国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证        券投资基金        招募诠释书     （2024 年 11 月第 1 次更新）    基金管理东谈主：国投瑞银基金管理有限公司    基金托管东谈主：中国银行股份有限公司                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）                        【重要教唆】   国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国 证监会 2013 年 12 月 31 日证监许可20131665 号文注册召募。本基金基金合同于 2014 年 业无邪配置搀杂型证券投资基金于 2020 年 12 月 29 日发布《对于国投瑞银医疗保健行业灵 活配置搀杂型证券投资基金增多 C 类基金份额及投资范围增多存托凭证并修改法律文献的 公告》，自 2020 年 12 月 29 日起增设 C 类基金份额及在投资范围中增多存托凭证，同期相 应诊治本基金投资策略、投资比例及限制，补充投资存托凭证的风险揭示以及估值等联系 内容，本基金的原有基金份额全部自动划归为本基金 A 类基金份额。   基金管理东谈主保证本招募诠释书的内容真确、准确、齐备。本招募诠释书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出践诺性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应矜重阅读本招募诠释书，全面意志 本基金产物的风险收益特征，应充分计划投资者自身的风险承受才智，并对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数目等投资行径作出孤独决策。投资者根据所持有份额享受基金的收 益，但同期也需承担相应的投资风险。投成本基金可能遭受的风险包括：市集风险、信用 风险、流动性风险、基金管理风险、操格调险、股指期货等金融繁衍品投资风险、其他风 险，等等。其中，本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风 险和信用风险，可能增多本基金总体风险水平。基金管理东谈主提醒投资者细心基金投资的 “买者自夸”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化导致的投资 风险，由投资者自行负责。   本基金为搀杂型基金，股票（含存托凭证）投资比例为基金资产的 0%-95%；投资于权 证的比例不逾越基金资产的 3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金 后，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；本基金投资于医疗保健行业的证券资产不低 于非现款基金资产的 80%。本基金为搀杂型基金，属于中高风险、中高收益的基金品种， 其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市集基金，低于股票型基金。根据 2017 年 7 月 1 日实践的《证券期货投资者顺应性管理办法》，基金管理东谈主和销售机构已对本基金重             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 新进行风险评级，风险评级行径不改变本基金的践诺性风险收益特征，但由于风险品级分 类尺度的变化，本基金的风险品级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理 东谈主和销售机构提供的评级结果为准。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能濒临中国存托凭证价钱大幅波动以致出现较大 赔本的风险，以及与中国存托凭证刊行机制联系的风险。   基金管理东谈主管理的其他基金的过往事迹不组成对本基金事迹阐述的保证。基金管理东谈主 承诺以恪尽责守、教师信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定 盈利，也不保证最低收益。   本次更新的招募诠释书主要触及提高基金份额净值精度、基金管理东谈主信息更新等联系 内容。除非另有诠释，本招募诠释书其他所载内容截止日历为 2024 年 6 月 6 日，其中投资 组合讲述与基金事迹截止日历为 2024 年 3 月 31 日。关连财务数据未经审计。                            目 录           国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 一、引子   《国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书》（以下简称“本 招募诠释书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、 《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基 金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息袒露管 理办法》（以下简称“《信息袒露办法》”）、《公开召募洞开式证券投资基金流动性风 险管理规矩》（以下简称“《流动性规矩》”）和其他关连法律法例及《国投瑞银医疗保 健行业无邪配置搀杂型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。   本招募诠释书推崇了国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金的投资主见、 策略、风险、费率等与投资者投资决策关连的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应 仔细阅读本招募诠释书。   本基金管理东谈主承诺本招募诠释书不存在职何虚假纪录、误导性述说或紧要遗漏，并对 其真确性、准确性、齐备性承担法律作事。   本基金根据本招募诠释书所载明府上苦求召募。本招募诠释书由国投瑞银基金管理有 限公司解释。本基金管理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募诠释书中载明的信 息，或对本招募诠释书作出任何解释或者诠释。   本招募诠释书依据《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基金合同》是约定 《基金合同》当事东谈主之间权利、义务的法律文献。投资者自依《基金合同》取得基金份额， 即成为基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，其持有基金份额的行径自身即标明其对 《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》过火他关连规矩享有权利、 承担义务，投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅《基金合同》。                 国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 二、释义    本招募诠释书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何灵验改良和补充 活配置搀杂型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改良和补充 基金招募诠释书》过火更新 份额发售公告》 产物府上纲目》过火更新（本基金基金产物府上纲目的编制、袒露及更新等内容，将不晚 于 2020 年 9 月 1 日起执行） 行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有管制力的决定、决议、文告等 会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改良， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出 的改良 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其经常作念出的改良 《公开召募证券投资基金信息袒露管理办法》及颁布机关对其经常作念出的改良 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其经常作念出的改良                 国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理规矩》及颁布机关对其经常作念出的改良 主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 并存续或经关连政府部门批准诞生并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体或其他组织 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 金份额的申购、赎回、诊治、转托管及依期定额投资等业务 定的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管理东谈主缔结了基金销售服务代理公约，代 为办理基金销售业务的机构 金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、代理披发红利、 建立并维持基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 公司 金份额余额过火变动情况的账户 购、申购、赎回、诊治及转托管业务的基金份额变动及结余情况的账户                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并赢得中国证监会书面阐明的日历 毕，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 三个月 日 基金管理东谈主所管理的洞开式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理东谈主和投资东谈主共 同慑服 的行径 金份额的行径 要求将基金份额兑换为现款的行径 件，苦求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额诊治为基金管理东谈主管理的其他 基金基金份额的行径 额销售机构的操作 款金额及扣款形式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款 及基金申购苦求的一种投资形式              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金诊治中转入苦求份额总和后的余额) 逾越上一洞开日基金总份额的 10% 息、已完了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入制出 产的价值总和 份额净值的过程 格给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行依期进款（含 公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股及非公设备行股票、 资产援救证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或交易的债券等 刊”）和/或指定互联网网站（简称“指定网站”，包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子袒露网站） 销售服务费的基金份额 提销售服务费的基金份额 持有东谈主服务的用度 金合同当事东谈主签署之日后发生的，使基金合同当事东谈主无法全部或部分履行基金合同的任何 事件，包括但不限于激流、地震过火他当然灾害、干戈、骚乱、失火、政府征用、充公、 恐怖进击、传染病传播、法律法例变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非宽泛暂          国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 停或罢手交易                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 三、基金管理东谈主  （一）基金管理东谈主概况  称号：国投瑞银基金管理有限公司  英文称号：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD  住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层  办公地址：深圳市福田区福华一起 119 号安信金融大厦 18 楼  法定代表东谈主：傅强  诞诞辰期：2002 年 6 月 13 日  批准诞期望关：中国证监会  批准诞生文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号  组织体式：有限作事公司  注册成本：壹亿元东谈主民币  存续期限：无间谋划  计划东谈主：杨蔓  客服电话：400-880-6868、0755-83160000  传真：（0755）82904048  股权结构：                   鼓励称号                           持股比例              国投泰康相信有限公司                            51%                   瑞银集团                             49%                     统统                             100%  （二）主要东谈主员情况  傅强先生，董事长，中国籍，工商管理硕士，现任国投泰康相信有限公司总司理，曾 任国投相信有限公司公司总司理助理、公司副总司理，国投弘泰相信投资有限公司总司理 助理、相信资产运营部司理，国度设备投资公司金融投资部作事神色司理，国融资产管理             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 有限公司高档神色司理、证券投资部副司理，中兴相信投资有限公司部门司理，北京证券 有限公司职员，中国东谈主民银行北京分行行员。   孙欣妍女士，董事，中国籍，司帐学硕士。现任国投泰康相信有限公司财务副总监兼 假想财务部负责东谈主，兼任国彤创丰私募基金管理有限公司董事长。曾任国投泰康相信有限 公司假想财务部高档财务司理、假想财务部临时负责东谈主、假想财务部总司理助理、假想财 务部副总司理、假想财务部总司理，北京派克兰帝有限作事公司财务总监兼集团副总，中 国医药集团总公司财务部高档主管，天职国际司帐师事务通盘限作事公司审计神色司理， 北京铁谈大厦有限作事公司财务司帐。   王惠玲女士，董事，中国籍，经济学博士。现任瑞银环球资产管理(中国)有限公司总 司理、瑞银资产管理中国主权及机构业务主管；曾任瑞银证券有限作事公司投资银行部私 募融资部主管、董事总司理，资产管理部负责东谈主、董事总司理，摩根士丹利华鑫证券有限 作事公司股权销售部及研究部主管、董事总司理，工银瑞信基金管理有限公司销售总监， 天治基金管理有限公司总司理助理，泰信基金管理有限公司总司理助理，大通证券股份有 限公司投资银行部副总司理，曾任职泰康东谈主寿保障股份有限公司、作事部社保所。   韦杰夫（Jeffrey R Williams）先生，董事，好意思国籍，哈佛大学商学院工商管理硕士。 现任瑞士银行香港分行照管人、瑞银环球资产管理(中国)有限公司董事、瑞银慈善基金会董 事，曾任汇添富基金管理股份有限公司孤独董事，大瀚东谈主力资源集团磋议董事会委员，哈 佛中心（上海）有限公司董事总司理，深圳发展银行行长，渣打银行台湾分行行长，台湾 好意思国国际运通股份有限公司总司理，好意思国运通银行台湾分行副总裁，花旗银行香港分行副 总裁、深圳分行行长，花旗银行台湾分行信贷管理负责东谈主，北京大学异邦人人。   王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士，兼任国投瑞 银成本管理有限公司董事。曾任泰达宏利基金管理有限公司副总司理兼投资总监，宏利资 产管理投资主管，复华投信香港资产管理有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主 管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，国际证券研究部股票 分析师，国泰东谈主寿理赔业务部理赔专员。   邓传洲先生，孤独董事，中国籍，经济学博士。现任容诚司帐师事务所上海分所管理 合伙东谈主。曾任职于致同司帐师事务所、上海国度司帐学院、北大未名生物工程集团公司、 厦门国贸集团股份有限公司。   董纯钢先生，孤独董事，中国籍，法学硕士，领有中国和好意思国纽约州讼师资历。现任             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 北京市竞天公诚讼师事务所讼师、合伙东谈主，兼任香港国际仲裁中情绪事会成员和委任委员 会成员，中国贸易法研究会常务理事，中国国际经济贸易仲裁委员会、北京仲裁委员会、 深圳国际仲裁院等仲裁机构仲裁人。曾任中国国际经济贸易仲裁委员会案件承办东谈主。   郝演苏先生，孤独董事，中国籍，经济学学士。现任中央财经大学保障学院学术委员 会主任、教师、博士生导师，兼任中宏东谈主寿保障有限公司孤独董事、北京康信保障经纪有 限公司董事、中国金融学会常务理事、中国假想生养委员会常务理事、宇宙保障专科学位 研究生耕作领导委员会常务副主任、耕作部研究生案例专科委员会委员。曾任中央财经学 院院长，曾经任职于香港中青风险管理有限公司、辽宁大学经济学院、台湾东吴大学客座 教师等。还曾担任中国再保障集团公司孤独董事、新华东谈主寿保障公司孤独董事、中国东谈主民 健康保障公司孤独董事、鼎和财产保障公司孤独董事等。   欧阳高文先生，监事会主席，中国籍，经济学硕士。现任国投瑞银基金管理有限公司 产物及业务拓展部部门总司理。曾任国投瑞银基金管理有限公司产物及业务拓展部产物经 理、高档产物司理、部门总监助理、部门副总司理，民生加银基金管理有限公司产物司理。   陈胜坤先生，监事，中国籍，管理学硕士。现任国投泰康相信有限公司投资管理总部 总司理，历任国投泰康相信有限公司交易部二级业务助理、投资助理，相信财务部投资助 理，资产管理总部助理研究员，投资管理总部投资司理助理、投资司理、高档投资司理、 临时负责东谈主、总司理助理、副总司理。   李拓先生，监事，中国香港籍，理学硕士。现任瑞银资产管理(香港)有限公司中国机 构境外业务主管。曾任中国工商银行资产托管部全球托管处客户司理，工银亚洲托管部业 务拓展主管，摩根基金（亚洲）有限公司高档客户照管人。   杨俊先生，监事，中国籍，经济学学士。现任国投瑞银基金管理有限公司交易部部门 总司理。曾任大成基金管理有限公司高档交易员，国信证券有限作事公司投资部一级投资 司理。   王彦杰先生，总司理，董事，中国台湾籍，台湾淡江大学财务金融硕士。兼任国投瑞 银成本管理有限公司董事。曾任泰达宏利基金管理有限公司副总司理兼投资总监，宏利资 产管理投资主管，复华投信香港资产管理有限公司执行长，保德信投信权益投资部投资主 管，元大投信研究部股票分析师，日商大和证券研究部股票分析师，国际证券研究部股票              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 分析师，国泰东谈主寿理赔业务部理赔专员。      靳赟女士，副总司理，中国籍，管理学学士。曾任国泰基金管理有限公司机构部董事 总司理，东莞相信有限公司相信司理，北京电力华商大业资产管理有限公司证券法律部部 门司理，曾经任职于中国有色集团非洲矿业公司赞比亚谦比希公司。      李涛先生，副总司理兼财务负责东谈主，中国籍，管理学硕士。兼任国投瑞银成本管理有 限公司董事长。曾任国投泰康相信有限公司相信财务部业务主管、副司理、司理，假想财 务部总司理，公司财务总监（副总司理级），公司财务总监（副总司理级）、董事会书记， 国彤创丰私募基金管理有限公司法定代表东谈主、董事长、总司理，国投创丰投资管理有限公 司法定代表东谈主、董事长、总司理，国度设备投资公司金融投资部神色司理，国融资产管理 有限公司证券投资部业务主管，国投煤炭公司假想财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设 计部职员。      王明辉先生，守护长兼董秘，中国籍，南开大学经济学硕士。兼任国投瑞银成本管理 有限公司董事，曾任国投瑞银基金管理有限公司监察稽核部副总监、总监、监察稽核部及 风险管理部部门总司理、公司总司理助理、首席风险官，国泰君安证券股份有限公司稽核 审计总部审计总监。      刘艳梅女士，首席国际业务官，中国籍，复旦大学及香港大学工商管理（国际）硕士。 兼任国际业务部部门总司理、上海分公司负责东谈主，曾任国投瑞银基金管理有限公司国际业 务部总监兼东谈主力资源部总监、公司总司理助理兼国际业务部部门总司理兼国投瑞银资产管 理（香港）有限公司总司理，华安基金管理有限公司监察稽核部副总监兼法务主管，天力 投资照管人有限公司投资银行部神色司理，中国农业银行天津市分行信贷管理部法律照管人。      冯伟女士，首席运营官，中国籍，湖南大学（原湖南财经学院）经济学硕士。兼任运 营部部门总司理、深圳分公司负责东谈主，曾任国投瑞银基金管理有限公司运营部副总监、总 监、公司总司理助理兼运营部部门总司理，中融基金管理有限公司运作保障部计帐主管， 深圳投资基金管理有限公司研究员，湖南省税务学校教师。      章国贤先生，首席信息官，中国籍，浙江工商大学经济信息管理专科本科学历。兼任 信息时期部部门总司理，曾任国投瑞银基金管理有限公司设备工程师、副总监，深圳市脉 山龙信息时期股份有限公司设备部司理，杭州恒生电子股份有限公司设备工程师、神色经 理。                 国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   刘泽序先生，基金司理，中国籍，香港科技大学生命科学硕士。8 年证券从业经历。2 银基金管理有限公司基金投资部，2023 年 9 月 12 日起担任国投瑞银革新医疗无邪配置搀杂 型证券投资基金基金司理，2024 年 5 月 1 日起兼任国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型 证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   孟亮先生，2014 年 02 月 25 日至 2015 年 03 月 13 日；   倪文昊先生，2014 年 02 月 25 日至 2015 年 12 月 30 日；   张佳荣先生，2015 年 12 月 01 日至 2021 年 01 月 15 日；   肖汉山先生，2021 年 04 月 28 日至 2024 年 04 月 30 日；   吴默村先生，2020 年 12 月 26 日至 2024 年 06 月 05 日；   （1）投资决策委员会召集东谈主：王彦杰先生，总司理   （2）投资决策委员会成员：    王彦杰先生：总司理    綦缚鹏先生：基金投资部部门总司理，基金司理    李达夫先生：固定收益部部门总司理，基金司理    桑俊先生：研究部部门总司理，基金司理    殷瑞飞先生：量化投资部部门副总司理，基金司理    杨俊先生：交易部部门总司理    焦洁女士：信用研究部部门副总司理    周宏成先生：资产配置部，基金司理    张弛先生：专户投资部部门副总司理   （3）总司理和守护长列席投资决策委员会会议。   （三）基金管理东谈主的职责 售、申购、赎回和登记事宜；               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 东谈主分拨收益； 为；      （四）基金管理东谈主承诺 监会的关连规矩，建立健全里面抑止轨制，遴选灵验步履，驻扎违背现行灵验的关连法律、 法例、规章、基金合同和中国证监会关连规矩的行径发生。      （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不刚正地对待本基金管理东谈主管理的不同基金财产；      （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；      （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）表示因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的交易行径；      （7）豪迈包袱，不按照规矩履行职责；      （8）法律法例或中国证监会勤苦的其他行径。              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 律、法例及行业范例，教师信用、勤勉尽责，不从事以下行径：      （1）越权或违法谋划；      （2）违背基金合同或托管公约；      （3）挑升毁伤基金份额持有东谈主或其他基金联系机构的正当利益；      （4）在向中国证监会报送的府上中公私分明；      （5）断绝、打扰、梗阻或严重影响中国证监会照章监管；      （6）豪迈包袱、浪费权柄；      （7）违背现行灵验的关连法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的关连规矩，泄 露在职职期间瞻念察的关连证券、基金的贸易机密梵衲未照章公开的基金投资内容、基金投 资假想等信息；      （8）违背证券交易气象业务规则，利用对敲、倒仓等技能主宰市集价钱，扰乱市集秩 序；      （9）贬损同行，以举高我方；      （10）以不高洁技能谋求业务发展；      （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；      （12）在公开信息袒露和告白中挑升含有虚假、误导、诈骗因素；      （13）其他法律、行政法例以及中国证监会勤苦的行径。      （五）基金司理承诺 联关系的机构和个东谈主等的利益发生突破时，坚持基金份额持有东谈主利益优先的原则； 司各项规章轨制，不为了基金事迹名次等实施拉抬尾市、打压股价等毁伤证券市集步骤的 行径，或者进行其他违背规矩的操作； 授权范围内就投资、研究等事项作出客不雅、公正的孤独判断； 息为我方或者他东谈主谋取利益，不得违背关连规矩向公司鼓励、与公司有业务计划的机构、 公司其他部门和职工传递与投资行径关连的未公开信息；              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 或者配合他东谈主从事毁伤基金份额持有东谈主利益的行径。   （六）基金管理东谈主的里面抑止轨制   （1）在灵验抑止风险的前提下，完了基金份额持有东谈主利益最大化；   （2）确保国度关连法律法例、行业规章和公司各项规章轨制的贯彻执行；   （3）建立相宜现代企业轨制要求的法东谈主治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机 制和监督机制；   （4）将种种风险抑止在合理的范围内，保障公司发展政策和谋划主见的全面实施，维 护基金份额持有东谈主、公司及公司鼓励的正当权益；   （5）建立行之灵验的风险抑止系统，保障业务适当运行，减弱或遁藏种种风险对公司 发展政策和谋划主见的打扰。   （1）最高性原则：风险抑止动作基金管理公司的中枢作事，代表着公司谋划管理层对 企业出息的承诺，公司谋划管理层将历久把风险抑止放在公司里面抑止的首要塞位并对此 作出留神承诺。   （2）实时性原则：风险抑止轨制的制订应当具有前瞻性，公司开办新的业务品种必须 作念到轨制先行，在谋划运作之前建章立制。   （3）定性与定量相结合的原则：形成一套比拟完备的轨制体系和量化计划体系，使风 险抑止作事更具科学性和可操作性。   （1）风险抑止轨制体系   公司风险抑止轨制体系由五个不同脉络的轨制组成：第一个脉络是公司轨则；第二个 脉络是里面抑止大纲；第三个脉络是基本管理轨制；第四个脉络是部门管理轨制；第五个 脉络是各项具体业务规则。   （2）风险抑止组织体系   风险抑止组织体系包括两个脉络：   第一脉络：公司董事会层面对公司谋划管理过程中的种种风险进行防备和抑止的组织， 主若是通过董事会下设的合规风险抑止委员会和守护长来完了的。它们在风险抑止中的职 责分别是：            国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   ①合规风险抑止委员会的主要职责是：对公司谋划管理和自有资产的运作的正当性、 合规性进行查验和评估；对基金资产谋划的正当性、合规性进行查验和评估；对公司内控 机制、风险抑止轨制的灵验性进行评价，提议建议决议提交董事会。   ②守护长履行的职责包括对基金运作、里面管理、轨制执行及遵规称职情况进行里面 监察、稽核；就以上监察、稽核中发现的问题向公司谋划管理层通报并提议整改和处理意 见；依期向合规风险抑止委员会提交作事讲述；发现公司的违法行径，应立即向董事长和 中国证监会讲述。   第二脉络：公司谋划管理层设合规与风险抑止委员会、法律合规部、风险管理部及各 职能部门对谋划风险的防备和抑止。   ①合规与风险抑止委员会的主要职责是：评估公司里面抑止轨制的正当合规性、全面 性、审慎性和当令性；评估公司合规与风险抑止的情状；审议基金投资的风险评估与绩效 分析讲述；审议基金投资的紧要关联方股票名单；评估公司业务授权决议；审议业务衔接 伙伴（如席位券商、交易敌手、其他销售机构等）的风险瞻望讲述；评估公司新产物、新 业务、新市集营销渠谈等的风险瞻望和合规评价讲述；融合各联系部门制定突发性紧要风 险事件和违法事件的科罚决议；界定紧要风险事件和违法事件的作事；评估法例政策、市 场环境等发生紧要变化对公司产生的影响等。   合规与风险抑止委员会下设事迹与风险评估小组，负责投资的事迹与风险分析评价， 并向合规与风险抑止委员会提供联系讲述。   ②法律合规部的主要职责是组织和融合公司里面抑止轨制的编写、改良作事，确保公 司里面抑止轨制合规、完善；查验公司里面抑止轨制和业务进程的执行情况，出具监察稽 核讲述；负责信息袒露事务管理；拜谒基金过火他类型产物的非常投资和交易以及对违法 行径的拜谒；负责公司的法律事务、合规磋议、合规培训等作事。   ③风险管理部是履行风险管理职能的专门机构，在各业务部门合规与风险自我管理的 基础上，从上至下建立公司层面风险管理体系，全面、细腻地开展风险管理作事。风险管 理部在风险抑止中的职责包括对公司种种风险进行充分的揭示、对公司日常运营进行风险 管理等。   ④公司各职能部门的主要职责是对自身作事中潜在风险的自我查验和抑止，各业务部 门动作公司风险抑止的具体实施单元，应在公司各项基本管理轨制的基础上，根据具体情 况制订本部门的业务管理规矩、操作进程及里面抑止规矩并严格执行。             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （1）授权轨制   公司的授权轨制一语气于通盘公司业务。鼓励会、董事会、监事会和谋划管理层必须充 分履行各自的权柄，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻执行；各项经 营业务和管理轨范必须顺服管理层制定的操作规程，承办东谈主员的每一项作事必须是在业务 授权范围内进行；公司紧要业务的授权必须遴选书面体式，授权书应当明确授权内容和时 效；公司授权要顺应，对已获授权的部门和东谈主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适 用的授权应实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究作事应保持孤独、客不雅，不受任何部门及个东谈主的不高洁影响；建立严实的研究工 功课务进程，形成科学、灵验的研究方法；建立投资产物备选库轨制，研究部门根据投资 产物的特征，在充分研究的基础上建立和珍惜备选库；建立研究与投资的业务交流轨制， 保持流畅的交流渠谈；建立研究讲述质料评价体系，握住提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防备原则和成果性原则制定合理的 决策轨范；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的管制轨制 和侦察轨制；建立严格的投资勤苦和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性；建立投 资风险评估与管理轨制，将重心投资限制在一定的风险权名额度内；对于投资结果建立科 学的投资管理事迹评价体系。   （4）交易业务   建立交易部,实行联结交易轨制，投资指示通过交易部完成；建立交易监测系统、预警 系统和交易反馈系统，完善联系的安全设施；交易部吩咐交易指示进行审核，建立刚正的 交易分拨轨制，确保各基金利益的刚正；交易记录应完善，并实时进行反馈、查对和归档 维持；建立科学的投资交易绩效评价体系。   （5）基金司帐核算   根据法律法例及业务的要求建立司帐轨制，并根据风险抑止点建立严实的司帐系统， 对于不同基金、不同客户孤独建账，孤独核算；通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值方 法和估值轨范等司帐步履真确、齐备、实时地纪录每一笔业务并正确进行司帐核算和业务 核算；建立了司帐档案维持轨制，确保档案真确齐备。              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （6）信息袒露   建立了完善的信息袒露轨制，保证公开袒露的信息真确、准确、齐备；诞生了信息披 露负责东谈主，并建立了相应的轨范进行信息的网罗、组织、审核和发布，加强对信息的审查 查对，使所公布的信息相宜法律法例的规矩；加强对信息袒露的查验和评价，对存在的问 题实时提议改进方法。   （7）监察稽核   公司诞生守护长。守护长由董事会聘任或解聘，报中国证监会联系派出机构备案，并 向董事会负责。守护长依据法律法例和公司轨则的规矩履行职责，不错列席公司任何联系 会议，调阅公司任何联系轨制、文献；要求被守护部门对所提议的问题提供关连材料和作念 出理论或书面诠释；诈骗中国证监会赋予的其他讲述权和监督权。   公司诞生法律合规部，开展监察稽核作事，并保证法律合规部的孤独性和巨擘性。公 司明确了法律合规部及里面各岗亭的具体职责，配备了充足的东谈主员，严格制订了监察稽核 作事的专科任职条件、操作轨范和组织步骤；法律合规部强化里面查验轨制，通过依期或 不依期查验里面抑止轨制的执行情况，确保公司各项谋划管理行径的灵验运行；公司董事 会和谋划管理层充分深爱和援救监察稽核作事，对违背法律、法例和公司里面抑止轨制的， 根究联系部门和东谈主员的作事。   （1）建立内控结构，完善内控轨制：公司建立、健全了内控结构，高管东谈主员具有明确 的内控单干，确保各项业务行径有顺应的组织和授权，确保监察行径的孤独进行，并得到 高管东谈主员的援救，同期，置备操作手册，并对其进行依期更新。   （2）建立彼此分离、彼此制衡的内控机制：建立、健全了各项轨制，作念到基金司理分 开，研究、决策分开，基金交易联结，形成不同部门、不同岗亭之间的制衡机制，从轨制 上减少和防备风险。   （3）建立、健全岗亭作事制：建立、健全了岗亭作事制，使每个职工都明确我方的任 务、职责，并实时将各自作事界限中的风险隐患上报，以防备和减少风险。   （4）建立风险分类、识别、评估、讲述、教唆轨范：建立了合规与风险抑止委员会及 其事迹与风险评估小组，使用适合的轨范，阐明和评估与公司运作关连的风险；建立了自 下而上的风险讲述轨范，对风险隐患进行层层陈述，使各个脉络的东谈主员实时掌捏风险情状， 从而以最快速率作念出决策。           国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （5）建立灵验的里面监控系统：建立了满盈、灵验的里面监控系统，如计划机预警系 统、投资监控系统，能对可能出现的种种风险进行全面和实时的监控。   （6）使用数目化的风险管理技能：遴选数目化、时期化的风险抑止技能，建立数目化 的风险管理模子，用以教唆指数趋势、行业及个股的风险，以便公司实时遴选灵验的步履， 对风险进行散播、抑止和遁藏，尽可能地减少损失。   （7）提供满盈的培训：制定了齐备的培训假想，为通盘职工提供满盈良善应的培训， 使职工明确其职责所在，抑止风险。 化及公司的发展握住完善合规抑止。               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 四、基金托管东谈主   （一）基本情况   称号：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初次注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册成本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东谈主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息袒露计划东谈主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   （二）基金托管部门及主要东谈主员情况   中国银行托管业务部诞生于 1998 年，现有职工 110 余东谈主，大部分员器具有丰富的银行、 证券、基金、相信从业教养，且具有外洋作事、学习或培训经历，60％以上的员器具有硕 士以上学位或高档职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开 展托管业务。   