开采行未上市的股票、债券和权证，接纳估值时刻细目公允价值，在估值 时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）初度公开采行有明确锁依期的股票，吞并股票在交易所上市后，按交易所上市的 吞并股票的估值方法估值；非公开采行有明确锁依期的股票，按监管机构或行业协会筹商 轨则细目公允价值。   （1）评估金融繁衍品价值时，应当接纳阛阓公认或者合理的估值方法细目公允价值；   （2）股指期货合约、国债期货合约一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算 价的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近交易日结算价估值。   （1）对在上海证券交易所、深圳证券交易所上市交易的可调遣债券接纳交易所收盘价 估值。                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）      （2）上海证券交易所、深圳证券交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种、寰宇银 行间债券阛阓交易的债券、资产救济证券等固定收益品种，接纳估值时刻细目公允价值；      （3）交易所的中小企业私募债、以大批交易方式转让的资产救济证券，接纳估值时刻 细目公允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量，基金 管制东说念主应持续评估上述作念法的稳妥性，并在情况发生改变时作念出稳妥养息；      （4）对只在上海证券交易所固定收益平台或只在深圳证券交易所空洞左券平台进行交 易的债券，接纳估值时刻细目公允价值或按成本法进行估值；      （5）吞并债券同期在两个或两个以上阛阓交易的，按债券所处的阛阓分别估值；      （6）本基金持有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应收或应付利 息；      （7）本基金持有的银行入款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提利息。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。 轨则估值。      如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、要领及筹商 法律法例的轨则或者未能充分珍贵基金份额持有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原 因，两边协商责罚。      根据筹商法律法例，基金净值信息规划和基金管帐核算的义务由基金管制东说念主承担。本 基金的基金管帐职责方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金筹商的管帐问题，如经筹商 各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的意见，按照基金管制东说念主对基金净值信息 的规划结果对外赐与公布。      （四）估值要领 的余额数目规划，种种基金份额净值均精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。国度 另有轨则的，从其轨则。      基金管制东说念主于每个办事日规划基金资产净值及种种基金份额净值，并按轨则公告种种 基金份额净值及基金份额累计净值。                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 的轨则暂停估值时除外。基金管制东说念主每个办事日对基金资产估值后，将种种基金份额净值 结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制东说念主对外公布种种基金份额净 值及基金份额累计净值。   （五）估值舛讹的处理   基金管制东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛讹时，视为该类 基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、 或投资东说念主自身的过失变成估值舛讹，导致其他当事东说念主遭受损失的，过失的职责东说念主应当对由 于该估值舛讹遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值舛讹处理原则”给予 补偿，承担补偿职责。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据规划差 错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值舛讹职责方应实时融合各方， 实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹职责方承担；由于估值舛讹职责方 未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东说念主变成损失的，由估值舛讹职责方对平直损失承担 补偿职责；若估值舛讹职责方依然积极融合，而况有协助义务确当事东说念主有充足的时辰进行 更正而未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值舛讹职责方搪塞更正的情况向筹商当事 东说念主进行证实，确保估值舛讹已得到更正；   （2）估值舛讹的职责方对筹商当事东说念主的平直损失负责，分歧迤逦损失负责，而况仅对 估值舛讹的筹商平直当事东说念主负责，分歧第三方负责；   （3）因估值舛讹而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值舛讹 职责方仍搪塞估值舛讹负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得 利变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹职责方应补偿受损方的损失，并 在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 果获取欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然获 得的补偿额加上依然获取的欠妥得利返还的总和卓绝其实验损失的差额部分支付给估值错 误职责方；      （4）估值舛讹养息接纳尽量复原至假定未发生估值舛讹的正确情形的方式。      估值舛讹被发现后，筹商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的要领如下：      （1）查明估值舛讹发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值舛讹发生的原因细目 估值舛讹的职责方；      （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹变成的损失进行评估；      （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的职责方进行更正和补偿 损失；      （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛讹的更正向筹商当事东说念主进行证实。      （1）基金份额净值规划出现舛讹时，基金管制东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采纳合理的措施防护损失进一步扩大；      （2）任一类基金份额净值估值舛讹偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管制 东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时， 基金管制东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案，同期进行公告；      （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。      （六）暂停估值的情形 有东说念主的利益，决定蔓延估值时；出现蹙迫事故，导致基金管制东说念主不成出售或评估基金资产 时； 应当暂停基金估值；              国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （七）基金净值的证实   用于基金信息袒露的基金净值信息由基金管制东说念主负责规划，基金托管东说念主负责进行复核。 基金管制东说念主应于每个办事日交易收尾后规划当日的基金资产净值和种种基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值规划结果复核证实后发送给基金管制东说念主，由基金管制 东说念主对种种基金份额净值和基金份额累计净值赐与公布。   （八）特等情况的处理 金资产估值舛讹处理； 原因，基金管制东说念主和基金托管东说念主天然依然采纳必要、稳妥、合理的措施进行查验，可是未 能发现该舛讹的，由此变成的基金资产估值舛讹，基金管制东说念主和基金托管东说念主免除补偿职责。 但基金管制东说念主和基金托管东说念主应当积极采纳必要的措施抹杀或缩小由此变成的影响。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并袒露主袋账 户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停袒露侧袋账户的基金净值信息。               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十二、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除筹商用度后 的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限度收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已已毕收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 成效不悦 3 个月可不进行收益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东说念主不采用，本基金默许的收益 分派方式是现款分红； 类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不成低于面值； 本基金吞并类别的每一基金份额享有同均分派权；   （四）收益分派有估量打算   基金收益分派有估量打算中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派有估量打算的细目、公告与实施   本基金收益分派有估量打算由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息袒露办法》 的筹商轨则在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润规划截止日）的时辰不得卓绝   （六）基金收益分派中发生的用度            国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当投资东说念主的现 金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份 额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的规划方法，依照《业务 规则》执行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧袋机制” 章节的轨则。                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十三、基金用度与税收      （一）基金用度的种类 用度；      本基金停止清理时所发生用度，按实验开销额从基金财产总值中扣除。      （二）基金用度计提方法、计提要领和支付方式      本基金的管制费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管制费的规划方法如下：      H＝E×1.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管制费      E 为前一日的基金资产净值      基金管制费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管制东说念主与基金托管 东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月第 2-5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金管 理东说念主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的规划方法如 下：      H＝E×0.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管制东说念主与基金托管 东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月第 2-5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金托 管东说念主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   本基金 C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.60%，销售服务费计提的规划公式如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日 C 类基金份额应计提的销售服务费   E 为前一日 C 类基金份额的基金资产净值   C 类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管 理东说念主与基金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月第 2-5 个办事日内从基金财产中一次 性支付给基金管制东说念主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   基金销售服务用度于支付本基金阛阓推广、销售以及基金份额持有东说念主服务的用度等。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据筹商法例及相应左券轨则， 按用度实验开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）用度养息   基金管制东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法例轨则和 基金合同约定调低基金管制费率、基金托管费率或销售服务费率。   调低基金管制费率、基金托管费率或销售服务费率，毋庸召开基金份额持有东说念主大会。   基金管制东说念主必须于新的费率实施日前按照《信息袒露办法》的轨则在指定媒介上公告。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋             国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 账户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费，详见本招募 说明书“侧袋机制”章节或筹商公告。   （六）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执行。               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十四、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 按照筹商轨则编制基金管帐报表； 式证实。   （二）基金的年度审计 管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息袒露办法》的筹商轨则在指定媒介公告。              国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十五、基金的信息袒露   （一）本基金的信息袒露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息袒露办法》、 《基金合同》过火他筹商轨则。筹商法律法例对信息袒露的袒露方式、登载媒介、报备方 式等轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   （二）信息袒露义务东说念主   本基金信息袒露义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基 金份额持有东说念主过火日常机构（如有）等法律法例和中国证监会轨则的天然东说念主、法东说念主和犯警 东说念主组织。   本基金信息袒露义务东说念主应当以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律法例 和中国证监会的轨则袒露基金信息，并保证所袒露信息的的确性、准确性、完好意思性、实时 性、简明性和易得性。   本基金信息袒露义务东说念主应当在中国证监会轨则时辰内，将应予袒露的基金信息通过中 国证监会指定的寰宇性报刊（简称“指定报刊”）及指定互联网网站（简称“指定网站”） 等媒介袒露，并保证基金投资东说念主简略按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公 开袒露的信息贵府。   （三）本基金信息袒露义务东说念主承诺公开袒露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开袒露的信息应接纳华文文本。