动作国内首批开展证券投资基金托管业务的贸易银行，中国银行领有证券投资基金、 基金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券 商资产管理假想、相信假想、企业年金、银行搭理产物、股权基金、私募基金、资金托管 等门类皆全、产物丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析 等升值服务，为种种客户提供个性化的托管升值服务，是国内率先的大型中资托管银行。   （三）证券投资基金托管情况   收尾 2024 年 3 月 31 日，中国银行已托管 1093 只证券投资基金，其中境内基金 1032 只，QDII 基金 61 只，障翳了股票型、债券型、搀杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等 多种类型的基金，逍遥了不同客户多元化的投资搭理需求，基金托管范畴位居同行前哨。   （四）托管业务的里面抑止轨制   中国银行托管业务部风险管理与抑止作事是中国银行全面风险抑止作事的组成部分， 继承中国银行风险抑止理念，坚持“范例运作、适当谋划”的原则。中国银行托管业务部               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 风险抑止作事一语气业务各要津，通过风险识别与评估、风险抑停步履设定及轨制设立、内 外部查验及审计等步履强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 先后赢得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅 准则的无保属意见的审阅讲述。2020 年，中国银行不绝赢得了基于“ISAE3402”和“SSAE 灵验保证托管资产的安全。   （五）托管东谈主对管理东谈主运作基金进行监督的方法和轨范   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管理办法》 的联系规矩，基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违背法律、行政法例和其他关连规矩， 或者违背基金合同约定的，应当断绝执行，实时文告基金管理东谈主，并实时向国务院证券监 督管理机构讲述。基金托管东谈主如发现基金管理东谈主依据交易轨范依然成效的投资指示违背法 律、行政法例和其他关连规矩，或者违背基金合同约定的,应当实时文告基金管理东谈主，并及 时向国务院证券监督管理机构讲述。                 国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 五、联系服务机构  （一） 基金份额销售机构  A 类基金份额销售机构  称号：国投瑞银基金管理有限公司直销中心  办公地址：深圳市福田区福华一起 119 号安信金融大厦 18 楼  法定代表东谈主：傅强  电话：(0755)83575993 83575994  传真：0755-82904048  计划东谈主：马征、李沫  客服电话：400-880-6868、0755-83160000  网址：www.ubssdic.com  （1）吉祥银行股份有限公司  住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号  办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号  法定代表东谈主：谢永林  电话：0755-82080387  传真：021-82080386  计划东谈主：赵杨  客服电话：95511-3  网址：www.bank.pingan.com  （2）中国民生银行股份有限公司  住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号  办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号民生银行大厦  法定代表东谈主：高迎欣  电话：010-58560975  传真：010-58560720                 国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 计划东谈主：卿涛 客服电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （3）中国银行股份有限公司 住所：北京市复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市复兴门内大街 1 号 法定代表东谈主：葛海蛟 电话：010-66596688 传真：010-66016871 计划东谈主：史辰方 客服电话：95566 网址：www.boc.cn （4）中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表东谈主：廖林 电话：66108608 传真：010-66107571 计划东谈主：吴于念念 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （5）江西银行股份有限公司 住所：江西省南昌市红谷滩新区金融大街 699 号 办公地址：江西省南昌市红谷滩新区金融大街 699 号 法定代表东谈主：曾晖 电话：0791-86791008 传真：0791-86771100 计划东谈主：万俊 客服电话：956055                  国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）    网址：www.jx-bank.com    （6）东亚银行（中国）有限公司    住所：上海市浦东新区花圃石桥路 66 号 25-2501 室、26、27-2701、28、37、38 楼 （理论楼层 28-2801、29、30-3001、31、41、42 楼）    办公地址：上海浦东新区花圃石桥路 66 号东亚银行金融大厦 29 楼    法定代表东谈主：李国宝    电话：021-3866 3866    传真：021-3866 3966    计划东谈主：李雪姣    客服电话：95382    网址：www.hkbea.com    （7）中国邮政储蓄银行股份有限公司    住所：北京市西城区金融大街 3 号    办公地址：北京市西城区金融大街 3 号    法定代表东谈主：张金良    电话：95580    传真：010-68858165    计划东谈主：李红霞    客服电话：95580    网址：www.psbc.com    （8）江苏苏州农村贸易银行股份有限公司    住所：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号    办公地址：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号    法定代表东谈主：徐晓军    电话：0512-63969966    传真：0512-63969800    计划东谈主：葛晓亮    客服电话：956111    网址：www.szrcb.com               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） （9）招商银行股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大路 7088 号 办公地址：广东省深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东谈主：缪建民 电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 计划东谈主：季平伟 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （10）兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 法定代表东谈主：吕家进 电话：0591-87824863 传真：0591-87842633 计划东谈主：杨天明 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （11）大连银行股份有限公司 住所：辽宁省大连市中山区中山路 88 号 办公地址：大连市中山区中山路 88 号 法定代表东谈主：彭寿斌 电话：0411-82356627 传真：0411-82356590 计划东谈主：卜书慧 客服电话：4006640099 网址：www.bankofdl.com （12）渤海银行股份有限公司 住所：天津市河东区海河东路 218 号               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 办公地址：天津市河东区海河东路 218 号 法定代表东谈主：王锦虹 电话：022-58789668 传真：022-58316529 计划东谈主：刘碧城、潘鹏程 客服电话：95541 网址：www.cbhb.com.cn （13）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区开国门内大街 69 号 办公地址：北京市东城区开国门内大街 69 号 法定代表东谈主：谷澍 电话：010-85109619 传真：010-85126571 计划东谈主：李紫钰 客服电话：95599 网址：www.abchina.com （14）交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表东谈主：任德奇 电话：021-58766688 传真：021-58798398 计划东谈主：姜泱 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com （15）宁波银行股份有限公司 住所：宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东谈主：陆华裕                 国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   电话：0574-87050028   传真：0574-87050027   计划东谈主：陈佳瑜   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （16）深圳前海微众银行股份有限公司   住所：深圳前海深港衔接区前湾一起 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务书记有限 公司）   办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座   法定代表东谈主：顾敏   电话：95384   计划东谈主：鲁文迪   客服电话：95384   网址：深圳前海深港衔接区前湾一起 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务书记有限 公司）   （17）江苏银行股份有限公司   住所：江苏省南京市中华路 26 号   办公地址：江苏省南京市秦淮区中华路 26 号江苏银行总部大厦 1803 室   法定代表东谈主：葛仁余   电话：025-58587039   传真：86-25-58588273   计划东谈主：展舟师   客服电话：95319   网址：www.jsbchina.cn   （18）中信证券(山东)有限作事公司   住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001   办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层   法定代表东谈主：肖海峰   电话：0532-85725062               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 传真：0532-85022301 计划东谈主：赵如意 客服电话：95548 网址：http://sd.citics.com （19）万联证券股份有限公司 住所：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层 办公地址：广州市河汉区珠江东路 13 号高德置地广场 E 栋 12 层 法定代表东谈主：王达 电话：020-38286588 传真：020-38286588 计划东谈主：吕祥崟 客服电话：95322 网址：www.wlzq.cn （20）渤海证券股份有限公司 住所：天津市经济时期设备区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址：天津市南开区水上公园东路东侧宁汇大厦 A 座 法定代表东谈主：安志勇 电话：022-28451991 传真：022-28451892 计划东谈主：王星 客服电话：400-651-5988 网址：www.ewww.com.cn （21）华泰证券股份有限公司 住所：南京市江东中路 228 号 办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表东谈主：张伟 电话：025-83387793 传真：025-83387784 计划东谈主：刘蓉               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （22）长城证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层 办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层 法定代表东谈主：张巍 电话：0755-83516072 传真：0755-83516244 计划东谈主：王涛 客服电话：95514、400-6666-888 网址：www.cgws.com （23）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东谈主：刘秋明 电话：021-22169999 传真：021-62151789 计划东谈主：姚巍 客服电话：95525、4008888788 网址：www.ebscn.com （24）海通证券股份有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 电话：021-23219000 传真：021-63410627 计划东谈主：鲍清 客服电话：95553 网址：www.htsec.com               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） （25）国投证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街谈福华一起 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一起 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主：段文务 电话：0755-82558305 传真：0755-81688000 计划东谈主：彭洁联 客服电话：95517 网址：www.essence.com.cn （26）东吴证券股份有限公司 住所：苏州工业园区星阳街 5 号 办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表东谈主：范力 电话：0512-62601555 传真：0512-62938812 计划东谈主：陆晓 客服电话：95330 网址：www.dwzq.com.cn （27）国元证券股份有限公司 住所：中国安徽省合肥市梅山路 18 号 办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号安徽国际金融中心 A 座国元证券 法定代表东谈主：沈和付 电话：0551-62207323 传真：0551-62207322 计划东谈主：杨依宁 客服电话：95578 网址：www.gyzq.com.cn （28）山西证券股份有限公司 住所：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼 29 层                   国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）    办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼 29 层    法定代表东谈主：王怡里    电话：0351-8686668    传真：0351-8686667    计划东谈主：王谷雨    客服电话：95573、400-666-1618    网址：www.sxzq.com    （29）东北证券股份有限公司    住所：长春市生态大街 6666 号    办公地址：长春市生态大街 6666 号    法定代表东谈主：李福春    电话：0431-85096806    传真：0431-85096816    计划东谈主：安岩岩    客服电话：95360    网址：www.nesc.cn    （30）信达证券股份有限公司    住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    法定代表东谈主：祝瑞敏    电话：010-63080906    传真：010-63080953    计划东谈主：唐静、付婷    客服电话：95321    网址：www.cindasc.com    （31）正直证券股份有限公司    住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼 3701-3717    办公地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远国际中心 37 层(华远华中心 4、               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 法定代表东谈主：施华 电话：0731-85832367 传真：0731-85832366 计划东谈主：胡创 客服电话：95571 网址：www.foundersc.com （32）财信证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市岳麓区茶子山东路 112 号滨江金融中心 T3、T4 及裙房 718 办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天堂际资产中心 26 层 法定代表东谈主：刘宛晨 电话：0731-84403347 传真：0731-84403439 计划东谈主：郭静、刘志辉 客服电话：95317 网址：www.cfzq.com （33）东莞证券股份有限公司 住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号 办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼 法定代表东谈主：陈照星 电话：0769-22119350 传真：0769-22116999 计划东谈主：陈士锐 客服电话：95328 网址：www.dgzq.com.cn （34）中信证券华南股份有限公司 住所：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 法定代表东谈主：胡伏云 电话：020-88836999               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 传真：020-88836900 计划东谈主：郭杏燕 客服电话：95548 网址：www.gzs.com.cn （35）吉祥证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-25 层 办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号吉祥金融中心 61 层-64 层 法定代表东谈主：何之江 电话：021-38631117 传真：0755-82400862 计划东谈主：周驰、王婷婷 客服电话：95511-8 网址：www.stock.pingan.com （36）华夏证券股份有限公司 住所：郑州市郑东新区商务外环路 10 号 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号 法定代表东谈主：菅明军 电话：0371-69177590 传真：0371-86505911 计划东谈主：李盼盼 客服电话：95377 网址：www.ccnew.com （37）华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 29 楼 法定代表东谈主：章宏韬 电话：0551-65161691 传真：0551-65161600 计划东谈主：孙懿                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 客服电话：95318 网址：www.hazq.com （38）上海证券有限作事公司 住所：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼 办公地址：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼 法定代表东谈主：何伟 电话：021-53686888 传真：021-53686100-7008 计划东谈主：邵珍珍 客服电话：4008-918-918 网址：www.shzq.com （39）国联证券股份有限公司 住所：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 7-9 层 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702 法定代表东谈主：葛小波 电话：0510-82833209 传真：0510-82833124 计划东谈主：郭逸斐 客服电话：95570 网址：www.glsc.com.cn （40）中国星河证券股份有限公司 住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦 法定代表东谈主：王晟 电话：010-86359022 传真：010-66568640 计划东谈主：辛国政 客服电话：4008-888-888、95551 网址：www.chinastock.com.cn               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） （41）中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市经七路 86 号 办公地址：山东省济南市经七路 86 号 法定代表东谈主：王洪 电话：0531-68889038 传真：0531-68889001 计划东谈主：李明娟 客服电话：95538 网址：www.zts.com.cn （42）华福证券有限作事公司 住所：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1 楼 3 层、4 层、5 层 办公地址：上海市虹口区欧阳路 218 弄 1 号 4 层 409 室 法定代表东谈主：苏军良 电话：021-20655183 传真：021-20655196 计划东谈主：陈家旭 客服电话：95547 网址：www.hfzq.com.cn （43）国金证券股份有限公司 住所：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号成证大厦 16 楼 法定代表东谈主：冉云 电话：028-86690021 传真：028-86695681 计划东谈主：周一涵 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （44）爱建证券有限作事公司 住所：中国（上海）解放贸易磨练区世纪大路 1600 号 1 幢 32 楼                    国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）      办公地址：中国（上海）解放贸易磨练区世纪大路 1600 号 1 幢 32 楼      法定代表东谈主：祝健      电话：021-32229888      传真：021-68728875      计划东谈主：姚盛盛      客服电话：4001-962-502      网址：www.ajzq.com      （45）江海证券有限公司      住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号      办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区革新三路 833 号      法定代表东谈主：赵洪波      电话：0451-87765732      传真：0451-82337279      计划东谈主：周俊      客服电话：956007      网址：www.jhzq.com.cn      （46）中航证券有限公司      住所：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大路 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层      办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大路 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层      法定代表东谈主：丛中      电话：010-59562468      传真：010-59562637      计划东谈主：王紫雯      客服电话：95335      网址：www.avicsec.com      （47）申万宏源西部证券有限公司      住所：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室      办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 200               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 法定代表东谈主：王献军 电话：0991-2307105 传真：010-88085195 计划东谈主：陈宇 客服电话：95523、4008895523 网址：www.swhysc.com （48）华宝证券股份有限公司 住所：中国（上海）解放贸易磨练区世纪大路 100 号 57 层 办公地址：上海市浦东新区世博大路 1859 号 1 号楼中国宝武大厦 7 楼 法定代表东谈主：刘加海 电话：021-20657517 传真：021-68777992 计划东谈主：闪雨晴 客服电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com （49）国盛证券有限作事公司 住所：江西省南昌市新建区子实路 1589 号 办公地址：江西省南昌市凤凰中大路 1115 号 法定代表东谈主：徐丽峰 电话：0791-86283372 传真：0791-86281305 计划东谈主：占文驰 客服电话：956080 网址：www.gszq.com （50）国都证券股份有限公司 住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法定代表东谈主：翁振杰 电话：010-84183203               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 传真：010-84183129 计划东谈主：蓝天 客服电话：400-818-8118 网址：www.guodu.com （51）兴业证券股份有限公司 住所：福建省福州市湖东路 268 号 办公地址：福建省福州市湖东路 268 号 法定代表东谈主：杨华辉 电话：0591-38507869 传真：0591-38281508 计划东谈主：乔琳雪 客服电话：95562 网址：www.xyzq.com.cn （52）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号 法定代表东谈主：王常青 电话：010-65608107 传真：010-65186399 计划东谈主：许梦园 客服电话：4008888108 网址：www.csc108.com （53）招商证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区福田街谈福华一起 111 号 办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈福华一起 111 号 法定代表东谈主：霍达 电话：0755-82943666 传真：0755-82944669 计划东谈主：业清扬                 国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   客服电话：95565/0755-95565   网址：www.cmschina.com   （54）中国国际金融股份有限公司   住所：北京开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层   办公地址：北京开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 28 层   法定代表东谈主：沈如军   电话：010-65051166   传真：010-65051156   计划东谈主：刘澜   客服电话：4009101166   网址：www.cicc.com.cn   （55）中信证券股份有限公司   住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号额外期间广场（二期）北座   办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦/北京市向阳区亮马桥路 4   法定代表东谈主：张佑君   电话：0755-23835383   传真：0755-23835861   计划东谈主：杨柳   客服电话：95548   网址：www.citics.com   （56）东海证券股份有限公司   住所：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层   办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦   法定代表东谈主：王文卓   电话：0519-81595100   传真：021-50498825   计划东谈主：王一彦   客服电话：95531、400-888-8588                  国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）    网址：www.longone.com.cn    （57）世纪证券有限作事公司    住所：深圳市前海深港衔接区南山街谈桂湾五路 128 号前海深港基金小镇对冲基金中 心 406    办公地址：深圳市福田区深南大路招商银行大厦 40－42 层    法定代表东谈主：李剑峰    电话：0755-83199511    传真：0755-83199545    计划东谈主：徐玲娟    客服电话：4008323000    网址：www.csco.com.cn    （58）国融证券股份有限公司    住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县升空大路与呈祥路交织处武川立农村镇银行股 份有限公司四楼    办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融大厦 11 层    法定代表东谈主：张智河    电话：010-83991777    传真：010-66412537    计划东谈主：李慧超    客服电话：95385    网址：www.grzq.com    （59）第一创业证券股份有限公司    住所：广东省深圳市福田区福华一起 115 号投行大厦 20 楼    办公地址：广东省深圳市福田区福华一起 115 号投行大厦 16-20 楼    法定代表东谈主：刘学民    电话：0755-23838868    传真：0755-23838877    计划东谈主：单晶    客服电话：95358                   国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）    网址：www.firstcapital.com.cn    （60）广发证券股份有限公司    住所：广东省广州市黄埔区中新广州常识城升空一街 2 号 618 室    办公地址：广州市河汉区马场路 26 号广发证券大厦    法定代表东谈主：林传辉    电话：020-87550265    传真：020-87554163    计划东谈主：黄岚    客服电话：95575    网址：www.gf.com.cn    （61）华龙证券股份有限公司    住所：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州资产中心 21 楼    办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号 19 楼    法定代表东谈主：祁建邦    电话：0931-4890208    传真：0931-4890628    计划东谈主：谢彦虎    客服电话：95368    网址：www.hlzq.com    （62）中国中金资产证券有限公司    住所：深圳福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层考取 04 层 01-    办公地址：深圳福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层    法定代表东谈主：高涛    电话：0755-820236907    传真：0755-82026539    计划东谈主：陈梓基    客服电话：400-600-8008、95532    网址：www.ciccwm.com                    国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）     （63）申万宏源证券有限公司     住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层     办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层     法定代表东谈主：黄昊     电话：0991-2301870     传真：021-33388224     计划东谈主：陈宇     客服电话：95523、4008895523     网址：www.swhysc.com     （64）长城国瑞证券有限公司     住所：厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七楼     办公地址：厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七楼     法定代表东谈主：李鹏     电话：0592-5161642     传真：0592-5161140     计划东谈主：林静怡     客服电话：0592-5163588     网址：www.ykzq.com     （65）华鑫证券有限作事公司     住所：深圳市福田区莲花街谈福中社区深南大路 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 20C-1 房     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中社区深南大路 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 20C-1 房     法定代表东谈主：俞洋     电话：021-64339000     传真：021-54967293     计划东谈主：刘熠     客服电话：95323     网址：www.shchinafortune.com     （66）国泰君安证券股份有限公司               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 住所：上海市浦东新区解放贸易磨练区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号 法定代表东谈主：贺青 电话：021-38676798 传真：021-38670798 计划东谈主：钟伟镇 客服电话：95521、4008888666 网址：www.gtja.com （67）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：广东省深圳市福田区福华一起 125 号国信金融大厦 法定代表东谈主：张纳沙 电话：0755－82130833 传真：0755-82133952 计划东谈主：于智勇 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （68）东方资产证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方资产大厦 法定代表东谈主：其实 电话：021-23586603 传真：021-23586860 计划东谈主：付佳 客服电话：95357 网址：www.eastmoney.com （69）阳光东谈主寿保障股份有限公司 住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心                     国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）      法定代表东谈主：李科      电话：95510      传真：010-59053929      计划东谈主：王超      客服电话：95510      网址：https://fund.sinosig.com/      （70）浙江同花顺基金销售有限公司      住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室      办公地址：杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号同花顺大楼 4 层      法定代表东谈主：吴强      电话：952555      传真：0571-86800423      计划东谈主：董一锋      客服电话：952555      网址：www.5ifund.com      （71）京东肯特瑞基金销售有限公司      住所：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06      办公地址：北京市通州区亦庄经济时期设备区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 1      法定代表东谈主：邹保威      电话：95118      传真：010-89189566      计划东谈主：薛晓奥      客服电话：95118      网址：fund.jd.com      （72）上海利得基金销售有限公司      住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室      办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层      法定代表东谈主：李兴春               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 电话：400-032-5885 传真： 86-21-61101630 计划东谈主：伍豪 客服电话：400-032-5885 网址：www.leadfund.com.cn （73）通华资产（上海）基金销售有限公司 住所：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 法定代表东谈主：沈丹义 电话：400-101-9301 传真：021-60810695 计划东谈主：庄洁茹 客服电话： 400-101-9301 网址： www.tonghuafund.com （74）上海汇付基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元 办公地址：上海市徐汇区田州路 99 号 11 号楼 4 楼 法定代表东谈主：金佶 电话：021-34013999-3011 传真：021-34013999 计划东谈主：甄宝林 客服电话：021-34013999 网址：www.hotjijin.com （75）天相合资照管人有限公司 住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505 法定代表东谈主：林义相 电话：010-66045182 传真：010-66045518                  国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   计划东谈主：谭磊   客服电话：010-66045678   网址：http://jijin.txsec.com/   （76）上海天天基金销售有限公司   住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层   办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦   法定代表东谈主：其实   电话：021-54509977   传真：021-64385308   计划东谈主：王遂一   客服电话：95021   网址：www.1234567.com.cn   （77）腾安基金销售（深圳）有限公司   住所：深圳市前海深港衔接区前湾一起 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务书记有 限公司）   办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼   法定代表东谈主：林海峰   电话：95017   传真：95017   计划东谈主：谭广锋   客服电话：95017   网址：https://www.txfund.com/   （78）北京汇成基金销售有限公司   住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2   办公地址：北京市西城区西直门外大街甲一号环球财讯中心 D 座 401   法定代表东谈主：王伟刚   电话：010-62680527   传真：010-62680827   计划东谈主：王骁骁                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcfunds.com （79）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室 法定代表东谈主：杨文斌 电话：021-36696820 传真：021-68596919 计划东谈主：鲁育铮 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （80）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号 1503 法定代表东谈主：王翔 电话：021-65370077 传真：021-58350979 计划东谈主：张巍婧、骆晥 客服电话：400-820-5369 网址：https://www.jigoutong.com/ （81）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 法定代表东谈主：张跃伟 电话：021-20691935 传真：021-20691861 计划东谈主：刘畅 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） （82）北京展恒基金销售股份有限公司 住所：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604 、607 办公地址：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604 、607 法定代表东谈主：闫振杰 电话：010-59601399 传真：010-59601399 计划东谈主：宋晋荣 客服电话：400-818-8000 网址：www.myfund.com （83）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区源深路 1088 号吉祥资产大厦 法定代表东谈主：陈祎彬 电话：021-20665952 传真：021-22066653 计划东谈主：江怡 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （84）和讯信息科技有限公司 住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表东谈主：章知方 电话：010-85657353 传真：010-65884788 计划东谈主：陈慧慧 客服电话：400 920 0022 网址：http://licaike.hexun.com/ （85）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层 法定代表东谈主：肖雯 电话：020-89629099 传真：020-89629011 计划东谈主：邱湘湘 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （86）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室 法定代表东谈主：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 计划东谈主：龚江江 客服电话：4006-788-887 网址：www.jjmmw.com （87）诺亚正行基金销售有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号长阳谷 2 号楼 法定代表东谈主：汪静波 电话：021-80358523 传真：021-38509777 计划东谈主：李娟 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （88）上海大灵敏基金销售有限公司 住所：中国（上海）解放贸易磨练区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 办公地址：中国（上海）解放贸易磨练区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 法定代表东谈主：申健                    国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）     电话：021-20292031     传真：021-20219923     计划东谈主：张蜓     客服电话：021-20292031     网址：https://www.wg.com.cn/     （89）中信期货有限公司     住所：深圳市福田区中心三路 8 号额外期间广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层     办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号额外期间广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、     法定代表东谈主：张皓     电话：010-60833754     传真：0755-83217421     计划东谈主：梁好意思娜     客服电话：400-990-8826     网址：www.citicsf.com     （90）上海联泰基金销售有限公司     住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室     办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号     法定代表东谈主：尹彬彬     电话：021-52822063     传真：021-52975270     计划东谈主：陈东、兰敏     客服电话：400-118-1188     网址：www.66liantai.com     （91）中信建投期货有限公司     住所：重庆市渝中区中山三路 131 号希尔顿商务中心 27 楼、30 楼     办公地址：中国(上海)解放贸易磨练区浦电路 490 号,世纪大路 1589 号 8 楼 10-11 单 元               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 法定代表东谈主：彭文德 电话：023-86769637 传真：023-86769629 计划东谈主：王丹、李倩 客服电话：400-8877-780 网址：www.cfc108.com （92）和耕传承基金销售有限公司 住所：河南自贸磨练区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503 办公地址：河南自贸磨练区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503 法定代表东谈主：温丽燕 电话：0371-85518396 传真：0371-85518397 计划东谈主：高培 客服电话：4000555671 网址：www.hgccpb.com （93）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 法定代表东谈主：王珺 电话：95188-8 传真：95188-8 计划东谈主：韩爱彬 客服电话：95188-8 网址：www.fund123.cn （94）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 住所：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 办公地址：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 法定代表东谈主：才殿阳 电话：010-58664558                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 传真：010-58664558 计划东谈主：魏晨 客服电话：4006099200 网址：http://www.yixinfund.com/ （95）申银万国期货有限公司 住所：上海市东方路 800 号 7、8、10 楼 办公地址：上海市浦东新区东方路 800 号宝安大厦 7 楼 法定代表东谈主：李建中 电话：021-50581610 传真：021-50586045 计划东谈主：武婧迪 客服电话：4008887868 网址：www.sywgqh.com （96）北京雪球基金销售有限公司 住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区创远路 34 号融新科技中心 C 座 17 层 法定代表东谈主：李楠 电话：400-159-9288 传真：400-159-9288 计划东谈主：田文晔 客服电话：400-159-9288 网址：danjuanapp.com （97）南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 法定代表东谈主：钱燕飞 电话：18551601389 计划东谈主：冯鹏鹏 客服电话： 95177                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 网址：www.snjijin.com （98）中国东谈主寿保障股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 16 号 办公地址：北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东谈主：白涛 电话：010-63631752 传真：010-66222276 计划东谈主：杨子彤 客服电话：95519 网址：www.e-chinalife.com （99）泛华普益基金销售有限公司 住所：成都市成华区设立路 9 号高地中心 1101 室 办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 1201 号 法定代表东谈主：于海锋 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 计划东谈主：史若芬 客服电话：400-080-3388 网址： https://www.puyifund.com/ （100）济安资产（北京）基金销售有限公司 住所：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 法定代表东谈主：杨健 电话：010-65309516 传真：010-65330699 计划东谈主：宋静 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （101）北京度小满基金销售有限公司                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法定代表东谈主：盛超 电话：010-59403028 传真：010-59403027 计划东谈主：林天赐 客服电话：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com （102）北京创金启富基金销售有限公司 住所：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 法定代表东谈主：梁蓉 电话：010-66154828 传真：010-63583991 计划东谈主：魏素清 客服电话：010-66154828 网址：www.5irich.com （103）博时资产基金销售有限公司 住所：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 办公地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 法定代表东谈主：王德英 电话：0755-83169999 传真：0755-83195220 计划东谈主：崔丹 客服电话：4006105568 网址：www.boserawealth.com （104）上海中正达广基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室                 国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 法定代表东谈主：黄欣 电话：021-33768132 传真：021-33768132-802 计划东谈主：何源 客服电话：4006767523 网址：https://www.zhongzhengfund.com （105）玄元保障代理有限公司 住所：中国（上海）解放贸易磨练区张杨路 707 号 1105 室 办公地址：中国（上海）解放贸易磨练区张杨路 707 号 1105 室 法定代表东谈主：马永谙 电话：010-58732256 传真：021-50701053 计划东谈主：姜帅伯 客服电话：400-080-8208 网址：https://www.licaimofang.cn/ （106）泰信资产基金销售有限公司 住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东谈主：彭浩 电话：4000048821 计划东谈主：孙小梦 客服电话：4000048821 网址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 （107）北京中植基金销售有限公司 住所：北京市北京经济时期设备区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心 A 座 28 层 法定代表东谈主：武建华 电话：010-59313555 传真：010-56642623                   国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）    计划东谈主：丛瑞丰    客服电话：400-8180-888    网址：http://www.zzfund.com    （108）上海攀赢基金销售有限公司    住所：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 室    法定代表东谈主：沈茹意    电话：021-68889082    传真：021-68889283    计划东谈主：邓琦    客服电话：021-68889082    网址：www.pytz.cn    （109）上海万得基金销售有限公司    住所：中国（上海）解放贸易磨练区福山路 33 号 11 楼 B 座    办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦    法定代表东谈主：宋晓言    电话：021-50712782    传真：021-50712782    计划东谈主：董怡芳    客服电话：400-799-1888    网址：www.520fund.com.cn    （110）嘉实资产管理有限公司    住所：海南省三亚市海角区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心旅馆 B 座（2#楼）    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 11 层    法定代表东谈主：张峰    电话：010-65185678    传真： 010-65185678    计划东谈主： 胡秋语                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn C 类基金份额销售机构 称号：国投瑞银基金管理有限公司直销中心 办公地址：深圳市福田区福华一起 119 号安信金融大厦 18 楼 法定代表东谈主：傅强 电话：(0755)83575993 83575994 传真：0755-82904048 计划东谈主：马征、李沫 客服电话：400-880-6868、0755-83160000 网址：www.ubssdic.com （1）吉祥银行股份有限公司 住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表东谈主：谢永林 电话：0755-82080387 传真：021-82080386 计划东谈主：赵杨 客服电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （2）中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表东谈主：廖林 电话：66108608 传真：010-66107571 计划东谈主：吴于念念               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 客服电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （3）江苏苏州农村贸易银行股份有限公司 住所：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号 办公地址：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号 法定代表东谈主：徐晓军 电话：0512-63969966 传真：0512-63969800 计划东谈主：葛晓亮 客服电话：956111 网址：www.szrcb.com （4）招商银行股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大路 7088 号 办公地址：广东省深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东谈主：缪建民 电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 计划东谈主：季平伟 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （5）兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 法定代表东谈主：吕家进 电话：0591-87824863 传真：0591-87842633 计划东谈主：杨天明 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn                 国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （6）宁波银行股份有限公司   住所：宁波市鄞州区宁东路 345 号   办公地址：宁波市鄞州区宁东路 345 号   法定代表东谈主：陆华裕   电话：0574-87050028   传真：0574-87050027   计划东谈主：陈佳瑜   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （7）深圳前海微众银行股份有限公司   住所：深圳前海深港衔接区前湾一起 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务书记有限 公司）   办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座   法定代表东谈主：顾敏   电话：95384   计划东谈主：鲁文迪   客服电话：95384   网址：深圳前海深港衔接区前湾一起 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务书记有限 公司）   （8）江苏银行股份有限公司   住所：江苏省南京市中华路 26 号   办公地址：江苏省南京市秦淮区中华路 26 号江苏银行总部大厦 1803 室   法定代表东谈主：葛仁余   电话：025-58587039   传真：86-25-58588273   计划东谈主：展舟师   客服电话：95319   网址：www.jsbchina.cn   （9）海通证券股份有限公司               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 住所：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 电话：021-23219000 传真：021-63410627 计划东谈主：鲍清 客服电话：95553 网址：www.htsec.com （10）国元证券股份有限公司 住所：中国安徽省合肥市梅山路 18 号 办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号安徽国际金融中心 A 座国元证券 法定代表东谈主：沈和付 电话：0551-62207323 传真：0551-62207322 计划东谈主：杨依宁 客服电话：95578 网址：www.gyzq.com.cn （11）吉祥证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-25 层 办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号吉祥金融中心 61 层-64 层 法定代表东谈主：何之江 电话：021-38631117 传真：0755-82400862 计划东谈主：周驰、王婷婷 客服电话：95511-8 网址：www.stock.pingan.com （12）华宝证券股份有限公司 住所：中国（上海）解放贸易磨练区世纪大路 100 号 57 层 办公地址：上海市浦东新区世博大路 1859 号 1 号楼中国宝武大厦 7 楼               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 法定代表东谈主：刘加海 电话：021-20657517 传真：021-68777992 计划东谈主：闪雨晴 客服电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com （13）兴业证券股份有限公司 住所：福建省福州市湖东路 268 号 办公地址：福建省福州市湖东路 268 号 法定代表东谈主：杨华辉 电话：0591-38507869 传真：0591-38281508 计划东谈主：乔琳雪 客服电话：95562 网址：www.xyzq.com.cn （14）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号 法定代表东谈主：王常青 电话：010-65608107 传真：010-65186399 计划东谈主：许梦园 客服电话：4008888108 网址：www.csc108.com （15）招商证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区福田街谈福华一起 111 号 办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈福华一起 111 号 法定代表东谈主：霍达 电话：0755-82943666               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 传真：0755-82944669 计划东谈主：业清扬 客服电话：95565/0755-95565 网址：www.cmschina.com （16）国泰君安证券股份有限公司 住所：上海市浦东新区解放贸易磨练区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号 法定代表东谈主：贺青 电话：021-38676798 传真：021-38670798 计划东谈主：钟伟镇 客服电话：95521、4008888666 网址：www.gtja.com （17）东方资产证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方资产大厦 法定代表东谈主：其实 电话：021-23586603 传真：021-23586860 计划东谈主：付佳 客服电话：95357 网址：www.eastmoney.com （18）阳光东谈主寿保障股份有限公司 住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 办公地址：北京市向阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心 法定代表东谈主：李科 电话：95510 传真：010-59053929 计划东谈主：王超                     国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）      客服电话：95510      网址：https://fund.sinosig.com/      （19）浙江同花顺基金销售有限公司      住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室      办公地址：杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号同花顺大楼 4 层      法定代表东谈主：吴强      电话：952555      传真：0571-86800423      计划东谈主：董一锋      客服电话：952555      网址：www.5ifund.com      （20）京东肯特瑞基金销售有限公司      住所：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06      办公地址：北京市通州区亦庄经济时期设备区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 1      法定代表东谈主：邹保威      电话：95118      传真：010-89189566      计划东谈主：薛晓奥      客服电话：95118      网址：fund.jd.com      （21）上海利得基金销售有限公司      住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室      办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层      法定代表东谈主：李兴春      电话：400-032-5885      传真： 86-21-61101630      计划东谈主：伍豪      客服电话：400-032-5885                  国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   网址：www.leadfund.com.cn   （22）上海天天基金销售有限公司   住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层   办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方资产大厦   法定代表东谈主：其实   电话：021-54509977   传真：021-64385308   计划东谈主：王遂一   客服电话：95021   网址：www.1234567.com.cn   （23）腾安基金销售（深圳）有限公司   住所：深圳市前海深港衔接区前湾一起 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务书记有 限公司）   办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼   法定代表东谈主：林海峰   电话：95017   传真：95017   计划东谈主：谭广锋   客服电话：95017   网址：https://www.txfund.com/   （24）北京汇成基金销售有限公司   住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2   办公地址：北京市西城区西直门外大街甲一号环球财讯中心 D 座 401   法定代表东谈主：王伟刚   电话：010-62680527   传真：010-62680827   计划东谈主：王骁骁   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） （25）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室 法定代表东谈主：杨文斌 电话：021-36696820 传真：021-68596919 计划东谈主：鲁育铮 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （26）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号 1503 法定代表东谈主：王翔 电话：021-65370077 传真：021-58350979 计划东谈主：张巍婧、骆晥 客服电话：400-820-5369 网址：https://www.jigoutong.com/ （27）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 法定代表东谈主：张跃伟 电话：021-20691935 传真：021-20691861 计划东谈主：刘畅 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （28）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 办公地址：上海市浦东新区源深路 1088 号吉祥资产大厦 法定代表东谈主：陈祎彬 电话：021-20665952 传真：021-22066653 计划东谈主：江怡 客服电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （29）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层 法定代表东谈主：肖雯 电话：020-89629099 传真：020-89629011 计划东谈主：邱湘湘 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （30）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室 法定代表东谈主：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 计划东谈主：龚江江 客服电话：4006-788-887 网址：www.jjmmw.com （31）诺亚正行基金销售有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号长阳谷 2 号楼 法定代表东谈主：汪静波                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 电话：021-80358523 传真：021-38509777 计划东谈主：李娟 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （32）上海大灵敏基金销售有限公司 住所：中国（上海）解放贸易磨练区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 办公地址：中国（上海）解放贸易磨练区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 法定代表东谈主：申健 电话：021-20292031 传真：021-20219923 计划东谈主：张蜓 客服电话：021-20292031 网址：https://www.wg.com.cn/ （33）上海联泰基金销售有限公司 住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号 法定代表东谈主：尹彬彬 电话：021-52822063 传真：021-52975270 计划东谈主：陈东、兰敏 客服电话：400-118-1188 网址：www.66liantai.com （34）和耕传承基金销售有限公司 住所：河南自贸磨练区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503 