同期接纳外文文本的，基金信息袒露 义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开袒露的信息接纳阿拉伯数字；除极度说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开袒露的基金信息   公开袒露的基金信息包括：                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东说念主大会召开的规则及具体要领，说明基金家具的本性等波及基金投资东说念主紧要利益的事 项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地袒露影响基金投资东说念主决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具本性、风险揭示、信息袒露及基金份额持有 东说念主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管制 东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他 信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金管制东说念主不再更新 基金招募说明书。   （3）基金托管左券是界定基金托管东说念主和基金管制东说念主在基金财产守护及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵府概如果基金招募说明书的纲领文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》成效后，基金家具贵府概要的信息发生紧要变更的，基金管制东说念主 应当在三个办事日内，更新基金家具贵府概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或 营业网点；基金家具贵府概要其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金 停止运作的，基金管制东说念主不再更新基金家具贵府概要。   基金家具贵府概要编制、袒露与更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行。   上述紧要变更主要包括：   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金管制东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金招 募说明书、《基金合同》纲领登载在指定媒介上；基金管制东说念主、基金托管东说念主应当将《基金 合同》、基金托管左券登载在网站上。   基金管制东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在袒露招募说             国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 明书确当日登载于指定媒介上。   基金管制东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》生 效公告。 理东说念主应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主应当在不晚于每个绽放日的次日， 通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点袒露绽放日的种种基金份额净值和基金份额 累计净值。   基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站袒露半年度和年 度终末一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管制东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息袒露文献上载明种种基金份额申 购、赎回价钱的规划方式及筹商申购、赎回费率，并保证投资东说念主简略在基金销售机构网站 或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   基金管制东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度陈诉登 载在指定网站上，并将年度陈诉教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度陈诉中的财务会 计陈诉应当经过具有证券、期货筹生意务履历的管帐师事务所审计。   基金管制东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中期陈诉 登载在指定网站上，并将中期陈诉教唆性公告登载在指定报刊上。   基金管制东说念主应当在季度收尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度陈诉，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度陈诉教唆性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或 者年度陈诉。   基金管制东说念主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中袒露基金组结伴产情况过火流动性风险 分析等。   如陈诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或卓绝基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金管制东说念主应当在基金依期陈诉“影响投资者决策的其他重要信息”             国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 项下袒露该投资者的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉期内持有份额变化情况及家具 的独到风险，中国证监会认定的特等情形除外。   本基金发生紧要事件，筹商信息袒露义务东说念主应当依照《信息袒露办法》的筹商轨则编 制临时陈诉书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影 响的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》停止、基金清理；   （3）调遣基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金管制东说念主委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管制东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管制公司变更持有百分之五以上股权的鼓动、变更公司的实验箝制东说念主；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金管制东说念主高等管制东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发生 变动；   （10）基金管制东说念主的董事在最近 12 个月内变更卓绝百分之五十，基金管制东说念主、基金托 管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动卓绝百分之三十；   （11）波及基金财产、基金管制业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （12）基金管制东说念主或其高等管制东说念主员、基金司理因基金管制业务筹商步履受到紧要行 政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务筹商步履受 到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、实验控 制东说念主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他 紧要关联交易事项，但中国证监会另有轨则的情形除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）基金管制费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提要领、计               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 提方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值舛讹达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金脱手办理申购、赎回；   （18）本基金发生无数赎回并宽限办理；   （19）本基金连气儿发生无数赎回并暂停接受赎回恳求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回恳求或从头接受申购、赎回恳求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项养息或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （22）本基金养息基金份额类别确立；   （23）基金信息袒露义务东说念主合计可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在阛阓崇高传的音问可能对 基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东说念主权益的， 筹商信息袒露义务东说念主细察后应当立即对该音问进行公开通晓，并将筹商情况立即陈诉中国 证监会。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金管制东说念主应在基金招募说明书的显赫位置袒露投资中小企业私募债券的流动性风险 和信用风险，说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的影响。基金管制东说念主应在本基金 投资中小企业私募债券后两个交易日内，在中国证监会指定媒介袒露所投资中小企业私募 债券的称号、数目、期限、收益率等信息。   本基金应当在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等依期陈诉和招募说明书（更新）等文 件中袒露中小企业私募债券的投资情况。   基金管制东说念主应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等依期陈诉和招募说明书（更新）等 文献中袒露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险宗旨等，并充 分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策和投资标的等。                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）      基金管制东说念主在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等依期陈诉和招募说明书（更新）等文 件中袒露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险宗旨等，并充分 揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策和投资标的等。      基金管制东说念主应在基金年报及中期陈诉中袒露其持有的资产救济证券总额、资产救济证 券市值占基金净资产的比例和陈诉期内扫数的资产救济证券明细。基金管制东说念主应在基金季 度陈诉中袒露其持有的资产救济证券总额、资产救济证券市值占基金净资产的比例和陈诉 期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产救济证券明细。      基金合同停止的，基金管制东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行清理并 作出清理陈诉。清理陈诉应当经过具有证券、期货筹生意务履历的管帐师事务所审计，并 由讼师事务所出具法律意见书。基金财产清理小组应当将清理陈诉登载在指定网站上，并 将清理陈诉教唆性公告登载在指定报刊上。      本基金实施侧袋机制的，筹商信息袒露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说 明书的轨则进行信息袒露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的轨则。      （六）信息袒露事务管制      基金管制东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息袒露管制轨制，指定专门部门及高等管制 东说念主员负责管制信息袒露事务。      基金管制东说念主、基金托管东说念主应加强对未公开袒露基金信息的管控，并建立基金明锐信息 知情东说念主登记轨制。基金管制东说念主、基金托管东说念主及筹商从业东说念主员不得清晰未公开袒露的基金信 息。      基金信息袒露义务东说念主公开袒露基金信息，应当合乎中国证监会筹商基金信息袒露内容 与格式准则等法例轨则。      基金托管东说念主应当按照筹商法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基 金管制东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、种种基金份额申购赎回价钱、基金定 期陈诉、更新的招募说明书、基金家具贵府概要、清理陈诉等公开袒露的筹商基金信息进 行复核、审查，并向基金管制东说念主进行书面或者电子证实。             国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采用袒露信息的报刊，单只基金只需采用 一家报刊。基金管制东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子袒露网站报送拟袒露的基 金信息，并保证筹商报送信息的的确、准确、完好意思、实时。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上袒露信息外，还不错根据需要在其他公 共媒介袒露信息，可是其他全球媒介不得早于指定媒介袒露信息，而况在不同媒介上袒露 吞并信息的内容应当一致。   为强化投资者保护，提高信息袒露服务质地，基金管制东说念主应当自中国证监会轨则之日 起，按照中国证监会轨则向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的信息，基金销售机 构应当按照中国证监会轨则作念好筹商信息传递办事。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求袒露信息外，也可着眼于为投资者决策提 供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的 前提下，自主提高信息袒露服务的质地，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息袒露义务东说念主公开袒露的基金信息出具审计陈诉、法律意见书的专科机构， 应当制作办事底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》停止后 10 年。   （七）信息袒露文献的存放与查阅   照章必须袒露的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按照筹商法律法例轨则将 信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）当出现下述情况时，基金管制东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延袒露基金筹商信息：               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施要领   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份额持有 东说念主利益的原则，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘问管帐师事务所意见后，不错 依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会。基金管制 东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管制东说念主应以基金份额持有东说念主的原有账户份额为基础，证实相 应侧袋账户份额。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管制东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和调遣。基金份额持有 东说念主恳求申购、赎回或调遣侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调遣恳求将被断绝。   （2）主袋账户   基金管制东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主 袋账户运作情况合理细目申购事项，具体事项届时将由基金管制东说念主在筹商公告中轨则。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作宗旨和基金功绩宗旨应当以主袋账户资产 为基准。   基金管制东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管制费。   