办公地址：河南自贸磨练区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503 法定代表东谈主：温丽燕 电话：0371-85518396 传真：0371-85518397                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 计划东谈主：高培 客服电话：4000555671 网址：www.hgccpb.com （35）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 法定代表东谈主：王珺 电话：95188-8 传真：95188-8 计划东谈主：韩爱彬 客服电话：95188-8 网址：www.fund123.cn （36）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 住所：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 办公地址：北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 法定代表东谈主：才殿阳 电话：010-58664558 传真：010-58664558 计划东谈主：魏晨 客服电话：4006099200 网址：http://www.yixinfund.com/ （37）北京雪球基金销售有限公司 住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区创远路 34 号融新科技中心 C 座 17 层 法定代表东谈主：李楠 电话：400-159-9288 传真：400-159-9288 计划东谈主：田文晔 客服电话：400-159-9288                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 网址：danjuanapp.com （38）南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 法定代表东谈主：钱燕飞 电话：18551601389 计划东谈主：冯鹏鹏 客服电话： 95177 网址：www.snjijin.com （39）中国东谈主寿保障股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 16 号 办公地址：北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东谈主：白涛 电话：010-63631752 传真：010-66222276 计划东谈主：杨子彤 客服电话：95519 网址：www.e-chinalife.com （40）泛华普益基金销售有限公司 住所：成都市成华区设立路 9 号高地中心 1101 室 办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 1201 号 法定代表东谈主：于海锋 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 计划东谈主：史若芬 客服电话：400-080-3388 网址： https://www.puyifund.com/ （41）济安资产（北京）基金销售有限公司 住所：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 法定代表东谈主：杨健 电话：010-65309516 传真：010-65330699 计划东谈主：宋静 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （42）北京度小满基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法定代表东谈主：盛超 电话：010-59403028 传真：010-59403027 计划东谈主：林天赐 客服电话：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com （43）北京创金启富基金销售有限公司 住所：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 法定代表东谈主：梁蓉 电话：010-66154828 传真：010-63583991 计划东谈主：魏素清 客服电话：010-66154828 网址：www.5irich.com （44）博时资产基金销售有限公司 住所：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 办公地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 法定代表东谈主：王德英                 国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 电话：0755-83169999 传真：0755-83195220 计划东谈主：崔丹 客服电话：4006105568 网址：www.boserawealth.com （45）上海中正达广基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 法定代表东谈主：黄欣 电话：021-33768132 传真：021-33768132-802 计划东谈主：何源 客服电话：4006767523 网址：https://www.zhongzhengfund.com （46）玄元保障代理有限公司 住所：中国（上海）解放贸易磨练区张杨路 707 号 1105 室 办公地址：中国（上海）解放贸易磨练区张杨路 707 号 1105 室 法定代表东谈主：马永谙 电话：010-58732256 传真：021-50701053 计划东谈主：姜帅伯 客服电话：400-080-8208 网址：https://www.licaimofang.cn/ （47）泰信资产基金销售有限公司 住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东谈主：彭浩 电话：4000048821 计划东谈主：孙小梦                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 客服电话：4000048821 网址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 （48）北京中植基金销售有限公司 住所：北京市北京经济时期设备区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心 A 座 28 层 法定代表东谈主：武建华 电话：010-59313555 传真：010-56642623 计划东谈主：丛瑞丰 客服电话：400-8180-888 网址：http://www.zzfund.com （49）上海攀赢基金销售有限公司 住所：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室 办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 室 法定代表东谈主：沈茹意 电话：021-68889082 传真：021-68889283 计划东谈主：邓琦 客服电话：021-68889082 网址：www.pytz.cn （50）上海万得基金销售有限公司 住所：中国（上海）解放贸易磨练区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 法定代表东谈主：宋晓言 电话：021-50712782 传真：021-50712782 计划东谈主：董怡芳 客服电话：400-799-1888 网址：www.520fund.com.cn                  国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）    （51）嘉实资产管理有限公司    住所：海南省三亚市海角区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心旅馆 B 座（2#楼）    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 11 层    法定代表东谈主：张峰    电话：010-65185678    传真： 010-65185678    计划东谈主： 胡秋语    客服电话：400-021-8850    网址：www.harvestwm.cn    （二）注册登记机构    称号：国投瑞银基金管理有限公司    住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层    办公地址：深圳市福田区福华一起 119 号安信金融大厦 18 楼    法定代表东谈主：傅强    计划东谈主：冯伟    电话：（0755）83575836    传真：（0755）82912534    （三）出具法律意见书的讼师事务所    称号：上海源泰讼师事务所    注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼    负责东谈主：廖海    电话：（021）51150298    传真：（021）51150398    计划东谈主：刘佳    承办讼师：刘佳、张兰    （四）司帐师事务所和承办注册司帐师    称号：安永华明司帐师事务所(特殊无为合伙)              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 执行事务合伙东谈主：毛鞍宁 电话：（010）58153000、（0755）25028288 传真：（010）85188298、（0755）25026188 签章注册司帐师：高鹤、邓雯 计划东谈主：高鹤                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 六、基金的召募与基金合同的成效   （一）基金的召募   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息袒露办 法》、《基金合同》过火它法律法例的关连规矩，经 2013 年 12 月 31 日中国证监会证监许 可20131665 号文注册召募。   自 2014 年 1 月 13 日到 2014 年 2 月 21 日，本基金面向个东谈主投资者和机构投资者同期 发售，共召募 1,029,873,647.59 份基金份额，灵验认购户数为 6,292 户。   （二）基金合同的成效   根据关连规矩，本基金逍遥基金合同成效条件，基金合同于 2014 年 2 月 25 日矜腾达 效。自基金合同成效日起，本基金管理东谈主矜重运转管理本基金。   （三）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范畴   《基金合同》成效后，基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万 元的，基金管理东谈主应当实时讲述中国证监会；一语气 20 个作事日出现前述情形的，基金管理 东谈主应当向中国证监会诠释原因并报送科罚决议。   法律法例或监管部门另有规矩时，从其规矩。              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 七、基金份额的申购、赎回和诊治   （一）申购和赎回气象   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主在招募说 明书中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。基 金投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业气象或按销售机构提供的其他形式办理 基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的洞开日实时辰   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交易所、深圳 证券交易所的宽泛交易日的交易时辰，但基金管理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或 基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时辰变更或其他特殊情 况，基金管理东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时辰进行相应的诊治，但应在实施日前依照 《信息袒露办法》的关连规矩在指定媒介上公告。   本基金 A 类基金份额自 2014 年 3 月 21 日起运转办理申购、赎回、诊治、依期定额投 资业务，C 类基金份额自 2020 年 12 月 29 日起运转办理申购、赎回、诊治、依期定额业务。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者 诊治。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或诊治苦求且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 进行计划；   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金管理东谈主必须在新 规则运转实施前依照《信息袒露办法》的关连规矩在指定媒介上公告。             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （四）申购与赎回的轨范   投资东谈主必须根据销售机构规矩的轨范，在洞开日的具体业务办理时辰内提议申购或赎 回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购成立； 登记机构阐明基金份额时，申购成效。   投资东谈主在提交赎回苦求时，必须有满盈的基金份额余额。基金份额持有东谈主递交赎回申 请，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。投资东谈主赎回苦求成效后，基金管理东谈主将 在 T＋7 日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有东谈主账户。在发生盛大赎回或基金合同 载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关连条 款处理。   遇交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非 基金管理东谈主及基金托管东谈主所能抑止的因素影响业务处理进程，则赎回款顺延至上述情形消 除后的下一个作事日划往基金份额持有东谈主银行账户。   基金管理东谈主应以交易时辰收尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日动作申购或赎回苦求 日(T 日)，在宽泛情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行阐明。T 日提 交的灵验苦求，投资东谈主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规矩的其他 形式查询苦求的阐明情况。若申购不堪利或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定顺利，而仅代表销售机构照实 接收到申购、赎回苦求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于申购苦求及 申购份额的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈骗正当权利。   （五）申购和赎回的数额限制 申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元。在不低于上述规矩的金额下限的前提下，如基金销售机 构有不同规矩，投资者在销售机构办理触及上述规则的业务时，需同期遵命该销售机构的 联系规矩。               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 份。在不低于上述规矩的基金份额下限的前提下，如基金销售机构有不同规矩，投资者在 销售机构办理触及上述规则的业务时，需同期遵命该销售机构的联系规矩。 应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停 基金申购等步履，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体规矩请参见招募诠释书 更新或联系公告。 限制。基金管理东谈主必须在诊治前依照《信息袒露办法》的关连规矩在指定媒介上公告。   （六）申购和赎回的价钱、用渡过火用途 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基金份额净值在本日收市后计划，并 在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错顺应蔓延计划或公告。 上述计划结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。 用，赎回金额单元为元。上述计划结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。 种种基金份额时收取。   （七）申购用度和赎回用度   本基金申购遴选金额申购的形式。本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度；C 类基金份额在申购时不收取申购用度（但本基金从 C 类基金资产入彀提销售服务费）。   根据投资东谈主申购金额的大小，将本基金 A 类基金份额申购用度差别为三档：            申购金额（M）                           申购费率              M＜100 万                          1.50 %               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   投资东谈主在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计划。   （1）本基金根据投资东谈主办有基金份额的时辰，将本基金 A 类基金份额赎回用度差别为 五档：            持有期（Y）                            赎回费率              Y＜7 日                            1.50%   对于无间持有 A 类基金份额少于 30 日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产； 坚无间持有 A 类基金份额长于 30 日但少于 3 个月的投资东谈主收取的赎回费，将不低于赎回费 总额的 75%计入基金财产；坚无间持有 A 类基金份额长于 3 个月但少于 6 个月的投资东谈主收取 的赎回费，将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产；坚无间持有 A 类基金份额长于 6 个月 的投资东谈主收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 25%归入基金财产。未计入基金财产的部 分用于支付登记费和其他必要的手续费。   （2）本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：            持有期（Y）                           费率水平              Y＜7 日                            1.50%   对 C 类基金份额持有东谈主收取的赎回费全额计入基金财产。                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 率或收费形式实施日前依照《信息袒露办法》的关连规矩在指定媒介上公告。 履行必要的报备和信息袒露手续。   （八）申购份额与赎回金额的计划   （1）本基金 A 类基金份额申购遴选金额申购的形式。申购份额的计划公式为：   申购用度=申购金额×申购费率÷（1+申购费率）   （注：对于申购金额在 500 万元（含）以上的投资者，适用固定金额申购费）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额=净申购金额÷申购当日 A 类基金份额净值   例 1：某投资东谈主投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，适用的申购费率为 1.50%， 假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购用度=10,000×1.50%÷（1+1.50%）=147.78 元   净申购金额=10,000－147.78=9852.22 元   申购份额＝9852.22÷1.0500=9383.07 份   即该投资东谈主投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则其可得到 9383.07 份 A 类基金份额。   （2）对于申购本基金 C 类基金份额的投资者，申购份额的计划公式为：   申购份额=申购金额÷申购当日 C 类基金份额净值   例 2：某投资东谈主投成本基金 C 类基金份额 10,000 元，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0400 元，则其可得到的基金份额计划如下：   申购份额＝10,000÷1.0400＝9,615.38 份   即该投资东谈主投资 10,000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0400 元，则其可得到 9,615.38 份 C 类基金份额。在 C 类基金份额存续期间，本基金 从 C 类基金资产入彀提销售服务费。   本基金遴选“份额赎回”形式，赎回金额为按践诺阐明的灵验赎回份额以当日基金份 额净值为基准并扣除相应的用度来计划，赎回金额计划结果保留到一丝点后 2 位，一丝点                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 后 2 位以后的部分四舍五入，由此产生的错误计入基金财产。A 类和 C 类基金份额赎回金额 的计划公式为：   赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额－赎回用度   例 3：某投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持巧合辰为 5 天，适用的赎回费 率为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10,000×1.0500=10,500 元   赎回用度＝10,500×1.50%=157.50 元   净赎回金额=10,500－157.50＝10,342.50 元   即：投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持巧合辰为 5 天，假定赎回当日 A 类 基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为 10,342.50 元。   C 类基金份额与 A 类基金份额赎回金额计划方法换取。   （九）申购和赎回的登记   宽泛情况下，投资东谈主 T 日申购基金顺利后，登记机构在 T+1 日为投资东谈主增多权益并办 理登记手续，投资东谈主自 T+2 日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。   基金份额持有东谈主 T 日赎回基金顺利后，宽泛情况下，登记机构在 T+1 日为其办理扣除 权益的登记手续。   在法律法例允许的范围内，登记机构不错对上述登记办理时辰进行诊治，基金管理东谈主 最迟于运转实施日前依照《信息袒露办法》的关连规矩在指定媒介上公告。   （十）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 益时。 绩产生负面影响，从而毁伤现有基金份额持有东谈主利益的情形；             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 达到或者逾越基金总份额的 50%，或者变相遁藏 50%联结度的情形时。 值时期仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金管理东谈主应 当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第 1、2、3、5、8 项暂停申购情形时，基金管理东谈主应当根据关连规矩在指定 媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购苦求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还 给投资东谈主。在暂停申购的情况扼杀时，基金管理东谈主应实时规复申购业务的办理。   （十一）暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减慢支付赎回款项： 回苦求或减慢支付赎回款项。 值时期仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金管理东谈主应 当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述第 1、2、3、6 项情形时，基金管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明的 赎回苦求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户申 请量占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的联系要求处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可事前选拔将当日可 能未获受理部分给予撤消。在暂停赎回的情况扼杀时，基金管理东谈主应实时规复赎回业务的 办理并公告。   （十二）盛大赎回的情形及处理形式   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金诊治中转出            国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金诊治中转入苦求份额总和后的余额)逾越前一 洞开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了盛大赎回。   当基金出现盛大赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合情状决定全额赎回 或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有才智支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按宽泛赎回 轨范执行。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有困难或以为因支付投 资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东谈主在 当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求宽限 办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，笃定当 日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错选拔宽限赎回或取 消赎回。选拔宽限赎回的，将自动转入下一个洞开日不绝赎回，直到全部赎回为止；选拔 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被撤消。宽限的赎回苦求与下一洞开日赎回 苦求一并处理，无优先权并以下一洞开日的基金份额净值为基础计划赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回部分作自 动宽限赎回处理。   （3）当本基金出现盛大赎回时，在单个基金份额持有东谈主赎回苦求逾越前一洞开日基金 总份额 30%的情形下，基金管理东谈主以为支付该基金份额持有东谈主的全部赎回苦求有困难或者 因支付该基金份额持有东谈主的全部赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较 大波动时，可对该基金份额持有东谈主的赎回苦求逾越前一洞开日基金总份额 30%的部分进行 宽限办理。宽限的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一洞开日的 基金份额净值为基础计划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。而对该单个基金份额 持有东谈主赎回比例在前一洞开日基金总份额 30%以内（含 30%）的赎回苦求与其他投资者的赎 回苦求一并按上述（1）、（2）形式处理。   （4）暂停赎回：一语气 2 个洞开日以上(含本数)发生盛大赎回，如基金管理东谈主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错减慢支付赎回款项，但不得超 过 20 个作事日，并应当在指定媒介上进行公告。                 国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）      当发生上述宽限赎回并宽限办理时，基金管理东谈主应当依照《信息袒露办法》的关连规 定在指定媒介上刊登公告，同期以邮寄、传真或者招募诠释书规矩的其他形式在 3 个交易 日内文告基金份额持有东谈主，诠释关连处理方法。      （十三）暂停申购或赎回的公告和重新洞开申购或赎回的公告 停公告。 新洞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个洞开日的种种基金份额净值。 或赎回时，基金管理东谈主应依照《信息袒露办法》的关连规矩在指定媒介上刊登基金重新开 放申购或赎回公告，并公告最近 1 个洞开日的种种基金份额净值。 次。当一语气暂停时辰逾越 2 个月的，基金管理东谈主不错诊治刊登公告的频率。暂停收尾，基 金重新洞开申购或赎回时，基金管理东谈主应依照《信息袒露办法》的关连规矩在指定媒介上 一语气刊登基金重新洞开申购或赎回公告，并公告最近 1 个洞开日的种种基金份额净值。      （十四）基金诊治      基金管理东谈主不错根据联系法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金管理东谈主 管理的其他基金之间的诊治业务，基金诊治不错收取一定的诊治费，联系规则由基金管理 东谈主届时根据联系法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并提前见告基金托管东谈主与联系机 构。      （十五）基金的非交易过户      基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的 非交易过户以及登记机构认同、相宜法律法例的其它非交易过户，或者按照联系法律法例 或国度有权机关要求的形式进行处理的行径。非论在上述何种情况下，接受划转的主体必 须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主，或者按照联系法律法例或国度有权机关要求 的形式进行处理。      继承是指基金份额持有东谈主示寂，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基 金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东谈主办有的基金份额强制划转给其他当然              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的联系府上，对于 相宜条件的非交易过户苦求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的尺度收 费。      （十六）基金的转托管      基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 不错按照规矩的尺度收取转托管费。      （十七）依期定额投资假想      基金管理东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资假想，具体规则由基金管理东谈主另行规矩。 投资东谈主在办理依期定额投资假想时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金管理东谈主在联系公告或更新的招募诠释书中所规矩的依期定额投资假想最低申购金额。      （十八）基金的冻结、解冻与质押      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 认同、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。      基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有 权机关的要求来决定是否冻结。在国度有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益先 行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分拨。      如联系法律法例允许基金管理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理 东谈主将制定和实施相应的业务规则。              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 八、基金的投资   （一）投资主见   在灵验抑止风险的前提下，本基金通过股票与债券等资产的合理配置，精选医疗保健 产业过火联系行业中的优质企业进行投资，共享医疗保健产业发展所带来的投资契机，力 争为投资者带来历久的逾额收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有细密流动性的金融器具，包括国内照章上市的股票（包括中 小板、创业板过火他经中国证监会核准刊行上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、 央票、金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、可诊治债券（含可分离交易可 诊治债券）、中小企业私募债等）、资产援救证券、债券回购、银行进款、货币市集器具、 股指期货、权证以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行顺应轨范后， 不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票（含存托凭证）投资比例为基金资产的 0%-95%；投资于 权证的比例不逾越基金资产的 3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证 金后，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；本基金投资于医疗保健行业的证券资产不 低于非现款基金资产的 80%。   （三）投资策略   本基金是搀杂型基金。本基金的投资策略包括类别资产配置策略和个股精选策略。类 别资产配置策略将遴选主动的类别资产配置，贯注风险与收益的平衡，尽力灵验遁藏系统 性风险。个股精选策略通过精选医疗保健产业过火联系行业中的优质上市公司股票，尽力 完了基金资产的历久巩固升值。   本基金根据种种资产的市集趋势和预期收益风险的比拟判别，对股票、债券及货币市 场器具等类别资产的配置比例进行动态诊治，以期在投资中达到风险和收益的优化平衡。   本基金遴选多因素分析框架，从宏不雅经济环境、政策因素、市集利率水平、市集投资 价值、资金供求因素、证券市集运行内在动量等方面，遴选定量与定性相结合的分析方法，              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 对质券市集投资契机与风险进行抽象研判。   （1）宏不雅经济环境。主若是对质券市集基本面产生盛大影响的宏不雅经济环境进行分析， 研判宏不雅经济运行趋势以及对质券市集的影响。分析的主要计划包括：GDP 增长率，收支 口总额与汇率变动，固定资产投资增速，PPI 和 CPI 数据，社会商品零卖总额的增长速率， 重心行业坐褥才智利用率等；   （2）政策因素。进行政策的前瞻性分析，研究不同政策发布对不同类别资产的影响。 分析内容包括：范例与发展成本市集的政策与举措，财政政策与货币政策，产业政策，地 区经济发展政策，对外贸易政策等；   （3）市集利率水平。分析市集利率水平的变化趋势及对固定收益证券的影响。分析指 标包括存贷款利率、短期金融器具利率和债券收益率弧线形态变化，等等；   （4）资金供求因素。指证券市集供求的平衡关系，主要考量计划包括：货币供应量及 流向的变化，保证金数据，市集换手率水平；IPO 及再融资速率，限售股份开释日历与数 量，种种型洞开式基金认购与赎回情状，融资融券政策的进展，等等；   （5）投资价值。包括内在价值——市集举座或行业盈利情状（收入、利润、现款流等） 变化，市集价值——市集或行业 P/E、P/B 与 P/CF 等的估值水平的变化以及国际比拟；   （6）市集运行内在动量。指证券市集自身的内在运行惯性与记忆（端正）。参考内容 包括：对政策的市集反应特征，国际股市趋势性特征，投资者基于对上市公司投资价值认 可进度的市集信心，市集投资主题，等等；可是，分析中枢着眼于发现驱动证券市集进取 或向下的基本因素。   本基金管理东谈主抽象以上因素的分析结果，给出股票、债券和货币市集器具等资产投资 契机的举座评估，动作资产配置的重要依据。基金管理东谈主将根据股市、债市等的相对风险 收益预期，诊治股票、债券和货币市集器具等资产的配置比例。   此外，本基金还将利用基金管理东谈主在历久投资管理过程中所累积的教养，根据市集突 发事件、市集非灵验例外效应等所形成的市集波动作念战术性资产配置诊治。   本基金通过对医疗保健产业过火联系行业进行研究、精选，以及对医疗保健过火联系 行业的股票进行细腻、深远的分析，继承价值投资的理念，深远挖掘医疗保健产业过火相 关行业股票的投资价值，共享医疗保健产业发展所带来的历久投资契机。   构建股票组合的阵势是：界定医疗保健产业过火联系行业并笃定股票初选库；基于公                  国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 司基本面全面考量、筛选上风企业，运用现款流贴现模子等估值方法，分析股票内在价值； 结合风险管理，构建股票组合并对其进行动态诊治。    （1）医疗保健产业过火联系行业的界定    本基金将沪深两市中从事医疗保健行业的上市公司界说为医疗保健行业上市公司，具 体包括以下两类公司：1）主营业务从事医疗保健行业（涵盖医药原料、化学原料药及制剂、 医药中间体、中药材、中药饮片、中成药、抗生素、生物成品、生化药品、发射性药品、 医疗器械、卫生材料、制药机械、药用包装材料、医药贸易、医疗服务、保健食物与器械、 生命科学器具与服务、医疗信息服务等业务）的公司；2）当前非主营业务提供的产物或服 务隶属于医疗保健行业，且将来这些产物或服务有望成为主要利润开端的公司。    （2）优选个股策略    本基金将遴选定量与定性分析相结合的形式笃定股票初选库。定量分析方面，基金管 理东谈主将抽象计划个股的价值进度、成长才智、盈利趋势、价钱动量等量化计划对个股进行 初选。为克服纯量化策略的时弊，投研团队还将根据行业景气进度、个股基本面预期等基 本面分析计划，结合春联系上市公司实地调研结果，提供优质个股组合并纳入股票初选库。    本基金严格遵命“价钱/内在价值”的投资理念。诚然证券的市集价钱波动不定，但随 着时辰的推移，价钱一定会响应其内在价值。    个股基本面分析的主要内容包括价值评估、成长性评估、现款流瞻望和行业环境评估 等。基本面分析的目的是从定性和定量两个方面考量行业竞争趋势、短期和历久内公司现 金流增长的主要驱动因素，业务发展的症结点等，从而明确财务瞻望（包括现款流贴现模 型输入变量）的重要假定条件，并对这些假定的可靠性加以评估。    市集价钱与内在价值的差额是基金买入或卖出股票的依据。市集价钱低于内在价值的 幅度，标明股票的勾引力大小。本基金在使用现款流贴现模子方法的同期，还将计划中国 股票市集特质和某些行业或公司的具体情况。在实践中，现款流量贴现模子可能有应用效 果不睬想的情形，为此，咱们不摈斥选用其它合适的估值方法，如 P/E、P/B、EV/EBITA、 PE/G、P/RNAV 等。    本基金结合多年的研究教养，在充分评估风险的基础上，将分析师最有价值的研究成              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 果引入，评估股票价钱与内在价值偏离幅度的可靠性，买入估值更具勾引力的股票，卖出 估值勾引力下降的股票，构建股票投资组合，并对其进行诊治。   ① 考量标的股票合理价值、标的股票价钱、行权价钱、行权时辰、行权形式、股价历 史与预期波动率和无风险收益率等要素，想到权证合理价值。   ② 根据权证合理价值与其市集价钱间的差幅即“估值差价(Value Price)”以及权证 合理价值对订价参数的敏锐性，结合标的股票合理价值考量，决策买入、持有或沽出权证。   （3）股指期货投资策略   为更好地完了投资主见，本基金在贯注风险管理的前提下，以套期保值为目的，抑止 运用股指期货。本基金利用股指期货流动性好、交易成本低和杠杆操作等特质，通过股指 期货就本基金投资组合进行实时、灵验地诊治，并提高投资组合的运作成果。   （4）存托凭证投资策略   本基金将根据本基金的投资主见和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的深远研 究判断，进行存托凭证的投资。   本基金遴选“从上至下”的债券分析方法，笃定债券投资组合，并管理组合风险。   （1）基本价值评估   债券基本价值评估的主要依据是平衡收益率弧线（Equilibrium Yield Curves）。   平衡收益率弧线是指，当通盘联系的风险都得到补偿时，收益率弧线的合理位置。风 险补偿包括五个方面：资金的时辰价值（补偿）、通货蔓延补偿、期限补偿、流动性补偿 及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析，得到平衡收益率弧线过火预期 变化。市集收益率弧线与平衡收益率弧线的各异是估算种种剩余期限的个券及组合预期回 报的基础。   基于平衡收益率弧线，计划不同资产类别、不同剩余期限配置的预期逾额答复，并对 预期逾额答复进行排序，得到投资评级。在此基础上，卖出里面收益率低于平衡收益率的 债券，买入里面收益率高于平衡收益率的债券。   （2）债券投资策略   债券投资策略主要包括：久期策略、收益率弧线策略、类别选拔策略和个券选拔策略。 在不同的时期，遴选以良策略对组合收益和风险的孝顺不尽换取，具体遴选何种策略取决            国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 于债券组合允许的风险进度。   久期策略是指，根据基本价值评估、经济环境和市集风险评估，以及基金债券投资对 风险收益的特定要求，笃定债券组合的久期配置。   收益率弧线策略是指，最先评估平衡收益率水平，以及平衡收益率弧线合理形态。然 后通过市集收益率弧线与平衡收益率弧线的对比，评估不同剩余期限下的价值偏离进度。 在逍遥既定的组合久期要求下，根据风险诊治后的预期收益率大小进行配置。   类别选拔策略是指在国债、金融债、企业债和次级债等债券类别间的配置。债券类别 间估值比拟基于类别债券市集基本因素的数目化分析（包括利差波动、信用调动概率、流 动性等数目分析），在遵命价钱/内在价值原则下，根据类别资产间的利差合感性进行债券 类别选拔。   个券选拔策略是指，通过从下到上的债券分析进程，鉴识出价值被市集误估的债券， 择机投资低估债券，抛出高估债券。个券分析建立在价钱/内在价值分析基础上，并将计划 信用风险、流动性和个券的独有因素等。对于中小企业私募债券，本基金将重神气切刊行 东谈主财务情状、个券增信步履等因素，以及对基金资产流动性的影响，在充分计划信用风险、 流动性风险的基础上，进行投资决策。   （3）组合构建及诊治   本公司债券策略组将结合各成员债券投资管理教养，评估债券价钱与内在价值偏离幅 度是否可靠，据此构建债券投资组合。   债券策略组每两周开会计议债券投资组合，买入低估债券，卖出高估债券。同期从风 险管理的角度，评估诊治对组合久期、类别权重等的影响。   （四）投资管理轨范   （1）须相宜关连法律、法例和《基金合同》的规矩；   （2）以珍惜基金份额持有东谈主利益为基金投资决策的准则；   （3）国内宏不雅经济发展态势、微不雅经济运行环境、政策指向及全球经济因素分析；   投资决策委员会是公司投资方面最高层决策机构，依期就投资管理紧要问题进行计议， 笃定基金投资策略。投资团队包括分析师、基金司理和交易员，他们孤独作事，作事明确， 彼此间密切衔接。              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （1）投资决策委员会每月或不依期召开，决定基金投资管理政策、资产分拨等紧要事 项，笃定对基金司理的授权，审批逾越投资权限的投资假想。   （2）债券策略组和股票策略组投资决策会议依期分别或联合召开一次，笃定下周资产 组合的配置安排，包括对基金大类资产配置决议作念战术性诊治、行业配置和个券选拔。同 时，搜检近一周投资事迹，提议下周投资假想。   （3）基金司理在其授权范围内，根据例会笃定的资产配置策略，充分参考分析师组合， 进行具体的个券配置。   （4）基金司理下达投资交易指示，由交易部完成交易。   （5）定量分析师负责完成基金里面事迹和风险评估，提交评价讲述。   投资决策委员会有权根据市集变化和践诺情况，对上述管理轨范作出诊治。   （五）事迹比拟基准   本基金投资事迹的比拟基准为：中证医药卫生指数收益率×60% +中国债券总指数收益 率×40%   中证医药卫生指数是由中证指数有限公司编制并发布。该指数为响应沪深 A 股医药卫 生行业的举座阐述，将中证 800 指数 800 只样本股中的全部医药卫生行业成份股编制而成， 抽象响应了 A 股市集的医药卫生行业举座阐述。中债总指数是由中央国债登记结算有限责 任公司编制的响应债券全市集举座价钱和投资答复情况的指数，具有很高的代表性。抽象 计划基金资产配置与市集指数代表性等因素，本基金选用中证医药卫生指数和中债总指数 加权动作本基金的投资事迹评价基准。   在本基金的运作过程中，在不合份额持有东谈主利益产生践诺性不利影响的情况下，如果 法律法例变化或者出现更有代表性、更巨擘、更为市集盛大接受的事迹比拟基准，则基金 管理东谈主与基金托管东谈主协商一致，并报中国证监会备案后公告，对事迹比拟基准进行变更， 而无需召开基金份额持有东谈主大会。   （六）风险收益特征   本基金为搀杂型基金，属于中高风险、中高收益的基金品种，其预期风险和预期收益 高于债券型基金和货币市集基金，低于股票型基金。   根据 2017 年 7 月 1 日实践的《证券期货投资者顺应性管理办法》，基金管理东谈主和销售 机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行径不改变本基金的践诺性风险收益特征， 但由于风险品级分类尺度的变化，本基金的风险品级表述可能有相应变化，具体风险评级               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 结果应以基金管理东谈主和销售机构提供的评级结果为准。   （七）投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例为 0%–95%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现款或到期 日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金投资于医疗保健行业的证券资产不低于非现款基金资产的 80%；   （4）本基金持有一家上市公司的股票（含存托凭证），其市值不逾越基金资产净值的   （5）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（含存托凭证），不逾越 该证券的 10％；本基金管理东谈主管理的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期的 依期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上市公司可流通股票的 上市公司可流通股票的 30%；   （6）本基金持有的全部权证，其市值不得逾越基金资产净值的 3％；   （7）本基金管理东谈主管理的全部基金持有的吞并权证，不得逾越该权证的 10％；   （8）本基金在职何交易日买入权证的总金额，不得逾越上一交易日基金资产净值的 0.   （9）本基金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产援救证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10％；   （10）本基金持有的全部资产援救证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20％；   （11）本基金持有的吞并(指吞并信用级别)资产援救证券的比例，不得逾越该资产支 持证券范畴的 10％；   （12）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产援救证券，不 得逾越其种种资产援救证券统统范畴的 10％；   （13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产援救证券。基金持有资 产援救证券期间，如果其信用品级下降、不再相宜投资尺度，应在评级讲述发布之日起 3                  国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 个月内给予全部卖出；      （14）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；      （15）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基金资产净 值的 40%，本基金在宇宙银行间市集中债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （16）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得逾越基金资产净值的 10%；      （17）本基金在职何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得逾越基金资产 净值的 10%；      （18）本基金在职何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不 得逾越基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政 府债券）、权证、资产援救证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；      （19）本基金在职何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得逾越基金持有的股票 总市值的 20%；      （20）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，统统（轧差计划） 占基金资产的 0%-95%；      （21）本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超 过上一交易日基金资产净值的 20%；      （22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得逾越基金资产净值的 15%；      因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的因素致使基 金不相宜前款所规矩比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （23）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆 回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；      （24）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；      （25）法律法例及中国证监会规矩的其他投资限制。      除上述第（2）、（13）、（22）、（23）项之外，因证券、期货市集波动、上市公司 合并、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述规矩投资比例 的，基金管理东谈主应当在 10 个交易日内进行诊治。法律、法例另有规矩时，从其规矩。      基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起六个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 的关连约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起运转。   如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受联系限制，但 须提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。   为珍惜基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是国务院证券监督管理机构另有规矩的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过火他不高洁的证券交易行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会规矩勤苦的其他行径。   本基金运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓励、践诺抑止东谈主或者与 其有其他紧要横蛮关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联 交易的，应当遵命基金份额持有东谈主利益优先的原则，防备利益突破，相宜中国证监会的规 定，并履行信息袒露义务。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受联系限制。   （八）基金管理东谈主代表基金诈骗联系权利的处理原则及方法 利益； 不当利益。   （九）基金的融资融券   本基金不错根据届时灵验的关连法律法例和政策的规矩进行融资融券。   （十）投资组合讲述   本投资组合讲述所载数据收尾 2024 年 3 月 31 日，本讲述中所列财务数据未经审计。                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）                                                         占基金总资产的 序号             神色                     金额(元)                                                          比例(%)       其中：股票                            244,491,109.93        94.47       其中：债券                                        -              -             资产援救证券                                 -              -       其中：买断式回购的买入返售金                                                    -              -       融资产      注：1、本基金本讲述期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。      （1）讲述期末按行业分类的境内股票投资组合                                                         占基金资产净  代码            行业类别                  公允价值（元）                                                         值比例（％）              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） A   农、林、牧、渔业                                    -          -                                                 -          - B   采矿业 C   制造业                             239,922,691.35      92.99     电力、热力、燃气及水坐褥和供 D                                               -          -     应业 E   建筑业                                         -          - F   批发和零卖业                                8,432.06       0.00 G   交通运载、仓储和邮政业                           3,623.40       0.00 H   住宿和餐饮业                                      -          -     信息传输、软件和信息时期服务 I                                        79,193.26       0.03     业 J   金融业                                         -          - K   房地产业                                        -          - L   租借和商务服务业                              3,097.60       0.00 M   科学研究和时期服务业                        4,462,823.23       1.73 N   水利、环境和大众设施管理业                        11,249.03       0.00 O   住户服务、修理和其他服务业                               -          - P   耕作                                          -          - Q   卫生和社会作事                                     -          -                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） R    文化、体育和文娱业                                      -             - S    抽象                                             -             -      统统                                 244,491,109.93       94.76 （2）讲述期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 无。                                                          占基金资产净 序号    股票代码     股票称号        数目(股)        公允价值(元)                                                          值比例(％) 无。 无。                  国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 细     无。     无。     无。     （1）讲述期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细     本讲述期末无股指期货投资。     （2）本基金投资股指期货的投资政策     为更好地完了投资主见，本基金在贯注风险管理的前提下，以套期保值为目的，抑止 运用股指期货。本基金利用股指期货流动性好、交易成本低和杠杆操作等特质，通过股指 期货就本基金投资组合进行实时、灵验地诊治，并提高投资组合的运作成果。     （1）本期国债期货投资政策     根据本基金合同规矩，本基金不参与国债期货交易。     （2）讲述期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细     本讲述期末无国债期货投资。     （3）本期国债期货投资评价     无。     （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未被监管部门立案拜谒，也未在讲述 编制日前一年内受到公开驳诘、处罚。     （2）本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规矩的备选库的情况。     （3）其他资产组成     序号       称号                            金额(元)              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） （4）讲述期末持有的处于转股期的可诊治债券明细 无。 （5）讲述期末前十名股票中存在流通受限情况的诠释 无。 （6）投资组合讲述附注的其他笔墨刻画部分 由于四舍五入的原因，分项之和与统统项之间可能存在尾差。                  国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 九、基金的事迹   基金管理东谈主依照恪尽责守、教师信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来阐述。投资有风险， 投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募诠释书。   基金净值阐述详见下表：   国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金历史各时辰段净值增长率与同期 事迹比拟基准收益率比拟表（截止 2024 年 3 月 31 日） 国投瑞银医疗保健搀杂 A：                                             事迹比拟                           净值增长    事迹比拟                 净值增长                        基准收益      阶段                   率尺度差    基准收益              ①－③       ②－④                  率①                         率尺度差                            ②       率③                                              ④  （基金合同成效     日）至                 -6.84%    0.97%    6.36%    0.47%   -13.20%   0.50%                 -15.51%   1.84%   -13.73%   1.01%   -1.78%    0.83%                  国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）                 -4.53%    1.90%   -5.85%    1.06%    1.32%    0.84%  自基金合同成效    日起于今         102.25%   1.67%   26.30%    0.98%   75.95%    0.69% 国投瑞银医疗保健搀杂 C：                                             事迹比拟                           净值增长    事迹比拟                 净值增                         基准收益      阶段                   率尺度差    基准收益              ①－③       ②－④                 长率①                         率尺度差                            ②       率③                                              ④                  国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）  （基金份额增设     日）至                 -4.90%    1.90%   -5.85%    1.06%    0.95%    0.84%  自基金合同成效    日起于今         -37.77%   1.77%   -27.80%   0.95%   -9.97%    0.82%   注：1、中证医药卫生指数是由中证指数有限公司编制并发布。该指数为响应沪深 A 股医药卫生行业的举座阐述，将中证 800 指数 800 只样本股中的全部医药卫生行业成份 股编制而成，抽象响应了 A 股市集的医药卫生行业举座阐述。中债总指数是由中债金融估 值中心有限公司编制的响应债券全市集举座价钱和投资答复情况的指数，具有很高的代表 性。抽象计划基金资产配置与市集指数代表性等因素，本基金选用中证医药卫生指数和中 债总指数加权动作本基金的投资事迹评价基准。具体为中证医药卫生指数收益率×60% +中 国债券总指数收益率×40%。                   国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 为 2020 年 12 月 29 日。             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的的种种证券、银行进款本息和基金应收的款项以过火他 资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤独。   （四）基金财产的维持和责罚   本基金财产孤独于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主 维持。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律作事，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法 规和《基金合同》的规矩责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章撤消或者被照章宣告收歇等原因进行清 算的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得彼此抵销。             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十一、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交易气象的交易日以及国度法律法例规矩需要对 外袒露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的股票（含存托凭证）、期货、权证、债券和银行进款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近 交易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参 考近似投资品种的现行市价及紧要变化因素，诊治最近交易市价，笃定公允价钱。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的吞并股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公设备行未上市的股票、债券和权证，遴选估值时期笃定公允价值，在估值 时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）初次公设备行有明确锁依期的股票，吞并股票在交易所上市后，按交易所上市的 吞并股票的估值方法估值；非公设备行有明确锁依期的股票，按监管机构或行业协会关连 规矩笃定公允价值。   （1）评估金融繁衍品价值时，应当遴选市集公认或者合理的估值方法笃定公允价值；   （2）股指期货合约一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交 易日后经济环境未发生紧要变化的，遴选最近交易日结算价估值；   （1）对在上海证券交易所、深圳证券交易所上市交易的可诊治债券遴选交易所收盘价 估值。                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）      （2）上海证券交易所、深圳证券交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种、宇宙银 行间债券市集交易的债券、资产援救证券等固定收益品种，遴选估值时期笃定公允价值。      （3）交易所的中小企业私募债、以大批交易形式转让的资产援救证券，遴选估值时期 笃定公允价值，在估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量.。      （4）对只在上海证券交易所固定收益平台或只在深圳证券交易所抽象公约平台进行交 易的债券，遴选估值时期笃定公允价值或按成本法进行估值。      （5）吞并债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集分别估值。      （6）本基金持有的回购以成本列示，按合同利率在回购期间内逐日计提应收或应付利 息。      （7）本基金持有的银行进款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提利息。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 规矩估值。      如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、轨范及联系 法律法例的规矩或者未能充分珍惜基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原 因，两边协商科罚。      根据关连法律法例，基金净值信息计划和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本 基金的基金司帐作事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关连的司帐问题，如经联系 各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金净值信息 的计划结果对外给予公布。      （四）估值轨范 的余额数目计划，种种基金份额净值均精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。国度 另有规矩的，从其规矩。      每个作事日计划基金资产净值及种种基金份额净值，并按规矩公告种种基金份额净值 及基金份额累计净值。              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 的规矩暂停估值时除外。基金管理东谈主每个作事日对基金资产估值后，将种种基金份额净值 结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布种种基金份额净 值及基金份额累计净值。   （五）估值谬误的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、顺应、合理的步履确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值谬误时，视为该类 基金份额净值谬误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、 或投资东谈主自身的罪过形成估值谬误，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪过的作事东谈主应当对由 于该估值谬误遭受损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值谬误处理原则”给予 补偿，承担补偿作事。   上述估值谬误的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据计划差 错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值谬误已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值谬误作事方应实时融合各方， 实时进行更正，因更正估值谬误发生的用度由估值谬误作事方承担；由于估值谬误作事方 未实时更正已产生的估值谬误，给当事东谈主形成损失的，由估值谬误作事方对径直损失承担 补偿作事；若估值谬误作事方依然积极融合，况兼有协助义务确当事东谈主有满盈的时辰进行 更正而未更正，则其应当承担相应补偿作事。