基金管制东说念主不错将与侧袋账户筹商的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变 现后方可列支。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额闲逸基金合同收益分派条件的情形下，基金管制 东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金管制东说念主应当暂停袒露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累 计净值。   （2）依期陈诉   基金管制东说念主应当在基金依期陈诉中袒露陈诉期内特定资产处置进展情况，袒露陈诉期 末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价 格，不作为基金管制东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时陈诉   基金管制东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、停止侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及要领、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险教唆等重要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户份额持 有东说念主支付的款项、筹商用度发生情况等重要信息。   基金管制东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采纳将特定资产赐与处置变现等 方式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。   基金管制东说念主应当在启用侧袋机制和停止侧袋机制后，实时聘用合乎《中华东说念主民共和国 证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并袒露专项审计意见。   （三）本部分对于侧袋机制的筹商轨则，但凡平直援用法律法例或监管规则的部分， 如将来法律法例或监管规则修改导致筹商内容被取消或变更的，基金管制东说念主经与基金托管 东说念主协商一致并履行稳妥要领后，在对基金份额持有东说念主利益无实验性不利影响的前提下，可 平直对本部天职容进行修改和养息，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十七、基金的风险揭示   基金功绩受证券阛阓价钱波动的影响，投资者持有本基金可能盈利，也可能耗费。   本基金主要投资于证券阛阓，影响证券价钱波动的因素主要有：财政与货币政策变化、 宏不雅经济周期变化、利率和收益率弧线变化、通货推广风险、债券刊行东说念主的信用风险、公 司谋划风险以及政事因素的变化等。   （一）投资组合的风险   基金的证券投资组合所面对的风险主要包括阛阓风险、信用风险及流动性风险。   证券价钱受种种因素的影响而波动，从而可能给基金资产带来潜在的损失风险。影响 证券价钱波动的因素包括但不限于以下几种：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化可能导致证券阛阓的价钱 波动，影响基金收益。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的本性，受宏不雅经济运行的影响，证券阛阓也呈现周期性变化特 征。跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益 水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险   金融阛阓的利率波动平直影响种种型证券阛阓价钱的走势变化，从而影响基金投资的 收益水平。   （4）购买力风险   如果发生通货推广，基金投资于证券所获取的收益可能会被通货推广对消，从而影响 基金资产的保值升值。   （5）上市公司谋划风险   上市公司的谋划好坏受多种因素影响，如管制才略、财务现象、阛阓远景、行业竞争、 东说念主员教导等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司谋划不善， 其股票价钱可能下降，或者简略用于分派的利润减少，使基金投资收益下降。天然基金可 以通过投资种种化来溜达这种非系统风险，但不成都备躲闪。              国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （6）投资创业板上市证券的特定风险   创业板阛阓相对于主板阛阓而言，上市公司限度相对较小，且多处于创业及成持久， 发展相对不熟练，因此，投资创业板上市证券可能存在诸多独到的风险，包括且不限于： 存在较高的流动性风险、上市公司的谋划风险、上市公司诚信风险、股价大幅波动的风险、 创业企业时刻风险。   （7）再投资风险   再投资风险响应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率上 升所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   信用风险是指债券刊行东说念主出现背约、断绝支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质地 裁减导致债券价钱下降的风险，另外，信用风险也包括证券交易敌手因背约而产生的证券 交割风险。   流动性风险是指因证券阛阓交易量不及，导致证券不成赶紧、低成土产货变现的风险。 在本基金绽放期内，流动性风险还包括由于本基金出现无数赎回，致使本基金莫得充足的 现款应付赎回支付所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   在申购、赎回安排方面，本基金将加强对绽放式基金申购法子的管制，合理箝制基金 份额持有东说念主围聚度，审慎证实大额申购恳求，在当接受申购恳求对存量基金份额持有东说念主利 益组成潜在紧要不利影响时，基金管制东说念主将采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日 净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等措施对基金限度赐与箝制，切实保护存 量基金份额持有东说念主的正当权益。此外，当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的， 经与基金托管东说念主协商证实后，基金管制东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购恳求、 赎回恳求或减速支付赎回款项。投资东说念主应详细本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险， 合理安排投资规划。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“七、基金份额的申购与赎回”章节。   （2）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资阛阓主要为证券交易所、寰宇银行间债券阛阓等流动性较好的范例型交 易风光，主要投资对象为具有细密流动性的金融器具（包括国内照章刊行上市的股票、债              国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 券和货币阛阓器具等），同期本基金基于溜达投资的原则在行业和个券方面未有高围聚度 的特征，空洞评估在正常阛阓环境下本基金的流动性风险适中。   （3）无数赎回情形下的流动性风险管制措施   基金出现无数赎回情形下，基金管制东说念主不错根据基金那时的资产组合现象或无数赎回 份额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主在单个 绽放日恳求赎回基金份额卓绝基金总份额一定比例以上的，基金管制东说念主有权对其采纳宽限 办理赎回恳求的措施。   （4）实施备用的流动性风险管制器具的情形、要领及对投资者的潜在影响   在阛阓大幅波动、流动性缺少等极点情况下发生无法搪塞投资者无数赎回的情形时， 基金管制东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的轨则，严慎 录取宽限办理无数赎回恳求、暂停接受赎回恳求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值等流动性风险管制器具作为赞成措施。对于种种流动性风险管制器具的使用， 基金管制东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用 前经过里面审批要领并与基金托管东说念主协商一致。在实验运用种种流动性风险管制器具时， 投资者的赎回恳求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管制东说念主将严格依照法律法例 及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   （二）合规性风险   合规性风险是指本基金的投资运作不合乎筹商法律、法例的轨则和《基金合同》的要 求而带来的风险。   （三）管制风险   在基金管制运作过程中，基金管制东说念主的计划水平、投资管制水平平直影响基金收益水 平，如果基金管制东说念主对经济步地和证券阛阓判断不准确、获取的信息不都备、投资操作出 现失实，都会影响基金的收益水平。   （四）操气派险   操气派险是指基金运作过程中，因里面箝制存在残障或者东说念主为因素变成操作失实或违 反操作规程等引致的风险，举例，越权违法交易、管帐部门诓骗、交易舛讹、IT 系统故障 等风险。   （五）本基金的特定风险   本基金在类别资产配置中，可能受到经济周期、阛阓环境、公司治理、轨制成立等因             国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 素的不同影响，导致资产配置偏离最优化，这可能为基金投资绩效带来风险。   本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险， 可能加多本基金总体风险水平。   （六）金融繁衍品投资风险   金融繁衍品是一种金融会约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要 源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于繁衍品需承受阛阓风险、信用风险、 流动性风险、操气派险和法律风险等。由于繁衍品一样具有杠杆效应，价钱波动比标的工 具更为剧烈，偶然候比投资标的资产要承担更高的风险。而况由于繁衍品订价十分复杂， 不稳妥的估值有可能使基金资产面对损失风险。   股指期货、国债期货接纳保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利 行情时，标的资产价钱的细小变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货、国债 期货接纳逐日无欠债结算轨制，如果莫得在轨则的时辰内补足保证金，按轨则将被强制平 仓，可能给投资带来紧要损失。   （七）存托凭证投资风险   本基金的投资范围包括存托凭证，除承担境内上市交易股票投资的共同风险外，本基 金还将面对中国存托凭证价钱大幅波动致使出现较大耗费的风险，以及与中国存托凭证发 行机制筹商的风险，包括存托凭证持有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓动在法律地位、享有 权利等方面存在各异可能激勉的风险；存托凭证持有东说念主在分红派息、驾驭表决权等方面的 特等安排可能激勉的风险；存托左券自动不断存托凭证持有东说念主的风险；因多地上市变成存 托凭证价钱各异以及波动的风险；存托凭证持有东说念主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风 险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在持续信息袒露监管方面与境内可能存在各异的风 险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   （八）启用侧袋机制的风险   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手袒露基金份额净 值，并不得办理申购、赎回和调遣。因特定资产的变面前辰具有不细目性，最终变现价钱 也具有不细目性而况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主 可能因此面对损失。   （九）其他风险   干戈、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能导致基            国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 金资产受损。金融阛阓危急、行业竞争、代理商背约、托管行背约等超出基金管制东说念主自身 平直箝制才略之外因素的出现，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十八、《基金合同》的变更、停止与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例轨则和基金合同约定可不 经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 议成效后依照《信息袒露办法》的筹商轨则在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，经履行筹商要领后，《基金合同》应当停止： 链接的；   （三）基金财产的清理 小组，基金管制东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券、期货筹生意务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产清理小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》停止情形出面前，由基金财产清理小组融合采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈诉；              国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （5）聘用管帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对清理陈诉出具法 律意见书；   （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理用度，清理费 用由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派有估量打算，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理 用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，种种基金份额按基金份额持有东说念主办有的该类基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产清理陈诉经具有证券、期货筹生意 务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产清理 小组进行公告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及筹商文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。             国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十九、《基金合同》的内容纲领   （一）基金份额持有东说念主、基金管制东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   基金投资东说念主办有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投 资东说念主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事 东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主作为《基金合同》当事东说念主并不以 在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有轨则或基金合同另有约定外，吞并类别每份基金份额具有同等的正当 权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他筹商轨则，基金份额持有东说念主的权利包括但 不限于： 表决权； 仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他筹商轨则，基金份额持有东说念主的义务包括但 不限于：                  国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）      （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他筹商轨则，基金管制东说念主的权利包括但不限 于： 产； 金合同》及国度筹商法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要措施保护 基金投资东说念主的利益； 合同》轨则的用度； 金财产投资于证券所产生的权利； 律步履；                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 部机构； 和非交易过户的业务规则；      （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他筹商轨则，基金管制东说念主的义务包括但不限 于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管制东说念主的财产相互寂寞，对所管制的不同基金分别管制，分别记账，进行 证券投资； 任何第三东说念主谋取利益，不得委托第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的轨则，按筹商轨则规划并公告基金净值信息，细目基金份额申购、 赎回的价钱； 合同》过火他筹商轨则另有轨则外，在基金信息公开袒露前应予秘籍，不向他东说念主清晰； 收益；                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 以上； 简略按照《基金合同》轨则的时辰和方式，随时查阅到与基金筹商的公开贵府，并在支付 合理成本的条件下得到筹商贵府的复印件； 托管东说念主； 当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除； 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主 追偿； 为承担职责； 管制东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；      （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他筹商轨则，基金托管东说念主的权利包括但不限 于：                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 家法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成紧要损失的情形，应呈报中国证监 会，并采纳必要措施保护基金投资东说念主的利益； 易资金清理。      （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他筹商轨则，基金托管东说念主的义务包括但不限 于： 金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜； 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互寂寞；对 所托管的不同的基金分别确立账户，寂寞核算，分账管制，保证不同基金之间在账户确立、 资金划拨、账册记录等方面相互寂寞； 任何第三东说念主谋取利益，不得委托第三东说念主托管基金财产； 的约定，根据基金管制东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜； 基金信息公开袒露前赐与秘籍，不得向他东说念主清晰； 各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金管制东说念主有未执行《基 金合同》轨则的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了稳妥的措施；                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 合基金管制东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 机构，并文牍基金管制东说念主； 退任而免除； 理东说念主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管制东说念主追 偿；      （二）基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的要领和规则      （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会（法律法例、 中国证监会另有轨则的除外）： 求提高该等薪金要领或销售服务费率的除外）；                 国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 基金管制东说念主收到提议当日的基金份额规划，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额持有 东说念主大会； 的事项。      （2）以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持有东说念主大 会： 利影响的情况下，养息本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费率、养息收费方式， 养息基金份额类别确立、对基金份额分类办法、规则进行养息； 金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化； 内，在分歧份额持有东说念主权益产生实验性不利影响的情况下，养息筹商认购、申购、赎回、 调遣、非交易过户、转托管等业务规则； 利影响的情况下，基金推出新业务或服务；      （1）除法律法例轨则或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东说念主大会由基金管制东说念主 召集；               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （2）基金管制东说念主未按轨则召集或不成召集时，由基金托管东说念主召集；   （3）基金托管东说念主合计有必要召开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金管制东说念主提倡书面 提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍基金托管 东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东说念主决定不 召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定 之日起 60 日内召开并文牍基金管制东说念主，基金管制东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就吞并事项书面要求召开基 金份额持有东说念主大会，应当向基金管制东说念主提倡书面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之 日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍提倡提议的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基 金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东说念主决定不召集， 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管 东说念主提倡书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告 知提倡提议的基金份额持有东说念主代表和基金管制东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起 60 日内召开。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主就吞并事项要求召开基金份 额持有东说念主大会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或系数代表基金份额 10%以 上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金 份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当配合，不 得禁锢、滋扰。   （6）基金份额持有东说念主会议的召集东说念主负责采用细目开会时辰、方位、方式和权益登记日。   （1）召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基 金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容： 等）、投递时辰和方位；              国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （2）采纳通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议文牍中说明本 次基金份额持有东说念主大会所采纳的具体通信方式、委托的公证机关过火筹商方式和筹商东说念主、 书面表决意见寄交的截止时辰和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金管制东说念主，还应另行书面文牍基金托管东说念主到指定方位对表决意见的 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金管制东说念主到指定方位对表决 意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文牍基金管制东说念主和基金 托管东说念主到指定方位对表决意见的计票进行监督。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书 面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效用。   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式或通信开会方式召开及法律法例、中国证监 会允许的其他方式，会议的召开方式由会议召集东说念主细目。   （1）现场开会。由基金份额持有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权委托讲解托付代表出席， 现场开会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管制 东说念主或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期合乎以下条件时，不错进行 基金份额持有东说念主大会议程： 的凭证及委托东说念主的代理投票授权委托讲解合乎法律法例、《基金合同》和会议文牍的轨则， 而况持有基金份额的凭证与基金管制东说念主办有的登记贵府相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。   参加基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的基金份额低于上述轨则比例的，召集东说念主 不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的三个月以后、六个月以内，就原定审议事 项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会，应当有代表 1/3 以上 （含 1/3）基金份额的基金份额持有东说念主或其代理东说念主参加，方可召开。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东说念主将其对表决事项的投票以书面姿色在表 决限度日已往投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为灵验：               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 示性公告； 东说念主）到指定方位对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金管制东说念主）和公证机关的监督下按照会议文牍轨则的方式收取基金 份额持有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金管制东说念主经文牍不参加收取书面表决意见的， 不影响表决效用； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）；   参加基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的基金份额低于上述轨则比例的，召集东说念主 不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的三个月以后、六个月以内，就原定审议事 项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会，应当有代表 1/3 以上 （含 1/3）基金份额的基金份额持有东说念主或其代理东说念主参加，方可召开。 的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理东说念主出具的委托东说念主办 有基金份额的凭证及委托东说念主的代理投票授权委托讲解合乎法律法例、《基金合同》和会议 文牍的轨则，并与基金登记注册机构记录相符；   （1）在不与法律法例碎裂的前提下，基金份额持有东说念主大会可通过蚁集、电话或其他方 式召开，基金份额持有东说念主不错接纳书面、蚁集、电话或其他方式进行表决，具体方式由会 议召集东说念主细目并在会议文牍中列明。   （2）基金份额持有东说念主授权他东说念主代为出席会议并表决的，授权方式不错接纳书面、蚁集、 电话或其他方式，具体方式在会议文牍中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定 停止《基金合同》、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及 《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额持有东说念主大会谋划的其他 事项。              国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集结议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金 份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事要领   在现场开会的方式下，起始由大会主办东说念主按照下列第 7 条文定要领细目和公布监票东说念主， 然后由大会主办东说念主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。大会主办东说念主为基金管 理东说念主授权出席会议的代表，在基金管制东说念主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主办；如果基金管制东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办 大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生 别称基金份额持有东说念主作为该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金管制东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效用。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元 称号）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托东说念主姓名（或单元称号） 和筹商方式等事项。   在通信开会的情况下，起始由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截止日历后   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和极度决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的 5 其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）极度决议，极度决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的 停止《基金合同》、与其他基金合并应当以极度决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据讲解，不然提交合乎会议                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 文牍中轨则的证实投资东说念主身份文献的表决视为灵验出席的投资东说念主，理论合乎会议文牍轨则 的书面表决意见视为灵验表决，表决意见依稀不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计 入出具书面意见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。      基金份额持有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项 表决。      （1）现场开会 脱手后文书在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大会 召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会天然 由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金管制东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额 持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议脱手后文书在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金 份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管制东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头盘货，从头盘货以 一次为限。从头盘货后，大会主办东说念主应当就地公布从头盘货结果。 响计票的效用。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授 权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证 机关对其计票过程赐与公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决意见的计票进 行监督的，不影响计票和表决结果。      基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。      基金份额持有东说念主大会决议自成效之日起依照《信息袒露办法》的筹商轨则在指定媒介                 国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 上公告。如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭 全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当执行成效的基金份额持有东说念主大会的决 议。成效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管制东说念主、基金托管东说念主均 有不断力。   若本基金实施侧袋机制，则筹商基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份 额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若筹商基金份额持有东说念主大 会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主办有或代表的基金份额或表 决权合乎该等比例：   （1）基金份额持有东说念主驾驭提议权、召集权、提名权所需单独或系数代表筹商基金份额   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日筹商 基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的平直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的基金份额持有东说念主所 持有的基金份额不小于在权益登记日筹商基金份额的二分之一（含二分之一）；   （4）当参与基金份额持有东说念主大会投票的基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益 登记日筹商基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个 月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一 以上（含三分之一）筹商基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%） 选举产生别称基金份额持有东说念主作为该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；   （7）极度决议应当经参加大会的基金份额持有东说念主或其代理东说念主所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分 别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，吞并类别账户内的每份基金份额具 有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的筹商轨则以本节特等约定内容为准， 本节莫得轨则的适用上文筹商约定。 定，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致筹商内容被取消或变更的， 基金管制东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和养息， 无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   （三）基金的收益与分派   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除筹商用度后 的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分派利润指限度收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已已毕收益 的孰低数。   （1）在合乎筹商基金分红条件的前提下，本基金每年收益分派次数最少为 1 次，最多 为 12 次，每次收益分派比例不低于限度收益分派基准日可供分派利润的 10%，若《基金合 同》成效不悦 3 个月可不进行收益分派；   （2）本基金收益分派方式分两种：现款分红与红利再投资，投资东说念主可采用现款红利或 将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东说念主不采用，本基金默许的收 益分派方式是现款分红；   （3）基金收益分派后任一类基金份额净值不成低于面值；即基金收益分派基准日的任 一类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不成低于面值；   （4）本基金各基金份额类别在用度收取上不同，其对应的可供分派利润可能 有所不 同。本基金吞并类别的每一基金份额享有同均分派权；   （5）法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则。   基金收益分派有估量打算中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   本基金收益分派有估量打算由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息袒露办法》 的筹商轨则在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润规划截止日）的时辰不得卓绝   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。当投资东说念主的现 金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份 额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的规划方法，依照《业务 规则》执行。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的轨则。   （四）基金用度与税收   （1）基金管制东说念主的管制费；   （2）基金托管东说念主的托管费；   （3）C 类基金份额的销售服务费；   （4）除法律法例、中国证监会另有轨则外，《基金合同》成效后与基金筹商的信   息袒露用度；   （5）《基金合同》成效后与基金筹商的管帐师费、讼师费、仲裁费和诉讼费；   （6）基金份额持有东说念主大会用度；   （7）基金的证券、期货交易用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）基金的账户开户用度、账户珍贵用度；   （10）按照国度筹商轨则和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。   本基金停止清理时所发生用度，按实验开销额从基金财产总值中扣除。   （1）基金管制东说念主的管制费                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）      本基金的管制费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管制费的规划方法如下：      H＝E×1.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管制费      E 为前一日的基金资产净值      基金管制费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管制东说念主与基金托管 东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月第 2-5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金管 理东说念主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。      （2）基金托管东说念主的托管费      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的规划方法如 下：      H＝E×0.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管制东说念主与基金托管 东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月第 2-5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金托 管东说念主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。      （3）C 类基金份额的销售服务费      本基金 C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.60%，销售服务费计提的规划公式如下：      H＝E×0.60%÷当年天数      H 为逐日 C 类基金份额应计提的销售服务费      E 为前一日 C 类基金份额的基金资产净值      C 类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管 理东说念主与基金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月第 2-5 个办事日内从基金财产中一次 性支付给基金管制东说念主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。      基金销售服务用度于支付本基金阛阓推广、销售以及基金份额持有东说念主服务的用度等。      上述“1、基金用度的种类”中第（4）－（10）项用度，根据筹商法例及相应左券规 定，按用度实验开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。      下列用度不列入基金用度：               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   (1)基金管制东说念主和基金托管东说念主因未履行或未都备履行义务导致的用度开销或基金财产的 损失；   (2)基金管制东说念主和基金托管东说念主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   (3)《基金合同》成效前的筹商用度；   (4)其他根据筹商法律法例及中国证监会的筹商轨则不得列入基金用度的技俩。   基金管制东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法例轨则和 基金合同约定调低基金管制费率、基金托管费率或销售服务费率。   调低基金管制费率、基金托管费率或销售服务费率，毋庸召开基金份额持有东说念主大会。   基金管制东说念主必须于新的费率实施日前按照《信息袒露办法》的轨则在指定媒介上公告。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋 账户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费，其他用度详 见招募说明书的轨则或筹商公告。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执行。   （五）基金的投资   在严格箝制风险的基础上，通过对不同资产类别的优化配置及组合精选，勉力已毕基 金资产的持久稳健升值。   本基金的投资范围为具有细密流动性的金融器具，包括国内照章上市的股票（包括中 小板、创业板过火他经中国证监会核准刊行上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、 央行单子、金融债、企业债、公司债、可转债（含可分离交易可调遣债券）、次级债、短 期融资券、中期单子、中小企业私募债券等）、资产救济证券、债券回购、银行入款、货 币阛阓器具、股指期货、国债期货、权证以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其它 金融器具（但须合乎中国证监会的筹商轨则）。   基金的投资组合比例为：股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例范围为 0%-95%；               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 投资于权证的比例不卓绝基金资产净值的 3%。每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货 合约需缴纳的交易保证金后，现款或到期日在一年以内的政府债券投资比例系数不低于基 金资产净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基 金投资短期融资券之外的单个债券的久期不卓绝 3 年，信用等第需在 AA+级或以上。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行稳妥要领后， 不错将其纳入投资范围。   本基金的投资策略包括类别资产配置策略、股票投资管制策略、债券投资管制策略、 繁衍品投资策略等。   （1）类别资产配置   本基金根据种种资产的阛阓趋势和预期收益风险的比较判别，对股票、债券及货币市 场器具等类别资产的配置比例进行动态养息，以期在投资中达到风险和收益的优化平衡。   本基金接纳多因素分析框架，从宏不雅经济环境、政策因素、阛阓利率水平、阛阓投资 价值、资金供求因素、证券阛阓运行内在动量等方面，采纳定量与定性相结合的分析方法， 对质券阛阓投资契机与风险进行空洞研判。 研判宏不雅经济运行趋势以及对质券阛阓的影响。分析的主要宗旨包括：GDP 增长率，收支 口总额与汇率变动，固定资产投资增速，PPI 和 CPI 数据，社会商品零卖总额的增长速率， 要点行业分娩才略利用率等； 析内容包括：范例与发展本钱阛阓的政策与举措，财政政策与货币政策，产业政策，地区 经济发展政策，对外贸易政策等； 包括存贷款利率、短期金融器具利率和债券收益率弧线形态变化，等等； 向的变化，保证金数据，阛阓换手率水平；IPO 及再融资速率，限售股份开释日历与数目， 种种型绽放式基金认购与赎回现象，融资融券政策的进展，等等； 化，阛阓价值—阛阓或行业 P/E、P/B 与 P/CF 等的估值水平的变化以及国际比较；               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 括：对政策的阛阓反应特征，国际股市趋势性特征，投资东说念主基于对上市公司投资价值认同 进程的阛阓信心，阛阓投资主题，等等；可是，分析中枢着眼于发现驱动证券阛阓进取或 向下的基本因素。   本基金管制东说念主空洞以上因素的分析结果，给出股票、债券和货币阛阓器具等资产投资 契机的合座评估，作为资产配置的重要依据。基金管制东说念主将根据股市、债市等的相对风险 收益预期，养息股票、债券和货币阛阓器具等资产的配置比例。   此外，本基金还将利用基金管制东说念主在持久投资管制过程中所积聚的训诲，根据阛阓突 发事件、阛阓非灵验例外效应等所形成的阛阓波动作念战术性资产配置养息。   （2）股票投资管制   在进行行业配置时，将接纳从上至下与从下到上相结合的方式细目行业权重。在投资 组合管制过程中，基金管制东说念主也将根据宏不雅经济步地以及各个行业的基本面特征对行业配 置进行持续动态地养息。   A.从上至下的行业配置   从上至下的行业配置策略是指通过长远分析宏不雅经济宗旨和不同行业自身的周期变化 特征以及在国民经济中所处的位置，细目在当前宏不雅配景下稳妥投资的要点行业。   B.从下到上的行业配置   从下到上的行业配置策略是指从行业的成长才略、盈利趋势、价钱动量、阛阓估值等 因素来细目基金要点投资的行业。对行业的具体分析主要包括以下方面：   a)景气分析   行业的景气进程可通过不雅测销量、价钱、产能利用率、库存、毛利率等关键宗旨进行 追踪。行业的景气进程与宏不雅经济、产业政策、竞争模式、科技发展与时刻跳跃等因素密 切筹商。   b)财务分析   行业财务分析的主要宗旨是评价行业的成长性、成长的可持续性以及盈利质地，同期 亦然对行业景气分析论断的进一步证实。财务分析考量的关键宗旨主要包括净资产收益率、 主营业务收入增长率、毛利率、净利率、存货盘活率、应收账款盘活率、谋划性现款流状 况、债务结构等等。                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   c)估值分析   结合上述分析，本基金管制东说念主将根据各行业的不同本性细目适合该行业的估值方法， 同期参考可比国度肖似行业的估值水平，来细目该行业的合理估值水平，并将合理估值水 平与阛阓估值水平比较较，从而得出该行业高估、低估或中性的判断。估值分析中还将运 用行业估值历史比较、行业间估值比较等相对估值方法进行赞成判断。   此外，本基金还将运用数目化方法对上述行业配置策略进行赞成，并在稳妥情形下对 行业配置进行战术性养息，使用的方法包括行业动量与回转策略，行业间筹商性追踪与分 析等。   A.细目股票初选库   本基金将接纳定量与定性分析相结合的方式细目股票初选库。定量分析方面，基金管 理东说念主将空洞筹商个股的价值进程、成长才略、盈利趋势、价钱动量等量化宗旨对个股进行 初选。为克服纯量化策略的裂缝，投研团队还将根据行业景气进程、个股基本面预期等基 本面分析宗旨，结合对筹商上市公司实地调研结果，提供优质个股组合并纳入股票初选库。   