估值谬误作事方吩咐更正的情况向关连当事 东谈主进行阐明，确保估值谬误已得到更正；   （2）估值谬误的作事方对关连当事东谈主的径直损失负责，不合曲折损失负责，况兼仅对 估值谬误的关连径直当事东谈主负责，不合第三方负责；   （3）因估值谬误而赢得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但估值谬误 作事方仍吩咐估值谬误负责。如果由于赢得不当得利确当事东谈主不返还或不全部返还不当得 利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值谬误作事方应补偿受损方的损失，并 在其支付的补偿金额的范围内对赢得不当得利确当事东谈主享有要求托福不当得利的权利；如 果赢得不当得利确当事东谈主依然将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其依然获              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 得的补偿额加上依然赢得的不当得利返还的总和逾越其践诺损失的差额部分支付给估值错 误作事方；   （4）估值谬误诊治遴选尽量规复至假定未发生估值谬误的正确情形的形式。   估值谬误被发现后，关连确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值谬误发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值谬误发生的原因笃定 估值谬误的作事方；   （2）根据估值谬误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值谬误形成的损失进行评估；   （3）根据估值谬误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值谬误的作事方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值谬误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值谬误的更正向关连当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值计划出现谬误时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并遴选合理的步履驻扎损失进一步扩大；   （2）任一类基金份额净值估值谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理 东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时， 基金管理东谈主应当公告；   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。   （六）暂停估值的情形 有东谈主的利益，决定蔓延估值时；出现基金管理东谈主以为属于垂危事故的情况，导致基金管理 东谈主不成出售或评估基金资产时； 值时期仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后，应当暂停基金 估值；              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （七）基金净值的阐明   用于基金信息袒露的基金净值信息由基金管理东谈主负责计划，基金托管东谈主负责进行复核。 基金管理东谈主应于每个洞开日交易收尾后计划当日的基金资产净值和种种基金份额净值并发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计划结果复核阐明后发送给基金管理东谈主，由基金管理 东谈主对种种基金份额净值和基金份额累计净值给予公布。   （八）特殊情况的处理 金资产估值谬误处理； 基金管理东谈主和基金托管东谈主诚然依然遴选必要、顺应、合理的步履进行查验，可是未能发现 该谬误的，由此形成的基金资产估值谬误，基金管理东谈主和基金托管东谈主革职补偿作事。但基 金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极遴选必要的步履扼杀由此形成的影响。              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十二、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后 的余额，基金已完了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指收尾收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已完了收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 月可不进行收益分拨； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东谈主不选拔，本基金默许的收益 分拨形式是现款分成； 类基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 本基金吞并类别的每一基金份额享有同瓜分拨权；   （四）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时辰、分拨数额及比例、分拨形式等内容。   （五）收益分拨决议的笃定、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息袒露办法》 的关连规矩在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润计划截止日）的时辰不得逾越   （六）基金收益分拨中发生的用度           国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资东谈主的现 金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份 额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计划方法，依照《业务 规则》执行。                 国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十三、基金用度与税收      （一）基金用度的种类 用度；      本基金断绝计帐时所发生用度，按践诺支拨额从基金财产总值中扣除。      （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付形式      本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管理费的计划方法如下：      H＝E×1.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管理费      E 为前一日的基金资产净值      基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东谈主与基金托管 东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 3 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金 管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计划方法如 下：      H＝E×0.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东谈主与基金托管 东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 3 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金 托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。      本基金 C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%，销售服务费计提的计划公式如下：      H＝E×C 类基金份额的销售服务费年费率÷当年天数      H 为逐日 C 类基金份额应计提的销售服务费      E 为前一日 C 类基金份额的基金资产净值      C 类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管 理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 3 个作事日内从基金财产中一 次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。      基金销售服务用度于支付销售机构佣金、基金的营销用度以及基金份额持有东谈主服务费 等。      上述“（一）基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据关连法例及相应公约规矩， 按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      （三）不列入基金用度的神色      下列用度不列入基金用度： 损失；      （四）用度诊治      基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法例规矩和 基金合同约定诊治基金管理费率、基金托管费率或销售服务费率等联系费率。      调低基金管理费率、基金托管费率或销售服务费率，不消召开基金份额持有东谈主大会。      基金管理东谈主必须于新的费率实施日前按照《信息袒露办法》的规矩在指定媒介上公告。      （五）基金税收         国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执行。             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十四、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按照关连规矩编制基金司帐报表； 式阐明。   （二）基金的年度审计 司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息袒露办法》的关连规矩在指定媒介公告。              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十五、基金的信息袒露   （一）本基金的信息袒露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息袒露办法》、 《基金合同》过火他关连规矩。联系法律法例对信息袒露的袒露形式、登载媒介、报备方 式等规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   （二）信息袒露义务东谈主   本基金信息袒露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基 金份额持有东谈主过火日常机构（如有）等法律法例和中国证监会规矩的当然东谈主、法东谈主和犯科 东谈主组织。   本基金信息袒露义务东谈主应当以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法例 和中国证监会的规矩袒露基金信息，并保证所袒露信息的真确性、准确性、齐备性、实时 性、简明性和易得性。   本基金信息袒露义务东谈主应当在中国证监会规矩时辰内，将应予袒露的基金信息通过中 国证监会指定的宇宙性报刊（简称“指定报刊”）及指定互联网网站（简称“指定网站”） 等媒介袒露，并保证基金投资东谈主大要按照《基金合同》约定的时辰和形式查阅或者复制公 开袒露的信息府上。   （三）本基金信息袒露义务东谈主承诺公开袒露的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开袒露的信息应遴选中语文本。如同期遴选外文文本的，基金信息披 露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开袒露的信息遴选阿拉伯数字；除特别诠释外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开袒露的基金信息   公开袒露的基金信息包括：             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东谈主大会召开的规则及具体轨范，诠释基金产物的本性等触及基金投资东谈主紧要利益的事 项的法律文献。   （2）基金招募诠释书应当最大限定地袒露影响基金投资东谈主决策的全部事项，诠释基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物本性、风险揭示、信息袒露及基金份额持有 东谈主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募诠释书的信息发生紧要变更的，基金管理 东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募诠释书并登载在指定网站上；基金招募诠释书其他 信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管理东谈主不再更新 基金招募诠释书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产维持及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物府上概若是基金招募诠释书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金 纲目信息。《基金合同》成效后，基金产物府上纲目的信息发生紧要变更的，基金管理东谈主 应当在三个作事日内，更新基金产物府上纲目，并登载在指定网站及基金销售机构网站或 营业网点；基金产物府上纲目其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金 断绝运作的，基金管理东谈主不再更新基金产物府上纲目。   基金产物府上纲目编制、袒露与更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行。   上述紧要变更主要包括：   （1）基金合同、基金托管公约联系内容发生变更；   （2）变更基金简称（含场内简称）、基金代码（含场内代码）；   （3）变更基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称号；   （4）变更基金司理；   （5）变更认购费、申购费、赎回费等费率；   （6）其他对投资者有紧要影响的事项。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在袒露招募说 明书确当日登载于指定媒介上。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》生              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 效公告。   《基金合同》成效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每 周公告一次种种基金资产净值和基金份额净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个洞开日的次日， 通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点袒露洞开日的种种基金份额净值和基金份额 累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站袒露半年度和年 度临了一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募诠释书等信息袒露文献上载明基金份额申购、 赎回价钱的计划形式及关连申购、赎回费率，并保证投资东谈主大要在基金销售机构网站或营 业网点查阅或者复制前述信息府上。   基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年度讲述登 载在指定网站上，并将年度讲述教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度讲述的财务司帐 讲述应当经过具有证券、期货联系业务资历的司帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将中期讲述 登载在指定网站上，并将中期讲述教唆性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度讲述，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度讲述教唆性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度讲述、中期讲述或 者年度讲述。   基金管理东谈主应当在基金年度讲述和中期讲述中袒露基金组合伙产情况过火流动性风险 分析等。   如讲述期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金管理东谈主应当在基金依期讲述“影响投资者决策的其他重要信息” 项下袒露该投资者的类别、讲述期末持有份额及占比、讲述期内持有份额变化情况及产物 的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。            国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   本基金发生紧要事件，关连信息袒露义务东谈主应当依照《信息袒露办法》的关连规矩编 制临时讲述书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影 响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》断绝、基金计帐；   （3）诊治基金运作形式、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金管理东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理公司变更持有百分之五以上股权的鼓励、变更公司的践诺抑止东谈主；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金管理东谈主高档管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生 变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更逾越百分之五十，基金管理东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百分之三十；   （11）触及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高档管理东谈主员、基金司理因基金管理业务联系行径受到紧要行 政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务联系行径受 到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓励、践诺控 制东谈主或者与其有紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他 紧要关联交易事项，但中国证监会另有规矩的情形除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计 提形式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值谬误达该类基金份额净值百分之零点五；             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （17）本基金运转办理申购、赎回；   （18）本基金发生盛大赎回并宽限办理；   （19）本基金一语气发生盛大赎回并暂停接受赎回苦求或减慢支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或重新接受申购、赎回苦求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项诊治或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （22）本基金增多份额类别设立；   （23）基金信息袒露义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在市集文明传的音信可能对 基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主权益的， 联系信息袒露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音信进行公开清醒，并将关连情况立即讲述中国 证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金管理东谈主在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，在中国证监会指定媒介 袒露所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息。   本基金应当在季度讲述、中期讲述、年度讲述等依期讲述和招募诠释书（更新）等文 件中袒露中小企业私募债券的投资情况。   基金管理东谈主在季度讲述、中期讲述、年度讲述等依期讲述和招募诠释书（更新）等文 件中袒露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险计划等，并充分 揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资政策和投资主见等。   基金合同断绝的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并 作出计帐讲述。计帐讲述应当经过具有证券、期货联系业务资历的司帐师事务所审计，并 由讼师事务所出具法律意见书。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在指定网站上，并 将计帐讲述教唆性公告登载在指定报刊上。               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）      （六）信息袒露事务管理      基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息袒露管理轨制，指定专门部门及高档管理 东谈主员负责管理信息袒露事务。      基金管理东谈主、基金托管东谈主应加强对未公开袒露基金信息的管控，并建立基金敏锐信息 知情东谈主登记轨制。基金管理东谈主、基金托管东谈主及联系从业东谈主员不得表示未公开袒露的基金信 息。      基金信息袒露义务东谈主公开袒露基金信息，应当相宜中国证监会联系基金信息袒露内容 与阵势准则等法例规矩。      基金托管东谈主应当按照联系法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基 金管理东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、种种基金份额申购赎回价钱、基金定 期讲述、更新的招募诠释书、基金产物府上纲目、计帐讲述等公开袒露的联系基金信息进 行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或者电子阐明。      基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中选拔袒露信息的报刊，单只基金只需选拔 一家报刊。      基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子袒露网站报送拟袒露的基金信息， 并保证联系报送信息的真确、准确、齐备、实时。      基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上袒露信息外，还不错根据需要在其他公 共媒介袒露信息，可是其他大众媒介不得早于指定媒介袒露信息，况兼在不同媒介上袒露 吞并信息的内容应当一致。      为强化投资者保护，提高信息袒露服务质料，基金管理东谈主应当自中国证监会规矩之日 起，按照中国证监会规矩向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的信息，基金销售机 构应当按照中国证监会规矩作念好联系信息传递作事。      基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求袒露信息外，也可着眼于为投资者决策提 供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金宽泛投资操作的 前提下，自主提高信息袒露服务的质料，该用度不得从基金财产中列支。      为基金信息袒露义务东谈主公开袒露的基金信息出具审计讲述、法律意见书的专科机构， 应当制作作事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。      （七）信息袒露文献的存放与查阅             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   照章必须袒露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法例规矩将 信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延袒露基金联系信息：                 国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十六、基金的风险揭示      基金事迹受证券市集价钱波动的影响，投资者持有本基金可能盈利，也可能赔本。      基金事迹倚重于投资风险管理水平。投资业务风险不错分为基本风险和操格调险。基 本风险包括市集风险、流动性风险等；操格调险包括交易过程风险和投资步骤执行风险等。      （一）投资组合的风险      基金的证券投资组合所濒临的风险主要包括市集风险、流动性风险等风险。      证券价钱受种种因素的影响而波动，从而可能给基金资产带来潜在的损失风险。影响 证券价钱波动的因素包括但不限于以下几种：      （1）政策风险      货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化可能导致证券市集的价钱 波动，影响基金收益。      （2）经济周期风险      经济运行具有周期性的特质，受宏不雅经济运行的影响，证券市集也呈现周期性变化特 征。      （3）利率风险      金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利爽直接影响着债券的价 格和收益率，影响着企业的融资成本和利润，并通过对股票市集走势变化等方面的影响， 引起基金收益水平的变化。      （4）购买力风险      如果发生通货蔓延，基金投资于证券所赢得的收益可能会被通货蔓延对消，从而影响 基金资产的保值升值。      （5）上市公司谋划风险      上市公司的谋划好坏受多种因素影响，如管理才智、财务情状、市集出息、行业竞争、 东谈主员训诲等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司谋划不善， 其股票价钱可能下降，或者大要用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。诚然基金可 以通过投资种种化来散播这种非系统风险，但不成实足遁藏。      （6）投资创业板上市证券的特定风险                 国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）      创业板市集相对于主板市集而言，上市公司范畴相对较小，且多处于创业及成历久， 发展相对不陶冶，因此，投资创业板上市证券可能存在诸多独有的风险，包括且不限于： 存在较高的流动性风险、上市公司的谋划风险、上市公司诚信风险、股价大幅波动的风险、 创业企业时期风险。      （7）再投资风险      再投资风险响应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率上 升所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。      信用风险是指债券刊行东谈主出现失约、断绝支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质料 裁减导致债券价钱下降的风险，另外，信用风险也包括证券交易敌手因失约而产生的证券 交割风险。      流动性风险是指因证券市集交易量不及，导致证券不成马上、低成土产货变现的风险。 在本基金洞开期内，流动性风险还包括由于本基金出现盛大赎回，致使本基金莫得满盈的 现款应付赎回支付所引致的风险。      （1）基金申购、赎回安排      在申购、赎回安排方面，本基金将加强对洞开式基金申购要津的管理，合理抑止基金 份额持有东谈主联结度，审慎阐明大额申购苦求，在当接受申购苦求对存量基金份额持有东谈主利 益组成潜在紧要不利影响时，基金管理东谈主将遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日 净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等步履对基金范畴给予抑止，切实保护存 量基金份额持有东谈主的正当权益。此外，当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无 可参考的活跃市集价钱且遴选估值时期仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托 管东谈主协商阐明后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购苦求、赎回苦求或 减慢支付赎回款项。投资东谈主应细心本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排 投资假想。      本基金的申购、赎回安排详见本招募诠释书“七、基金份额的申购、赎回和诊治”章 节。      （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估      本基金的投资市集主要为证券交易所、宇宙银行间债券市集等流动性较好的范例型交              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 易气象，主要投资对象为具有细密流动性的金融器具（包括国内照章刊行上市的股票、债 券和货币市集器具等），同期本基金基于散播投资的原则在行业和个券方面未有高联结度 的特征，抽象评估在宽泛市集环境下本基金的流动性风险适中。   （3）盛大赎回情形下的流动性风险管理步履   基金出现盛大赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合情状或盛大赎回 份额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东谈主在单个 洞开日苦求赎回基金份额逾越基金总份额一定比例以上的，基金管理东谈主有权对其遴选宽限 办理赎回苦求的步履。   （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、轨范及对投资者的潜在影响   在市集大幅波动、流动性穷困等顶点情况下发生无法吩咐投资者盛大赎回的情形时， 基金管理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的规矩，严慎 考取宽限办理盛大赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减慢支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值等流动性风险管理器具动作赞成步履。对于种种流动性风险管理器具的使用， 基金管理东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用 前经过里面审批轨范并与基金托管东谈主协商一致。在践诺运用种种流动性风险管理器具时， 投资者的赎回苦求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理东谈主将严格依照法律法例 及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   （二）合规性风险   合规性风险是指本基金的投资运作不相宜联系法律、法例的规矩和《基金合同》的要 求而带来的风险。   （三）管理风险   在基金管理运作过程中，基金管理东谈主的研究水平、投资管理水平径直影响基金收益水 平，如果基金管理东谈主对经济气象和证券市集判断不准确、获取的信息空虚足、投资操作出 现诞妄，都会影响基金的收益水平。   （四）操格调险   操格调险是指基金运作过程中，因里面抑止存在颓势或者东谈主为因素形成操作诞妄或违 反操作规程等引致的风险，举例，越权违法交易、司帐部门诈骗、交易谬误、IT 系统故障 等风险。   （五）本基金的特定风险                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）      本基金在类别资产配置中会由于受到市集环境、公司治理、轨制设立等因素的不同影 响，导致资产配置偏离最优化，这可能为基金投资绩效带来风险。      本基金的股票资产主要投资于单一滑业——医药保健行业，行业投资联结度高。本基 金须承受政府政策变化等影响医疗保健行业的因素带来的行业风险。当医疗保健行业股票 举座阐述较差时，本基金的净值增长率可能低于主要投资对象为非医疗保健行业股票的基 金。      本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险， 可能增多本基金总体风险水平。      存托凭证投资风险，本基金的投资范围包括存托凭证，除承担境内上市交易股票投资 的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动以致出现较大赔本的风险，以 及与中国存托凭证刊行机制联系的风险，包括存托凭证持有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的股 东在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激励的风险；存托凭证持有东谈主在分成派息、 诈骗表决权等方面的特殊安排可能激励的风险；存托公约自动管制存托凭证持有东谈主的风险； 因多地上市形成存托凭证价钱各异以及波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险； 存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在无间信息袒露监管方面与境内 可能存在各异的风险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。      （六）股指期货等金融繁衍品投资风险      金融繁衍品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要 源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于繁衍品需承受市集风险、信用风险、 流动性风险、操格调险和法律风险等。由于繁衍品频繁具有杠杆效应，价钱波动比标的工 具更为剧烈，巧合候比投资标的资产要承担更高的风险。况兼由于繁衍品订价特别复杂， 不顺应的估值有可能使基金资产濒临损失风险。      股指期货遴选保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股 价指数轻微的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货遴选逐日无欠债结算制 度，如果莫得在规矩的时辰内补足保证金，按规矩将被强制平仓，可能给投资带来紧要损 失。      （七）其他风险      干戈、当然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基 金资产受损。金融市集危险、行业竞争、代理商失约、托管行失约等超出基金管理东谈主自身           国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 径直抑止才智之外因素的出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。            