B.股票基本面分析   本基金严格解任“价钱/内在价值”的投资理念。天然证券的阛阓价钱波动不定，但随 着时辰的推移，价钱一定会响应其内在价值。   个股基本面分析的主要内容包括价值评估、成长性评估、现款流权衡和行业环境评估 等。基本面分析的宗旨是从定性和定量两个方面考量行业竞争趋势、短期和持久内公司现 金流增长的主要驱动因素，业务发展的关键点等，从而明确财务权衡（包括现款流贴现模 型输入变量）的重要假定条件，并对这些假定的可靠性加以评估。   a)价值评估。分析师根据一系列历史和预期的财务宗旨，结合定性方法，分析公司盈 利巩固性，判断相对投资价值。主要宗旨包括：EV/EBITDA、EV/Sales、P/E、P/B、P/RNA V、股息率、ROE、谋划利润率和净利润率等。   b)成长性评估。主要基于收入、EBITDA、净利润等的预期增长率来评价公司盈利的持 续增长期景。   c)现款流权衡。通过对影响公司现款流各因素的前瞻性地估量，得到公司将来目田现 金流量。   d)行业所处阶段过火发展远景的评估。沿着典型的时刻生命周期，产业的发展一般经                  国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 历改换期、增长富贵期 I、颤动期、增长富贵期 II 和时刻熟练期。其中增长富贵期 I 和增 长富贵期 II 是投资的黄金期。      C.现款流贴现股票估值模子      用现款流贴现模子等方法对股票估值是基本面分析中的重要内容。本基金接纳的现款 流贴现模子是一个多阶段目田现款流折现模子，其中，目田现款流的增长率被分红四个阶 段。      a)运行阶段：这个阶段现款流的增长率会受到表里部因素的影响。外部因素包括总体 经济现象和其他因素，比如货币政策、税收政策、产业政策对收入和成本的影响等等。公 司里面因素包括新家具的引入导致的阛阓份额变化、业务重整、以及资金面变化，比如债 务削减和本钱回购。      b)正常阶段：在运行阶段收尾时，咱们假定公司处于一个正常的经济环境中，既非繁 荣也非衰败，公司达到了可持续的持久增长水平。当今，公司现款流的增长速率和所在的 行业增长速率基本一致。      c)变迁阶段：在这个阶段，公司本钱开销比率、权益薪金、盈利增长和 BETA 值都向市 场平均水平逼近。这是阛阓竞争的结果，因为高额的利润会诱骗新的干预者，竞争越来越 强烈，新干预者赓续挤压利润空间，直到通盘行业利润水平跌落到阛阓平均水平，在这个 水平上，不会再有新的干预者。      d)终极阶段：在终末阶段，本钱开销比率、BETA 和现款流增长率都就是阛阓平均水平。      模子终末得到股票的内在价值，即四阶段现款流的现值总和。      阛阓价钱与内在价值的差额是基金买入或卖出股票的依据。阛阓价钱低于内在价值的 幅度，标明股票的诱骗力大小。本基金在使用现款流贴现模子方法的同期，还将筹商中国 股票阛阓本性和某些行业或公司的具体情况。在实践中，现款流量贴现模子可能有应用效 果不睬念念的情形，为此，咱们不搁置选用其它合适的估值方法，如 P/E、P/B、EV/EBITDA、 PE/G、P/RNAV 等。      D.构建及养息投资组合      本基金结合多年的计划训诲，在充分评估风险的基础上，将分析师最有价值的计划成 果引入，评估股票价钱与内在价值偏离幅度的可靠性，买入估值更具诱骗力的股票，卖出 估值诱骗力下降的股票，构建股票投资组合，并对其进行养息。      E.权证投资管制                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）      a）考量标的股票合理价值、标的股票价钱、行权价钱、行权时辰、行权方式、股价历 史与预期波动率和无风险收益率等要素，估量权证合理价值。      b）根据权证合理价值与其阛阓价钱间的差幅即“估值差价(Value Price)”以及权证 合理价值对订价参数的明锐性，结合标的股票合理价值考量，决策买入、持有或沽出权证。      本基金将根据本基金的投资标的和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的长远研 究判断，进行存托凭证的投资。      （3）债券投资管制      本基金采纳“从上至下”的债券分析方法，细目债券投资组合，并管制组合风险。      债券基本价值评估的主要依据是平衡收益率弧线（Equilibrium Yield Curves）。均 衡收益率弧线是指，当扫数筹商的风险都得到补偿时，收益率弧线的合理位置。风险补偿 包括五个方面：资金的时辰价值（补偿）、通货推广补偿、期限补偿、流动性补偿及信用 风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析，得到平衡收益率弧线过火预期变化。 阛阓收益率弧线与平衡收益率弧线的各异是估算种种剩余期限的个券及组合预期薪金的基 础。      基于平衡收益率弧线，规划不同资产类别、不同剩余期限配置的预期逾额薪金，并对 预期逾额薪金进行排序，得到投资评级。在此基础上，卖出里面收益率低于平衡收益率的 债券，买入里面收益率高于平衡收益率的债券。      债券投资策略主要包括：久期策略、收益率弧线策略、类别采用策略和个券采用策略。 在不同的时期，接纳以良策略对组合收益和风险的孝敬不尽调换，具体接纳何种策略取决 于债券组合允许的风险进程。      久期策略是指，根据基本价值评估、经济环境和阛阓风险评估，以及基金债券投资对 风险收益的特定要求，细目债券组合的久期配置。      收益率弧线策略是指，起始评估平衡收益率水平，以及平衡收益率弧线合理形态。然 后通过阛阓收益率弧线与平衡收益率弧线的对比，评估不同剩余期限下的价值偏离进程。 在闲逸既定的组合久期要求下，根据风险养息后的预期收益率大小进行配置。      类别采用策略是指在国债、金融债、企业债和次级债等债券类别间的配置。债券类别                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 间估值比较基于类别债券阛阓基本因素的数目化分析（包括利差波动、信用转机概率、流 动性等数目分析），在解任价钱/内在价值原则下，根据类别资产间的利差合感性进行债券 类别采用。      个券采用策略是指，通过从下到上的债券分析进程，鉴识出价值被阛阓误估的债券， 择机投资低估债券，抛出高估债券。个券分析建立在价钱/内在价值分析基础上，并将筹商 信用风险、流动性和个券的独到因素等。      对于中小企业私募债券，本基金将要点原谅刊行东说念主财务现象、个券增信措施等因素， 以及对基金资产流动性的影响，在充分筹商信用风险、流动性风险的基础上，进行投资决 策。      对于可转债投资策略，本基金在空洞分析可转债的股性特征、债性特征、流动性等因 素的基础上，接纳订价模子等数目化估值器具评定其投资价值，审慎筛选其中安全角落较 高、刊行要求相对优惠、流动性细密，以及基础股票基本面优良的品种进行投资。本基金 还将密切原谅调遣溢价率等宗旨，积极捕捉筹商套利契机。      对于资产救济证券，其订价受阛阓利率、刊行要求、标的资产的组成及质地、提前偿 还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券阛阓宏不雅分析的基础上，以数目化模 型细目其内在价值。      本公司债券策略组将结合各成员债券投资管制训诲，评估债券价钱与内在价值偏离幅 度是否可靠，据此构建债券投资组合。      债券策略组每两周开会谋划债券投资组合，买入低估债券，卖出高估债券。同期从风 险管制的角度，评估养息对组合久期、类别权重等的影响。      （4）繁衍品投资策略      为更好地已毕投资标的，本基金在注重风险管制的前提下，以套期保值为宗旨，限度 运用股指期货、国债期货等金融繁衍品。本基金利用金融繁衍品合约流动性好、交易成本 低和杠杆操作等本性，提高投资组合的运作成果。      （1）组合限制      基金的投资组合应解任以下限制：               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 期日在一年以内的政府债券投资比例系数不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 证券的 10％；本基金管制东说念主管制的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放期的定 期绽放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得卓绝该上市公司可流通股票的 1 上市公司可流通股票的 30%； 的 10％； 证券限度的 10％； 卓绝其种种资产救济证券系数限度的 10％； （含）。上述债券在持有期间，如果其信用等第下降、不再合乎投资要领，应在评级陈诉 发布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 救济证券期间，如果其信用等第下降、不再合乎投资要领，应在评级报揭发布之日起 3 个 月内赐与全部卖出；                  国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   A.国内信用评级机构评定的 A-1 级或十分于 A-1 级的短期信用级别；   B.根据筹商轨则赐与豁免信用评级的短期融资券，其刊行东说念主最近 3 年的信用评级和跟 踪评级具备下列条件之一：   a)国内信用评级机构评定的 AA+ 级或十分于 AA+ 级的持久信用级别；   b)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。（吞并刊行东说念主同 时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准）；   上述短期融资券在持有期间，如果其信用等第下降、不再合乎投资要领，应在评级报 揭发布之日起 20 个交易日内赐与全部减持； 金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 40%，本基金在寰宇银行间阛阓中债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期； 值的 10%；本基金在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得卓绝基金资产 净值的 15%； 不得卓绝基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的 政府债券）、权证、资产救济证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 票总市值的 20%；本基金在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得卓绝基金 持有的债券总市值的 30%； 上一交易日基金资产净值的 20%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货 合约的成交金额不得卓绝上一交易日基金资产净值的 30%；   因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金管制东说念主之外的因素致使基 金不合乎前款所轨则比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；              国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 上市的股票合并规划；   除上述第 2）、13）、14）、15）、24）、25）项之外，因证券、期货阛阓波动、证 券刊行东说念主合并、基金限度变动等基金管制东说念主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述轨则 投资比例的，基金管制东说念主应当在 10 个交易日内进行养息，但中国证监会轨则的特等情形除 外。法律法例另有轨则时，从其轨则。   基金管制东说念主应当自基金合同成效之日起六个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的筹商约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当合乎本基金合同的约定。基金托管 东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成效之日起脱手。   如果法律法例对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的轨则为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受筹商限制，但 须提前公告，不需要经基金份额持有东说念主大会审议。   （2）辞腐败履   为珍贵基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   本基金运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、实验箝制东说念主或者与 其有其他紧要横暴关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联 交易的，应当解任基金份额持有东说念主利益优先的原则，驻防利益碎裂，合乎中国证监会的规 定，并履行信息袒露义务。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受筹商限制。              国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （六）基金净值信息的规划方法和公告方式   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近 交易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参 考肖似投资品种的现行市价及紧要变化因素，养息最近交易市价，细目公允价钱； 值；对于存在活跃阛阓但收盘价未能代表估值日公允价值的情况下，使用养息后的收盘价 估值；对于不存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，接纳估值时刻细目公允价值； 减去收盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值；对于存在活跃阛阓但收盘价未能代表 估值日公允价值的情况下，使用养息后的收盘价减去收盘价中所含的债券应收利息得到的 净价估值；对于不存在阛阓行径或阛阓行径很少的情况下，接纳估值时刻细目公允价值； 的资产救济证券，接纳估值时刻细目公允价值，在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 一股票的估值方法估值；非公开采行有明确锁依期的股票，按监管机构或行业协会筹商规 定细目公允价值。   （3）金融繁衍品的估值              国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近交易日结算价估值。   （4）债券以及资产救济证券等固定收益品种的估值 定公允价值。 时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量，基金管制东说念主应持续评估上述 作念法的稳妥性，并在情况发生改变时作念出稳妥养息。 的债券，接纳估值时刻细目公允价值或按成本法进行估值。   （5）本基金投资存托凭证的估值核算依照内地上市交易的股票执行。   （6）如有可信凭据标明按上述方法进行估值不成客不雅响应其公允价值的，基金管制东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。   （7）筹商法律法例以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项，按国度最 新轨则估值。   如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、要领及筹商 法律法例的轨则或者未能充分珍贵基金份额持有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原 因，两边协商责罚。   根据筹商法律法例，基金净值信息规划和基金管帐核算的义务由基金管制东说念主承担。本 基金的基金管帐职责方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金筹商的管帐问题，如经筹商 各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的意见，按照基金管制东说念主对基金净值信息 的规划结果对外赐与公布。   《基金合同》成效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东说念主应当至少每               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 周公告一次基金资产净值和基金份额净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主应当在不晚于每个绽放日的次日， 通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点袒露绽放日的种种基金份额净值和基金份额 累计净值。   基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站袒露半年度和年 度终末一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。   （七）基金合同变更和停止的事由、要领以及基金财产清理方式   （1）变更基金合同波及法律法例轨则或本合同约定应经基金份额持有东说念主大会决议通过 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例轨则和本基金合同约定可 不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。   （1）对于《基金合同》变更的基金份额持有东说念主大会决议应当报中国证监会备案，且自 决议成效后依照《信息袒露办法》的筹商轨则在指定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行筹商要领后，《基金合同》应当停止：   （1）基金份额持有东说念主大会决定停止的；   （2）基金管制东说念主、基金托管东说念主职责停止，在 6 个月内莫得新基金管制东说念主、新基金托管 东说念主链接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）筹商法律法例和中国证监会轨则的其他情况。   （1）基金财产清理小组：自出现《基金合同》停止事由之日起 30 个办事日内成立清 算小组，基金管制东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。   （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金管制东说念主、基金托管东说念主、具 有从事证券、期货筹生意务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基 金财产清理小组不错聘用必要的办当事人说念主员。   （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的守护、清理、估价、 变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （4）基金财产清理要领： 意见书；   （5）基金财产清理的期限为 6 个月。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理用度，清理费 用由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清理的分派有估量打算，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理 用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，种种基金份额按基金份额持有东说念主办有的该类基金 份额比例进行分派。   清理过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产清理陈诉经具有证券、期货筹生意 务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产清理 小组进行公告。   基金财产清理账册及筹商文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   （八）争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争议，如经 友好协商未能责罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁， 仲裁方位为北京。仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有不断力，仲裁用度和讼师用度             国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，接续忠实、费力、尽责地履行基 金合同轨则的义务，珍贵基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率。   （九）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资东说念主在基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场 所和营业风光查阅。                 国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 二十、基金托管左券的内容纲领  （一）托管左券当事东说念主  称号：国投瑞银基金管制有限公司  住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层  法定代表东说念主: 傅强  成立时辰：2002 年 6 月 13 日  批准确立机关：中国证券监督管制委员会  批准确立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号  组织姿色：有限职责公司  注册本钱：壹亿元东说念主民币  谋划范围：基金召募、基金销售、资产管制、中国证监会许可的其他业务  存续期间：持续谋划  称号：中国银行股份有限公司  住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号  法定代表东说念主：葛海蛟  成立时辰： 1983 年 10 月 31 日  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号  组织姿色：股份有限公司  注册本钱：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整  谋划范围：接纳东说念主民币入款；披发短期、中期和持久贷款；办理结算；办理单子贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提 供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇入款；外汇 贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借 款；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票之外的外币有价证券；买卖和代理买卖 股票之外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外 信用卡的刊行及付款；资信探问、盘问、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 卖；国外分支机构谋划与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法则 可刊行或参与代理刊行当地货币；经中国东说念主民银行批准的其他业务。   存续期间：持续谋划   （二）基金托管东说念主对基金管制东说念主的业务监督和核查 对基金管制东说念主的投资运作进行监督。主要包括以下方面：   （1）对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有细密流动性的金融器具，包括国内照章上市的股票（包括中 小板、创业板过火他经中国证监会核准刊行上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、 央行单子、金融债、企业债、公司债、可转债（含可分离交易可调遣债券）、次级债、短 期融资券、中期单子、中小企业私募债券等）、资产救济证券、债券回购、银行入款、货 币阛阓器具、股指期货、国债期货、权证以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其它 金融器具（但须合乎中国证监会的筹商轨则）。   基金的投资组合比例为：股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例范围为 0%-95%； 投资于权证的比例不卓绝基金资产净值的 3%。每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货 合约需缴纳的交易保证金后，现款或到期日在一年以内的政府债券投资比例系数不低于基 金资产净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基 金投资短期融资券之外的单个债券的久期不卓绝 3 年，信用等第需在 AA+级或以上。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行稳妥要领后， 不错将其纳入投资范围。   （2）对基金投融资比例进行监督；   基金的投资组合应解任以下限制: 期日在一年以内的政府债券投资比例系数不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 证券的 10％；本基金管制东说念主管制且在本托管东说念主处托管的全部绽放式基金（包括绽放式基金 以及处于绽放期的依期绽放基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得卓绝该上市 公司可流通股票的 15%；本基金管制东说念主管制且在本托管东说念主处托管的全部投资组合持有一家 上市公司刊行的可流通股票，不得卓绝该上市公司可流通股票的 30%； 的 10％； 证券限度的 10％； 卓绝其种种资产救济证券系数限度的 10％； （含）。上述债券在持有期间，如果其信用等第下降、不再合乎投资要领，应在评级陈诉 发布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 救济证券期间，如果其信用等第下降、不再合乎投资要领，应在评级报揭发布之日起 3 个 月内赐与全部卖出；   A．国内信用评级机构评定的 A-1 级或十分于 A-1 级的短期信用级别；   B．根据筹商轨则赐与豁免信用评级的短期融资券，其刊行东说念主最近 3 年的信用评级和 追踪评级具备下列条件之一：   a)国内信用评级机构评定的 AA+ 级或十分于 AA+ 级的持久信用级别；   b)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。（吞并刊行东说念主同                  国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准）；   上述短期融资券在持有期间，如果其信用等第下降、不再合乎投资要领，应在评级报 揭发布之日起 20 个交易日内赐与全部减持； 金所申报的股票数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 40%，本基金在寰宇银行间阛阓中债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期； 值的 10%；本基金在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得卓绝基金资产 净值的 15%； 不得卓绝基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的 政府债券）、权证、资产救济证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 票总市值的 20%；本基金在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得卓绝基金 持有的债券总市值的 30%； 上一交易日基金资产净值的 20%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货 合约的成交金额不得卓绝上一交易日基金资产净值的 30%；   因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金管制东说念主之外的因素致使基 金不合乎前款所轨则比例限制的，基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；本基金管 理东说念主承诺本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致，并承担由 于不一致所导致的风险和损失；              国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 上市的股票合并规划；   除上述第 2）、13）、14）、15）、24）、25）项之外，因证券、期货阛阓波动、证 券刊行东说念主合并、基金限度变动等基金管制东说念主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述轨则 投资比例的，基金管制东说念主应当在 10 个交易日内进行养息，但中国证监会轨则的特等情形除 外。法律法例另有轨则时，从其轨则。   基金管制东说念主应当自基金合同成效之日起六个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的筹商约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金托管东说念主 对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起脱手。   如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的轨则为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受筹商限制，但 须提前公告，不需要经基金份额持有东说念主大会审议。   （3）侧袋机制的实施和投资运作安排   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。 算、种种基金份额净值规划、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金收益分派、 筹商信息袒露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表示数据等进行复核。 《基金合同》及本左券的约定，应实时文牍基金管制东说念主限期纠正，基金管制东说念主收到文牍后 应实时查对质实并以书面姿色对基金托管东说念主发出回函并改正。在限期内，基金托管东说念主有权 随时对文牍县项进行复查。基金管制东说念主对基金托管东说念主文牍的违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应实时向中国证监会陈诉。 定，应当断绝执行，立即文牍基金管制东说念主，并依照法律法例的轨则实时向中国证监会陈诉。 基金托管东说念主发现基金管制东说念主依据交易要领依然成效的指示违背法律法例和其他筹商轨则， 或者违背《基金合同》、本左券约定的，应当立即文牍基金管制东说念主，并依照法律法例的规 定实时向中国证监会陈诉。             国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 间内回话基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的，基金管制东说念主应积极配合提供筹商数据贵府和 轨制等。   （三）基金管制东说念主对基金托管东说念主的业务核查 律法例过火行业监管要求的基础上，基金管制东说念主有权对基金托管东说念主履行本左券的情况进行 必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金 账户和证券账户、复核基金管制东说念主规划的基金资产净值和种种基金份额净值、根据基金管 理东说念主指示办理清理交收、筹商信息袒露和监督基金投资运作等步履。 当情理未执行或蔓延执行基金管制东说念主资金划拨指示、清晰基金投资信息等违背法律法例、 《基金合同》及本左券筹商轨则时，应实时以书面姿色文牍基金托管东说念主限期纠正，基金托 管东说念主收到文牍后应实时查对并以书面姿色对基金管制东说念主发出回函。在限期内，基金管制东说念主 有权随时对文牍县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金管制东说念主文牍的违 规事项未能在限期内纠正的，基金管制东说念主应依照法律法例的轨则陈诉中国证监会。 基金管制东说念主核查托管财产的完好意思性和的确性，在轨则时辰内回话基金管制东说念主并改正。   （四）基金财产的守护   (1)基金财产应寂寞于基金管制东说念主、基金托管东说念主的固有财产。   (2)基金托管东说念主应安全守护基金财产，未经基金管制东说念主的正当合规指示或法律法例、 《基金合同》及本左券另有轨则，不得自走运用、责罚、分派基金的任何财产。   (3)基金托管东说念主按照轨则开设基金财产的资金账户和证券账户。   (4)基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别确立账户，与基金托管东说念主的其他业务和其 他基金的托管业求实行严格的分账管制，确保基金财产的完好意思与寂寞。   (5)除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》过火他筹商法律法例轨则外，基 金托管东说念主不得委托第三东说念主托管基金财产。              国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新）   (1)基金召募期满或基金管制东说念主文书住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、 基金份额持有东说念主东说念主数合乎《基金法》、《运作办法》等筹商轨则的，由基金管制东说念主在法定 期限内聘用具有从事筹生意务履历的管帐师事务所对基金进行验资，并出具验资陈诉，出 具的验资陈诉应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名方为灵验。   (2)基金管制东说念主应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管东说念主处为本基金开立的基 金银行账户中，并确保划入的资金与验资证实金额相一致。   (3)若基金召募期限届满，未能达到基金合同成效的条件，由基金管制东说念主按轨则办理退 款事宜，基金托管东说念主应提供协助。   (1)基金托管东说念主应负责本基金的银行账户的开设和管制。   (2)基金托管东说念主以本基金的理论开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴由基金 托管东说念主守护和使用。本基金的一切货币收支行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。   (3)本基金银行账户的开立和使用，限于闲逸开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基 金管制东说念主不得假借本基金的理论开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进 行本基金业务之外的行径。   (4)基金银行账户的管制应合乎法律法例的筹商轨则。   基金管制东说念主以本基金理论在基金托管东说念主认同的入款银行的指定营业网点开立入款账户， 基金托管东说念主负责该账户银行预留印鉴的守护和使用。在上述账户开立和账户筹商信息变更 过程中，基金管制东说念主应提前向基金托管东说念主提供开户或账户变更所需的筹商贵府。   (1)基金托管东说念主应现代表本基金，以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结 算有限职责公司开设证券账户。   (2)本基金证券账户的开立和使用，限于闲逸开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基 金管制东说念主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业 务之外的行径。   (3)基金托管东说念主以自身法东说念主理论在中国证券登记结算有限职责公司开立结算备付金账户，             国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 用于办理基金托管东说念主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉 及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的轨则执行。   (4)在本托管左券成效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，波及相 关账户的开设、使用的，不错根据法律法例和《基金合同》的轨则，在基金管制东说念主和基金 托管东说念主商议后开立。新账户按筹商规则使用并管制。   (5)法律法例等筹商轨则对筹商账户的开立和管制另有轨则的，从其轨则办理。   基金合同成效后，基金管制东说念主负责以基金的理论恳求并取得干预寰宇银行间同行拆借 阛阓的交易履历，并代表基金进行交易；基金托管东说念主负责以基金的理论在中央国债登记结 算有限职责公司和银行间阛阓清理所股份有限公司开设银行间债券阛阓债券托管账户，并 代表基金进行银行间债券阛阓债券和资金的清理。在上述手续办理完了之后，由基金托管 东说念主负责向中国东说念主民银行报备。   基金财产投资的什物证券、银行依期入款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善守护。 基金托管东说念主对其之外机构实验灵验箝制的有价凭证不承担职责。   基金托管东说念主按照法律法例守护由基金管制东说念主代表基金签署的与基金筹商的紧要合同及 筹商凭证。基金管制东说念主代表基金签署筹商紧要合同后应在收到合同原本后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东说念主。除本左券另有轨则外，基金管制东说念主在代表基金签署与基金有 关的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的原本，以便基金管制东说念主和基金托管东说念主至少 各持有一份原本的原件。紧要合同由基金管制东说念主与基金托管东说念主按轨则各自守护至少 15 年。   对于无法取得两份以上的原本的，基金管制东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的 合同复印件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得回荡。   （五）基金净值信息规划和管帐核算   (1)基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。种种基金份额净值是指规划日 基金资产净值除以规划日该类基金份额总额后的价值。   (2)基金管制东说念主应每个办事日对基金财产估值，但基金管制东说念主根据法律法例或《基金合             国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 同》的轨则暂停估值时除外。估值原则应合乎《基金合同》、《证券投资基金管帐核算业 务率领》过火他法律法例的轨则。用于基金信息袒露的基金净值信息由基金管制东说念主负责计 算，基金托管东说念主复核。基金管制东说念主应于每个办事日收尾后规划得出当日的种种基金份额净 值，并在盖印后以两边约定的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主搪塞净值规划结果进行 复核，并以两边约定的方式将复核结果传送给基金管制东说念主，由基金管制东说念主对种种基金份额 净值和基金份额累计净值赐与公布。月末、年中庸年末估值复核与基金管帐账宗旨查对同 时进行。   (3)当筹商法律法例或《基金合同》轨则的估值方法不成客不雅响应基金财产公允价值时， 基金管制东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   (4)基金管制东说念主、基金托管东说念主发现基金估值违背《基金合同》订明的估值方法、要领以 及筹商法律法例的轨则或者未能充分珍贵基金份额持有东说念主利益时，两边应实时进行协商和 纠正。   (5)当基金资产的估值导致任一类基金份额净值一丝点后四位内（含第四位）发生差错 时，视为该类基金份额净值估值舛讹。当基金份额净值出现舛讹时，基金管制东说念主应当立即 赐与纠正，并采纳合理的措施防护损失进一步扩大；当任一类基金份额净值计价舛讹达到 该类基金份额净值的 0.25%时，基金管制东说念主应当报中国证监会备案；当计价舛讹达到该类 基金份额净值的 0.5%时，基金管制东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案，同期进行 公告。如法律法例或监管机关对前述内容另有轨则的，按其轨则处理。   (6)除本左券和《基金合同》另有约定外，由于基金管制东说念主对外公布的任何基金净值数 据舛讹，导致该基金财产或基金份额持有东说念主的实验损失，基金管制东说念主应依据《基金合同》 及本左券承担职责。若基金托管东说念主规划的净值数据正确，则基金托管东说念主对该损失不承担责 任；若基金托管东说念主规划的净值数据也不正确，则基金托管东说念主也开心担部分未正确履行复核 义务的职责。如果上述舛讹变成了基金财产或基金份额持有东说念主的欠妥得利，且基金管制东说念主 及基金托管东说念主已各自承担了补偿职责，则基金管制东说念主应负责向欠妥得利之主体倡导返还不 当得利。如果返还金额不及以弥补基金管制东说念主和基金托管东说念主已承担的补偿金额，则两边按 照各自补偿金额的比例对返还金额进行分派。   (7)由于证券、期货交易所过火登记结算公司发送的数据舛讹，或由于其他不可抗力原 因，基金管制东说念主和基金托管东说念主天然依然采纳必要、稳妥、合理的措施进行查验，可是未能 发现该舛讹的，由此变成的基金资产估值舛讹，基金管制东说念主和基金托管东说念主免除补偿职责。                国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 但基金管制东说念主和基金托管东说念主应当积极采纳必要的措施抹杀或缩小由此变成的影响。   (8)如果基金托管东说念主的复核结果与基金管制东说念主的规划结果存在各异，且两边经协商未能 达成一致，基金管制东说念主不错按照其对种种基金份额净值的规划结果对外赐与公布，基金托 管东说念主不错将筹商情况报中国证监会备案。   (1)基金账册的建立   基金管制东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》成效后，应按照两边约定的吞并记账方法和 管帐处理原则，分别独马上确立、登记和守护基金的全套账册，对两边各自的账册依期进 行查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以基金 管制东说念主的处理方法为准。   (2)管帐数据和财务宗旨的查对   基金管制东说念主和基金托管东说念主应依期就管帐数据和财务宗旨进行查对。如发现有在不符， 两边应实时查明原因并纠正。   (3)基金财务报表和依期陈诉的编制和复核   基金财务报表由基金管制东说念主和基金托管东说念主每月分别寂寞编制。月度报表的编制，应于 每月晦了后 5 个办事日内完成；《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生紧要变 更的，基金管制东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金 招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金 管制东说念主不再更新基金招募说明书；季度陈诉应在季度收尾之日起 15 个办事日内编制完成并 赐与公告；中期陈诉在上半年收尾之日起两个月内编制完成并赐与公告；年度陈诉在每年 收尾之日起三个月内编制完成并赐与公告。《基金合同》成效不及两个月的，基金管制东说念主 不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉。   基金管制东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金托管东说念主 在收到后应 3 个办事日内进行复核，并将复核结果书面文牍基金管制东说念主。基金管制东说念主在季 度陈诉完成当日，将筹商陈诉提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 5 个办事日 内完成复核，并将复核结果书面文牍基金管制东说念主。基金管制东说念主在中期陈诉完成当日，将有 关陈诉提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 10 个办事日内完成复核，并将复核 结果书面文牍基金管制东说念主。基金管制东说念主在年度陈诉完成当日，将筹商陈诉提供基金托管东说念主 复核，基金托管东说念主应在收到后 15 个办事日内完成复核，并将复核结果书面文牍基金管制东说念主。             国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 基金管制东说念主和基金托管东说念主之间的上述文献往还均以加密传确凿方式或两边约定的其他方式 进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管制东说念主和基金托管东说念主应 共同查明原因，进行养息，养息以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致以 基金管制东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金管制东说念主提供的陈诉上加盖托 管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子证实，两边各自 留存一份。如果基金管制东说念主与基金托管东说念主不成于应当发布公告之日之前就筹商报抒发成一 致，基金管制东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就筹商情况报证监 会备案。   （六）基金份额持有东说念主名册的守护   基金份额持有东说念主名册的内容包括但不限于基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。   (1)基金份额持有东说念主名册包括以下几类：   (2)基金召募期收尾时的基金份额持有东说念主名册；   (3)基金权益登记日的基金份额持有东说念主名册；   (4)基金份额持有东说念主大会登记日的基金份额持有东说念主名册；   (5)每半年度终末一个交易日的基金份额持有东说念主名册。   对于每半年度终末一个交易日的基金份额持有东说念主名册，基金管制东说念主应在每半年度收尾 后 5 个办事日内依期向基金托管东说念主提供。对于基金召募期收尾时的基金份额持有东说念主名册、 基金权益登记日的基金份额持有东说念主名册以及基金份额持有东说念主大会登记日的基金份额持有东说念主 名册，基金管制东说念主应在筹商的名册生成后 5 个办事日内向基金托管东说念主提供。   基金托管东说念主应妥善守护基金份额持有东说念主名册。如基金托管东说念主无法妥善保存持有东说念主名册， 基金管制东说念主应实时向中国证监会陈诉，并代为履行守护基金份额持有东说念主名册的职责。基金 托管东说念主搪塞基金管制东说念主由此产生的守护费给予补偿。   （七）适用法律与争议责罚方式               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 商责罚。如经友好协商未能责罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委 员会按照届时灵验的仲裁规则进行仲裁，仲裁方位为北京。仲裁裁决是结尾性的并对各方 当事东说念主具有不断力，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。争议处理期间，当事东说念主应信守各 自的职责，接续忠实、费力、尽责地履行本左券轨则的义务，珍贵基金份额持有东说念主的正当 权益。   （八）托管左券的变更、停止与基金财产的清理   本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券进行变更。变更后的新左券，其内容不得 与《基金合同》的轨则有任何碎裂。变更后的新左券应当报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管左券应当停止：   (1)《基金合同》停止；   (2)本基金更换基金托管东说念主；   (3)本基金更换基金管制东说念主；   (4)发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法例轨则的停止事项。   基金管制东说念主和基金托管东说念主应按照《基金合同》及筹商法律法例的轨则对本基金的财产 进行清理。                   国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 二十一、对基金份额持有东说念主的服务   对本基金份额持有东说念主的服务主要由基金管制东说念主、销售机构提供。   基金管制东说念主提供的主要服务内容如下：   （一）基金份额持有东说念主的对账单服务 基金管制东说念主基金份额的持有东说念主提供基金保多情况信息，基金份额持有东说念主也不错向基金管制 东说念主定制电子姿色的月度对账单。   具体查阅和定制账单的方法可参见基金管制东说念主网站或拨打客服热线盘问。 等原因有可能变成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法正常收取对账单的投资者， 敬请实时通过基金管制东说念主网站，或拨打基金管制东说念主客服热线查询、查对、变更您的预留联 系方式。   （二）呼唤中心电话服务   呼唤中心自动语音系统提供 7×24 小时的自动语音服务和查询服务，客户可通过电话 收听基金份额净值，自助查询基金账户余额和交易信息等。   客户服务部的东说念主工坐席服务时辰为每周一至周五 9：00—18：00，周六 9：00—17：00 （法定节沐日及因此导致的证券交易所休市日除外）。   客服热线：4008806868、0755-83160000   （三）在线服务   基金管制东说念主利用基金管制东说念主的网站（www.ubssdic.com）为基金投资者提供网上查询、 网上资讯服务。   （四）投诉受理服务   投资者不错通过基金管制东说念主提供的网上投诉栏目、呼唤中心自动语音留言、呼唤中心 东说念主工坐席、书信、电子邮件、传真等渠说念对基金管制东说念主和销售机构所提供的服务进行投诉。   对于办事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉，基金管 理东说念主将在 48 小时之内作念出回复。对于非办事日提倡的投诉，原则上顺延至下一办事日当日 或次日回复。                 国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 客服邮箱：service@ubssdic.com               国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 二十二、其他应袒露事项 调低旗下部分基金费率并修改基金合同等法律文献的公告。 基金行业高等管制东说念主员变更公告。 本公司及北京分公司办公地址变更的公告。 提醒投资者实时提供或更新身份信息及投资者稳妥性信息的公告。            国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 二十三、招募说明书存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金管制东说念主、基金托管东说念主和其他销售机构的住所，投资者可免费 查阅。招募说明书要求及内容应以招募说明书原本为准。              国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月第 1 次更新） 二十四、备查文献     （一）中国证监会准予注册国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金召募的文 件     （二）《国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金基金合同》     （三）《国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金托管左券》     （四）对于国投瑞银精选收益活泼配置搀和型证券投资基金召募之法律意见书     （五）基金管制东说念主业务履历批件、营业牌照     （六）基金托管东说念主业务履历批件、营业牌照     （七）中国证监会要求的其他文献     存放方位：上述备查文献存放在基金管制东说念主、基金托管东说念主的办公风光。     查阅方式：投资者不错在办公时辰免费查询，但应以基金备查文献原本为准。                                        国投瑞银基金管制有限公司                                           二〇二四年十一月八日