国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十七、《基金合同》的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东谈主大会决议通 过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 成效后依照《信息袒露办法》的关连规矩在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行联系轨范后，《基金合同》应当断绝： 贯串的；   （三）基金财产的计帐 小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货联系业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组调理收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）聘任司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐讲述出具法             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 律意见书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分拨。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关连紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经具有证券、期货联系业 务资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关连文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十八、《基金合同》的内容选录      （一）基金份额持有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务      （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他关连规矩，基金管理东谈主的权利包括但不限 于： 产； 金合同》及国度关连法律规矩，应呈文中国证监会和其他监管部门，并遴选必要步履保护 基金投资东谈主的利益； 合同》规矩的用度； 金财产投资于证券所产生的权利； 律行径； 部机构；              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 和非交易过户的业务规则；      （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他关连规矩，基金管理东谈主的义务包括但不限 于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管理东谈主的财产彼此孤独,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证 券投资； 任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的规矩，按关连规矩计划并公告基金净值信息，笃定基金份额申购、 赎回的价钱； 合同》过火他关连规矩另有规矩外，在基金信息公开袒露前应予守密，不向他东谈主表示； 收益； 基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 以上； 大要按照《基金合同》规矩的时辰和形式，随时查阅到与基金关连的公开府上，并在支付 合理成本的条件下得到关连府上的复印件； 托管东谈主； 当承担补偿作事，其补偿作事不因其退任而革职； 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主 追偿； 为承担作事； 管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；      （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他关连规矩，基金托管东谈主的权利包括但不限 于： 家法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形，应呈文中国证监               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 会，并遴选必要步履保护基金投资者的利益；      （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他关连规矩，基金托管东谈主的义务包括但不限 于： 金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜； 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产彼此孤独；对 所托管的不同的基金分别设立账户，孤独核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设立、 资金划拨、账册记录等方面彼此孤独； 任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产； 管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 基金信息公开袒露前给予守密，不得向他东谈主表示； 各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金管理东谈主有未执行《基 金合同》规矩的行径，还应当诠释基金托管东谈主是否遴选了顺应的步履；              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 机构，并文告基金管理东谈主； 退任而革职； 理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金管理东谈主追 偿；      基金投资东谈主办有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投 资东谈主自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当 事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主动作《基金合同》当事东谈主并不 以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。      吞并类别每份基金份额具有同等的正当权益。      （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他关连规矩，基金份额持有东谈主的权利包括但 不限于： 表决权；               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 仲裁；      （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他关连规矩，基金份额持有东谈主的义务包括但 不限于：      （二）基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的轨范和规则      基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代 表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主办有的每一基金份额领有对等的投票 权。      （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会： 求提高该等薪金尺度的除外）；               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 的除外）； 基金管理东谈主收到提议当日的基金份额计划，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额持有 东谈主大会； 的事项。      （2）以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持有东谈主大 会： 销售服务费率或者增多新的基金份额类别；在法律法例规矩或中国证监会许可的范围内， 在不合份额持有东谈主权益产生践诺性不利影响的情况下，诊治收费形式； 金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化； 内，在不合份额持有东谈主权益产生践诺性不利影响的情况下，诊治关连认购、申购、赎回、 诊治、非交易过户、转托管等业务规则； 利影响的情况下，基金推出新业务或服务；      （1）除法律法例规矩或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基金管理东谈主 召集；             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （2）基金管理东谈主未按规矩召集或不成召集时，由基金托管东谈主召集；   （3）基金托管东谈主以为有必要召开基金份额持有东谈主大会的，应当向基金管理东谈主提议书面 提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管 东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不 召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集；   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就吞并事项书面要求召开基 金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之 日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基 金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集， 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管 东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告 知提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起 60 日内召开；   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就吞并事项要求召开基金份 额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或统统代表基金份额 10%以 上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金 份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不 得梗阻、打扰；   （6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责选拔笃定开会时辰、处所、形式和权益登记日。   （1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基 金份额持有东谈主大领略知应至少载明以下内容： 等）、投递时辰和处所;             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （2）遴选通信开会形式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文告中诠释本 次基金份额持有东谈主大会所遴选的具体通信形式、托福的公证机关过火计划形式和计划东谈主、 书面表决意见寄交的截止时辰和收取形式。   （3）如召集东谈主为基金管理东谈主，还应另行书面文告基金托管东谈主到指定处所对表决意见的 计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管理东谈主到指定处所对表决 意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文告基金管理东谈主和基金 托管东谈主到指定处所对表决意见的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书 面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效用。   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会形式或通信开会形式召开及法律法例、中国证监 会允许的其他形式，会议的召开形式由会议召集东谈主笃定。   （1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托福诠释注解寄托代表出席， 现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金管理 东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期相宜以下条件时，不错进行 基金份额持有东谈主大会议程： 的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福诠释注解相宜法律法例、《基金合同》和会议文告的规矩， 况兼持有基金份额的凭证与基金管理东谈主办有的登记府上相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。   参加基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的基金份额低于上述规矩比例的，召集东谈主 不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的三个月以后、六个月以内，就原定审议事 项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会，应当有代表 1/3 以上 （含 1/3）基金份额的基金份额持有东谈主或其代理东谈主参加，方可召开。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东谈主将其对表决事项的投票以书面体式在表 决收尾日昔日投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面形式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的形式视为灵验：             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 示性公告； 东谈主）到指定处所对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托 管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告规矩的形式收取基金 份额持有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经文告不参加收取书面表决意见的， 不影响表决效用； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）；   参加基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的基金份额低于上述规矩比例的，召集东谈主 不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的三个月以后、六个月以内，就原定审议事 项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会，应当有代表 1/3 以上 （含 1/3）基金份额的基金份额持有东谈主或其代理东谈主参加，方可召开； 的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理东谈主出具的托福东谈主办 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福诠释注解相宜法律法例、《基金合同》和会议 文告的规矩，并与基金登记注册机构记录相符；   （3）在不与法律法例突破的前提下，基金份额持有东谈主大会可通过采集、电话或其他方 式召开，基金份额持有东谈主不错遴选书面、采集、电话或其他形式进行表决，具体形式由会 议召集东谈主笃定并在会议文告中列明。   （4）基金份额持有东谈主授权他东谈主代为出席会议并表决的，授权形式不错遴选书面、采集、 电话或其他形式，具体形式在会议文告中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定 断绝《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及 《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会计议的其他 事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的文告后，对原有提案的修改应当在基金             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事轨范   在现场开会的形式下，最先由大会主办东谈主按照下列第 7 条文定轨范笃定和公布监票东谈主， 然后由大会主办东谈主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。大会主办东谈主为基金管 理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主办；如果基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主办 大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生 又名基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的主办东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主办基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元 称号）、身份诠释注解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或单元称号） 和计划形式等事项。   在通信开会的情况下，最先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的 5 其他事项均以一般决议的形式通过。   （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的 断绝《基金合同》、与其他基金合并应当以特别决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会遴选记名形式进行投票表决。   遴选通信形式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭据诠释注解，不然提交相宜会议 文告中规矩的阐明投资东谈主身份文献的表决视为灵验出席的投资东谈主，理论相宜会议文告规矩                国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 的书面表决意见视为灵验表决，表决意见无极不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计 入出具书面意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。      基金份额持有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项 表决。      （1）现场开会 运转后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大会 召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会诚然 由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额 持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议运转后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金 份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行重新盘点，重新盘点以 一次为限。重新盘点后，大会主办东谈主应当马上公布重新盘点结果。 响计票的效用。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票形式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授 权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证 机关对其计票过程给予公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决意见的计票进 行监督的，不影响计票和表决结果。      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东谈主大会的决议自中国证监会完成备案手续之日起成效。      基金份额持有东谈主大会决议自成效之日起依照《信息袒露办法》的关连规矩在指定媒介 上公告。如果遴选通信形式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当执行成效的基金份额持有东谈主大会的决 议。成效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均 有管制力。 但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致联系内容被取消或变更的，基金 管理东谈主与托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和诊治，无需召开 基金份额持有东谈主大会审议。   （三）基金收益分拨原则、执行形式   （1）在相宜关连基金分成条件的前提下，本基金每年收益分拨次数最少为 1 次，最多 为 6 次，每次收益分拨比例不得低于该次可供分拨利润的 50%，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收益分拨；   （2）本基金收益分拨形式分两种：现款分成与红利再投资，投资东谈主可选拔现款红利或 将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资东谈主不选拔，本基金默许的收 益分拨形式是现款分成；   （3）基金收益分拨后任一类基金份额净值不成低于面值；即基金收益分拨基准日的任 一类基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   （4）本基金各基金份额类别在用度收取上不同，其对应的可供分拨利润可能有所不同。 本基金吞并类别的每一基金份额享有同瓜分拨权；   （5）法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩。   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时辰、分拨数额及比例、分拨形式等内容。   本基金收益分拨决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息袒露办法》 的关连规矩在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润计划截止日）的时辰不得逾越              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资东谈主的现 金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份 额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计划方法，依照《业务 规则》执行。   （四）与基金财产管理、运作关连用度的索要、支付形式与比例   （1）基金管理东谈主的管理费；   （2）基金托管东谈主的托管费；   （3）C 类基金份额的销售服务费；   （4）除法律法例、中国证监会另有规矩外，《基金合同》成效后与基金联系的信息披 露用度；   （5）《基金合同》成效后与基金联系的司帐师费、讼师费和诉讼费；   （6）基金份额持有东谈主大会用度；   （7）基金的证券交易用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）基金的账户开户用度、账户珍惜用度；   （10）按照国度关连规矩和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。   本基金断绝计帐时所发生用度，按践诺支拨额从基金财产总值中扣除。   （1）基金管理东谈主的管理费   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管理费的计划方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东谈主与基金托管 东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 3 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金 管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   （2）基金托管东谈主的托管费                 国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计划方法如 下：      H＝E×0.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东谈主与基金托管 东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 3 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金 托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。      （3）C 类基金份额的销售服务费      本基金 C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%，销售服务费计提的计划公式如下：      H＝E×C 类基金份额的销售服务费年费率÷当年天数      H 为逐日 C 类基金份额应计提的销售服务费      E 为前一日 C 类基金份额的基金资产净值      C 类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管 理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 3 个作事日内从基金财产中一 次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。      基金销售服务用度于支付销售机构佣金、基金的营销用度以及基金份额持有东谈主服务费 等。      上述“1、基金用度的种类中第（4）－（10）项用度”，根据关连法例及相应公约规 定，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      下列用度不列入基金用度：      （1）基金管理东谈主和基金托管东谈主因未履行或未实足履行义务导致的用度支拨或基金财产 的损失；      （2）基金管理东谈主和基金托管东谈主处理与基金运作无关的事项发生的用度；      （3）《基金合同》成效前的联系用度；      （4）其他根据联系法律法例及中国证监会的关连规矩不得列入基金用度的神色。      基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法例规矩和             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 基金合同约定诊治基金管理费率、基金托管费率或销售服务费率等联系费率。   调低基金管理费率、基金托管费率或销售服务费率，不消召开基金份额持有东谈主大会。   基金管理东谈主必须于新的费率实施日前按照《信息袒露办法》的规矩在指定媒介上公告。   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执行。   （五）基金资产的投资标的和投资限制   在灵验抑止风险的前提下，本基金通过股票与债券等资产的合理配置，精选医疗保健 产业过火联系行业中的优质企业进行投资，共享医疗保健产业发展所带来的投资契机，力 争为投资者带来历久的逾额收益。   本基金的投资范围为具有细密流动性的金融器具，包括国内照章上市的股票（包括中 小板、创业板过火他经中国证监会核准刊行上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、 央票、金融债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、可诊治债券（含可分离交易可 诊治债券）、中小企业私募债等）、资产援救证券、债券回购、银行进款、货币市集器具、 股指期货、权证以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行顺应轨范后， 不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票（含存托凭证）投资比例为基金资产的 0%-95%；投资于 权证的比例不逾越基金资产的 3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证 金后，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；本基金投资于医疗保健行业的证券资产不 低于非现款基金资产的 80%。   （1）组合限制   基金的投资组合应遵命以下限制： 在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 出保证金、应收申购款等； 证券的 10％；本基金管理东谈主管理的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期的定 期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上市公司可流通股票的 1 上市公司可流通股票的 30%； 的 10％； 证券范畴的 10％； 逾越其种种资产援救证券统统范畴的 10％； 援救证券期间，如果其信用品级下降、不再相宜投资尺度，应在评级讲述发布之日起 3 个 月内给予全部卖出； 金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 40%，本基金在宇宙银行间市集中债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；                 国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 值的 10%； 逾越基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府 债券）、权证、资产援救证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 市值的 20%； 基金资产的 0%-95%； 上一交易日基金资产净值的 20%；   因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的因素致使基 金不相宜前款所规矩比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   除上述第 2）、13）、22）、23）项之外，因证券、期货市集波动、上市公司合并、 基金范畴变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述规矩投资比例的，基 金管理东谈主应当在 10 个交易日内进行诊治。法律、法例另有规矩时，从其规矩。   基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起六个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的关连约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成效之日起运转。   如果法律法例对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受联系限制，但 须提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。   （2）勤苦行径   为珍惜基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   本基金运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓励、践诺抑止东谈主或者与 其有其他紧要横蛮关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联 交易的，应当遵命基金份额持有东谈主利益优先的原则，防备利益突破，相宜中国证监会的规 定，并履行信息袒露义务。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受联系限制。   （六）基金净值信息的计划方法和公告形式   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近 交易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参 考近似投资品种的现行市价及紧要变化因素，诊治最近交易市价，笃定公允价钱； 交易日后经济环境未发生紧要变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环 境发生了紧要变化的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因素，诊治最近交易市 价，笃定公允价钱； 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变 化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化 因素，诊治最近交易市价，笃定公允价钱；            国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 的资产援救证券，遴选估值时期笃定公允价值，在估值时期难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 一股票的估值方法估值；非公设备行有明确锁依期的股票，按监管机构或行业协会关连规 定笃定公允价值。   （3）金融繁衍品的估值 日后经济环境未发生紧要变化的，遴选最近交易日结算价估值；   （4）债券以及资产援救证券等固定收益品种的估值 定公允价值。 时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。 的债券，遴选估值时期笃定公允价值或按成本法进行估值。   （5）本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。   （6）如有可信凭据标明按上述方法进行估值不成客不雅响应其公允价值的，基金管理东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （7）联系法律法例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项，按国度最 新规矩估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、轨范及联系 法律法例的规矩或者未能充分珍惜基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原 因，两边协商科罚。   根据关连法律法例，基金净值信息计划和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本 基金的基金司帐作事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关连的司帐问题，如经联系 各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金净值信息 的计划结果对外给予公布。   《基金合同》成效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每 周公告一次基金资产净值和种种基金份额净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个洞开日的次日， 通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点袒露洞开日的种种基金份额净值和基金份额 累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站袒露半年度和年 度临了一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。   （七）基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   （1）变更基金合同触及法律法例规矩或本合同约定应经基金份额持有东谈主大会决议通过 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东谈主大会决议通 过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东谈主大会决议自完成备案手续后成效，自决 议成效后依照《信息袒露办法》的关连规矩在指定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行联系轨范后，《基金合同》应当断绝：   （1）基金份额持有东谈主大会决定断绝的；   （2）基金管理东谈主、基金托管东谈主职责断绝，在 6 个月内莫得新基金管理东谈主、新基金托管 东谈主贯串的；            国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新）   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）联系法律法例和中国证监会规矩的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》断绝事由之日起 30 个作事日内成立清 算小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东谈主、基金托管东谈主、具 有从事证券、期货联系业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的维持、清理、估价、 变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （4）基金财产计帐轨范： 意见书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐费 用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额比例进行分拨。   计帐过程中的关连紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经具有证券、期货联系业 务资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   基金财产计帐账册及关连文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   （八）争议科罚形式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关连的一切争议，如经 友好协商未能科罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁， 仲裁处所为北京。仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有管制力，仲裁用度和讼师用度 由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，不绝诚恳、勤勉、尽责地履行基 金合同规矩的义务，珍惜基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率。   （九）基金合同存放地和投资者取得合同的形式   《基金合同》可印制成册，供投资东谈主在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场 所和营业气象查阅。               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 十九、基金托管公约的内容选录  （一）托管公约当事东谈主  称号：国投瑞银基金管理有限公司  住所：上海市虹口区杨树浦路 168 号 20 层  法定代表东谈主：傅强  成立时辰：2002 年 6 月 13 日  批准诞期望关：中国证券监督管理委员会  批准诞生文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号  组织体式：有限作事公司  注册成本：壹亿元东谈主民币  谋划范围：基金召募、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务  存续期间：无间谋划  称号：中国银行股份有限公司  住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号  法定代表东谈主：葛海蛟  成立时辰：1983 年 10 月 31 日  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号  组织体式：股份有限公司  注册成本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整  谋划范围：汲取东谈主民币进款；披发短期、中期和历久贷款；办理结算；办理单据贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提 供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇进款；外汇 贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单据的承兑和贴现；外汇借 款；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票之外的外币有价证券；买卖和代理买卖 股票之外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外 信用卡的刊行及付款；资信拜谒、磋议、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 卖；外洋分支机构谋划与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地王法 可刊行或参与代理刊行当地货币；经中国东谈主民银行批准的其他业务。   存续期间：无间谋划   （二）基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查 对基金管理东谈主的投资运作进行监督。主要包括以下方面：   （1）对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有细密流动性的金融器具，包括国内照章上市的股票（包括中 小板、创业板过火他经中国证监会核准刊行上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、 央票、金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期单据、可诊治债券（含可分离交易可 诊治债券）、中小企业私募债等）、资产援救证券、债券回购、银行进款、货币市集器具、 股指期货、权证、资产援救证券以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行顺应轨范后， 不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票（含存托凭证）投资比例为基金资产的 0%-95%；投资于 权证的比例不逾越基金资产的 3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证 金后，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；本基金投资于医疗保健行业的证券资产不 低于非现款基金资产的 80%。   基金管理东谈主应将拟投资的医疗保健行业股票库、债券库等各投资品种的具体范围提供 给基金托管东谈主。基金管理东谈主不错根据践诺情况的变化，对各投资品种的具体范围给予更新 和诊治，并文告基金托管东谈主。基金托管东谈主根据上述投资范围对基金的投资进行监督；   （2）对基金投融资比例进行监督； 在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等；              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 证券的 10％；本基金管理东谈主管理且在本托管东谈主处托管的全部洞开式基金（包括洞开式基金 以及处于洞开期的依期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上市 公司可流通股票的 15%；本基金管理东谈主管理且在本托管东谈主处托管的全部投资组合持有一家 上市公司刊行的可流通股票，不得逾越该上市公司可流通股票的 30%； 的 10％； 证券范畴的 10％； 逾越其种种资产援救证券统统范畴的 10％； 援救证券期间，如果其信用品级下降、不再相宜投资尺度，应在评级讲述发布之日起 3 个 月内给予全部卖出； 金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 的 40%，本基金在宇宙银行间市集中债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得延期； 值的 10%； 逾越基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府                 国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 债券）、权证、资产援救证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 市值的 20%； 基金资产的 0%-95%； 上一交易日基金资产净值的 20%；   因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的因素致使基 金不相宜前款所规矩比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；本基金管 理东谈主承诺本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致，并承担由 于不一致所导致的风险和损失。   除上述第 2）、13）、22）、23）项之外，因证券、期货市集波动、上市公司合并、 基金范畴变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述规矩投资比例的，基 金管理东谈主应当在 10 个交易日内进行诊治。法律、法例另有规矩时，从其规矩。   基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起六个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的关连约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起运转。   如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。 法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受联系限制，但 须提前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。   （3）基金管理东谈主向基金托管东谈主提供其银行间债券市集交易的交易敌手库，交易敌手库 由银行间交易会员中财务情状较好、实力淳朴、信用品级高的交易敌手组成。基金管理东谈主 不错根据践诺情况的变化，实时对交易敌手库给予更新和诊治，并文告基金托管东谈主。基金 管理东谈主参与银行间债券市集交易的交易敌手应相宜交易敌手库的范围。基金托管东谈主对基金            国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 管理东谈主参与银行间债券市集交易的交易敌手是否相宜交易敌手库进行监督；   （4）基金托管东谈主对银行间市集交易的交易形式的抑止按如下约定进行监督。   基金管理东谈主应按照审慎的风险抑止原则，对银行间交易敌手的资信情状进行评估，控 制交易敌手的资信风险，笃定与种种交易敌手所适用的交易结算形式，在具体的交易中， 应尽力图取对基金有意的交易形式。由于交易敌手资信风险引起的损失，基金托管东谈主不承 担补偿作事。   （5）基金如投资银行进款，基金管理东谈主应根据法律法例的规矩及基金合同的约定，事 先笃定相宜条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主据以对基 金投资银行进款的交易敌手是否相宜上述名单进行监督； 算、种种基金份额净值计划、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益分拨、 联系信息袒露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐述数据等进行复核。 《基金合同》及本公约的约定，应实时文告基金管理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收到文告后 应实时查对阐明并以书面体式对基金托管东谈主发出回函并改正。在限期内，基金托管东谈主有权 随时对文告县项进行复查。基金管理东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应实时向中国证监会讲述。 定，应当断绝执行，立即文告基金管理东谈主，并依照法律法例的规矩实时向中国证监会讲述。 基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交易轨范依然成效的指示违背法律法例和其他关连规矩， 或者违背《基金合同》、本公约约定的，应当立即文告基金管理东谈主，并依照法律法例的规 定实时向中国证监会讲述。 间内恢复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督讲述的，基金管理东谈主应积极配合提供联系数据府上和 轨制等。   （三）基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查            国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 律法例过火行业监管要求的基础上，基金管理东谈主有权对基金托管东谈主履行本公约的情况进行 必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主安全维持基金财产、开设基金财产的资金 账户和证券账户、复核基金管理东谈主计划的基金资产净值和种种基金份额净值、根据基金管 理东谈主指示办理计帐交收、联系信息袒露和监督基金投资运作等行径。 当事理未执行或蔓延执行基金管理东谈主资金划拨指示、表示基金投资信息等违背法律法例、 《基金合同》及本公约关连规矩时，应实时以书面体式文告基金托管东谈主限期纠正，基金托 管东谈主收到文告后应实时查对并以书面体式对基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主 有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金管理东谈主文告的违 规事项未能在限期内纠正的，基金管理东谈主应依照法律法例的规矩讲述中国证监会。 基金管理东谈主核查托管财产的齐备性和真确性，在规矩时辰内恢复基金管理东谈主并改正。   （四）基金财产的维持   （1）基金财产应孤独于基金管理东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （2）基金托管东谈主应安全维持基金财产，未经基金管理东谈主的正当合规指示或法律法例、 《基金合同》及本公约另有规矩，不得自交运用、责罚、分拨基金的任何财产。   （3）基金托管东谈主按照规矩开设基金财产的资金账户和证券账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别设立账户，与基金托管东谈主的其他业务和 其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的齐备与孤独。   （5）除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》过火他关连法律法例规矩外， 基金托管东谈主不得托福第三东谈主托管基金财产。   （1）基金召募期满或基金管理东谈主晓谕罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金 额、基金份额持有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等关连规矩的，由基金管理东谈主在 法依期限内聘任具有从事联系业务资历的司帐师事务所对基金进行验资，并出具验资讲述， 出具的验资讲述应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为灵验。   （2）基金管理东谈主应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管东谈主处为本基金开立的              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 基金银行账户中，并确保划入的资金与验资阐明金额相一致。      （3）若基金召募期限届满，未能达到基金合同成效的条件，由基金管理东谈主按规矩办理 退款事宜，基金托管东谈主应提供协助。      （1）基金托管东谈主应负责本基金的银行账户的开设和管理。      （2）基金托管东谈主以本基金的理论开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴由基 金托管东谈主维持和使用。本基金的一切货币收支行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。      （3）本基金银行账户的开立和使用，限于逍遥开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管理东谈主不得假借本基金的理论开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户 进行本基金业务之外的行径。      （4）基金银行账户的管理当相宜法律法例的关连规矩。      基金管理东谈主以本基金理论在基金托管东谈主认同的进款银行的指定营业网点开立进款账户， 基金托管东谈主负责该账户的日常管理以及银行预留印鉴的维持和使用。在上述账户开立和账 户联系信息变更过程中，基金管理东谈主应提前向基金托管东谈主提供开户或账户变更所需的联系 府上。      （1）基金托管东谈主应现代表本基金，以基金托管东谈主和本基金联名的形式在中国证券登记 结算有限作事公司开设证券账户。      （2）本基金证券账户的开立和使用，限于逍遥开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管理东谈主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金 业务之外的行径。      （3）基金托管东谈主以自身法东谈主理论在中国证券登记结算有限作事公司开立结算备付金账 户，用于办理基金托管东谈主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资 所触及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限作事公司的规矩执 行。      （4）在本托管公约成效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，触及 联系账户的开设、使用的，若无联系规矩，则基金托管东谈主应当比照并慑服上述对于账户开            国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 设、使用的规矩。   （5）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和《基金合同》的规矩， 在基金管理东谈主和基金托管东谈主商议后开立，基金管理东谈主提供协助。新账户按关连规则使用并 管理。   （6）法律法例等关连规矩春联系账户的开立和管理另有规矩的，从其规矩办理。   基金合同成效后，基金管理东谈主负责以基金的理论苦求并取得插足宇宙银行间同行拆借 市集的交易资历，并代表基金进行交易；基金托管东谈主负责以基金的理论在中央国债登记结 算有限作事公司和银行间市集计帐所股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户，并 代表基金进行银行间债券市集债券和资金的计帐。在上述手续办理完了之后，由基金托管 东谈主负责向中国东谈主民银行报备。   基金财产投资的什物证券、银行依期进款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善维持。 基金托管东谈主对其之外机构践诺灵验抑止的有价凭证不承担作事。   基金托管东谈主按照法律法例维持由基金管理东谈主代表基金签署的与基金关连的紧要合同及 关连凭证。基金管理东谈主代表基金签署关连紧要合同后应在收到合同本来后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东谈主。除本公约另有规矩外，基金管理东谈主在代表基金签署与基金有 关的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的本来，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少 各持有一份本来的原件。紧要合同由基金管理东谈主与基金托管东谈主按规矩各自维持至少 15 年。   对于无法取得两份以上的本来的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的 合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得出动。   （五）基金净值信息计划和司帐核算   （1）基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指计划日基 金资产净值除以计划日该基金份额总和后的价值。   （2）基金管理东谈主应每个作事日对基金财产估值，但基金管理东谈主根据法律法例或《基金 合同》的规矩暂停估值时除外。估值原则应相宜《基金合同》、《证券投资基金司帐核算              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 业务率领》过火他法律法例的规矩。用于基金信息袒露的基金净值信息由基金管理东谈主负责 计划，基金托管东谈主复核。基金管理东谈主应于每个作事日收尾后计划得出当日的种种基金份额 净值，并在盖印后以两边约定的形式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主吩咐净值计划结果进 行复核，并以两边约定的形式将复核结果传送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对种种基金份 额净值和基金份额累计净值给予公布。月末、年中庸年末估值复核与基金司帐账目的查对 同期进行。      （3）当联系法律法例或《基金合同》规矩的估值方法不成客不雅响应基金财产公允价值 时，基金管理东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。      （4）基金管理东谈主、基金托管东谈主发现基金估值违背《基金合同》订明的估值方法、轨范 以及联系法律法例的规矩或者未能充分珍惜基金份额持有东谈主利益时，两边应实时进行协商 和纠正。      （5）当基金资产的估值导致任一类基金份额净值一丝点后四位内（含第四位）发生差 错时，视为该类基金份额净值估值谬误。当基金份额净值出现谬误时，基金管理东谈主应当立 即给予纠正，并遴选合理的步履驻扎损失进一步扩大；当任一类基金份额净值计价谬误达 到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当报中国证监会备案；当计价谬误达到该 类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当在报中国证监会备案的同期并实时进行公告。 如法律法例或监管机关对前述内容另有规矩的，按其规矩处理。      （6）除本公约和《基金合同》另有约定外，由于基金管理东谈主对外公布的任何基金净值 数据谬误，导致该基金财产或基金份额持有东谈主的践诺损失，基金管理东谈主吩咐此承担作事。 若基金托管东谈主计划的净值数据正确，则基金托管东谈主对该损失不承担作事；若基金托管东谈主计 算的净值数据也不正确，则基金托管东谈主也欢跃担部分未正确履行复核义务的作事。如果上 述谬误形成了基金财产或基金份额持有东谈主的不当得利，且基金管理东谈主及基金托管东谈主已各自 承担了补偿作事，则基金管理东谈主应负责向不当得利之主体倡导返还不当得利。如果返还金 额不及以弥补基金管理东谈主和基金托管东谈主已承担的补偿金额，则两边按照各自补偿金额的比 例对返还金额进行分拨。      （7）由于证券、期货交易所过火登记结算公司发送的数据谬误，或由于其他不可抗力 原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主诚然依然遴选必要、顺应、合理的步履进行查验，可是未 能发现该谬误的，由此形成的基金资产估值谬误，基金管理东谈主和基金托管东谈主不错革职补偿              国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 作事。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极遴选必要的步履扼杀由此形成的影响。   （8）如果基金托管东谈主的复核结果与基金管理东谈主的计划结果存在各异，且两边经协商未 能达成一致，基金管理东谈主不错按照其对种种基金份额净值的计划结果对外给予公布，基金 托管东谈主不错将联系情况报中国证监会备案。   （1）基金账册的建立   基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》成效后，应按照两边约定的吞并记账方法和 司帐处理原则，分别独随即设立、登记和维持基金的全套账册，对两边各自的账册依期进 行查对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金 管理东谈主的处理方法为准。   （2）司帐数据和财务计划的查对   基金管理东谈主和基金托管东谈主应依期就司帐数据和财务计划进行查对。如发现有在不符， 两边应实时查明原因并纠正。   （3）基金财务报表和依期讲述的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月分别孤独编制。月度报表的编制，应于 每月晦了后 5 个作事日内完成。《基金合同》成效后，基金招募诠释书的信息发生紧要变 更的，基金管理东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募诠释书并登载在指定网站上；基金 招募诠释书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金 管理东谈主不再更新基金招募诠释书；季度讲述应在季度收尾之日起 15 个作事日内编制完成并 给予公告；中期讲述在上半年收尾之日起两个月内编制完了并给予公告；年度讲述在每年 收尾之日起 3 个月内编制完成并给予公告。基金合同成效不及两个月的，基金管理东谈主不错 不编制当期季度讲述、中期讲述或者年度讲述。   基金管理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主 在收到后应 3 个作事日内进行复核，并将复核结果书面文告基金管理东谈主。基金管理东谈主在季 度讲述完成当日，将关连讲述提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 5 个作事日 内完成复核，并将复核结果书面文告基金管理东谈主。基金管理东谈主在中期讲述完成当日，将有 关讲述提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 10 个作事日内完成复核，并将复核 结果书面文告基金管理东谈主。基金管理东谈主在年度讲述完成当日，将关连讲述提供基金托管东谈主 复核，基金托管东谈主应在收到后 15 个作事日内完成复核，并将复核结果书面文告基金管理东谈主。            国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 基金管理东谈主和基金托管东谈主之间的上述文献往来均以加密传确切形式或两边约定的其他形式 进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应 共同查明原因，进行诊治，诊治以两边认同的账务处理形式为准；若两边无法达成一致以 基金管理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金管理东谈主提供的讲述上加盖托 管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子阐明，两边各自 留存一份。如果基金管理东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之前就联系报抒发成一 致，基金管理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就联系情况报证监 会备案。   （六）基金份额持有东谈主名册的维持   基金份额持有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册包括以下几类：   （1）基金召募期收尾时的基金份额持有东谈主名册；   （2）基金权益登记日的基金份额持有东谈主名册；   （3）基金份额持有东谈主大会登记日的基金份额持有东谈主名册；   （4）每半年度临了一个交易日的基金份额持有东谈主名册。   对于每半年度临了一个交易日的基金份额持有东谈主名册，基金管理东谈主应在每半年度收尾 后 5 个作事日内依期向基金托管东谈主提供。对于基金召募期收尾时的基金份额持有东谈主名册、 基金权益登记日的基金份额持有东谈主名册以及基金份额持有东谈主大会登记日的基金份额持有东谈主 名册，基金管理东谈主应在联系的名册生成后 5 个作事日内向基金托管东谈主提供。   基金托管东谈主应妥善维持基金份额持有东谈主名册。如基金托管东谈主无法妥善保存持有东谈主名册， 基金管理东谈主应实时向中国证监会讲述，并代为履行维持基金份额持有东谈主名册的职责。基金 托管东谈主吩咐基金管理东谈主由此产生的维持费给予补偿。   （七）争议科罚形式            国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 商科罚。但若自一方书面提议协商科罚争议之日起 60 日内争议未能以协商形式科罚的，任 何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照届时灵验的仲裁规则进行仲裁， 仲裁处所为北京。仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有管制力，仲裁用度和讼师用度 由败诉方承担。   （八）托管公约的变更、断绝与基金财产的计帐   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行变更。变更后的新公约，其内容不得 与《基金合同》的规矩有任何突破。变更后的新公约应当报中国证监会备案并按《信息披 露办法》的关连规矩进行袒露。   发生以下情况，本托管公约应当断绝：   （1）《基金合同》断绝；   （2）本基金更换基金托管东谈主；   （3）本基金更换基金管理东谈主；   （4）发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法例规矩的断绝事项。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照《基金合同》及关连法律法例的规矩对本基金的财产 进行计帐。                 国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 二十、对基金份额持有东谈主的服务   对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金管理东谈主、销售机构提供。   基金管理东谈主提供的主要服务内容如下：   （一）基金份额持有东谈主的对账单服务 基金管理东谈主基金份额的持有东谈主提供基金保多情况信息，基金份额持有东谈主也不错向基金管理 东谈主定制电子体式的月度对账单。   具体查阅和定制账单的方法可参见基金管理东谈主网站或拨打客服热线磋议。 等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法宽泛收取对账单的投资者， 敬请实时通过基金管理东谈主网站，或拨打基金管理东谈主客服热线查询、查对、变更您的预留联 系形式。   （二）招呼中心电话服务   招呼中心自动语音系统提供 7×24 小时的自动语音服务和查询服务，客户可通过电话 收听基金份额净值，自助查询基金账户余额和交易信息等。   客户服务部的东谈主工坐席服务时辰为每周一至周五 9：00—18：00，周六 9：00—17：00 （法定节沐日及因此导致的证券交易所休市日除外）。   客服热线：4008806868、0755-83160000   （三）在线服务   基金管理东谈主利用基金管理东谈主的网站（www.ubssdic.com）为基金投资者提供网上查询、 网上资讯服务。   （四）投诉受理服务   投资者不错通过基金管理东谈主提供的网上投诉栏目、招呼中心自动语音留言、招呼中心 东谈主工坐席、书信、电子邮件、传真等渠谈对基金管理东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉。   对于作事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉，基金管 理东谈主将在 48 小时之内作念出回复。对于非作事日提议的投诉，原则上顺延至下一作事日当日 或次日回复。               国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 客服邮箱：service@ubssdic.com             国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 二十一、其他应袒露事项 调低旗下部分基金费率并修改基金合同等法律文献的公告。 基金行业高档管理东谈主员变更公告。 本公司及北京分公司办公地址变更的公告。 置搀杂型证券投资基金基金司理变更公告。 提醒投资者实时提供或更新身份信息及投资者顺应性信息的公告。 置搀杂型证券投资基金基金司理变更公告。           国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 二十二、招募诠释书存放及查阅形式   本招募诠释书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主和其他销售机构的住所，投资者可免费 查阅。招募诠释书要求及内容应以招募诠释书本来为准。           国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金招募诠释书（2024 年 11 月第 1 次更新） 二十三、备查文献   （一）中国证监会准予注册国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金召募 的文献   （二）《国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金基金合同》   （三）《国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金托管公约》   （四）对于国投瑞银医疗保健行业无邪配置搀杂型证券投资基金召募之法律意见书   （五）基金管理东谈主业务资历批件、营业派司   （六）基金托管东谈主业务资历批件、营业派司   （七）中国证监会要求的其他文献   存放处所：上述备查文献存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主的办公气象。   查阅形式：投资者不错在办公时辰免费查询，但应以基金备查文献本来为准。                                       国投瑞银基金管理有限公司                                          二〇二四年十一月八日